11.23 AI日報 比特幣突破10萬美元在望，加密市場迎來全面反彈

一. 頭條

1. 比特幣突破99,000美元大關，創歷史新高

比特幣價格在過去24小時內上漲了1%，交易價格為99,215美元，截至美東時間凌晨02:42，交易量激增12%，達到1137億美元。此前，比特幣創下新的歷史高點99,486美元，技術指標顯示可能會繼續上漲，突破10萬美元關口。

比特幣價格持續走高，主要受到投資者對特朗普政策利好預期增加的推動。特朗普提名加密貨幣愛好者斯科特·貝森特出任財政部長，預計將推動加密貨幣監管環境趨於友好。與此同時，證券交易委員會主席加里·根斯勒宣佈辭職，也可能預示著監管環境的變化。

分析人士認為，比特幣被視為不可沒收資產，可提供保護，其最終目標價格可能超過200,000美元。比特幣的網絡效應價值不斷提升，加之機構投資者的持續湧入，將繼續支撐其價格上漲。不過，投資者也需警惕投機狂熱可能帶來的風險。

2. 以太坊突破3400美元大關，Layer 1代幣普漲

以太坊價格突破3400美元大關，現報3401.44美元，24小時漲幅0.52%。與此同時，Layer 1代幣普遍上漲，其中ADA 24小時漲幅27.2%，AVAX漲17.9%，NEAR漲11.4%，ICP漲16.2%，ATOM漲20.7%，FTM漲19.8%，AR漲21.3%。

以太坊和Layer 1代幣的上漲，反映了市場對於第1層區塊鏈技術的看好預期。以太坊作為領先的智能合約平臺，其升級路線圖獲得市場認可。與此同時，新興公鏈如Aptos、Sui等也備受關注，Layer 1賽道競爭加劇。

分析人士指出，第1層公鏈的發展將推動整個加密生態系統進化，為去中心化應用提供更好的基礎設施。但同時也需警惕技術風險和監管風險。未來，第1層公鏈之間的競爭或將加劇，誰能最終勝出還有待時間檢驗。

3. 頂級交易員：Ethena發展超預期，已上調ENA目標價位

頂級交易員Eugene在社交媒體上表示，Ethena近期發展超過了自己2個月前對ENA的牛市期望，已將ENA的目標價位重新調整得更高。具體來看，USDe現在的流通量為37億枚，在過去6周增加了12億，這段時間sUSDe的收益率從10%到25%不等。此外，Deri接受了USDe作為公認的穩定幣抵押品形式，Ethena的費用轉換提案也獲得了批准。

Ethena是一個去中心化的加密貨幣借貸協議，旨在為用戶提供高收益率和低風險的借貸服務。其代幣ENA是協議的治理代幣。交易員Eugene看好Ethena的發展前景，認為其創新模式將推動DeFi生態進化。

分析人士指出，DeFi賽道正在經歷快速發展，創新協議層出不窮。與此同時，監管壓力也在增加，未來DeFi生態的發展或將面臨更多挑戰。投資者需對項目的真實價值和風險有充分認識。

4. 資管巨頭VanEck：三大關鍵指標顯示比特幣還有上漲空間

資管巨頭VanEck最新報告指出，從關鍵指標來看這輪反彈似乎才剛剛開始。VanEck分析了資金利率、相對未實現利潤和零售興趣趨勢三個關鍵指標：

1. 自11月12日以來永續期貨資金利率一直高於10%，表明看漲勢頭增強；
2. 當前30天移動平均相對未實現利潤水平約為0.54，通常預示市場會在更長時間內週期達到頂峰；
3. 搜索詞熱度僅為2021年5月高點的34%，表明投機狂熱尚未蔓延，散戶投資者的重新參與將使比特幣還有進一步上漲的空間。

VanEck認為，日益友好的監管環境和不斷增長的機構興趣將推動比特幣在未來一年半內達到18萬美元的價格目標。分析師表示，加密貨幣的勢頭強勁，目前還處於起步階段。

分析人士指出，比特幣作為加密貨幣的領頭羊，其價格走勢將繼續引領整個市場。但同時也需警惕監管和技術風險。未來比特幣能否實現預期目標，還需要時間檢驗。

5. 香港證監會行政總裁：計劃探討運用代幣化存款參與債券及基金認購

香港證監會行政總裁樑鳳儀在財富管理峰會上表示，證監會正與金管局緊密合作，透過先導計劃探討運用代幣化存款參與債券及基金認購等。她強調監管虛擬資產是規管產品而非科技，最重要是確保投資者得到保障，以及安全性是否足夠。

樑鳳儀表示，在跨境理財通及ETF通進一步擴大本港基金在內地的銷售網絡後，年底前或進一步放寬內地與香港基金互認安排的措施。這反映香港正在積極推動虛擬資產監管和發展。

分析人士認為，香港作為國際金融中心，在虛擬資產監管方面的舉措將對整個加密貨幣生態系統產生深遠影響。合理的監管將有利於加密貨幣行業的長期健康發展,但過度監管也可能扼殺創新。未來,香港如何在監管與創新之間把握平衡,值得持續關注。

二. 行業數據

1. DOGE

DOGE最近成交價0.3917美元，日內漲幅+1.60%。

2. BTC

BTC最近成交價99163.0000美元，日內漲幅+2.30%。

3. XRP

XRP最近成交價1.3679美元，日內漲幅+23.20%。

4. GT

GT最近成交價10.1730美元，日內漲幅+4.50%。

5. ETH

ETH最近成交價3364.0500美元，日內漲幅+7.20%。

三. 行業要聞

1. 比特幣接近10萬美元大關，引發市場熱議

比特幣價格在11月23日突破99,000美元大關，引發市場熱議。分析師認為,比特幣突破10萬美元關口具有重要的心理意義,可能會吸引更多投資者入場,推動價格進一步上漲。

根據VanEck的分析,比特幣的資金利率和相對未實現利潤指標顯示,市場看漲情緒正在增強,預計比特幣還有進一步上漲空間。然而,搜索趨勢數據顯示,投機狂熱尚未蔓延,散戶投資者的重新參與可能會推高比特幣價格。

另一方面,分析師警告稱,永續合約的資金費用率上升,可能會使長期投資者處於不利地位。比特幣突破10萬美元后,可能會面臨回調風險。投資者需要綜合考慮技術面和基本面因素,做好風險管理。

2. 以太坊鏈上活動增加,引發反彈預期

以太坊價格在11月23日突破3400美元關口,24小時漲幅達0.7%。鏈上數據顯示,以太坊的每日交易量上升至122萬筆,表明網絡活動增加,大額持有人正在累積以太坊,減少賣壓。

分析師認為,Layer 2擴容方案的推出影響了以太坊的鏈上活動,提升了可擴展性,但仍保持了對結算層的需求。做多期持有人正在保持其持倉,而短線持有人正在增加,表明零售投資興趣重新出現。

儘管如此,以太坊的鏈上活動仍面臨一些挑戰。例如,目前有兩個實體控制著95%的以太坊區塊,引發了中心化和審查的擔憂。以太坊改進提案7805旨在解決這一問題,將權力從區塊構建者轉移給驗證者,增強以太坊的去中心化程度。

3. 山寨幣價格走高,引發市場關注

在比特幣和以太坊領漲的帶動下,山寨幣價格在11月23日出現普遍上漲。其中,XLM、ADA、ICP、ALGO等代幣的24小時漲幅均超過20%,引發市場關注。

分析師認為,山寨幣價格的上漲可能標誌著"山寨季"的到來。市場已經穩定,看漲情緒得到增長,對去中心化區塊鏈選項和企業用例的需求也在上升,這些都為山寨幣的上漲提供了動力。

然而,市場觀察者警告不要過度交易,並提醒投資者注意宏觀經濟狀況和政府政策可能發生變化的風險。此外,山寨幣的表現可能比預期更糟,倒逼行業參與者重新審視創新和真實應用案例。

總的來說,山寨幣價格的上漲反映了市場對加密貨幣前景的樂觀預期,但投資者仍需保持謹慎,密切關注市場動態和潛在風險。

四. 項目要聞

1. Mind Network推出$vFHE投票機制，開啟加密治理和隱私新時代

Mind Network是一個去中心化的人工智能網絡，旨在通過隱私計算為人工智能提供動力。該項目於2021年啟動，由前谷歌員工創立。Mind Network利用全同態加密(FHE)技術來保護用戶數據隱私,同時支持在加密數據上執行計算。

最新動態:Mind Network推出了一種創新的投票機制$vFHE,將FHE技術與區塊鏈相結合。$vFHE允許用戶在不洩露投票內容的情況下參與鏈上投票,確保投票過程的公平性和透明度。這一機制有望推動加密貨幣治理的發展,為社區提供更加民主和隱私的決策方式。

市場影響:$vFHE投票機制的推出標誌著隱私計算技術在區塊鏈領域的應用取得突破。傳統的鏈上投票存在隱私洩露風險,而$vFHE則通過加密手段保護用戶隱私,有望推動加密社區的良性發展。此外,該機制也可應用於其他需要保護隱私的場景,如電子投票、醫療數據分析等。

行業反饋:加密分析師對$vFHE寄予厚望。Messari研究員表示,隱私計算將成為區塊鏈發展的關鍵,Mind Network的創新有望引領這一趨勢。但也有分析人士擔心FHE技術的性能和可擴展性問題,認為其在大規模應用時可能面臨挑戰。

2. Chainlink推動"守護者計劃",重塑代幣化金融市場

Chainlink是一個去中心化的oracle網絡,為區塊鏈提供可靠的外部數據。該項目自2017年推出以來,已成為領先的oracle解決方案。最近,Chainlink參與了新加坡金融管理局領導的"守護者計劃"。

最新動態:該計劃旨在通過代幣化和先進技術徹底改革金融市場。Chainlink將為該計劃提供關鍵的oracle服務,確保代幣化資產與現實世界數據的鏈接。該計劃將建立數字資產的框架和標準,提高金融市場的流動性、透明度和效率。

市場影響:代幣化有望推動傳統金融資產向區塊鏈遷移,從而降低交易成本、提高流動性。通過Chainlink的oracle,代幣化資產可與現實世界數據相關聯,擴大其應用場景。該計劃有望促進區塊鏈技術在金融領域的大規模應用。

行業反饋:業內人士對該計劃表示歡迎。高盛分析師表示,代幣化是金融業發展的必然趨勢,有望帶來根本性變革。但也有人士擔心監管障礙,認為代幣化資產的合規性仍是一大挑戰。總體而言,市場對該計劃的前景抱有期待。

3. Beam Chain推出以太坊改進提案,提高隱私性和可擴展性

Beam是一個利用Mimblewimble協議實現隱私保護的加密貨幣項目,於2019年上線。該項目一直致力於提高區塊鏈的隱私性和可擴展性。最近,Beam團隊提出了一項以太坊改進提案(EIP-7805)。

最新動態:EIP-7805旨在解決以太坊區塊生產中的審查問題。目前,95%的以太坊區塊由兩個實體控制,引發了中心化和審查的擔憂。該提案將權力從區塊構建者轉移給驗證者,增強了以太坊的去中心化程度。

市場影響:EIP-7805一旦通過,將提高以太坊網絡的隱私性和抗審查能力。這有助於吸引更多隱私意識強的用戶和應用,推動以太坊生態系統的發展。此外,該提案還將提高以太坊的可擴展性,為複雜應用程序的部署鋪平道路。

行業反饋:以太坊社區對該提案反響熱烈。Vitalik Buterin表示,EIP-7805是以太坊發展道路上的一個重要里程碑。但也有人士擔心,該提案可能會影響以太坊的共識效率,需要進一步評估其影響。總的來說,業內對提高以太坊隱私性和可擴展性的努力表示歡迎。

五. 經濟動態

1. 美聯儲重申堅持加息立場，通脹壓力持續

美國經濟在2024年第三季度保持了溫和增長，但通脹率持續高企。根據最新數據，美國第三季度實際GDP年化增長率為2.6%，略低於上季度的2.8%。同時，核心個人消費支出物價指數（核心PCE）同比上漲5.1%，遠高於美聯儲2%的目標水平。

重要事件：美聯儲在11月的貨幣政策會議上再次加息75個基點，將聯邦基金利率目標區間上調至4.25%-4.5%。美聯儲主席鮑威爾強調，儘管經濟放緩，但通脹壓力仍然嚴峻，需要進一步加息以實現2%的通脹目標。他表示，降低通脹是當前的首要任務，即使付出經濟放緩的代價也在所不惜。

市場反應：美股在美聯儲加息後短暫下跌，但隨後反彈，投資者對美聯儲堅定的立場表示歡迎。美元指數小幅走高，反映市場預期利率將進一步上升。債券收益率曲線進一步倒掛，預示經濟衰退的風險加大。

專家分析：高盛首席經濟學家Jan Hatzius表示，美聯儲仍需進一步加息至5%-5.25%的區間，才能有望在2024年下半年實現通脹目標。他預計，美國經濟將在2025年初陷入輕度衰退。貝萊德固定收益投資總監Rick Rieder認為，儘管通脹壓力短期內難以緩解，但美聯儲應當放緩加息步伐，以避免過度緊縮導致經濟硬著陸。

六. 監管&政策

1. 中國證監會發布《區域性股權市場區塊鏈通用基礎設施通訊指南》等8項金融行業標準

中國證監會近日發佈了《區域性股權市場區塊鏈通用基礎設施通訊指南》等8項金融行業標準。其中《區域性股權市場區塊鏈通用基礎設施通訊指南》規定了基於"監管鏈-地方業務鏈"雙層架構的通用金融基礎設施與區域性股權市場既有系統之間的通訊指南。

該標準明確了用戶登記協議、資產登記協議、資金映射協議、資產映射協議、轉讓管理協議、結算管理協議等6類通訊協議所涉及的系統、主要數據對象、業務場景以及操作指令。這為區塊鏈技術在區域性股權市場的應用提供了指導。

業內人士表示,標準的制定實施有利於充分發揮"監管鏈-地方業務鏈"雙層區塊鏈架構對既有業務系統的支撐作用,推動既有業務系統改造對接。這將進一步規範區塊鏈技術在金融領域的應用,提高監管效率。

中國人民大學重陽金融研究院副院長汪濤認為,該標準的出臺有利於推動區塊鏈技術在金融基礎設施建設中的應用,為金融科技創新營造良好環境。同時也反映出監管層對新興技術的包容態度和支持力度。

2. 澳大利亞就加密資產稅報告徵求公眾意見

澳大利亞國庫部近日邀請公眾就實施經濟合作與發展組織(OECD)的加密資產報告框架(CARF)提供反饋。CARF旨在通過確保加密相關信息以標準化方式上報來改善國際稅收透明度。

根據諮詢文件,澳大利亞預計CARF報告將在2026年某個時候開始實施。屆時,加密中介機構如交易所和錢包提供商需要向稅務機關報告特定的加密交易信息,包括加密資產的買賣情況。

這一舉措旨在增強澳大利亞監控和徵稅加密相關活動的能力,從而減少稅收逃避和規避的機會。但也引發了業內對隱私保護和合規成本的擔憂。

加密貨幣分析師Chainalysis的Ari Redbord表示,CARF有助於打擊洗錢等非法活動,但也可能加重加密企業的合規負擔。他建議政府在實施過程中權衡利弊,兼顧監管和行業發展。

澳大利亞稅務局可能會就使用XML模式的報告格式向公眾徵求意見。總體而言,該舉措反映了澳大利亞在加密資產監管方面的進一步努力。

3. 美國商品期貨交易委員會批准使用區塊鏈技術管理衍生品市場的交易抵押品

美國商品期貨交易委員會(CFTC)近日批准了使用區塊鏈技術管理衍生品市場的非現金抵押品。這一建議由全球市場諮詢委員會提出,旨在提高衍生品市場的運營效率。

傳統上,衍生品市場的非現金抵押品管理存在諸多挑戰,如流動性低、操作繁瑣、成本高昂等。而區塊鏈技術可以實現抵押品的即時、全天候轉移,從而改善現有運營模式。

CFTC主席羅斯金·貝哈爾表示,該舉措標誌著美國在數字資產監管方面取得了進展,並加速了區塊鏈技術與傳統金融的深度融合。他認為,這將為市場參與者帶來更高的運營效率和更低的交易成本。

不過,也有業內人士對此表示擔憂。前CFTC主席蒂姆·馬西認為,監管機構需要制定明確的規則,規範區塊鏈技術在衍生品市場中的應用,以確保市場穩定和公平競爭。

總的來說,CFTC此舉反映了美國在探索區塊鏈技術在傳統金融領域應用的決心,有望推動行業創新。但如何在創新和監管之間把握平衡,仍需進一步觀察。

4. 非營利組織Coin Center警告特朗普政府政策或"嚇跑"加密投資者

儘管唐納德·特朗普在大選中獲勝被視為利好加密貨幣行業,但非營利性加密貨幣倡導組織Coin Center警告稱,根深蒂固的政策仍可能嚇跑美國的加密貨幣創新者。

Coin Center研究主管範·瓦爾肯伯格在一篇文章中分析了2025年美國加密用戶和開發者面臨的三大"嚴重威脅"。

第一大威脅來自美國稅法第6050I條規定的加密貨幣報告要求,該條款目前規定,凡是收到10,000美元加密貨幣的人,必須無條件地向美國國稅局報告。去年8月,Coin Center認為這些報告要求違憲。

第二和第三大威脅來自於對龍捲風現金公司(Tornado Cash)的制裁,包括對該混合服務公司和薩莫拉錢包( Wallet)提出的無照資金傳輸的刑事指控。Coin Center表示,對龍捲風現金創始人羅曼·斯托姆的指控可能會為非監管加密服務的開發者開創一個令人擔憂的先例。

範·瓦爾肯伯格呼籲新政府重新評估這些政策,以確保美國保持加密貨幣創新的領先地位。他認為,過度嚴格的監管將阻礙行業發展,並可能導致人才和資本外流。

總的來說,儘管特朗普政府被視為對加密貨幣更加友好,但Coin Center的警告也反映出業內對監管政策的一些顧慮。如何在創新和監管之間尋求平衡,仍需政府和行業共同努力。