台灣仍然是成為區塊鏈之島嗎?
TL;DR
- 台灣曾經將自己標榜為亞洲的“區塊鏈之島”，並對區塊鏈技術提供了強大的支持。然而，嚴格的反洗錢和投資者保護政策限制了業務進入。
- 最近出現了變化的跡象。家樂福和台灣大哥大等大公司正在採用區塊鏈。政府也放寬了態度，支持中央銀行數位貨幣（CBDC）的發展，並允許投資於海外加密貨幣ETF。
- VASP 協會的推出促使監管改善和 Web3 招聘增長。然而，台灣的國際情勢等外部風險仍然是重要的考慮因素。
1. 介紹
台灣前立法委員許毓仁在BlockFesta的演講，來源：Blockfesta 2018
台灣曾經展示出成為“區塊鏈之島”的強烈抱負，隨著區塊鏈公司的數量逐漸增加。然而，在影響30萬人並導致約4億美元損失的FTX危機之後，台灣轉向了更加保守的立場。現在的重點是投資者保護和市場穩定，而不是振興Web3行業。
大約一年後我們的最新報告在台灣市場上，變革已經顯而易見。當地的虛擬資產服務提供商（VASP）已形成了一個自律組織，政府對區塊鏈技術的立場也有所放鬆。主要企業現在正在採用區塊鏈，這推動了市場的增長。本報告探討了台灣Web3市場的趨勢，並探討台灣是否真正能成為一個“區塊鏈島”。
2. 台灣的行業監管
台灣政府最初宣布了雄心勃勃的計劃，將區塊鏈技術作為國家增長的引擎。然而，它的重心已從積極支持產業轉向更多的投資者保護。2021年，它對VASP實施了反洗錢義務，並於2023年底為交易所引入了投資者保護指南。
來源：臺灣虛擬資產服務業者協會
台灣一直專注於打造穩定的市場環境。這一重點在六月成立的台灣虛擬資產服務業者協會（VASP協會）的推出中顯而易見。這個協會由24家持牌VASP組成，包括MaiCoin和BitoPro等主要交易所。它與金融監督管理委員會（FSC）合作起草法律，以支持加密行業的發展。主要目標包括建立反洗錢和反恐融資框架，並為加密服務提供商制定分類和評級系統。這些舉措旨在加強市場的韌性。
台灣政府強調維持VASP協會自治和監管的平衡。這種方法旨在支持投資者保護和Web3公司的增長。現在還不清楚這種增加的自治是否會促進Web3行業的健康發展。
3. 2024年的台灣有什麼新動向？
3.1. 加密貨幣投資市場
在六月，台灣監管機構宣布計劃允許投資海外加密貨幣ETF，並且投資將在九月開始允許。然而，只有機構投資者、專業投資者公司和個人專業投資者被允許參與，且相對於韓國而言，相關的保護措施非常有限。台灣政府正在逐漸轉變其對於加密貨幣監管的保守立場，平衡發展與風險管理。現在VASP協會已經成立，有趣的是看看加密貨幣交易所市場是否也會進一步放寬。
3.2. 央行數字貨幣
自2019年以來，臺灣一直在開發和研究中央銀行數字貨幣（CBDC）。去年，零售CBDC原型被認為對臺灣2300萬公民來說是可行的。然而，作為世界上現金最密集的國家之一，臺灣面臨著零售CBDC的實際效用問題。
現實世界的數據支持這些擔憂。儘管自疫情以來電子支付的興起，但預計2023年臺灣現金使用在總支付中佔比將達到42%。這一比例是韓國和中國的兩倍。在電子商務中，臺灣的現金支付也比其他國家更常見。這些趨勢表明臺灣公民對現金有較強的偏好。這種偏好限制了零售型央行數字貨幣的成本效益比。
在確認了零售CBDC後，臺灣現在專注於開發批發CBDC。央行行長楊金龍宣布計劃在今年晚些時候測試批發CBDC原型。預計將採取謹慎的方式，央行將在發展過程中將穩定性置於速度之上。目標是探索批發CBDC如何在特定情況下運作。此舉旨在驗證其對金融系統穩定性和效率的影響。
3.3. 數字資產保管
今年十月，台灣金管會宣布計劃允許銀行在明年第一季度開始試點數字資產保管服務。目前，台灣有三家商業銀行和幾家證券公司對此感興趣。然而，由於銀行的資本化程度較高，因此該服務主要專注於銀行。金管會非常重視安全和反洗錢工作，因為涉及的資產規模較大。該服務最初將針對加密貨幣交易所，並逐漸擴大到專業投資者。
4. 台灣企業擁抱Web3
來源: Bitopro
台灣企業開始採用Web3服務。這一趨勢表明市場正在轉變。台灣的數字銀行平台Bankee與Bitopro交易所合作推出了友善加密貨幣的銀行賬戶服務。該服務仍需要銀行賬戶和交易所集成。然而，它通過允許直接從交易所應用程序進行即時台幣充值，提升了用戶便利。傳統金融機構和交易所之間的這種合作標誌著台灣Web3市場的新階段。
來源：BitoGroup
全家便利商店推出了“點數兌換加密貨幣”的服務。這使顧客可以用忠誠積分兌換比特幣、以太幣、USDC和USDT等加密貨幣。該服務是與穩定幣發行商Circle和營運BitoPro交易所的Bito集團合作開發的。作為台灣最大的便利店連鎖店，全家的這一舉措有望大大提升公眾對加密貨幣的接觸。
來源：台灣大哥大
與此同時，台灣第二大電信公司台灣大哥大正準備進入加密貨幣業務。其子公司富盛數位已獲得VASP牌照。此舉表明了首次與VASP合作夥伴或推出自己的加密貨幣平台的初步步驟。在當地，許多人預期台灣大哥大將與交易所合作，擴大加密貨幣的使用案例。雖然具體計劃尚未公開，但預計台灣大哥大的VASP牌照取得將對市場產生重大影響。
5. 結論
考慮進入台灣的公司還應該關注國際局勢。地緣政治風險，包括俄羅斯-烏克蘭戰爭、中東衝突和與中國的緊張關係，給台灣的業務運營帶來不確定性。謹慎的風險管理至關重要。
2024年第一季度亞洲區塊鏈工作職位按行業分佈，來源：Web3Jobs，Tiger Research
儘管面臨這些挑戰，台灣的市場顯示出強大的增長潛力。國內Web3市場正在擴大，與Web3相關的招聘增長率年增超過一倍。國際上的興趣也在上升，如台北區塊鏈週和2024年亞洲區塊鏈峰會的活動也受到關注。
然而，台灣仍需時間才能完全建立自己作為“區塊鏈島”的角色。該國缺乏促進Web3行業的強力政策，並謹慎引入法規。台灣在制定自己的監管路徑之前，繼續觀察日本和韓國等鄰國。台灣需要更積極的步驟才能成為全球Web3市場的主要參與者。
免責聲明：
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TL;DR
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- 最近出現了變化的跡象。家樂福和台灣大哥大等大公司正在採用區塊鏈。政府也放寬了態度，支持中央銀行數位貨幣（CBDC）的發展，並允許投資於海外加密貨幣ETF。
- VASP 協會的推出促使監管改善和 Web3 招聘增長。然而，台灣的國際情勢等外部風險仍然是重要的考慮因素。
1. 介紹
台灣前立法委員許毓仁在BlockFesta的演講，來源：Blockfesta 2018
台灣曾經展示出成為“區塊鏈之島”的強烈抱負，隨著區塊鏈公司的數量逐漸增加。然而，在影響30萬人並導致約4億美元損失的FTX危機之後，台灣轉向了更加保守的立場。現在的重點是投資者保護和市場穩定，而不是振興Web3行業。
大約一年後我們的最新報告在台灣市場上，變革已經顯而易見。當地的虛擬資產服務提供商（VASP）已形成了一個自律組織，政府對區塊鏈技術的立場也有所放鬆。主要企業現在正在採用區塊鏈，這推動了市場的增長。本報告探討了台灣Web3市場的趨勢，並探討台灣是否真正能成為一個“區塊鏈島”。
2. 台灣的行業監管
台灣政府最初宣布了雄心勃勃的計劃，將區塊鏈技術作為國家增長的引擎。然而，它的重心已從積極支持產業轉向更多的投資者保護。2021年，它對VASP實施了反洗錢義務，並於2023年底為交易所引入了投資者保護指南。
來源：臺灣虛擬資產服務業者協會
台灣一直專注於打造穩定的市場環境。這一重點在六月成立的台灣虛擬資產服務業者協會（VASP協會）的推出中顯而易見。這個協會由24家持牌VASP組成，包括MaiCoin和BitoPro等主要交易所。它與金融監督管理委員會（FSC）合作起草法律，以支持加密行業的發展。主要目標包括建立反洗錢和反恐融資框架，並為加密服務提供商制定分類和評級系統。這些舉措旨在加強市場的韌性。
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3. 2024年的台灣有什麼新動向？
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3.2. 央行數字貨幣
自2019年以來，臺灣一直在開發和研究中央銀行數字貨幣（CBDC）。去年，零售CBDC原型被認為對臺灣2300萬公民來說是可行的。然而，作為世界上現金最密集的國家之一，臺灣面臨著零售CBDC的實際效用問題。
現實世界的數據支持這些擔憂。儘管自疫情以來電子支付的興起，但預計2023年臺灣現金使用在總支付中佔比將達到42%。這一比例是韓國和中國的兩倍。在電子商務中，臺灣的現金支付也比其他國家更常見。這些趨勢表明臺灣公民對現金有較強的偏好。這種偏好限制了零售型央行數字貨幣的成本效益比。
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來源：BitoGroup
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5. 結論
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然而，台灣仍需時間才能完全建立自己作為“區塊鏈島”的角色。該國缺乏促進Web3行業的強力政策，並謹慎引入法規。台灣在制定自己的監管路徑之前，繼續觀察日本和韓國等鄰國。台灣需要更積極的步驟才能成為全球Web3市場的主要參與者。
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