2024 був сприятливим роком для екосистеми криптовалют. У багатьох відношеннях крипто продовжує здобувати популярність, наслідуючи затвердження продуктів, пов’язаних з обміном Bitcoin і Ethereum у Сполучених Штатах та перегляду правил фінансової звітності Фінансової ради з обліку (FASB). Крім того, припливи до законних сервісів з початку року склали найвищу позначку з часу попереднього піку биків в 2021 році. Фактично, загальний обсяг нелегальної діяльності з початку року скоротився на 19,6%, знизившись з 20,9 млрд доларів до 16,7 млрд доларів, що свідчить про те, що законна діяльність зростає швидше, ніж нелегальна діяльність на ланцюжку. Цей обнадійливий знак свідчить про продовження прийняття крипто в усьому світі.

Ці глобальні тенденції відображаються і на криптоекосистемі Японії. Загалом вплив японських сервісів на глобальні незаконні організації, такі як організації, що потрапили під санкції, даркнет-ринки (DNM) і служби програм-вимагачів, як правило, низький, оскільки більшість японських сервісів обслуговують переважно японських користувачів. Однак це не означає, що Японія повністю захищена від злочинів, пов’язаних з криптовалютами. Публічні звіти, в тому числі те з JAFIC, Японська фінансова розвідка (FIU) наголошує, що крипта становить значний ризик відмивання грошей. Хоча японська експозиція до міжнародних незаконних суб’єктів може бути обмеженою, країна не позбавлена своїх власних місцевих викликів. Оффчейн злочинні суб’єкти, які використовують крипту, є поширеними, але часто літають під радаром.

У цій статті ми розглянемо дві критичні проблеми криптозлочинності в Японії, які потребують ближчого дослідження: Комісія за транзакцію та шахрайство.

Комісія за транзакцію та криптовалюта

По-перше, давайте розглянемо взаємозв’язок між відмиванням грошей і криптовалютою. Відмивання грошей у криптоконтексті часто пов’язане з приховуванням доходів від ончейн-злочинів, таких як DNM і програми-вимагачі. Але в міру того, як світ продовжує використовувати криптовалюту, зростають і незаконні суб’єкти, які прагнуть використовувати нові потужні технології. Маючи правильні інструменти та знання, слідчі можуть використовувати прозорість блокчейну для виявлення та ліквідації незаконної діяльності в мережі та за її межами.

Крипто-родимий відмивання грошей

Процес відмивання коштів, отриманих на ланцюжку, часто є складним, оскільки кіберзлочинці використовують різні сервіси для приховування походження та руху коштів. Крипто-нативне відмивання грошей становить постійний виклик як для крипто-сервісів, так і для правоохоронних органів.

Перший етап відмивання криптовалютних грошей — розміщення — завжди пов’язаний з криптовалютою. Незважаючи на прозорість блокчейну, злочинці часто вибирають криптовалюту для відмивання грошей, враховуючи, що зазвичай простіше створити приватні гаманці, які не вимагають інформації про свого клієнта (KYC), ніж відмивати кошти за допомогою звичайних тактик розміщення, таких як підготовка банківських рахунків для грошових мулів. Проміжні етапи відмивання грошей (нашарування) можуть приймати різні форми. У традиційному відмиванні фіатних грошей це може включати надсилання коштів через кілька банківських рахунків та/або підставних компаній. У криптовалюті це може включати:

• Посередницькі гаманці або хопи: Для ускладнення відстежування часто використовуються кілька персональних гаманців, що відповідають за понад 80% загальної вартості, яка протікає через ці канали відмивання. Для слідчих та фахівців з контролю діяльності Chainalysis виявлення незаконної діяльності та відстеження через посередницькі гаманці може бути досить простим.
• Криптографічні послуги замутнення: Послуги замутнення можуть набувати кількох різних форм, таких як міксери, мости між ланцюгами та конфіденційні монети. Хоча ці послуги широко використовуються відмивачами, вони також мають законні випадки використання конфіденційності, які не є необхідно незаконними.
  • Міксери: це послуги, які змішують криптовалюту від різних користувачів, щоб ускладнити визначення походження та власності коштів. Відповідно до загального зростання активності на ринку, міксери почали знову набирати популярність у 2024 році.
  • Міжланцюжкові мости: Ці послуги та протоколи сприяють перекладу активів між різними мережами блокчейну, створюючи складні павутина угод.
  • Приватні монети: Токени, такі як Monero та Zcash, використовують передові криптографічні техніки для приховування деталей транзакцій, що робить їх привабливими для нелегальних учасників.
• Стейблкоїни: все частіше стають кращим вектором для переказу незаконних коштів, що відображає загальне зростання глобального прийняття стейблкоїнів за останні кілька років. Але використання стейблкоїнів також додає елемент ризику для відмивачів, оскільки багато емітентів стейблкоїнів реагують на владу та мають можливість заморожувати кошти.
• Брокери поза біржею (OTC): Знайдені по всьому світу, OTC можуть полегшити великі угоди з мінімальним контролем, часто обходячи публічні замовлення та вимоги KYC.

У той час як деякі кіберзлочинці можуть роками зберігати свої незаконно отримані прибутки в особистих гаманцях — імовірно, в надії, що влада зверне свою увагу в інше місце — більшість зловмисників прагнуть перевести кошти з криптовалюти в готівку. Понад 50% незаконних коштів потрапляють на централізовані біржі, прямо чи опосередковано після використання методів обфускації. Незаконні суб’єкти можуть звертатися до централізованих бірж для відмивання через їхню високу ліквідність, простоту конвертації криптовалюти у фіат та інтеграцію з традиційними фінансовими послугами, які допомагають поєднувати незаконні кошти з законною діяльністю. В даний час існують сотні централізованих служб в будь-який рік, які отримують понад 1 мільйон доларів незаконних коштів.

Некриптонативне відмивання грошей

Звичайні відмивальники грошей застосовують методи, схожі на їх стратегії, що базуються на фіаті, для входу в криптовалюту. На відміну від відмивання грошей у криптовалюті, не криптовалютне відмивання грошей починається з етапу розміщення, включаючи фіат. Зазвичай злочинці спочатку використовують банківські рахунки для своїх фіатних коштів, які вони потім конвертують у криптовалюту. Потім злочинці можуть розміщувати свої кошти, як у відмиванні грошей у криптовалюті.

Laundry money non-crypto-native включає off-chain кримінальну діяльність, таку як торгівля наркотиками та шахрайство. Виявлення нових зразків відмивання віртуальної готівки на ланцюжку часто відображає виявлення аномальних фіатних транзакцій та зразків. У відмиванні грошей non-crypto-native, аналіз на ланцюжку, як правило, починається на централізованих біржах, що ускладнює виявлення незаконних транзакцій відсутністю інформації про контекст. Хоча відстеження потоків цих коштів може бути складним через недостаток доказів, техніки науки про дані можуть виявляти показники потенційного non-crypto-native відмивання грошей.

Один з методів виявлення некриптонативного відмивання грошей - це повторні перекази, що знаходяться практично в межах порогів звітності, про які ми докладніше розглянемо у нашій Звіт про використання криптовалюти для відмивання грошей 2024 року. Хоча ці порогові значення відрізняються залежно від країни, Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) — міжнародний орган, який встановлює стандарти для протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму — рекомендує, щоб криптовалютні транзакції на суму понад 1 000 доларів США/євро підпадали під дію Правило подорожі, тоді як американські влади встановили цей поріг на 3000 доларів. Крім того, Закон про банківську таємницю США (BSA) вимагає звітування про готівкові операції, що перевищують 10 000 доларів.

Транзакції, що перевищують ці значення, викликають додаткову увагу, тоді як транзакції, менші за ці пороги, навіть на один долар, не піддаються такому ж рівню перевірки.

Діаграма нижче відображає значення коштів, які переходять на централізовані біржі за розміром трансферу за 2024 рік. Вона виявляє помітний стрибок у трансферах, що трохи нижче порогів звітності в $1,000, $3,000 та $10,000, а також трохи вище. Трансфери трохи вище цих порогів можуть бути пов’язані з різницею в округленні обмінних курсів. Стрибки типові для поганих суб’єктів, які структурують свої платежі, щоб уникнути спровокування вимог щодо звітності. Транзакції, що трохи нижче вимог щодо звітності, один з ознак червоної прапора ФАТФвиділено в посібнику для постачальників віртуальних активів (VASP), щоб допомогти виявити підозрілу поведінку.

Точки консолідації

Біржі також можуть скористатися відслідковуванням консолідаційних гаманців, які взаємодіють з їхнім сервісом. Коли відмивачі шарять кошти через багато посередницьких гаманців, потік транзакцій часто не є простим і лінійним. Замість цього, відмивач може розділити кошти на багато різних гаманців, а потім знову консолідувати кошти пізніше, після кількох транзакцій.

Консолідаційний гаманець отримує та об’єднує кошти з кількох гаманців або джерел. Якщо кошти переміщуються через кілька окремих гаманців-посередників, а потім консолідуються за однією адресою, це може свідчити про спробу уникнути виявлення.

The Chainalysis Крипто Дослідження Графік нижче демонструє такий тип поведінки у відомій шахрайській групі, націленій на людей похилого віку. У цьому сценарії шахрай, ймовірно, доручив своїм жертвам використовувати певну послугу, Exchange 1, для покупки криптоактивів. Потім кожній жертві було запропоновано надіслати кошти на інший гаманець, контрольований шахраєм. Згодом шахрай консолідував ці кошти в одному гаманці, перш ніж перевести в готівку гроші на біржі 2.

Команди з виконання вимог на біржі 1 мали б проблеми з прямим зв’язком жертв з шахраєм, особливо якщо проміжні адреси є одноразовими і не мають попередніх нелегальних зв’язків — якщо, звичайно, вони прослідкували транзакції до об’єднавчого гаманця. Використання багатьох посередників перед об’єднанням є відомою стратегією для запобігання команді виконання вимог біржі 1 зрозуміти зв’язки між усіма жертвами, які надсилали кошти.

Хоча приклад вище є відносно простим, у більш складних мережах відмивання грошей є консолідаційні гаманці, які об’єднують кошти з десятків або навіть сотень посередницьких гаманців. Запит до даних Chainalysis може направити розслідувачів на основні консолідаційні гаманці, які часто служать корисними вказівками. Наприклад, сто найбільших консолідаційних гаманців біткойн у 2024 році (YTD), всі вони здійснили транзакції на відстані двох кроків від біржі, отримали майже мільярд доларів ($ 968 млн) вартістю біткойн з понад 14 970 різних адрес.

Розширюючи діафрагму, ми виявили понад 1500 консолідаційних гаманців, які отримали загальною сумою 2,6 млрд доларів США вартості біткойнів у 2024 році; кожен з них отримав кошти з щонайменше десяти різних гаманців. Знову ж таки, ми не можемо з упевненістю сказати, що це означає відмивання грошей - насправді, більшість цього, ймовірно, представляє законні надходження. Але така діяльність може вимагати додаткового розгляду.

Нелегальна діяльність в Японії: Відмивання грошей та шахрайства

В Японії ми спостерігаємо, що найпоширенішими незаконними використаннями криптовалюти є відмивання коштів від злочинів, що не пов’язані з криптовалютою, та шахрайства, на основі наших розмов з ключовими гравцями галузі, а також статистики та документів, опублікованих місцевими владами. Ми обговоримо, як ці проблеми визнаються в Японії, і дослідимо, як ми можемо оцінити розмір збитків від таких злочинів.

Комісія за транзакцію для злочинів, що не пов’язані з криптовалютами

Як згадувалося раніше, важко відстежувати випадки злочинів, не пов’язаних із криптовалютами, у великих масштабах без контексту — часто про них знають лише правоохоронні органи, фінансові установи, криптосервіси та/або жертви. Тим не менш, деякі з наших клієнтів надали нам інформацію для атрибуції адрес, що дозволяє нам краще зрозуміти стан відмивання грошей, не пов’язаних з криптовалютами, в Японії. Згідно з інформацією, яку ми отримали на даний момент, багато незаконних рахунків на централізованих біржах створюються для отримання коштів у фіаті від традиційних форм шахрайської діяльності та фішингових кампаній, які крадуть кошти з банківських рахунків в Інтернеті. Ми опублікували блог минулого рокунадаючи наш аналіз on-chain на справу про відмивання грошей, що почалася з злочинів, не пов’язаних з криптовалютою, в Японії.

Згідно з 2023 статистика За даними Агентства національної поліції Японії (JNPA), у 2023 році в Японії було зареєстровано 19 038 випадків шахрайства, загальна сума збитків від яких склала 45,26 млрд єн (приблизно 300 млн доларів США). Ці цифри перевищують показники 2022 року, що свідчить про те, що такі шахрайські дії все ще зростають і залишаються значною проблемою. Хоча ця статистика не стосується кількості фіату, який був конвертований у криптовалюту, як ми досліджуємо пізніше, ми оцінюємо, що значна його частина була відмиванням грошей на основі криптовалюти.

У цьому контексті, згідно з звіт За даними Бюро з кіберсправ JNPA, майже половина зареєстрованих викрадених коштів з банківських рахунків в Інтернеті на загальну суму 8,73 млрд єн ($57,89 млн) були відправлені на банківські рахунки криптобірж. Ці потоки коштів свідчать про те, що криптовалюта зараз використовується як поширений інструмент для шахраїв для відмивання вкрадених коштів.

Тенденції шахрайства, які впливають на Японію

Як описано в наших звітах про криптозлочини, шахраїння входить до числа провідних незаконних категорій у криптосфері. Ми раніше виявили видатні кластери криптозлочинності з точками дотику в Японії, але сьогодні японські правоохоронні органи також приділяють увагу новому тренду шахрайства — інвестиційним шахрайствам на основі соціальних мереж та шахрайствам у сфері романтики.

Недавні інвестиційні шахрайства часто розміщують рекламу, що запрошує інвестувати на основних платформах соціальних мереж, щоб привернути увагу потенційних жертв. Шахраїімітувати відомих економістів або знаменитостейщоб привернути більше фолловерів і направити їх за допомогою URL-адреси на рекламі до групового каналу на популярних месенджерах, де багато фейкових учасників активно публікують коментарі та аплодують власнику каналу. Жертви втягуються в розмови з шахраями - які часто називають себе власником каналу або помічником - та нарешті їм наказують здійснювати транзакції на фейковому сайті інвестицій.

Романтичні шахрайства, також відомі як «шахрайство з різанням свиней» через те, як зловмисники кажуть, що вони «відгодовують» своїх жертв, щоб отримати максимально можливу цінність, є великою і зростаючою проблемою зі значним криптозв’язком. Романтичні шахраї починають з того, що з часом будують стосунки з жертвою (зазвичай романтичного характеру, як випливає з назви), часто ініціюючи контакт, вдаючи, що надіслали текстове повідомлення на неправильний номер або через додатки для знайомств. У міру того, як стосунки поглиблюються, шахрай зрештою підштовхує жертву інвестувати гроші (іноді криптовалюту, іноді фіат) у фальшиву інвестиційну можливість і продовжуватиме це робити, доки вона врешті-решт не розірве контакт.

JNPA’s останні статистичні дані про ці види шахрайств показує наступні цифри за січень-серпень цього року, які значно перевищують ті з попереднього року:

• Шахрайство з інвестиціями: зареєстровано 6 868 випадків на загальну суму 64,14 мільярда єн (424,97 мільйона доларів) – 9,9% становили криптовалюта
• Романтичні шахрайства: зареєстровано 4 639 випадків на загальну суму 23,65 мільярда єн (156,7 мільйона доларів) – 17,7% були криптовалютними

Як тільки уряд Японії визнав це як важливу загрозу для японських громадян, кабінет провів зустрічдля обговорення протиходів та політики, включаючи посилення розслідувальних можливостей в галузі криптовалюти, запобігання незаконним зняттям коштів з банківських рахунків та створення правової бази для повної підтримки конфіскації та повернення активів.

Наш ончейн-аналіз випадків шахрайства та шахрайства в Японії

Хоча важко відстежити масштабне використання грошей поза ланцюжком для відмивання грошей, ми можемо прослідкувати потік коштів, коли наші клієнти повідомляють нас про цю діяльність і надають адреси та транзакції, в яких вони брали участь.як ми зробили минулого року. Працюючи тісно з нашими клієнтами та партнерами в Японії для зміцнення наших даних, особливо щодо офшорних операцій з відмивання грошей, ми також можемо проаналізувати стан шахрайства та обману з використанням криптовалют в Японії.

Нижче подано загальну суму отримання кластерів, які були відзвітувані як шахраївські облікові записи та шахрайства за 2023 та 2024 роки (до червня).

Повідомлено про шахрайство (не крипто-рідне) (загальна отримувана вартість від японських бірж) - USD

Повідомлені як шахрайства (загальна сума отриманої вартості від японських бірж) - USD

Як завжди, ми повинні попередити, що ці цифри є нижчими оцінками, особливо для злочинів поза ланцюжком, оскільки багато шахрайств та обману залишаються неповідомленими.

Проте ці дії мають спільну структуру: використання консолідованих гаманців. Незважаючи на те, що початкові адреси, що безпосередньо отримують кошти від обмінників, розподіляються і короткотривалі, кошти з цих адрес врешті-решт надсилаються до набагато меншої кількості приватних гаманців та/або депозитних адрес на обмінниках.

Коли ми звузилися до випадків, пов’язаних з ETH, ми виявили, що консолідаційні гаманці регулярно використовували децентралізовані біржі (DEXs) або мости, щоб обміняти ETH на USDT.

Як читати цей графік

– Синій: Гроші з японських бірж на підозрілі адреси шахрайства

– Червоний: кошти з початкових адрес до перших точок консолідації

– Зелений: кошти з перших пунктів консолідації до другого пункту консолідації

– Фіолетовий: кошти з другої точки консолідації до DEX (ETHUSDT)

Беручи до уваги швидкий темп, з яким використовуються нові адреси гаманців відмивальники грошей, не легко відстежити їх усі індивідуально в реальному часі, але ми все ще можемо визначити спільні пункти консолідації з кластерів, які ми ідентифікували, щоб оцінити масштаб цих нелегальних дій. У цьому випадку ми використали нижченаведений процес для оцінки обсягу потенційних нелегальних коштів, пов’язаних з справами в Японії:

• Відстежте кошти з кластерів, які вже були визначені як кластери, що базуються в Японії, щоб знайти точки консолідації
• На консолідаційних пунктах агрегуйте суми отриманої експозиції з кластерів, позначених в Японії, та кластерів японських бірж

Ось що ми знайшли:

Оцінена вартість некриптовалютного відмивання грошей - USD

Оцінена вартість шахрайства в Японії - USD

Ці оцінки узгоджуються з тими, що були опубліковані японськими органами, як це обговорювалося раніше.

Софістиковані злочинці часто адаптуються

Зміни стратегій відмивання грошей, які ми бачили від широкого кола загроз, слугують важливим нагадуванням про те, що найбільш висококваліфіковані незаконні діячі завжди адаптують свої стратегії відмивання грошей та використовують нові види криптосервісів. Законоохоронні та відповідні команди можуть бути більш ефективними, вивчаючи ці нові методи та шаблони відмивання на ланцюжку, та вивчаючи, як перешкоджати їм.

Як Chainalysis може допомогти

Оскільки розвиваються як криптовалютні, так і некриптовалютні методи відмивання грошей, щоб залишатися попереду, потрібен комплексний підхід. Завдяки надійним блокчейн-розвідникам, передовим технологіям, навчанню та експертним знанням державні установи та криптовалютні біржі можуть ефективно реагувати на відмивання грошей та інші кіберзлочини.

Зв’яжіться сьогодні щоб побачити, як ми можемо допомогти вам виявляти, стримувати та припиняти незаконні операції, забезпечуючи при цьому дотримання глобальних правил AML.

Криптовалюта та Комісія за транзакцію

Доступно вже

Отримайте свою копію

Цей матеріал не призначений для надання юридичних, податкових, фінансових, інвестиційних, регуляторних чи інших професійних порад, а також не може бути використаний як професійна думка. Одержувачі повинні звернутися до власних радників перед прийняттям таких рішень. Chainalysis не гарантує або не забезпечує точність, повноту, своєчасність, відповідність чи дійсність інформації тут, і не несе жодної відповідальності за оновлення будь-яких прогнозних заяв до відображення будь-яких обставин, які можуть виникнути після дати подання таких заяв. Chainalysis не несе відповідальності або обов’язку за будь-яке прийняте рішення або будь-які інші дії чи бездіяльність у зв’язку із використанням отримувачем цього матеріалу.

Відмова від відповідальності:

1. Цю статтю перепубліковано з [ Ланцюгаліз]. Усі авторські права належать оригінальному авторові [Команда Chainalysis]. Якщо є зауваження до цього перепринту, будь ласка, зв’яжіться з gate Навчитися команди, і вони оперативно впораються з цим.
2. Відповідальність за відмову: Погляди та думки, висловлені в цій статті, належать виключно автору і не становлять інвестиційні поради.
3. Команда Gate Learn переклала статтю на інші мови. Копіювання, розповсюдження або плагіат перекладених статей заборонені, якщо не зазначено.