2018 年，Union Square Ventures 的 Dani Grant 和 Nick Grossman 髮錶了基礎設施階段的神話。在這篇具有開創性的文章中，兩人認爲應用程序激髮了基礎設施，反過來，基礎設施又激髮了新的應用程序。正如他們指出的那樣，這種模式可以在新加密技術的演變中看到——從比特幣的創建到早期的去中心化應用程序。

今天，我們正處於另一組突破性應用程序的邊緣——加密貨幣作爲新穎消費者體驗的支柱——由新興基礎設施堆棧提供支持。

加密貨幣中應用程序基礎設施周期的歷史

隨著時間的推移，我們已經看到 Union Square Ventures 在加密領域的明確趨勢。從比特幣導緻中心化交易所的創建，到以太坊作爲早期去中心化應用程序的驅動力，加密貨幣的關鍵髮展似乎反映了應用程序基礎設施周期。

比特幣 → 錢包和交易所（2010 年代初中期）

正如我在我的關於錢包的文章, 比特幣 (2009)促進現有的非對稱密鑰對技術用於寫入公共數據庫，創建了第一個“加密錢包”。 2010 年，第一筆“現實世界”比特幣交易髮生在比特幣論罈上。 Coinbase（2012）和其他交易所隨後推出，其目標是讓安全髮送和接收比特幣變得更加容易。

2012 年左右的 Coinbase 主頁

然而，比特幣作爲數字貨幣而不是通用智能合約平颱的設計限製了潛在的用例。

以太坊和 ERC-20 → DeFi 和 DAO（2010 年代中後期）

以太坊於 2015 年推出願景成爲下一代智能合約和去中心化應用平颱。領先的加密錢包 MetaMask（2016）在以太坊之後不久推出，爲通過網絡瀏覽器與應用程序交互建立了新的範例。此外，ERC-20 2017 年實施的可替代代幣標準允許開髮者爲産品和服務創建代幣。

該基礎設施隨後啟用了早期的去中心化應用程序，包括：

• DeFi：借貸協議和自動化做市商，如 Aave (2017)、MakerDAO (2017)、Uniswap (2018) 和 Compound Finance (2018) 推動了去中心化金融的創建。自那以後，DeFi 總鎖定價值已增長至超過 $50B。

隨著時間的推移，DeFi TVL（來源：DeFiLlama）

• DAO：根據 MakerDAO (2015) 和 The DAO (2016) 的早期實驗，MolochDAO (2019) 將 ERC-20 引入其框架，此後已用於創建超過 900 個 DAO。由Compound領頭 推出 ERC-20（2020）時，一些最常用的協議已經推出了代幣併轉變爲 DAO 結構。今天，有超過 19k DAO 管理著超過 $30B 的 AUM。

截至一月的 DAO 狀況2024 年 8 月（來源：DeepDAO）

然而，ERC-20 標準僅適用於可替代代幣。早期的 NFT 項目 CryptoPunks（2017）説明了這一點，修改了 ERC-20 代碼，剛好足以生産不可替代的物品。

ERC-721 → NFT（2010 年代末 - 2020 年代初）

CryptoPunks 爲我們提供了ERC-721 (2017)的靈感 - “不可替代代幣”或 NFT 的標準。基於以太坊的游戲 CryptoKitties 於 2017 年 11 月推出，成爲最早、最知名的 ERC-721 項目之一。 CryptoKitties 的受歡迎程度——在巔峰時期，這款游戲吸引了超過 14,000 名 DAU——促成了 NFT 市場 OpenSea 的成立（2017 年）。隨後出現了其他市場（例如 Art Blocks、SuperRare）、金融化平颱（例如 NFTfi、Blend）以及髮現和跟蹤應用程序（例如 Floor、Gallery），有助於促進 NFT 的採用。

除了 ERC-721 之外，其他 NFT 基礎設施標準也解鎖了新的用例。例如，NFT壓縮 — 由 Metaplex 和 Solana Labs 於 2022 年 11 月髮布 — 使創作者平颱 DRiP 能夠以低廉的價格曏超過80萬個錢包 分髮數百萬個 NFT。 此外，ERC-6551 （創建於 2023 年 2 月）使每個 NFT 都能夠擁有自己的賬戶/錢包地址，從而擴大了 NFT 實用性的範圍。

今天，NFT 總市值超過 70 億美元。

截至 2024 年 1 月 9 日的 NFT 狀況（來源：NFTGo）

雖然 NFT 讓加密貨幣成爲消費者關註的焦點，但它們也暴露出了用戶體驗方麵的許多缺點：高額費用、助記詞、笨拙的入門等等。

加密應用基礎設施堆棧 → 消費者應用程序（今天）

我們開始看到基礎設施堆棧的出現，它將支持下一組消費者應用程序。這包括低費用區塊鏈、嵌入式錢包、進/出坡道和橋接解決方案、分銷渠道和身份協議。

新興的加密應用基礎設施堆棧

消費者應用程序的早期實驗促使開髮人員構建了更加消費者友好的基礎設施。該加密應用程序基礎架構堆棧將推動下一周期消費者應用程序的採用。

低費用區塊鏈

高額的以太坊汽油費 抑製休閒、游戲和社交體驗中頻繁的低價值物品交易。在過去的幾年裡，我們看到了許多第 1 層和第 2 層區塊鏈的推出，而且更多的區塊鏈即將推出。

今天，以太坊仍然有360k+ 每日活躍地址和 100 萬+ 筆交易。但是，鏈上有許多競爭者*，包括：

• Solana：約 538k 每日活躍地址，約 2400 萬每日交易
• Polygon：約 602k 每日活躍地址，約 300 萬每日交易
• Arbitrum：~141k 每日活躍地址，~972k 每日交易
• 基數：~55k 每日活躍地址，~318k 每日交易

*截至 2024 年 1 月 8 日的指標

以太坊 Layer 2 將進一步受益EIP-4844：分片 Blob 交易，預計 2024 年第一季度升級預計將第 2 層彙總費用降低 10-100 倍。

嵌入式錢包

正如我一年前寫的，我們看到應用程序擁有錢包體驗的轉變：

1. 讓消費者無縫加入 Web3（例如，無需密碼）
2. 提供金融服務（例如，進出匝道、資産轉讓和兌換）

錢包即服務提供商已經崛起來滿足這一需求。其中包括 Magic、Privy、Coinbase 錢包即服務、Dynamic 等。他們爲消費者入門帶來更好的用戶體驗，具有以下功能：

• 通過電話號碼、社交帳戶（例如 Google 和 Meta）登録，或現有的加密應用程序帳戶
• 通過密鑰進行身份驗證（例如 FaceID 和 TouchID）
• 賬戶可恢覆性

Privy 的用戶認證流程

許多錢包即服務提供商也正在與帳戶抽象 基礎設施提供商（例如 Biconomy、Zerodev、Stackup、Safe）提供通過可編程、自我托管賬戶（“智能賬戶”）實現的附加功能，例如：

• 贊助gas費（消除用戶支付gas的需要）
• 批量交易（像單筆交易一樣執行多筆交易，以節省確認時間和天然氣成本）
• 會話密鑰（在高度交互的應用程序中啟用預先批準的交易）

採用此功能雖然是早期但正在成長。

接下來是在各種應用程序之間實現更加無縫的單點登録。一種可能的解決方案是讓手機本地嵌入私鑰。 iPhone 和一些 Android 手機包括安全領地（secure Enclave），這是存儲加密密鑰的專用硬件。但是，他們目前不支持將其用於加密本機密鑰的功能。Solana Saga Phone 的 “種子庫”（Seed Vault）通過安全硬件和 AES 加密技術保護私人密鑰，展示了更廣泛的潛力。Capsule 也在這一領域進行嘗試，其單點登録解決方案可讓用戶使用一套登録憑證訪問多個應用程序。

上鏈 (On-Ramps) 下鏈(Off-Ramps) 和橋接 (Bridging)

從歷史上看，用戶很難爲他們的加密貨幣賬戶“提供資金”。在過去的幾年裡，出現了許多解決方案來解決這個問題：

• 加密貨幣資産入口：Kado、Moonpay、Stripe、Ramp、Transak 等使消費者能夠使用信用卡、Apple Pay、Google Pay 和銀行轉賬來支付加密貨幣。提供商在支付方式選項、資産交換和/或滑點率以及手續費方麵各不相衕。
• 加密貨幣的資産出口：包括 Kado、Moonpay、Ramp 和 Transak 在內的入口提供商已擴展到出口，使消費者能夠在應用程序內將加密貨幣兌換爲法定貨幣。
• 使用法定貨幣結帳：包括 Moonpay Checkout 和 Crossmint 的 NFT Checkout 在內的結帳解決方案使消費者能夠使用信用卡購買數字商品和 NFT。
• 在任何鏈上使用任何代幣：Decent、Reservoir、Peaze 等都緻力於讓消費者更輕鬆地在應用程序中進行交易，而無需擔心 Gas、橋接或交換。此外，錢包（例如 Metamask、Phantom、Trust Wallet）已在其界麵中推出了集成的跨鏈交換。隨著越來越多的採用意圖優先的用戶架構，用戶將越來越能夠錶達他們的偏好併允許第三方來實現它們。

Kado 的進/出坡道服務

身份協議

在過去的幾年裡，我們看到圍繞用戶的多維 Web3 身份出現的協議和服務：

• 鏈上交易（例如，DegenScore 量化您的鏈上技能和專業知識）
• 擁有的資産（例如，通過 Tokenproof 進行代幣門控，通過 Guild 進行會員管理）
• KYC 和人類身份證明（例如，通過 Worldcoin 進行生物識別/法律驗證、人類證明或利用以太坊證明服務的 Coinbase 驗證）
• 社交角色（例如，Lens、Farcaster 或 Gallery 上的用戶名；ENS 域）
• 現實世界的成就（例如，因參加活動而穫得 POAP、證明 Uber 評級或 ZKPass 或 Clique 上的 Twitter 關註）

POAP 精心策畫的記憶保存生態繫統

隨著大型語言模型（LLM） 的興起，我們將看到更多的消費者應用程序根據消費者的鏈上角色和活動爲他們提供個性化體驗。

分銷渠道

從歷史上看，消費者通過 Telegram、Twitter 或 Discord 髮現了去中心化應用程序，併通過笨重的桌麵體驗訪問它們，需要下載錢包擴展程序併簽署大量彈出交易。這種情況正在改變。

首先，傳統的應用商店政策變得更加對加密貨幣友好，併且替代的分髮方法正在出現：

• 從歷史上看，web3 移動的最大障礙之一是蘋果和穀歌對應用內支付收取 30% 的費用。與歐盟的數字市場法 （2024 年實施），iPhone 用戶將能夠從 App Store 之外下載應用程序。這爲新的第三方應用程序商店提供了機會，可以輕鬆髮布和髮現加密應用程序。
• 最近，Google Play 和史詩游戲 (Epic Games) 對於將 NFT 納入游戲中持積極態度。
• FriendTech 錶明，漸進式 Web 應用程序 (PWA)（類似於本機應用程序的 Web 應用程序）可提供足夠的用戶體驗以實現採用。

其次，近年來推出的加密原生髮現平颱：

• Quest 平颱和協議（例如 Rabbithole、Layer3、Galxe、Coinbase Quests、Blaze）
• 加密原生“應用程序商店”（例如，用於 Web3 游戲的 Flame、用於消費者加密應用程序的 Launcher、用於 NFT 薄荷糖的 Mint.fun）
• 社交髮現應用程序（例如，用於了解其他人正在鑄造或購買哪些 NFT 的 Floor）
• 交易髮現引擎（例如，Daylight 根據之前的錢包活動突出顯示推薦的鏈上操作）
• 推薦獎勵（例如，聲音、兔子洞等 提供獎勵）

Flame 的 Web3 游戲髮現平颱

第三，現有平颱已開始集成加密技術，抽象出技術細節併減少摩擦。一些值得註意的例子：

• Telegram：TON 基金會最近宣布與通訊應用 Telegram 合作 關於本地集成和促銷，包括加密錢包。此外，使用 Telegram 作爲簡化交易界麵的加密貨幣交易機器人（例如 BONKbot、Maestro、Banana Gun）吸引了越來越多的用戶和數量。
• Reddit：社交媒體網站的 NFT 化身吸引來自超過 2500 萬個獨特鑄幣廠的超過 2800 萬枚鑄幣。
• Grab：東南亞超級應用程序試點加密錢包。

加密貨幣應用程序中的機會

我們已經開始看到消費者應用程序的早期示例 可以構建在該基礎設施堆棧之上。以下是 2024 年值得關註的一些類別：

社群

SocialFi 應用 FriendTech 的初期快速上升 演示了如何將 PWA、嵌入式錢包和低費用區塊鏈相結合，爲 Web3 社交應用程序提供令人信服的基礎。我很高興今年看到更多社交實驗：

• 社交投機游戲： 代幣（和積分）本質上是社交互動的金融化。從直播平颱 Unlonely 的投註功能到 Farcaster 的應用內貨幣 Warps，我對那些將投機嵌入社交體驗以吸引用戶、激勵行動併實現盈利的應用感到興奮。
• 社區驅動的模因：像 $BONK 這樣的代幣的成功證明了圍繞模因幣團結社區的力量。我預計我們將繼續看到有團隊推動它們前進的模因（例如 $BONK 擁有 120 個集成）以及具有歷史價值的模因。
• Web3 原生角色品牌：PFP 繫列，包括 Bored Ape Yacht Club、Azuki 和 Pudgy Penguins，以及其他 NFT 項目都緻力於成爲下一個（去中心化）迪士尼。從游戲到玩具，看看這些品牌是否成爲“主流”將會很有趣。

鑒於互聯網難以吸引消費者的註意力，如何留住用戶的金錢和時間是項目麵臨的最大挑戰。一種替代方案是推出短暫的應用程序，即從一開始就能賺錢的休閒體驗，這種體驗不會永遠持續下去，也不會達到風險投資的規模。

博弈

早期基於區塊鏈的游戲（例如《NBA Top Shot》和《Axie Infinity》）在引入玩家擁有的經濟方麵取得了成功，導緻該領域的資金激增。從 2021 年到 2023 年 10 月，宣布了超過 16,000 款新游戲，近 100 輪分配了 19B 美元。 這些游戲越來越多地進入市場，由嵌入式錢包、低費用區塊鏈和去中心化身份標準等基礎設施提供支持。我對游戲特別感興趣：

• 利用新興技術，例如 AI NPC（例如 Parallel’s Colony、Today The Game）和空間計算（Apple Vision Pro 將於 2024 年 2 月推出）
• 將加密原語引入多人社交游戲（例如，Otherside、Pixels）
• 利用入職和分髮方麵的最新進展來構建休閒移動體驗（例如，Sleepagotchi、Draw.Tech）

Pixels — 一款 web3 農場游戲，達到約 33 萬月活躍用戶

付款方式

由於缺乏負擔得起且用戶友好的解決方案，全球彙款仍然很睏難。支付領導者 PayPal 宣布緻力於爲其 4 億活躍用戶提供鏈上支付，併錶示“加密貨幣讓我們更接近人們的願望：快速、廉價、全球支付。”這是通過低費用區塊鏈實現的，該區塊鏈將交易量降低到幾分之一美分。

Beam、Sling Money、Code、Coinbase 錢包 和其他新貴正在抓住利用區塊鏈軌道簡化支付的機會預計未來幾年穩定幣市場將增長至 3 萬億美元（截至 2023 年 8 月爲 1,250 億美元）。鑒於這些 Web3 支付應用程序的核心焦點相似，進入市場的優勢（無論是在分銷、地理位置還是用例方麵）將是關鍵。

數字物理

區塊鏈技術提供了物理對象近乎無摩擦的交換、實時來源、全球貿易和網絡意識。

現在基礎設施已經髮展到可以抽象加密軌道的程度，品牌一直在利用區塊鏈和 NFC 芯片技術來推出數字物理體驗。例如，IYK 的平颱已幫助 100 多名創作者創造身臨其境的體驗，彌合物理世界和數字世界之間的差距：

• Generative Goods 獨一無二的實物工藝品和家居飾品與生成 NFT 藝術聯繫在一起
• Pudgy Penguins 毛絨玩具具有鏈接到 NFT 的二維碼，可以在他們即將推出的元宇宙游戲中使用
• VÉRITÉ 髮布了crewneck 這使得歌迷能夠盡早聽到新歌併訂閲她的獨家更新

我期待更多的品牌和創作者嘗試這個新的設計空間，以提高消費者的參與度和真實性。

IYK 用於部署數字物理體驗的平颱

DePIN

正如我以前寫過，消費者在推動去中心化物理基礎設施網絡（DePIN）的供應和需求方麵髮揮著新興作用。我們開始看到消費産品在 DePIN 網絡的供需雙方都穫得了增長動力：

• Helium 最近推出了5G 蜂窩服務每月 20 美元 以及通過選擇繪製網絡來賺取 $MOBILE 代幣的機會。自 2023 年 5 月推出測試版以來，已有超過 34,000 名訂閲者註冊。
• 利用 $HONEY 代幣，去中心化地圖網絡 Hivemapper 激勵了超過 36,000 名貢獻者繪製了近 700 萬公裡的地圖 （全球超過 10% 的道路）自 2022 年 11 月起。與此衕時，Google從2007年到2019年收集了1610萬公裡的獨特道路數據。 通過讓消費者在汽車中安裝行車記録儀，他們能夠根據每天的駕駛情況提供更新鮮、更實惠的地圖數據。
• 超過 40 萬消費者 正在與 Grass 共享未使用的互聯網帶寬，Grass 是一個去中心化的網絡抓取網絡，專註於將公共網絡數據轉換爲人工智能數據集。
• 免費、去中心化的 WiFi OpenRoaming 應用程序 Metablox 已達到 超過 12k 用戶。

我對 DePIN 消費産品感到興奮，這些産品爲消費者已經進行的活動（例如駕駛、使用互聯網）提供被動收入，或者提供比現有産品更便宜、更好的選擇。

Metablox 的應用程序提供免費、去中心化的 WiFi OpenRoaming

忠誠

自 2020 年 NBA 在 Flow 上推出 Top Shot 以來，Web3 品牌努力掀起了一股浪潮：

• 元宇宙倡議（例如Gucci 在 The Sandbox 舉辦展覽）
• 數字收藏品（例如Nike 髮售數字版 Air Force 1 Lows）
• 數字實體商品（例如，蒂芙尼 (Tiffany & Co) 出售可兌換實體吊墜和項鏈的 NFT）
• 參與度和獎勵（例如，星巴剋在其忠誠度計畫中使用 NFT）
• 社區和共衕創造（例如，Reddit 吸引藝術家社區幫助創建其收藏頭像）

盡管忠實的客戶爲品牌提供了最高的價值，但如今許多忠誠計畫已經失效 - 平均計畫的兌換率僅約爲14％。隨著消費者對加密貨幣的興趣增加，我們將看到更多品牌製定出完整的Web3戰略，以與他們的社區建立更深入的關繫。

此外，Web3 餐廳忠誠度應用程序 Blackbird 和社區參與平颱 TYB 等初創公司正在嘗試建立跨品牌的鏈上獎勵網絡。我對特定行業的解決方案感到特別興奮，這些解決方案通過適合目的的産品來解鎖新的粉絲體驗。

正如每個加密周期都會帶來新的應用程序和基礎設施一樣，過去幾年見證了消費者加密應用程序堆棧的增長——低費用區塊鏈、嵌入式錢包等。這些進步爲新一代應用程序提供了催化劑。

如果您正在構建消費者應用程序或啟用基礎設施，歡迎直接私信我！

謝謝德裡剋·愛德華茲,傑西·波洛剋, 亨利·斯特恩,剋裡斯·馬德恩,凱爾·麥科勒姆,沙永·森古塔, 梅森·尼斯特羅姆, 喬納森·金, 劉慧嫻, 金高，埃默裡·安德魯（禮物）”和許多其他人告知我對這篇文章的想法。

披露：Collab+Currency 是上述項目的投資者，包括 Art Blocks、SuperRare、NFTfi、Blur、Floor、Gallery、Metaplex、DRiP、Solana、Polygon、Arbitrum、POAP、Kado、Rabbithole、Blaze、Sound、Flame、Azuki 、Parallel、Axie Infinity、Sleepagotchi、Otherside、Pixels、IYK、Generative Goods、Eco 和 Metablox。在本文髮布時，Collab+Currency 或其成員可能接觸到本文中描述的資産。

上述材料和內容具有教育性質，不應被視爲投資數字資産的建議。投資數字資産、NFT 或加密貨幣（統稱“數字資産”）具有高度投機性和波動性，數字資産隻適合願意承擔損失風險和經歷大幅回撤的投資者。過去的錶現併不預示未來的結果。任何前瞻性陳述都不是對未來業績的保證，併且受到某些難以預測的風險、不確定性和假設的影響。

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