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什么是可靠的风险管理策略?
11月25日 21:18
TL: DR
风险指贸易中出现不利结果的可能性，这也是所有投资类型的固有特性，包括加密货币、股票和房地产等。
加密货币风险管理识别、评估和管理与此类资产相关的风险。
加密货币投资的主要风险类型包括价格风险、技术风险和监管风险。
将风险管理纳入您的整体加密货币交易策略中至关重要，因为风险应对能力能决定您的加密货币交易经验成功与否。
引言
图源：Pixabay
风险管理对于任何投资来说都至关重要，以减少与交易相关的不利结果。所有类型的投资，包括房地产和股票等，都有风险。然而，加密货币价值的投机性质和当今加密货币市场的波动性需特别关注，尤其是新投资者。在交易加密货币时，谨慎的风险管理方法将减缓您在交易过程中可能产生的任何损失，并帮助您充分利用最初的投资本金。
什么是风险管理?
加密货币风险管理涉及识别、评估和管理与此类资产相关的风险。由于市场的波动性和不确定性，这对加密货币投资者至关重要。通过管理这些风险，您可保护您的投资并增加利润最大化的机会。风险是指您的贸易和投资可能出现不利结果。因此，长期加密交易需要针对这些不利结果进行合理规划。
风险类型
对于加密货币，有三种重要的风险类型：价格风险、技术风险和监管风险。
1、价格不确定性
加密货币价格下行的风险被称为价格风险。这是所有加密货币投资者都会面临的风险，因为价格可能大幅波动。这种不确定性意味着你的投资可能会在短时间内突然暴跌。
相比孤注一掷，更加建议您分散化投资，这样可以降低价格不确定性的风险。另外，也须密切关注加密货币的新闻和趋势，以掌握市场的最新走向。
2、技术风险
任何加密货币项目都不能100%保证成功。该项目可能因技术问题而失败或最终被搁置。这种不利结果可能是由于各种原因造成的，包括项目团队无法兑现承诺或缺乏继续发展的资金。减轻技术风险的最佳方法是在投资前进行仔细研究。您应只投资于您认为很有机会成功的加密货币项目。在做出最终决定之前，仔细阅读其他投资者的评论和意见，并了解项目背后的团队也很有益处。
3、监管风险
加密货币项目还面临政府监管或彻底禁止的风险。如果加密货币被视为对现有金融系统的威胁或被用于非法目的，就有可能面临监管问题。
在投资加密货币之前，您应意识到您所在国家的监管风险。目前，政府已关闭一些国家的加密货币交易所，包括中国和韩国。投资者应全程进行研究，以了解其国家的监管风险。
可靠的风险管理策略
1、确定您的风险承受能力
请时刻谨记——“永远不要冒您无法承受的风险”。每位交易者都应知晓自己能承受的准确风险水平。确定自己的风险承受能力并根据自己的加密货币投资策略调整风险承受能力是标准做法。
首先，计算每个加密货币对的风险回报率。其次，决定您目前愿意冒多少钱的风险，并保持在这个限度内。
加密货币交易需要很强的自律力。当市场上涨时，投入比您计划的更高金额确实非常诱人。然而，您须控制好您的情绪，让理性而不非外界喧嚣来指导您的决定。
2、确定自己的持仓规模
在处理任何投资(包括加密货币资产)时，持仓规模是一项重要的风险管理技术。在选择持仓规模时，保护资本和防止任何灾难性损失是您的首要考虑。灾难性损失指个人可能永远无法挽回的全部损失。
固定百分比持仓规模模型被广泛使用，因为该模型易于理解和使用。该模型也适合新手，因为不需要任何交易经验即可上手。使用该模型时，一个很好的经验法则是，在一次交易中，风险不要超过您账户金额的2-3%。
假设您愿意接受每一项加密合约50美元的损失作为止损点，而您的交易账户中有20,000美元。此时，建议您每笔交易的风险不超过您交易资本的2%。
固定百分比x交易资本=每笔交易的风险
2% x 20,000美元=每笔交易的风险
每笔交易风险为400美元
在计算完每笔交易的风险后，您就可确定您能承担多大规模的合约。
每笔交易的风险/每份合约的风险=持仓规模（合约数量）
$400/$50=8个仓位大小
3、进行研究
众所周知，一些加密项目比其他项目更容易受到安全问题和违规行为的影响。一些原生代币或硬币具有明显的流动性风险，如造势波动明显。了解这些区别对您来说颇有益处，这样您就可以制定一个更加完善的风险管理计划。
与特定加密货币硬币相关的风险并不仅是说说而已。您的交易生态系统和您的硬币一样重要。如果您对钱包或交易平台的选择不谨慎，您的加密货币投资可能会遭受重大损失。如果您对加密相关的骗子或骗局完全不知，攻击者就很有可能窃走您的信息和资产。
在进行仔细研究后，您的硬币选择应反映您的风险承受能力和个人偏好，如隐私性和易用性。如果所有这些与您的个人需求和能力都相符，应对随之而来的风险就会更容易。
4、了解风险回报比
研究完您的硬币选择后，管理加密货币风险的下一个关键步骤是计算出您的风险回报比，以及风险如何适应您的投资策略。风险回报比比较的是您的实际风险水平和潜在回报。简单地说，它是指交易者在每笔交易中愿意承担的风险或损失。它将帮助您决定您应在市场趋势上停留多长时间。
5、合理利用止损指令
另一种处理加密货币风险的明智方法是使用止损指令来保护您的投资仓位。您可设置一个止损指令，当资产价格跌破某个水平时，该止损指令将自动执行。这将防止您损失太多的投资，同时帮助您保持一个合理的风险回报比。
示例如下:
如果您以2,000美元的价格购买加密资产，您可设定一个止损指令，止损指令的价格比您支付的价格低10%，这样当资产价值降至1,800美元时，就会自动卖出。也就是说，您的损失仅限于本金的10%。
6、分散您的投资组合
你也不应把所有的投资希望都寄托在加密货币上。虽然加密货币投资对于那些经验丰富的资深交易者来说可以获得高额利润，但它们既不是万灵药，也不是平衡和多元化投资组合的充分替代品。
建议将您的加密资产仅视为众多可帮助您增加财富的投资之一。了解到这一点，开始关注和入手分散风险的投资组合吧！这样，当某种资产类别的价值出现波动时，其他投资将有助于平衡此波动性，使您免于亏损。
7、制定退市策略
最后，虽然您可能不想考虑会迫使您停止交易首选加密货币的情况，但制定紧急退市策略仍至关重要。您应能判断何时该换另一种硬币交易或完全停止交易。
如果您已决定好您的加密风险投资入市金额，那么，您也应决定好退市金额。这样，可作为防止您出现灾难性损失的具体基准。
然而，该退市策略应起到激励您在交易加密货币时尽最大努力的作用。也就是让您花在加密货币投资上的每一分钟都变得有价值。意识到交易的失误可能性或会鼓励您制定的加密货币交易决策更具战略意义。
结语
交易加密货币总会涉及到风险，因此需具备及时且可靠的风险管理能力，而非逃避和否认。建议您将风险管理纳入到您的整体加密交易策略中，通过使用上述小策略，可助您保护您的投资组合免受巨大损失。
作者：Gate.io研究员M. Olatunji 译者： Joy Z.
声明：
*本文仅代表研究员观点，不构成任何交易建议。
*本文内容为原创，版权为Gate.io所有，如需转载请注明作者和出处，否则将追究法律责任。
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风险类型
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