Каковы надежные стратегии управления рисками?

2022-11-25, 13:18

Коротко

1. Риск — это возможность неблагоприятных исходов в торговле, которая присуща всем видам инвестиций, включая криптовалюту, акции и недвижимость.

2. Управление рисками криптовалют определяет, оценивает и управляет рисками, связанными с этим классом активов.

3. Основными видами риска в криптоинвестициях являются ценовой риск, технологический риск и регуляторный риск.

4. Важно включить управление рисками в вашу общую стратегию криптоторговли, потому что способность реагировать на риск может быть тем, что улучшает или нарушает ваш опыт торговли криптовалютами.

Введение

Источник: Pixabay

Управление рисками имеет решающее значение для любых инвестиций, чтобы уменьшить неблагоприятные последствия, связанные с торговлей. Все виды инвестиций, включая недвижимость и акции, сопряжены с риском. Однако спекулятивный характер стоимости криптовалют и волатильность сегодняшних крипторынков требуют особого внимания, особенно со стороны новых инвесторов. Взвешенный подход к управлению рисками при торговле криптовалютами смягчит любые убытки, которые вы можете понести во время вашего торгового опыта, и поможет вам максимально использовать ваши первоначальные инвестиции.

Что такое менеджмент рисков?

Управление рисками криптовалюты включает в себя выявление, оценку и управление рисками, связанными с этим классом активов. Это крайне важно для инвесторов в криптовалюту из-за волатильности и неопределенности рынка. Управляя этими рисками, вы можете защитить свои инвестиции и увеличить свои шансы на максимизацию прибыли. Риск — это возможность неблагоприятных результатов в вашей торговле и инвестициях. Следовательно, долгосрочная криптоторговля требует планирования на случай этих неблагоприятных исходов.

Типы рисков

Для криптовалют существует три существенных типа риска: ценовой риск, технологический риск и регулятивный риск.

1. Ценовая неопределенность

Риск нисходящего движения цены криптовалюты известен как ценовой риск. Это риск, с которым сталкиваются все инвесторы в криптовалюту, потому что цена может резко колебаться. Эта неопределенность подразумевает, что ваши инвестиции могут внезапно резко упасть за короткий период.
Риск ценовой неопределенности можно снизить, диверсифицировав свои инвестиции, а не ставя все средства на карту. Следите за новостями и тенденциями в области криптовалют, чтобы иметь представление о том, куда движется рынок.

2. Технологический риск

Ни один криптовалютный проект не имеет 100-процентной гарантии успеха. Проект может провалиться или оказаться отложенным из-за технологических проблем. Этот неблагоприятный исход мог произойти по разным причинам, включая неспособность проектной команды выполнить свои обещания или нехватку средств для продолжения разработки. Лучший способ снизить технологический риск — это провести исследование перед инвестированием. Вы должны инвестировать только в криптовалютные проекты, которые, по вашему мнению, имеют хорошие шансы на успех. Прежде чем принимать окончательное решение, было бы также полезно ознакомиться с отзывами и мнениями других инвесторов и прочитать о команде, стоящей за проектом.

3. Регуляторный риск

Криптовалютные проекты также сталкиваются с риском государственного регулирования или прямого запрета. Эта регулятивная проблема может возникнуть, если криптовалюта будет восприниматься как угроза существующей финансовой системе или будет использоваться в незаконных целях.

Прежде чем инвестировать в криптовалюту, вы должны быть осведомлены о регуляторном риске в вашей стране. Правительства закрыли криптовалютные биржи в некоторых странах, включая Китай и Южную Корею. Инвесторы всегда должны проводить исследования, чтобы понять регулятивные риски своей страны.

Надежные стратегии управления рисками

1. Определите свою толерантность к риску

Золотое правило заключается в том, что вы “никогда не рискуете тем, что не можете позволить себе потерять. Каждый трейдер должен точно знать уровень риска, который он может вынести. Определение своей толерантности к риску и адаптация ее к своим стратегиям криптоинвестирования должны быть стандартной практикой.

Для начала рассчитайте соотношение риска и вознаграждения для каждой криптопары. Во-вторых, решите, какой суммой денег вы готовы рискнуть на данный момент, и оставайтесь в пределах этого лимита.

Торговля криптовалютами требует большой самодисциплины. Когда рынок растет, вложить больше денег, чем вы планировали, может быть очень заманчиво. Однако держите свои эмоции под контролем и позвольте логике, а не шумихе, направлять ваши решения.

2. Определение размера позиции

Определение размера позиции является важным методом управления рисками при работе с любыми инвестициями, включая криптоактивы. Сохранение капитала и предотвращение любых катастрофических потерь должны быть вашими главными приоритетами при выборе размера вашей позиции. Катастрофические потери — это тотальные потери, от которых человек может никогда не оправиться.

Модель определения размера позиции с фиксированным процентом широко используется, поскольку она проста в понимании и реализации. Эта модель также подходит для начинающих, так как она не требует какого-либо предварительного опыта торговли. Для этой модели хорошим эмпирическим правилом является не рисковать более чем 2-3% вашего счета в одной сделке.

Предположим, вы готовы принять убыток в размере 50 долларов за криптоконтракт в качестве своего стоп-лосса. В этом примере на вашем торговом счете находится 20 000 долларов. Вы хотите, чтобы ваш риск по каждой сделке составлял не более 2% от вашего торгового капитала.

Фиксированный процент х Торговый Капитал = Риск на сделку

2% х 20 000 долларов = риск на сделку

Риск в размере 400 долларов за сделку

После расчета риска на сделку вы можете определить, сколько контрактов вы можете себе позволить.

Риск на сделку / Риск на контракт = Размер позиции (количество контрактов)

$400 / $50 = Размер позиции 8

3. Проводить исследования

Общеизвестно, что некоторые криптопроекты более уязвимы к проблемам безопасности и нарушениям, чем другие. Некоторые собственные токены или монеты несут значительные риски ликвидности, такие как колебания волатильности ажиотажа. Вам было бы полезно понять эти различия, чтобы вы могли разработать хороший план управления рисками.

Риски, связанные с конкретными криптовалютными монетами, не существуют в вакууме. Ваша торговая экосистема так же важна, как и ваши токены. Если вы не будете осторожны при выборе своего кошелька или торговой платформы, вы можете понести значительные потери от своих инвестиций в криптовалюту. То же самое верно и для вашего понимания мошенников и аферистов, связанных с криптовалютой; злонамеренные агенты могут воспользоваться вами и вашими активами, если вы не в курсе.

После проведения вашего исследования выбор токенов должен отражать вашу толерантность к риску и личные предпочтения, такие как конфиденциальность и простота использования. Если все это будет синхронизировано, справиться с возникающими на вашем пути рисками будет проще.

4. Поймите соотношение риска и вознаграждения

После изучения ваших вариантов токенов следующим важным шагом в управлении крипториском риском является определение вашего соотношения риска к вознаграждению и того, как риск вписывается в вашу инвестиционную стратегию. Соотношение риска и вознаграждения сравнивает ваш фактический уровень риска с вашей потенциальной доходностью. Проще говоря, это сумма, которой трейдер готов рискнуть или потерять за одну сделку. Это поможет вам определить, как долго вы должны оставаться в тренде рынка.

5. Защитите себя с помощью стоп-лосс-ордера

Еще один умный способ справиться с риском при торговле криптовалютой — это использовать стоп-лосс для защиты вашей инвестиционной позиции. Вы можете установить стоп-лосс, который будет исполнен автоматически, если цена актива упадет ниже определенного уровня. Это убережет вас от потери слишком большой части ваших инвестиций и поможет вам сохранить соотношение риска и прибыли.

Давайте рассмотрим простой пример стоп-лосса:

Если вы покупаете криптоактив за 2000 долларов, вы можете установить стоп-лосс на 10% ниже цены, которую вы заплатили, так что, когда стоимость актива упадет до 1800 долларов, он будет автоматически продан. Другими словами, ваши потери ограничены 10%.

6. Диверсифицируйте свой инвестиционный портфель

Вам также следует воздержаться от того, чтобы возлагать все свои инвестиционные надежды на криптовалюту. Хотя криптоинвестиции могут быть очень прибыльными для тех, кто правильно разыгрывает свои карты, они не являются ни панацеей, ни адекватной заменой хорошо сбалансированному и диверсифицированному инвестиционному портфелю.

Рассматривайте свои криптоактивы лишь как один из видов инвестиций среди многих, которые могут помочь вам увеличить свое богатство. Зная это, работайте над созданием инвестиционного портфеля, который распределяет ваш риск. Когда стоимость одного класса активов колеблется, другие инвестиции помогут сбалансировать их и уберечь вас от убытков.

7. Подготовьте стратегию выхода

Наконец, хотя вы, возможно, не захотите рассматривать обстоятельства, которые вынудили бы вас прекратить торговлю предпочитаемой вами криптовалютой, крайне важно спланировать стратегию экстренного выхода. Вы должны быть в состоянии определить, когда пришло время переключиться на другой токен или вообще прекратить торговлю.

Если вы определились с начальной суммой для вашего крипто-предприятия, вам также следует принять решение об обратном. Это называется суммой выхода и может служить конкретным ориентиром для предотвращения катастрофических потерь.

Однако наличие стратегии выхода должно побудить вас приложить все усилия при торговле криптовалютой. Считайте, что это больше похоже на то, чтобы считать каждую минуту, которую вы потратили на криптоинвестиции. Осознание возможности того, что что-то пойдет не так, может побудить вас быть более стратегичными в своих решениях по криптоторговле.

Вывод

Торговля криптовалютами сопряжена с риском, следовательно, необходимо разумное управление рисками, а не отрицание. Включите управление рисками в свою общую стратегию криптоторговли, используя приведенные выше советы, чтобы вы могли защитить свой портфель от значительных потерь.

Автор: Gate.io, Обозреватель: M. Olatunji Переводчик: Николай Д.
Эта статья представляет собой только мнение аналитика и не представляет собой каких-либо инвестиционных советов.
Gate.io оставляет за собой все права на эту статью. Перепост статьи будет разрешен при условии ссылки на Gate.io. Во всех других случаях в связи с нарушением авторских прав будет возбужден судебный иск.

分享一下