Gate.io 博客 USDS与背后的Sperax

USDS与背后的Sperax

09月08日 15:03

TL;DR

USDS是一种通过比特币承兑锚定美元价值的稳定型数字货币。

USDS的主要优势是采用固定利息、使得资本更高效利用、完全去中心化模式。

Sperax引入了嵌入式金融层，为开发者提供开发分布式应用和业务模型的扩展性，并赋能其与现实世界金融交易相关联。

Sperax期望可以提高全世界较弱势群体的财务状况，为去中心化世界开辟更好的道路。

USDS是什么？

USDS（USD Standard Token）是一种通过比特币承兑锚定美元（USD）价值的稳定型数字货币（1 USDS=1 USD）。USDS是以BTC承兑为价值基础的记账凭证，可以协助进行BTC交易和流通的token，每1枚USDS都能根据合规交易所BTC现货的实时价格去兑换1美元等值的BTC。

USDS只能通过卖出BTC来获得，且也只能够通过买入BTC赎回。USDS是在以太坊ERC20的基础上发行的，USDS 的每一笔发行和赎回全部要根据用户的意愿来自行决定，是 100% 透明可信的记账工具。

USDS 结合了现有稳定币设计的优点。USDS 具有显式抵押品的价格稳定性优势，但增加了部分算法稳定性带来的可扩展性优势。这种机制设计产生了一个高度可扩展、去信任和去中心化的稳定币协议，该协议完全在链上运行。

简而言之：

USDs是一种去中心化的稳定币，跟踪供应需求，并可以从中赚取利息；
USDs将中心化稳定币的套利功能与加密支持的稳定币抗审查功能相结合；
由于去中心化套利机制，USDs将随着需求量的加大而增长；
当市场需求量增多，USDs升至1美元以上时，交易者可以通过将铸成的USDs卖出，从中获利。

USDS的优势在哪

创建可扩展的稳定币并不像印刷纸币那样简单。他们必须得到某种支持：现金、加密货币或社区的信任。同时还要维持住汇率波动，所以每个设计规模都很难维持。

但目前，可扩展的稳定币目前依赖于中央机构。由于缺乏套利机会，去中心化替代品无法扩大规模。为了确保稳定币真的具有强有力的抗审查性和可扩展性，去中心化套利机制必须存在，所以USDS的优势也由此凸显出来：

1、固定的利息：USDs将利用具有代表性且经过审计的去中心化金融应用程序，例如领先的收益集合商yEarn来赚取抵押物利息。并且无论市场如何变动，该利息都将持续分配给USDs持有者。

2、资本更加高效：USDs仅需要很少的资金就能够正常运行。并允许协议有效地扩展以满足大规模采用的需求。Maker需要150％；Synthetic 400％; Sperax协议：小于100％。

3、完全去中心化模式：USDs具有抗审查性，任何人都无法完全掌控。整个网络由SPA代币持有者控制。随着规模逐渐壮大，将由Sperax社区来决定未来的抵押物和代币bridges。

背后的Sperax

Sperax致力于建设新一代去中心化金融基础设施。通过混合稳定币USDs和分布式金融服务提供在公共区块链堆栈中提供金融服务。在基础架构层，Sperax开发了比其他拜占庭式容错协议更安全，更高效的BDLS协议。在金融服务层，Sperax设计了原生稳定币系统，通过与持牌金融机构合作，未来为用户提供便捷的金融服务。

Sperax是基于权益证明(PoS)的区块链，采用BFT共识协议，该协议优先考虑安全性和活跃性，旨在通过在开放网络中提供更高级别的安全性来促进区块链生态系统的发展。

大多数基于PoS的区块链使用BFT来确定唯一的下一个块。但是，当前已部署的PoS区块链中使用的大多数BFT都是基于过于理想化的假设（例如持久安全、可靠的点对点通道）来设计，而这些假设通常对于Internet环境而言是不成立的，例如在发起拒绝服务(DoS)攻击时。

在通证经济设计上，Sperax引入了嵌入式金融层，为开发者提供开发分布式应用和业务模型的扩展性，并赋能其与现实世界金融交易相关联。

同时，Sperax已推出首款社区应用 — Sperax Play。Play是一款去中心化钱包App，目的是让用户可以完全掌控自己的账户。未来发展成为Speraxians、加密爱好者们的去中心化社区。

Spice Trade 协议引入了一个革命性的新概念：一种自动调整和防止通货膨胀的稳定货币。每月，随着美国劳工统计局发布 CPI 数据，iUSDS 的指数会根据通货膨胀（或通货紧缩）进行调整。Spice目标是创造一种稳定的货币来维持美元的相对购买力。

你可以用USDS做什么

试想以下的场景：住在古巴的Peter一直被当地政府利用权力滥用当地货币而导致的货币不断贬值问题而困扰。

为了保护个人资产被贬值，Peter将其投资到了比特币中。但是，他很快意识到，即便BTC是主流加密货币，它仍具有很强的波动性，随时可能面临市场暴跌导致的迅速贬值。

幸运的是，Peter发现了USDs，并决定投资USDs。另他没想到的是

Peter仅通过简单地持有USDs就开始获取收益！

一旦开始使用USDs，用户可以在不受市场条件影响的情况下获取持续的投资回报（收益）。与其他稳定币不同，USDs不依靠风险较高的杠杆（如风投和买断基金）来产生收益。相反，它依赖于向交易商，即Sperax DeFi聚合器和其他协议收取的费用。因此，它比传统金融储蓄率更高。

除此之外，USDs是Sperax衍生物（合成资产或交易期权）的主要抵押物。

Peter无需持有任何股票就可以投资美国股票。他所需要做的就是将USDs锁定在Sperax协议中以生成合成资产。

如果他想承担更高的风险并推测市场走势，则可以购买Sperax协议的期权合约。

更令人兴奋的是，如果Peter想要专注于长期增长，他可以将USDs存入Sperax，并要求建立投资组合。

最后也不可忽视的一点是，USDs便捷的付款方式。无论是在地方还是全球，Peter始终可以使用USDs支付商家的商品和服务，类似于信用卡或移动支付应用程序，但不同的是，USDs的速度更快且更加低廉。这对于具有严格审查和限制的国家/地区的人们尤其有利。由于USDs是去中心化且不受审查制度限制的，因此可以在没有资本管制的情况下更快地进行资金流动。

结语

“将货币从现实世界连接到数字经济”是Sperax写在官网的Slogan，Sperax亦期望通过DeFi可以提高全世界较弱势群体的财务状况，即使可能不能很快实现平等的目的，但至少应该争取一个平等的机会。

同样，也只有与全球其他区块链项目合作才能为去中心化开辟更好的道路，只有携手一起，才能尽早实现金融服务民主化，走向真正热爱区块链世界的人们，所期望的真正去中心化的”乌托邦“世界。

免责声明

作者：Gate.io 研究员 Byron B.

*本文仅代表观察员观点，不构成任何投资建议。

*本文内容为原创，版权为Gate.io所有，如需转载请注明作者和出处。

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