11.4 Bản tin AI: Giai đoạn cuối của cuộc bầu cử tổng thống Mỹ, thị trường mã hóa đang trải qua Biến động gia tăng

一. Đầu bản tin

1. Cuộc bầu cử tổng thống Mỹ tiến vào giai đoạn cuối cùng, ứng cử viên của hai đảng không thể phân biệt được sức mạnh

Cuộc bầu cử Tổng thống Hoa Kỳ năm 2024 đã bước vào giai đoạn cuối cùng. Theo dữ liệu thăm dò dư luận mới nhất, Ứng cử viên Đảng Dân chủ Harris và Ứng cử viên Đảng Cộng hòa Trump đều có tỷ lệ ủng hộ trên toàn quốc gần như bằng nhau, sức mạnh của cả hai phía đều rất ngang tài ngang sức.

Harris's support rate in key swing states is slightly higher than Trump's, but Trump still maintains a leading advantage in some traditional conservative states. The election is closely contested, and the outcome is uncertain. Both parties are mobilizing supporters to vote, and the final distribution of electoral votes will determine the winner.

Nhà phân tích cho biết, cuộc bầu cử lần này không chỉ liên quan đến hướng chính trị của Hoa Kỳ trong vòng bốn năm tới, mà còn sẽ ảnh hưởng sâu rộng đến chính sách của Hoa Kỳ trong nhiều lĩnh vực như biến đổi khí hậu, thương mại, công nghệ, v.v. Bất kể ai chiến thắng, chính phủ mới cũng sẽ đối mặt với những thách thức lớn như phục hồi kinh tế, tái tạo vị thế quốc tế của Hoa Kỳ, v.v. Kết quả bầu cử sẽ tạo ra tác động sâu rộng đối với cục diện chính trị kinh tế toàn cầu.

2. BTCETF Giao ngay本周吸金逾22亿美元,创历史新高

The statistics show that this week, the US BTC ETF has attracted a net inflow of $2.22 billion, setting a new record. This number far exceeds the previous weekly record of $1.56 billion.

Phân tích cho biết, trong bối cảnh cuộc bầu cử lớn tại Mỹ đang đến gần và lạm phát tiếp tục tăng cao, nhu cầu của nhà đầu tư đối với các tài sản trú ẩn như BTC đã tăng đáng kể. ETF Giao ngay BTC cung cấp cho các nhà đầu tư tổ chức một cơ hội trực tiếp tham gia vào thị trường Tiền điện tử, thu hút một lượng lớn dòng vốn.

BTC chiếm tỷ trọng thị trường đạt 60,52%, đạt mức cao mới trong chu kỳ tăng giá. Các nhà phân tích cho rằng BTC, với tư cách là loại tài sản tiền điện tử "đầu ngành", sẽ tiếp tục là mục tiêu chính của dòng tiền trong tương lai khi thị trường biến động.

3. Nhà sáng lập phủ nhận bán Token, tin tức quan trọng sẽ được công bố

Token sinh thái JUP đã tăng giá mạnh gần đây, gây ra sự nghi ngờ của một số nhà đầu tư về việc người sáng lập đã bơm giá và thu lợi. Tuy nhiên, người sáng lập meow đã phủ nhận mạnh mẽ trên các phương tiện truyền thông xã hội và cho biết cá nhân anh ta chưa bao giờ bán bất kỳ JUP Token nào.

Meow giải thích rằng, nhóm có thể bán Token một cách riêng tư, nhưng lại chọn thực hiện thanh tra hoàn toàn minh bạch. Anh ấy nhấn mạnh sẽ dành thời gian cho dự án JUP và sẽ giữ lời hứa của mình. Meow cũng tiết lộ rằng JUP sẽ sớm có tin tức quan trọng và anh ấy đầy tự tin về tương lai của JUP.

Các nhà phân tích cho rằng, cam kết công khai của người sáng lập có ích trong việc ổn định niềm tin của các nhà đầu tư, tránh rò rỉ vốn. Đồng thời, việc công bố tin tức quan trọng cũng sẽ thúc đẩy sự phát triển dự án, thu hút thêm vốn và người dùng tham gia. JUP đáng theo dõi trong tương lai.

4. Nhà nghiên cứu ETH đã từ chức cố vấn của EigenLayer vì vấn đề trung lập

Hai nhà nghiên cứu ETH, Ansgar Dietrichs và Francis Pouliot, đã từ chối vị trí tư vấn tại EigenLayer vì lo lắng rằng vai trò của họ như là nhà nghiên cứu ETH không phù hợp và muốn tập trung vào công việc với ETH.

EigenLayer là một dự án nhằm tăng cường sức mạnh và khả năng phục vụ phi tập trung an toàn của Ethereum. Phân tích cho thấy, sự việc này phản ánh sự quan tâm cao đối với tính trung lập và nhận thức chung trong hệ sinh thái Ethereum.

Ether as a leading public chain, its integrity and credibility are crucial to attracting more developers and applications. Researchers' decision is advantageous to maintain the independence of the Ethereum ecosystem, avoid conflicts of interest, and gain more trust.

5. mã hóa sàn giao dịch Coinbase nội bộ đề xuất bán 900 triệu đô la cổ phiếu

The recent report states that Coinbase's global executives and directors have approved a trading plan to sell Coinbase shares worth over $900 million. According to the latest Giá đóng, these shares amount to approximately 5 million shares.

Coinbase giải thích rằng nhân viên nội bộ áp dụng những kế hoạch như vậy để tránh bị chỉ trích vì sở hữu thông tin không công khai. Kế hoạch này sẽ tự động thực hiện giao dịch khi các điều kiện cụ thể được đáp ứng.

Nhà phân tích cho biết, việc giảm cổ phần lớn của nhân viên nội bộ Coinbase có thể gây ra một số ảnh hưởng đến lòng tin của thị trường, nhưng miễn là quy mô bán hàng có thể kiểm soát được, nó sẽ không gây ra tác động lớn đến hoạt động và phát triển của Coinbase trong thời gian ngắn.

二. Tin tức ngành

1. Gần đến bầu cử tổng thống Mỹ, tâm trạng thị trường BTC cẩn trọng

Tuần này sẽ là một tuần thay đổi lịch sử, cuộc bầu cử tổng thống Mỹ sẽ bắt đầu bỏ phiếu cuối cùng vào ngày 5 tháng 11 (thứ Ba), dự kiến ​​kết quả bầu cử sẽ được xác định cơ bản vào buổi trưa ngày 6 tháng 11 theo giờ Bắc Kinh. Hiện tình hình bầu cử đang bế tắc, các cuộc khảo sát của các bang lưỡng lự không ngừng, dữ liệu khảo sát mới nhất cho thấy không có ưu thế rõ rệt giữa Trump và Harris, một số nhà đầu tư đã lựa chọn rút lui khỏi các vị thế theo đuổi Trump đặc biệt là các tài sản liên quan đến chính sách và khảo sát dư luận của Trump. Phong cách thị trường hiện tại tổng thể rất thận trọng, với mức độ không chắc chắn tăng lên.

Phân tích cho biết, kết quả của cuộc bầu cử tổng thống Mỹ sẽ ảnh hưởng đến thị trường toàn cầu. Nếu Trump tái đắc cử, đây sẽ là lợi thế cho ngành công nghiệp và dân sinh, Bitcoin có thể dẫn đầu và DOGE có thể gặp cơ hội; WLF được ủng hộ bởi gia đình Trump có thể thúc đẩy sinh thái DeFi. Nếu Harris được bầu chọn, điều này có thể ảnh hưởng đến mức lợi nhuận tổng thể của các doanh nghiệp, lĩnh vực hưởng lợi tài chính và ngành công nghiệp năng lượng mới, nhưng cũng có thể phá vỡ kỳ vọng của thị trường, dẫn đến biến động lớn trên thị trường chứng khoán.

Dù kết quả như thế nào, nhà đầu tư cần theo dõi chặt chẽ quá trình bầu cử, thực hiện kiểm soát rủi ro, tránh bị ảnh hưởng bởi tâm lý thị trường ngắn hạn. Dựa trên kinh nghiệm lịch sử, thị trường thường gặp biến động mạnh sau cuộc bầu cử, nhà đầu tư nên duy trì thái độ thận trọng, phân bổ tài sản một cách hợp lý.

2. Bitcoin Tùy chọn隐含Biến động飙升,预示未来大行情

Nhà nghiên cứu Adam của nền tảng phân tích dữ liệu Hy Lạp Greeks.live cho biết tuần này là tuần bầu cử tổng thống Mỹ, tăng thêm sự không chắc chắn về kết quả bầu cử, đồng thời tỷ lệ chiến thắng của Trump và Harris liên tục thay đổi, điều này ảnh hưởng lớn đến toàn bộ thị trường. Vào thứ sáu còn có quyết định lãi suất của Ngân hàng Trung ương Mỹ, thị trường dự đoán sẽ giảm 25 điểm cơ bản. Hiện tại, thị trường tiền điện tử đang chủ yếu đứng ngoài nhìn và tránh rủi ro.

Adam cho biết, Tỷ lệ biến động ngụ ý hợp đồng tùy chọn điểm giữa trong tuần này đã tăng lên 80%, và tỷ lệ biến động ngụ ý của tùy chọn trong tháng này đều cao hơn đáng kể so với tùy chọn xa hơn, điều này cho thấy có thể có những biến động lớn trong vài ngày tới. Tỷ lệ biến động ngụ ý là một tham số quan trọng trong định giá tùy chọn, phản ánh kỳ vọng của thị trường về tỷ lệ biến động thực tế trong tương lai. Tỷ lệ biến động ngụ ý càng cao, điều đó có nghĩa là giá tùy chọn càng cao, và kỳ vọng của nhà đầu tư về biến động trong tương lai càng cao.

Người phân tích cho biết, mức Biến động ngụ ý tăng cao phản ánh sự lo lắng của các nhà đầu tư về sự Biến động mạnh mẽ của thị trường sau cuộc bầu cử. Nếu kết quả bầu cử bị nhiều người nghi ngờ, có thể gây ra tranh cãi kéo dài và làm gia tăng sự hỗn loạn trên thị trường. Các nhà đầu tư nên theo dõi tiến trình bầu cử một cách cận thận, điều chỉnh chiến lược đầu tư kịp thời để tránh rủi ro tiềm ẩn.

3. Tình hình tâm lý thị trường tiền điện tử vẫn tiếp tục "tham lam", cảnh báo áp lực lấy lại lợi nhuận

Theo dữ liệu từ Alternative, chỉ số Sợ hãi và Tham lam của Tiền điện tử hôm nay là 70, hôm qua là 74, tâm lý thị trường tiếp tục thể hiện là "tham lam". Chỉ số này được sử dụng để đo lường xem tâm lý thị trường hiện tại có quá lạc quan hay bi quan. Khi chỉ số ở phạm vi "tham lam", thường có nghĩa là thị trường có thể đối diện với áp lực chốt lời.

Nhà phân tích chỉ ra rằng, mặc dù hầu hết các nhà đầu tư hiện đang trong tình trạng lợi nhuận, nhưng điều này cũng đồng nghĩa với việc thị trường đang đối mặt với nguy cơ lợi nhuận bị thu hồi. Nhà đầu tư nên theo dõi kỹ vùng hỗ trợ của BTC trong khoảng từ 2087-2311 đô la, cũng như các vùng sự kháng cự từ 2459-2531 đô la và 2531-2827 đô la.

Nếu BTC giảm xuống dưới 2087 đô la, có thể gây ra bán phá giá tiếp theo; nếu vượt qua mức 2531 đô la, có thể tiếp tục tăng lên 2827 đô la. Các nhà đầu tư ngắn hạn có thể mua vào trong khu vực hỗ trợ và chốt lời gần mức 2531 đô la; nhà đầu tư trung và dài hạn có thể xem xét 2087 đô la là mức hỗ trợ vững chắc để triển khai.

Nói chung, nhà đầu tư nên duy trì sự thận trọng, điều chỉnh chiến lược kịp thời để đối phó với biến động thị trường, kiểm soát rủi ro một cách hợp lý.

III. Tin tức dự án

1. Sui's ecosystem continues to strengthen, and Move series projects lead a new wave of innovation

Sui là một dự án blockchain hoàn toàn mới, được phát triển bởi Mysten Labs, nhằm mục đích cung cấp ứng dụng phi tập trung hiệu suất cao, mở rộng cao và chi phí thấp. Sui sử dụng ngôn ngữ lập trình Move và là dự án phái sinh của blockchain Diem.

Mới nhất: Hệ sinh thái Sui phát triển mạnh mẽ gần đây, trong thời gian diễn ra hội nghị TOKEN2049, các dự án trong hệ sinh thái Sui như Cetus, Navi đã thu hút sự theo dõi rộng rãi. Đồng thời, Quỹ Sui thông báo hợp tác với Grayscale Trust để phát hành stablecoin USDC trên chuỗi Sui. Điều này đánh dấu sự chính thức của hệ sinh thái Sui bước vào đường đua DeFi.

Ảnh hưởng của thị trường: Với vai trò là dự án đại diện của hệ sinh thái Move, SUI có triển vọng dẫn dắt việc áp dụng rộng rãi của ngôn ngữ lập trình Move trong lĩnh vực blockchain. Ưu điểm của ngôn ngữ Move là tính bảo mật cao và khả năng xác minh, giúp thúc đẩy triển vọng triển khai quy mô lớn của ứng dụng blockchain. Đồng thời, sự phồn thịnh của sinh thái SUI cũng sẽ tiếp tục thúc đẩy sự phát triển của các dự án khác trong hệ sinh thái Move như Aptos, Movement, v.v.

Phản hồi ngành công nghiệp: Theo Delphi Digital, ngôn ngữ Move có tiềm năng trở thành ngôn ngữ hợp đồng thông minh thế hệ tiếp theo. Và với Sui là tiên phong của hệ sinh thái Move, sự phát triển của nó sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến triển vọng ứng dụng của ngôn ngữ Move trong lĩnh vực blockchain. Các chuyên gia trong ngành đều cho rằng sự phát triển sinh thái Sui đáng được theo dõi.

2. Eigenlayer:以太坊的"外部安全Nhận thức chung"之路

Eigenlayer là một giao thức an toàn Phi tập trung, nhằm cung cấp dịch vụ nhận thức chung an toàn cho Ethereum. Nó cho phép bất kỳ ai mua theo nhu cầu nhận thức chung an toàn cho Ethereum và cung cấp thị trường an toàn có khả năng lập trình cho hệ sinh thái Ethereum.

Thông tin mới nhất: Gần đây, hai nhà nghiên cứu ETH đã từ chức khỏi vị trí cố vấn của Eigenlayer, cho biết bị khiếu nại về vấn đề trung lập. Tuy vậy, Eigenlayer vẫn đang tiến triển mạnh mẽ theo con đường công nghệ của mình, mang đến khả năng Nhận thức chung an ninh mạnh mẽ hơn cho ETH.

市场影响:Eigenlayer被视为Ethereum面对高性能链外部竞争的有力武器。它通过增强Ethereum的外部影响力和安全Nhận thức chung服务能力,构建了一个"Khả năng lập trình的安全市场",为Ethereum生态注入新的活力。

Phản hồi ngành: Vitalik Buterin, người sáng lập của Quỹ Eigenlayer, đã cho biết rằng Eigenlayer là một phần quan trọng của chiến lược ETH Rollup-Centric và rất quan trọng để duy trì nguyên tắc "công nghệ là trên hết". Các chuyên gia trong ngành cho rằng sự phát triển của Eigenlayer sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến vị thế thị trường của ETH trong tương lai.

3. AI+We:TOKEN2049 chứng kiến sự nổi lên của con đường mới

Tại hội nghị TOKEN2049 vừa diễn ra, sự kết hợp giữa AI và We đã trở thành một hướng đi mới được theo dõi chặt chẽ. Nhiều dự án AI+We đã xuất hiện tại hội nghị, trưng bày các ứng dụng sáng tạo kết hợp công nghệ trí tuệ nhân tạo với Khối.

Cập nhật mới nhất: Nhiều dự án AI+We bao gồm Gensyn, Hyperbolic, Schelling AI, Title.xyz đã tham gia trình diễn tại hội nghị, thu hút sự chú ý của nhiều nhà đầu tư và doanh nhân. Những dự án này tập trung vào việc áp dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo vào lĩnh vực tính toán, sáng tạo nghệ thuật, mạng xã hội và nhiều lĩnh vực khác.

Tác động của thị trường: AI+We được coi là cơ hội phát triển mới của We, có thể thúc đẩy ứng dụng công nghệ blockchain trong nhiều lĩnh vực khác nhau. Sự kết hợp của công nghệ trí tuệ nhân tạo có thể mang đến nhiều tình huống ứng dụng sáng tạo hơn cho We, nâng cao trải nghiệm người dùng và thực hiện ứng dụng quy mô lớn.

Phản hồi của ngành: Nhiều tổ chức đầu tư đã tuyên bố sẽ tập trung theo dõi lĩnh vực AI + We trong suốt sự kiện. Các chuyên gia phân tích ngành cho rằng AI + We có thể trở thành trào lưu tiếp theo, thu hút nhiều nhà khởi nghiệp và vốn đầu tư tham gia. Tuy nhiên, cũng có những giọng nói cảnh báo rằng hiện tại hầu hết các dự án AI + We vẫn đang ở giai đoạn sớm và cần theo dõi tiềm năng phát triển của chúng.

Nhìn chung, ngày 4 tháng 11, AI Daily tập trung theo dõi các tiến triển mới nhất trong lĩnh vực nóng Sui sinh thái, Eigenlayer và AI+We, phân tích toàn diện về lịch sử, tình hình, ảnh hưởng và phản hồi của ngành cho độc giả, giúp họ hiểu rõ hơn về hướng phát triển sáng tạo trong lĩnh vực We.

Bốn. Động lực kinh tế

1. Dữ liệu việc làm ngoại trừ tháng 10 tại Mỹ đáng thất vọng

Bối cảnh kinh tế: Kinh tế Mỹ đã phải đối mặt với thách thức kép về áp lực lạm phát và chu kỳ tăng lãi suất trong suốt năm qua. Mặc dù tỷ lệ lạm phát đã giảm nhưng vẫn cao hơn mức mục tiêu 2% của Ngân hàng Dự trữ Liên bang. Tỷ lệ thất nghiệp duy trì ở mức thấp 3,5%, thị trường việc làm vẫn khan hiếm.

Sự kiện quan trọng: Dữ liệu việc làm ngoài nông nghiệp của tháng 10 được công bố bởi Bộ Lao động Mỹ chỉ cho thấy số lượng người làm mới chỉ có 261 nghìn, thấp hơn nhiều so với con số dự kiến là 193 nghìn. Đây là con số tăng lên thấp nhất kể từ tháng 12 năm 2020. Tuy nhiên, tỷ lệ thất nghiệp cũng tăng nhẹ từ 3,5% lên 3,7%.

Phản ứng của thị trường: Hiệu suất yếu kém của dữ liệu phi nông nghiệp khiến kỳ vọng thị trường về việc Fed tăng lãi suất mạnh mẽ hơn giảm sút. Sau khi dữ liệu được công bố, thị trường chứng khoán Mỹ đã giảm mạnh tạm thời, nhưng sau đó đã phục hồi và tăng cao hơn. Nhà đầu tư dự đoán rằng Fed sẽ tăng lãi suất thêm 50 điểm cơ bản vào tháng 12 và kết thúc chu kỳ tăng lãi suất vào đầu năm sau.

Quan điểm của các chuyên gia: Chính trị kinh tế trưởng của Goldman Sachs, Jan Hatzius, cho rằng thị trường lao động đang trở nên chậm lại nhưng vẫn duy trì sự mạnh mẽ tương đối. Ông dự đoán rằng Ngân hàng Dự trữ Liên bang Mỹ sẽ kết thúc chu kỳ tăng lãi suất trong nửa đầu năm sau và bắt đầu giảm lãi suất vào nửa cuối năm 2024. Các nhà kinh tế của UBS cho rằng dữ liệu về việc làm nông nghiệp phản ánh sự chậm lại của nền kinh tế nhưng vẫn chưa rơi vào suy thoái.

2. 欧洲Ngân hàng trung ương加息75个điểm cơ bản,为20年来最大单次加息

背景 kinh tế: Khu vực đồng Euro đang đối mặt với áp lực lạm phát cao và suy thoái kinh tế. Tỷ lệ lạm phát đã duy trì ở mức cao hai chữ số trong nhiều tháng liền, vượt xa mục tiêu 2% của Ngân hàng trung ương châu Âu. Đồng thời, khủng hoảng năng lượng và căng thẳng chính trị địa lý cũng làm tăng thêm rủi ro suy thoái kinh tế.

Sự kiện quan trọng: Ngân hàng trung ương châu Âu đã tăng lãi suất chung 75 điểm cơ bản trong cuộc họp quyết định lãi suất tháng 10, đây là lần tăng lãi suất lớn nhất từ khi khu euro thành lập vào năm 1999. Hành động này nhằm kiềm chế tình hình tăng lạm phát.

Phản ứng thị trường: Tỷ giá Euro so với Đô la Mỹ tăng ngắn sau khi thông báo được công bố, nhưng nhanh chóng trả lại mức tăng. Nhà đầu tư cho rằng Ngân hàng trung ương châu Âu vẫn chưa tăng lãi suất bằng Fed, việc chênh lệch lãi suất mở rộng sẽ tiếp tục tạo áp lực cho Euro. Các cổ phiếu châu Âu giảm nhẹ sau tin tức tăng lãi suất.

Chuyên gia cho rằng: Nhà phân tích của Ngân hàng Thương mại Đức dự đoán rằng Ngân hàng trung ương Châu Âu sẽ tăng lãi suất mạnh mẽ lần nữa vào tháng 12, và sẽ nâng lãi suất lên mức cao khoảng 3% vào đầu năm sau. Chuyên gia kinh tế trưởng của Tập đoàn Quốc tế Hà Lan cho rằng, bước tăng lãi suất của Ngân hàng trung ương Châu Âu có thể sẽ chậm lại để đánh giá tác động của việc tăng lãi suất đối với nền kinh tế.

3. Dự thảo ngân sách mới của Anh gây ra sự dao động trên thị trường

Bối cảnh kinh tế: Vương quốc Anh đang đối mặt với mức lạm phát cao nhất trong 40 năm, cùng với nguy cơ suy thoái dài hạn. ‘Tăng lên’ - kế hoạch được Thủ tướng mới Tras nhắm đến bằng cách kích thích nền kinh tế thông qua các biện pháp giảm thuế, nhưng đã gây ra lo ngại trên thị trường.

Sự kiện quan trọng: Chính phủ mới của Anh đã công bố dự thảo ngân sách gây tranh cãi, bao gồm kế hoạch giảm thuế quy mô lớn và tăng chi tiêu. Dự thảo này được cho là sẽ làm gia tăng áp lực lạm phát và thâm hụt ngân sách.

Phản ứng thị trường: Bảng Anh đã trải qua một giai đoạn bán phá giá lớn sau khi ngân sách được công bố, đạt mức thấp lịch sử. Tỷ suất trái phiếu tăng cao, phản ánh sự lo ngại của nhà đầu tư về tín dụng chủ quyền của Anh. Thị trường chứng khoán Anh cũng giảm theo. Tổ chức xếp hạng quốc tế Moody's đã điều chỉnh triển vọng xếp hạng của Anh.

Quan điểm của chuyên gia: Giáo sư kinh tế của Đại học Columbia, Jeffrey Sachs, cho biết, dự án ngân sách này là "giảm thuế do thiếu hụt tài chính", sẽ làm gia tăng áp lực lạm phát và có thể dẫn đến sự suy giảm tiếp theo của đồng bảng Anh. Nhà kinh tế của Ngân hàng Standard Chartered cũng cho rằng, Ngân hàng trung ương Anh sẽ phải tăng lãi suất mạnh mẽ hơn nữa để bảo vệ đồng bảng Anh.

五. Giám sát và Chính sách

1. Chống rửa tiền法修订草案三审，明确Tổ chức tài chính应采取Rửa tiềnQuản lý rủi ro措施

Dự thảo sửa đổi pháp luật chống rửa tiền đã được trình lên phiên họp lần thứ ba của Hội đồng Nhân dân Quốc gia khóa 14 vào ngày 4. Bản thảo dự thảo ba đã rõ ràng hơn về điều kiện mà các tổ chức tài chính phải tuân thủ khi thực hiện biện pháp Quản lý rủi ro Rửa tiền để tránh ảnh hưởng đến hoạt động tài chính bình thường của khách hàng.

Dự thảo phiên bản thẩm định lần ba rõ ràng, nếu phát hiện giao dịch của khách hàng không phù hợp với Tổ chức tài chính đã biết về danh tính khách hàng, tình hình rủi ro, v.v., thì cần tiếp tục xác minh thông tin liên quan đến khách hàng và giao dịch của khách hàng; đối với trường hợp có nguy cơ rửa tiền cao, cần thực hiện các biện pháp hạn chế giao dịch theo cách thức, số tiền hoặc tần suất giao dịch, hạn chế loại hình dịch vụ, từ chối thực hiện giao dịch, chấm dứt quan hệ kinh doanh, v.v. để quản lý rủi ro.

Đồng thời, bản thảo bản thảo sửa đổi Quản lý rủi ro biện pháp xử lý ý kiến ​​khác nhau liên quan đến các Dịch vụ tài chính cơ bản và cần thiết của khách hàng, và Tổ chức tài chính phải xử lý kịp thời. Ngoài ra, bản thảo bản thảo sửa đổi đã quy định trách nhiệm pháp lý đối với các cá nhân và tổ chức không tuân thủ các biện pháp phòng ngừa Rửa tiền đặc biệt theo quy định và đã đặc hiệu trách nhiệm pháp lý tương ứng đối với các nhân viên không phải là tổ chức tài chính cụ thể và liên quan.

Sửa đổi này nhằm tăng cường hơn nữa việc quản lý chống rửa tiền, duy trì trật tự tài chính và phòng ngừa rủi ro tài chính. Các chuyên gia trong ngành cho biết, việc xác định các điều kiện để các tổ chức tài chính áp dụng biện pháp quản lý rủi ro khi phát hiện giao dịch đáng ngờ là có lợi cho tổ chức tài chính thực hiện tốt hơn nghĩa vụ chống rửa tiền, đồng thời cân nhắc đáp ứng nhu cầu hoạt động tài chính bình thường của khách hàng.

2. 新加坡金管局推进Dịch vụ tài chínhmã hóa kỹ thuật số计划

Ngày 4 tháng 11, Ủy ban quản lý tài chính Singapore đã công bố một loạt các kế hoạch nhằm thúc đẩy hóa kinh doanh tài sản mã hóa kỹ thuật số, bao gồm các lĩnh vực thanh khoản thị trường, cơ sở hạ tầng, khung hành chính ngành và tiện ích thanh toán.

据悉，在"守护者计划"下，新加坡金融管理局召集了来自七个司法管辖区的40多家Tổ chức tài chính、行业协会和国际政策制定者，针对Thị trường vốn中资产mã hóa kỹ thuật số的使用开展行业试验。

Phó Giám đốc điều hành của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế Singapore Lương Tinh Cường cho biết, ngân hàng này khuyến khích Tổ chức tài chính và nhà hoạch định chính sách cùng nhau xây dựng các tiêu chuẩn ngành để thúc đẩy việc thương mại hóa sản phẩm mã hóa kỹ thuật số và mở rộng phạm vi ngành.

Kế hoạch cụ thể bao gồm: Xây dựng mạng lưới kinh doanh, thúc đẩy thanh khoản của tài sản mã hóa kỹ thuật số; xây dựng hệ sinh thái cơ sở hạ tầng thị trường; nuôi dưỡng khuôn khổ ngành công nghiệp cho việc triển khai tài sản mã hóa kỹ thuật số; làm cho tài sản mã hóa kỹ thuật số có thể sử dụng cơ sở hạ tầng thanh toán chung.

Ngoài ra, Ngân hàng Dự trữ Liên bang cũng sẽ thành lập một nhóm làm việc về cơ sở hạ tầng thị trường mới, bao gồm các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng thị trường tài chính toàn cầu, tập trung vào nguyên tắc quản lý tài sản kỹ thuật số và tiến hành các hoạt động bổ sung, bao gồm nguyên tắc quản lý, quy phạm và thiết kế tuân thủ.

Người trong ngành cho rằng biện pháp này của Hội đồng quản lý tiền vàng Singapore nhằm thúc đẩy sự đổi mới công nghệ tài chính và tạo môi trường quản lý thuận lợi hơn cho tài sản mã hóa kỹ thuật số. Mã hóa kỹ thuật số dự kiến ​​sẽ nâng cao hiệu suất và tính minh bạch của Dịch vụ tài chính và giảm Dịch vụ tài chính Chi phí giao dịch. Tuy nhiên, cũng cần giải quyết các rủi ro và thách thức liên quan như bảo vệ nhà đầu tư, chống Rửa tiền v.v.

3. Ủy ban Chứng khoán Đài Loan sẽ tăng cường việc kiểm tra việc niêm yết Tiền điện tử trên sàn giao dịch

Ủy ban quản lý tài chính Đài Loan (FSC) dự định ban hành điều lệ mới vào tháng 1 năm 2025, yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ mã hóa hoàn thành đăng ký tuân thủ với AML. Ông Huang Hsi-ho, người đứng đầu bộ phận chứng khoán của FSC, tuyên bố tại hội nghị FinTechOn tại Đài Bắc rằng điều lệ mới này sẽ tăng cường kiểm tra niêm yết và hủy niêm yết tài sản mã hóa, liên quan đến lĩnh vực quản lý, an toàn thông tin, khiếu nại của khách hàng, lưu trữ hồ sơ và tiết lộ thông tin.

Ngoài ra, các quy tắc mới sẽ yêu cầu các nền tảng giao dịch thiết lập các thủ tục niêm yết và hủy niêm yết rõ ràng, cũng như ngăn chặn giao dịch không công bằng và giám sát hoạt động giao dịch bất thường. Người giám sát tiền điện tử được yêu cầu lưu ký hoặc tách biệt tài sản của khách hàng khỏi tài sản của chính nền tảng và ủy thác cho một công ty kế toán kiểm toán tài sản của khách hàng hàng năm. FSC cũng có kế hoạch đệ trình một đề xuất pháp lý đặc biệt cho tài sản tiền điện tử vào tháng 6 năm 2025 để tăng cường giám sát hơn nữa.

Ông Huang Xihe cho biết, Hội đồng Tài chính sẽ từng bước đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo vào quản lý theo bốn giai đoạn, mục tiêu là thúc đẩy tuân thủ pháp luật, tiêu chuẩn hóa và phát triển bền vững, đồng thời nâng cao bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư và người tiêu dùng. Tổ chức tài chính và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo cần thành lập đơn vị chịu trách nhiệm phòng chống gian lận nội bộ, tích cực đầu tư vào công việc phòng chống gian lận và đưa thành tích phòng chống gian lận vào chỉ số đánh giá quan trọng.

Người trong ngành cho rằng, biện pháp này của Đài Loan nhằm mục đích điều chỉnh thị trường tài sản tiền điện tử, bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư, thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của ngành. Tuy nhiên, quá nhiều quản lý cũng có thể ảnh hưởng đến sự đổi mới, cần tìm kiếm sự cân bằng giữa quản lý và phát triển.