解读全球RWA mã hóa kỹ thuật số的关键参与者与趋势

Viết bởi: Kalp

Dịch: Blockchain dễ hiểu

Bài viết này sẽ khám phá thế giới RWA (tài sản thực tế) Token đầy sức sống. Tìm hiểu cách công nghệ blockchain thay đổi ngành tài chính bằng cách chuyển đổi tài sản vật lý như bất động sản và vàng thành Token số hóa. Thảo luận sâu với các nhân vật quan trọng trong ngành, nắm bắt xu hướng mới nổi và hiểu cách các đổi mới cục bộ như KALPToken đã tạo ra một cơn sóng lớn. Blog cung cấp cái nhìn sâu sắc về các nhà tham gia chính và xu hướng tương lai, tổng quan toàn diện về cách Token hóa định nghĩa lại đầu tư và sở hữu.

Max và Ella đang thảo luận về một bài blog về xu hướng tăng lên ngày càng của việc token hóa tài sản thực (RWA), bài blog này giải thích cách công nghệ Blockchain đang thay đổi cách mà mọi người đầu tư vào tài sản có giá trị cao như bất động sản và hàng hóa. Bài blog tập trung mô tả cách token hóa phá vỡ các rào cản, xu hướng mới nhất và những bên tham gia quan trọng.

1、Công ty hàng đầu dẫn đầu xu hướng

1) JPMorgan Chase

Tạo Khối chuỗi thông qua Onyx: JPMorgan đứng trước đỉnh cao của sự đổi mới Khối chuỗi thông qua nền tảng Onyx của mình. Onyx được thiết kế để sử dụng công nghệ Khối chuỗi nhằm đơn giản hóa giao dịch tài chính. Nền tảng này cho phép JPMorgan phát hành và quản lý Token kỹ thuật số, bao gồm cả trái phiếu và cổ phiếu được mã hóa thành Token.

Thử nghiệm và triển khai: JP Morgan đã thành công trong việc thử nghiệm hóa TOKEN của nhiều tài sản, bao gồm trái phiếu và cổ phiếu. Ví dụ, họ đã tiến hành một kế hoạch thử nghiệm liên quan đến việc phát hành và giao dịch TOKEN hóa trái phiếu trên nền tảng Khối của họ. Điều này không chỉ thể hiện khả năng công nghệ của họ, mà còn làm nổi bật tiềm năng của nền tảng Khối trong việc tăng cường hiệu suất thị trường, rút ngắn thời gian thanh toán và giảm Chi phí giao dịch.

Ảnh hưởng rộng lớn: Bằng cách tích hợp Blockchain vào hoạt động, Morgan Stanley đã chứng minh rằng công nghệ này không chỉ phù hợp với các công ty khởi nghiệp công nghệ mà còn có thể được Tổ chức tài chính truyền thống áp dụng. Sự tham gia của họ cho thấy rằng Blockchain có tiềm năng thúc đẩy sự thay đổi trong ngân hàng truyền thống và ngành tài chính, cũng như xác lập vị trí dẫn đầu của họ trong sáng tạo kỹ thuật số.

2）Ngân hàng Société Générale

Phát hành Token hóa trái phiếu trên ETH: Ngân hàng Công nghiệp Pháp, một trong những ngân hàng chính của Pháp, đã tiến xa trong việc Token hóa tài sản và phát hành trái phiếu Token trên chuỗi khối ETH. Động thái này đáng chú ý vì nó đại diện cho sự om sòm của Tổ chức tài chính truyền thống trong việc chào đón công nghệ chuỗi khối để đổi mới các sản phẩm tài chính cốt lõi.

Ôm sát công nghệ mới: Bằng cách sử dụng blockchain của Ethereum, Ngân hàng Société Générale đang thoát khỏi phương pháp TradFi và khám phá tiềm năng của blockchain trong việc cung cấp giao dịch tài chính nhanh hơn và minh bạch hơn. Việc sử dụng hợp đồng thông minh của Ethereum cho phép tự động hóa quy trình, từ đó tăng cường hiệu quả và giảm thiểu rủi ro vận hành.

Ảnh hưởng đối với ngành tài chính: Hành động của Ngân hàng Société Générale là một sự xác nhận mạnh mẽ về khả năng của blockchain, nhấn mạnh tiềm năng của nó trong việc tạo ra, quản lý và giao dịch các sản phẩm tài chính một cách cách đổi mới. Sự nỗ lực của họ cũng đã đóng góp sức mạnh cho sự chấp nhận và áp dụng rộng rãi của công nghệ blockchain trong ngành tài chính.

3）Securitize

Phát hành Token số hóa đơn giản: Securitize tập trung vào quá trình phát hành Token số hóa đơn giản, đồng thời đảm bảo tuân thủ các yêu cầu pháp lý. Nền tảng của họ giúp các doanh nghiệp thực hiện việc số hóa tài sản và cung cấp quy trình hiệu quả để tạo và quản lý các chứng chỉ số này.

Tuân thủ quy định: Một trong những lợi thế cốt lõi của Securitize là sự coi trọng tuân thủ quy định về chứng khoán. Dịch vụ mà họ cung cấp đảm bảo tài sản hóa Token tuân thủ tiêu chuẩn pháp luật, điều này rất quan trọng để duy trì sự tin tưởng của nhà đầu tư và đảm bảo tính toàn vẹn của thị trường.

提升市场Thanh khoản： 通过提供Sự tuân thủ数字 TOKEN 的phát hành和交易平台，Securitize 增强了市场Thanh khoản和可访问性。他们的技术支持 TOKEN 化资产的二级交易，使投资者能够安全地买卖和交易这些数字证券。

4) Tokeny

Hỗ trợ tích hợp Khối: Tokeny, một tổ chức có trụ sở tại Luxembourg, giúp chuyển tài sản của mình lên chuỗi Khối. Họ tập trung vào đảm bảo quá trình mã hóa Token tuân thủ các tiêu chuẩn an ninh và yêu cầu quy định, điều này rất quan trọng đối với việc áp dụng của các tổ chức.

Chức năng của nền tảng: Nền tảng của Tokeny cung cấp giải pháp để tạo và quản lý tài sản được mã hóa, tập trung vào an toàn và tuân thủ qui định. Họ cung cấp các công cụ để phát hành Token an toàn, đăng ký nhà đầu tư và quản lý tài sản, giúp tổ chức dễ dàng và hiệu quả tiến vào lĩnh vực mã hóa Token.

Xây dựng niềm tin và đáng tin cậy: Bằng cách ưu tiên an toàn và tuân thủ quy định, Tokeny giúp tăng cường niềm tin vào tài sản Token và khuyến khích các tổ chức tham gia khám phá công nghệ Blockchain. Nỗ lực của họ thúc đẩy sự chấp nhận rộng rãi và bình thường hóa việc tài sản Token hóa trên thị trường TradFi.

2、Xu hướng Token hóa RWA mới nhất là gì?

Sự tham gia của các tổ chức: Bao gồm các tổ chức tài chính chính như Blackstone, Goldman Sachs và Fidelity đã làm tăng sự đáng tin cậy và sức ảnh hưởng của thị trường này trong lĩnh vực Token hóa.

Bền vững: Việc mã hóa tài sản bền vững (như tín dụng carbon và dự án năng lượng tái tạo) đang tăng lên, thúc đẩy đầu tư vào các dự án bảo vệ môi trường và mang lại lợi nhuận tài chính.

Tăng cường thanh khoản: Việc token hóa cho phép sở hữu một phần tài sản và giao dịch dễ dàng đã cải thiện thanh khoản cho các tài sản trước đây có thanh khoản kém hoặc khó tiếp cận.

Phát triển quản lý: Các quy định và khuôn khổ ngày càng phát triển đang hình thành cảnh quan TOKEN hóa, chính phủ và cơ quan quản lý đang nỗ lực giải quyết vấn đề pháp lý và Sự tuân thủ.

Tiến bộ công nghệ: Các đổi mới trong công nghệ blockchain như hợp đồng thông minh và giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) đang nâng cao hiệu suất và chức năng của nền tảng tài sản token hóa.

Toàn cầu mở rộng: TOKEN đang nhận được sự theo dõi rộng rãi ở nhiều khu vực trên toàn cầu, đặc biệt là tại các trung tâm tài chính như Mỹ, Châu Âu và Châu Á, có xu hướng sử dụng đáng kể.

Sự hòa nhập với TradFi: Sự hòa nhập của tài sản TOKEN và hệ thống TradFi ngày càng sâu đậm, bao gồm mối quan hệ đối tác giữa nền tảng Khối và Tổ chức tài chính truyền thống.

Thị trường đang trở nên cụ thể hơn: việc Token hóa đang vượt qua các loại tài sản truyền thống, mở rộng sang các thị trường và ngành nghề chuyên ngành như nghệ thuật, sưu tập và quyền sở hữu trí tuệ.

Nâng cao tính minh bạch và an toàn: Sử dụng công nghệ blockchain cho việc hóa token mang đến tính minh bạch, khả năng theo dõi và an toàn cao hơn, giải quyết các vấn đề phổ biến trong quản lý tài sản.

Công cụ đầu tư sáng tạo: Thông qua việc mã hóa Token, các sản phẩm và công cụ đầu tư mới đang liên tục xuất hiện, như Token hóa quỹ bất động sản và Token được hỗ trợ bởi hàng hóa lớn, cung cấp nhiều cơ hội đầu tư đa dạng cho các nhà đầu tư.

3、KALPToken 化：一个本地故事的全球潜力

Trở lại Ấn Độ, một dự án sáng tạo có tên KALP đang tạo ra sự chú ý. Họ đã ra mắt BIMTECH CBDC, đó là một loại Tiền kỹ thuật số được sử dụng trong môi trường học thuật. Sinh viên, nhà cung cấp và quản lý đều trở thành một phần của hệ sinh thái Token này. Hiện tại đã có hơn 1300 giao dịch được thực hiện, điều này chứng tỏ Token hóa đang được áp dụng như thế nào trong các tình huống thực tế. GINIToken của KALP, như một Rửa tiền, đã giúp hệ thống hoạt động hiệu quả, chứng minh rằng ngay cả các hệ sinh thái nhỏ cũng có thể hưởng lợi từ việc Token hóa.

Token hóa hàng hóa

Việc biến các mặt hàng hàng hóa lớn như vàng và dầu thành TOKEN đã trở thành một xu hướng lớn. Các công ty như Paxos và Tether Gold cho phép các nhà đầu tư nắm giữ TOKEN được hỗ trợ bằng dự trữ vàng vật lý. Điều này giúp dễ dàng giao dịch hoặc đầu tư vào hàng hóa lớn mà không cần xử lý sự phức tạp của tài sản thực tế.

Sự thay đổi mô hình bất động sản

Bất động sản là một trong những lĩnh vực token hóa hấp dẫn nhất. Các nền tảng như RealT và tZERO cho phép mọi người mua quyền sở hữu một phần của bất động sản. Điều này có nghĩa là bạn không cần phải mua toàn bộ bất động sản để đầu tư vào bất động sản. Điều này mở cửa đầu tư bất động sản cho mọi người, không chỉ giới hạn ở những người giàu có.

4. Đáp ứng môi trường pháp lý

Các chính phủ trên thế giới đã nhận ra tiềm năng của TOKEN hóa và đang hỗ trợ xu hướng này thông qua các biện pháp quản lý. Ví dụ, Luật Quản lý Thị trường Tài sản MÃ HÓA (MiCA) của Liên minh châu Âu và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) của Hoa Kỳ đang theo dõi sát sao các chứng khoán TOKEN hóa, đồng thời đang mở đường cho việc áp dụng TOKEN hóa rộng rãi hơn. Với sự rõ ràng của các quy định này, tổ chức và cá nhân sẽ dễ dàng TOKEN hóa tài sản một cách an toàn và hợp pháp hơn.

Nói một cách đơn giản, tốc độ chấp nhận RWAToken trên toàn cầu đang tăng nhanh, nó sẽ thay đổi nhận thức của chúng ta về quyền sở hữu tài sản và giao dịch. Từ các công ty lớn như Morgan Stanley đến các dự án địa phương sáng tạo như KALP, việc Token hóa đang ngày càng được tích hợp vào cuộc sống tài chính hàng ngày của chúng ta. Với sự xuất hiện của các xu hướng như bền vững và quyền sở hữu một phần, chúng ta đang tiến về một thế giới tài chính cởi mở và hiệu quả hơn.

5. Câu hỏi thường gặp và trả lời

**1）趋势 Token hóa tài sản là gì?

Tài sản TOKEN hóa đang tăng lên nhanh chóng, bởi vì nó cung cấp khả năng thanh khoản cao hơn, quyền sở hữu một phần và cơ hội đầu tư thuận tiện hơn. Xu hướng này được thúc đẩy bởi sự tiến bộ về công nghệ Blockchain và sự tăng lên ngày càng của sự quan tâm từ các nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức.

**2）Các quốc gia nào đang dẫn đầu trong việc áp dụng RWAToken hóa?

Mỹ, Thụy Sĩ và Singapore đang dẫn đầu trong lĩnh vực RWAToken hóa, nhờ vào thị trường tài chính phát triển, khung pháp luật hỗ trợ và hệ sinh thái công nghệ sáng tạo.

**3) Làm thế nào để tổ chức tham gia RWAToken hóa?

Các người tham gia tổ chức bao gồm các ngân hàng chính, công ty quản lý tài sản và công ty đầu tư đang ngày càng tham gia RWAToken hóa để tăng cường thanh khoản, đơn giản hóa hoạt động và mở ra các con đường đầu tư mới.

4）Thị trường hóa TOKEN tài sản thực có lớn như thế nào?

RWAToken thị trường tăng lên nhanh chóng, dự kiến đạt khoảng 2 tỷ USD vào giữa thập kỷ 2020, được thúc đẩy bởi sự phổ biến ngày càng tăng và tiến bộ công nghệ.

**5) Thách thức chính trong việc áp dụng tài sản hóa Token toàn cầu là gì?

Các thách thức chính bao gồm sự không chắc chắn về quản lý, vấn đề tích hợp công nghệ, lo ngại về an toàn và sự chia rẽ trên thị trường, những yếu tố này đã ngăn chặn việc áp dụng rộng rãi của TOKEN hóa tài sản.

6）Kích thước thị trường RWAToken là bao nhiêu?

Đến năm 2024, thị trường RWAToken hóa được ước tính khoảng 10 tỷ đô la Mỹ, phản ánh giai đoạn sớm nhưng không ngừng mở rộng của lĩnh vực này trong bối cảnh tài chính tổng thể rộng hơn.