DeFi không chỉ là về giao dịch, hoán đổi và tiền điện tử; nó có thể mang lại toàn bộ hệ thống ngân hàng bằng cách mã hóa kỹ thuật số tài sản hữu hình trên blockchain. Những tài sản hữu hình này được gọi là tài sản thế giới thực (RWA) trong thị trường tiền điện tử, bao gồm, nhưng không giới hạn, bất động sản, hàng hóa, nghệ thuật và thậm chí cả chứng khoán Kho bạc Hoa Kỳ. Vốn hóa thị trường hiện tại của tiền điện tử RWAs là khoảng 47 tỷ đô la, thu hút rất nhiều nhà cung cấp tín dụng và một trong số đó là HIFI Finance.

Nền tảng HIFI cho phép người dùng vay tài sản tiền điện tử với lãi suất cố định mà không phải lo lắng về việc bán danh mục đầu tư nắm giữ hoặc nhận được lợi nhuận khi cho vay danh mục đầu tư nắm giữ. Bằng cách tận dụng công nghệ blockchain, nó dân chủ hóa quyền truy cập vào các dịch vụ tài chính, tăng cường bảo mật và kiểm soát người dùng và mã thông báo HIFI gốc của nó bổ sung thêm một lớp tương tác, cho phép quản trị và tổng hợp.

Hifi Finance là gì?

HIFI Finance là một giao thức tài chính phi tập trung trên blockchain Ethereum cho phép người dùng vay và cho vay tài sản tiền điện tử với lãi suất cố định đối với các tài sản được mã hóa. Giống như các nền tảng tài chính phi tập trung khác, HIFI Finance tuân theo mô hình nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) để chạy hợp đồng thông minh. Nền tảng này được thiết kế để phục vụ cho nhiều đối tượng tham gia vào hệ sinh thái cho vay và vay và cho phép bất kỳ ai vay bằng tiền điện tử của họ hoặc tài sản thế chấp trong thế giới thực được hỗ trợ. Mục đích là để token hóa mọi thứ trên blockchain và vay bằng tiền điện tử.

Sử dụng nền tảng HIFI, người vay có thể truy cập các loại tiền điện tử khác nhau với tỷ lệ cố định mà không cần bán chúng và chi tiêu theo nhu cầu của họ. Mặt khác, người cho vay có thể cho vay tiền điện tử được hỗ trợ và kiếm lãi suất cố định theo các điều khoản và mã thông báo. Người dùng cũng có thể tham gia vào nhóm thanh khoản bằng cách cung cấp thanh khoản với USDC của họ. Bởi vì người dùng là nhà cung cấp thanh khoản, họ sẽ kiếm được phần thưởng dựa trên phí trên mỗi giao dịch trong nhóm cụ thể này.

Background

HIFI Finance được thành lập bởi Mick Hagen vào năm 2017 và được gọi là Mainframe. Mục tiêu ban đầu của Mainframe là cung cấp một lớp truyền thông cho Web3 và các dịch vụ tài chính thông qua các giao thức phi tập trung. Năm 2020, Mick Hagen rời dự án và Doug Leonard gia nhập nhóm với tư cách là Giám đốc điều hành mới. Vào năm 2021, sau DAO bình chọn, Mainframe đã đổi tên thành HIFI Finance và thay đổi dịch vụ của mình thành tài chính phi tập trung. Không chỉ đổi thương hiệu, nó còn thay đổi

mạng chính sau khi thử nghiệm kỹ lưỡng trên Polygon, xác minh chính thức và kiểm toán chất lượng cao. Họ đã thay đổi Giao thức cho vay v1 HIFI từ Polygon thành Ethereum vào năm 2022.

Tính năng của Hifi Finance

Tính năng chính của HIFI finance là cung cấp trải nghiệm cho vay và vay liền mạch với lãi suất cố định, điều này khiến nó khác biệt với các nền tảng DeFi khác. Người dùng có thể cho vay tài sản kỹ thuật số của họ để kiếm lãi hoặc vay tài sản bằng cách thế chấp tài sản của họ.

Vay

HIFI tài chính cho phép người dùng vay tài sản với lãi suất cố định trong một thời hạn cố định và tỷ lệ cố định này được xác định bởi hợp đồng tự động nhà tạo lập thị trường thông minh. Người dùng càng vay nhiều, tỷ lệ sẽ càng cao. Để có được một khoản vay, HIFI yêu cầu nhiều tài sản thế chấp hơn nợ và nếu người dùng không duy trì tài sản thế chấp cần thiết bất cứ lúc nào, số tiền có thể bị thanh lý. Để mượn một tài sản, người dùng phải nạp tiền trường đại học trong giao thức để có được mã thông báo chống lại trường đại học. Các hTokens này có thể được bán cho mã thông báo cơ bản (USDC), khóa lãi suất vay. Người dùng có thể mở khóa tài sản thế chấp của mình sau khi đáo hạn và trả nợ. Họ cũng có thể trả nợ trước hạn, ảnh hưởng tích cực hoặc tiêu cực đến lãi suất.

Thị trường vay và tài sản thế chấp.

Lending

Lãi suất cho vay hoạt động như vay. Khi người dùng cho vay HIFI giao thức, họ mua các khoản thanh toán bằng tiền mặt trong tương lai, đại diện cho các mã thông báo được gọi là hTokens. hToken là một mã thông báo có thể được đổi một đổi một cho một tài sản cơ bản vào một ngày nào đó trong tương lai. Hiện tại, chỉ có USDC có sẵn để cho vay và lãi suất cho vay được xác định bởi chênh lệch giữa mệnh giá của mã thông báo và giá mà người dùng trả cho nó. Để cho vay với lãi suất cố định, người dùng phải mua hToken so với khối lượng cho vay và khi số tiền cho vay được vay, người dùng sẽ nhận được lãi suất cố định. Các hTokens có thể được giữ cho đến ngày đáo hạn. Người dùng cũng có thể thoát khỏi vị thế cho vay sớm bằng cách bán hToken của họ cho một tài sản cơ bản, điều này có thể ảnh hưởng đến lãi suất. Không có thời hạn để đổi hTokens.

Thị trường cho vay

Thanh khoản

HIFI đã tích hợp AMM để có trải nghiệm gộp tốt hơn. Cung cấp thanh khoản khác với cho vay. Thêm thanh khoản cho thị trường HIFI là một cách tuyệt vời để đưa vốn nhàn rỗi vào hoạt động, vì rủi ro thua lỗ vĩnh viễn là tối thiểu. HIFI sử dụng mô hình phí tùy chỉnh thay vì phí phần trăm trên mỗi giao dịch. HIFI tính phí tỷ lệ thuận với cả lãi suất và thời gian đáo hạn. Việc nhóm thanh khoản là tốt nhất cho số tiền nhỏ, trong khi cho vay là tốt nhất cho số tiền lớn hơn.

Hifi Finance hoạt động như thế nào?

Quy trình cho vay và vay hoạt động như thế nào - hình ảnh từ HIFI Finance.

HIFI Finance hoạt động thông qua một hợp đồng thông minh (nhà tạo lập thị trường tự động) được triển khai trên blockchain. Hợp đồng thông minh này tạo điều kiện cho các giao dịch khác nhau, chẳng hạn như cho vay và vay. Khi người dùng muốn cho vay tài sản của họ, họ nạp tiền chúng vào nhóm, được xử lý bởi hợp đồng thông minh, sau đó làm cho các tài sản này có sẵn để vay. Người vay có thể truy cập các tài sản này bằng cách cung cấp tài sản thế chấp, cũng được quản lý thông qua hợp đồng thông minh. Mặt khác, đối với các nhà cung cấp thanh khoản, HIFI Finance có nhóm thanh khoản tính phí và bất kỳ người dùng nào cũng có thể kiếm được phần thưởng HIFI bằng cách gửi USDT của họ vào nhóm.

Lãi suất cho vay và vay được xác định theo thuật toán dựa trên động lực cung cầu, đảm bảo thị trường công bằng và minh bạch. Ngoài ra, nền tảng này sử dụng các giao thức quản lý rủi ro tiên tiến để bảo vệ chống lại sự biến động và đảm bảo sự ổn định của hệ sinh thái.

Quy trình vay

Để vay, người dùng phải nạp tiền một lượng lớn tài sản thế chấp, rất cao; trong trường hợp Ethereum, nó là 125%. Giả sử người dùng muốn đào USDC và nạp tiền một ETH trị giá 4.000 đô la làm tài sản thế chấp.

• Người dùng gửi ETH trị giá 4.000 đô la trong giao thức vì tỷ lệ tài sản thế chấp là 125%. Người dùng được phép vay 3.200 hUSDC từ bất kỳ kỳ hạn nào có sẵn.
• Người dùng quyết định vay vào ngày 1/5/2024, trị giá 3.200 hUSDCJul24 (24/7 có nghĩa là hToken hết hạn vào ngày 1/7/2024).
• Người dùng đã bán 3.200 hUSDCJul24 trên thị trường mở với giá 3.187 USDC.
• Vì vậy, bây giờ người dùng đã vay thành công 3.187 USDC và có 3.200 USDC nợ, đến hạn trong ba tháng. Nói cách khác, người dùng đã vay ở mức 5% APR.

Quy trình cho

Quy trình cho vay ít phức tạp hơn vay, để cho vay tài sản, người dùng phải nạp tiền USDC giao thức để mua hTokens. Ví dụ: vào ngày 1 tháng 5 năm 2024, nếu người dùng mua 3.200 hUSDC hết hạn vào ngày 1 tháng 7 năm 2024, với giá 3.187, họ sẽ nhận được lãi suất ngụ ý là 5% APR. Số tiền cho vay này có thể được rút bất cứ lúc nào bằng cách bán hTokens của họ cho một tài sản cơ bản.

Hifi Governance và Hifi DAO

HIFI giao thức hoạt động thông qua quy trình hướng đến cộng đồng, cho phép người tham gia quản lý giao thức cho vay bằng cách đề xuất, bỏ phiếu và thực hiện các thay đổi. Diễn đàn Quản trị HIFI đóng vai trò là nền tảng trung tâm để thảo luận về quản lý giao thức, nơi bất kỳ ai cũng có thể đọc, tạo và nhận xét về các đề xuất để nâng cao giao thức. Các đề xuất được chấp nhận tiến hành giai đoạn bỏ phiếu, nơi người tham gia có thể bỏ phiếu dựa trên quyền biểu quyết của họ bằng cách kết nối địa chỉ ví của họ. Kết quả bỏ phiếu có thể điều chỉnh cài đặt giao thức, giới thiệu thị trường mới, thêm loại tài sản thế chấp hoặc phân bổ nguồn lực cho các sáng kiến cụ thể. Công HIFI sử dụng hợp đồng thông minh riêng biệt cho cả quản trị và triển khai mã thông báo. Các hợp đồng quản trị dựa trên fork Ampleforth của GovernorBravo, trong khi việc triển khai mã thông báo (ERC-20) bắt nguồn từ fork của Uniswap (có các tính năng ERC-2612) của Quản trị hỗn hợp.

Hifi DAO (Tổ chức tự trị phi tập trung) hoạt động như một pháp nhân và bất kỳ ai nắm giữ mã thông báo HIFI đều có quyền sở hữu, bao gồm tất cả các thành phần quan trọng của giao thức, chính mã thông báo và tài sản trí tuệ liên quan. Quyền này bảo vệ chủ sở hữu khỏi mọi rủi ro và nếu có bất kỳ thay đổi nào được yêu cầu, chúng chỉ có thể được thực hiện sau khi có sự chấp thuận rõ ràng từ DAO Hifi. Để bảo vệ DAO khỏi hành động pháp lý, HIFI đã thông qua một cấu trúc pháp lý theo Thỏa thuận Hiệp hội Phi lợi nhuận chưa hợp nhất Không đáng tin cậy (TUNAA). Cấu trúc này cho phép HIFI hoạt động như một hiệp hội phi lợi nhuận, không phải là quan hệ đối tác hay công ty đầu tư.

Kết quả bỏ phiếu Hifi DAO trước.

hToken là gì?

hToken là một trái phiếu không phiếu giảm giá dựa trên NFT, theo dõi một tài sản cơ bản ERC-20 có thể được đổi một đổi một cho một tài sản cơ bản vào một ngày nào đó trong tương lai. giao thức tự động đúc hTokens khi người dùng gửi tài sản thế chấp để vay hoặc cho vay tài sản để cung cấp thanh khoản vào nhóm sàn giao dịch cho hTokens. Có rất nhiều hTokens trên nền tảng với các tính năng độc đáo và mỗi hToken có tỷ lệ tài sản thế chấp riêng, cho biết người dùng cần vay bao nhiêu tài sản thế chấp từ nhóm này. HIFI cũng có một số NFT và RAW được hỗ trợ ERC-20 hTokens có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp để vay tài sản.

Hifi Token là gì?

Nguồn hình ảnh - Coingecko

HIFI Finance có mã thông báo gốc dựa trên ERC-20 của riêng mình được gọi là Hifi Finance (HIFI) để quản lý giao thức, đảm bảo quy trình quản trị năng động, minh bạch và đáp ứng cho DAO. Người nắm giữ HIFI có thể tham gia vào quyền biểu quyết và quyền biểu quyết này bảo vệ họ khỏi mọi rủi ro và ảnh hưởng đến những thay đổi trong giao thức cho vay hoặc vay. Quyền biểu quyết của người đại diện được tự động điều chỉnh khi số dư token của chủ sở hữu thay đổi. Mã thông báo HIFI không liên quan gì đến việc vay hoặc cho vay trên nền tảng, nhưng nó có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch được niêm yết.

• Tên: Hifi Finance
• Ký hiệu: HIFI
• Giá hiện tại: $0.85
• Tổng cung: 141.2M
• Tổng cung lưu hành: 126.98M
• Loại chuỗi: Ethereum (ERC-20)

• Token Kiểu: Tiện ích và Quản trị

• Dữ liệu thời gian thực từ CoinmarketCap.com

Làm cách nào để mua HIFI token?

Hiệu suất mã thông báo Hifi.

• Đi tới gate.io sàn giao dịch và tạo tài khoản bằng cách nhập ID email và mật khẩu của bạn.
• Thiết lập mật khẩu tiền của bạn bằng cách vào cài đặt; mật khẩu này sẽ được yêu cầu trong khi rút tiền.
• Để mua HIFI xu, bạn phải hoàn thành KYC với các tài liệu thích hợp.
• Sau khi KYC, đi tới Giao ngay Trade, tìm kiếm HIFI và chọn.
• Sau khi mở trang mới, hãy điền số tiền vào HIFI hoặc USDT bạn muốn mua và nhấp vào nút mua.
• Sau khi mua thành công, hãy truy cập trang Ví tiền > Rút tiền.
• Tại đây, chọn HIFI, sau đó nhập địa chỉ ví.
• Nó sẽ yêu cầu bạn cung cấp mật khẩu quỹ, 2FA và mã email của bạn; nhập chúng một cách chính xác và gửi.
• HIFI của bạn sẽ đến ví của bạn sau một vài xác nhận.

Kết luận

Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản trong thế giới thực có thể không phổ biến, nhưng người dùng có kinh nghiệm đang tận dụng lợi thế của nó. Công HIFI giao thức được xây dựng trên hệ sinh thái Ethereum vì nó hỗ trợ ETH coin làm tài sản thế chấp, vì vậy chủ sở hữu ETH có thể tận dụng lợi thế long hạn của nó. Lãi suất cố định duy nhất của HIFI cung cấp khả năng dự đoán cho cả vay và cho vay cho người dùng, nhưng mặt khác, các yêu cầu tài sản thế chấp quá cao của nó khiến người dùng phải suy nghĩ kỹ về HIFI Finance trước khi sử dụng. Nhưng khi lĩnh vực DeFi tiếp tục phát triển, HIFI Tài chính có vị trí tốt để đóng vai trò trung tâm trong việc định hình tương lai của tài chính mã hóa kỹ thuật số.