Giới thiệu

Fyde là một nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) được thiết kế để hỗ trợ quản lý tài sản và tối ưu hóa lợi suất cho các nhà đầu tư tiền điện tử. Nó sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và học máy (ML) để cung cấp các Liquid Vaults độc đáo cho phép cân bằng tự động dựa trên AI và tối ưu hóa thanh khoản. Các hầm này được cấu trúc để cung cấp môi trường an toàn, không giữ tài sản cho các tài sản số, cho phép người dùng tiếp cận một danh mục đa dạng trong khi giảm thiểu các rủi ro liên quan đến quản lý thủ công.

Các kho Liquid Vaults được xây dựng để xử lý các tài sản kỹ thuật số khác nhau, mỗi tài sản được sắp xếp và quản lý cẩn thận bởi các thuật toán tiên tiến để đảm bảo hiệu suất tốt. Các mô hình học máy theo dõi dữ liệu on-chain, mẫu giao dịch và thanh khoản thị trường, cung cấp cho các nhà giao dịch một lớp quản lý rủi ro bổ sung.

Tính năng giữ quyền quản trị của nền tảng cho phép người dùng giữ quyền kiểm soát đối với tài sản gửi, tạo ra một lựa chọn hấp dẫn cho nhà đầu tư muốn quản lý và kiểm soát tự động.

Fyde là gì?

Fyde là một nền tảng DeFi hoạt động trên ETH Mainnet kết hợp trí tuệ nhân tạo và học máy với các giải pháp tài chính phi tập trung. Các Liquid Vaults của nền tảng cho phép người dùng gửi nhiều tài sản kỹ thuật số vào một môi trường an toàn và phi tập trung, nơi các thuật toán tiên tiến có thể quản lý chúng. Các chức năng của các kho bao gồm cân bằng danh mục dựa trên trí tuệ nhân tạo, tối ưu hóa thanh khoản và quản lý rủi ro.

Liquid Vaults được thiết kế để giải quyết các vấn đề phức tạp về phân bổ tài sản và quản lý thanh khoản. Người dùng có thể gửi tài sản vào két sắt, và hệ thống trí tuệ nhân tạo sẽ tiếp quản, điều chỉnh danh mục dựa trên dữ liệu thị trường thời gian thực, điều kiện thanh khoản và chỉ số rủi ro, một quy trình tự động lý tưởng cho nhà đầu tư muốn giảm thiểu sự tham gia trực tiếp vào quản lý tài sản, cho phép họ hưởng lợi từ các giải pháp tiên tiến dựa trên công nghệ.

Nhóm phát triển Fyde và quan hệ đối tác

Đội ngũ phát triển đằng sau Fyde bao gồm những chuyên gia giàu kinh nghiệm, có lý lịch rộng rãi trong công nghệ, tài chính và blockchain.

Andrey Stejko, PhD, người đứng đầu nhóm, đảm nhiệm vai trò của người dẫn đầu công nghệ, mang lại một nền tảng kỹ thuật sâu rộng, bao gồm kinh nghiệm tại NASA nơi ông đã tiến hành nghiên cứu về vật lý học mô phỏng tính toán. Công việc của ông trong hệ thống phức tạp và vật lý ứng dụng được dịch thành cơ sở hạ tầng trí tuệ nhân tạo phức tạp và dựa trên học máy của Fyde. Hỗ trợ ông là các thành viên trong nhóm như Bo Zhang, Trưởng Chiến lược Đầu tư, người trước đây làm việc như một quản lý danh mục tại JP Morgan, mang đến cái nhìn quý báu về quản lý đầu tư.

Các thành viên khác bao gồm Carlos Saavedra, CFA, người chịu trách nhiệm phát triển hệ sinh thái, và Victoria Gong, người chuyên về tài chính định lượng. Chuyên môn kết hợp của họ bao gồm các lĩnh vực như fintech, khoa học dữ liệu và blockchain, giúp Fyde.fi cung cấp các giải pháp DeFi tiên tiến, an toàn và hiệu suất cao.

Fyde được hưởng lợi từ mạng lưới các nhà đầu tư cung cấp hỗ trợ tài chính và hướng dẫn chiến lược. Inception Capital dẫn đầu vòng gọi vốn hạt giống của Fyde, cùng với các nhà đầu tư như Arrington XRP Capital, Merit Circle và Big Brain Holdings. Các công ty này mang lại vốn và chuyên môn để hỗ trợ sự phát triển của Fyde trong lĩnh vực DeFi. Vòng gọi vốn hạt giống của Fyde đã gọi vốn được 3,2 triệu đô la vào tháng 12 năm 2023, giúp đẩy nhanh quá trình phát triển và mở rộng hệ sinh thái DeFi của nó.

Fyde đã hình thành các đối tác chiến lược để nâng cao khả năng của nền tảng của mình. Sự hợp tác với các công ty như Magna củng cố quy trình phân phối mã thông báo và quản lý kho bạc của Fyde. Đối tác của Fyde với Nektar cũng cho phép người dùng đặt cược Ethereum (ETH) trong các ngăn kéo của Fyde và kiếm phần thưởng thông qua chương trình Liquid Staking Token (LST) của Nektar, mở rộng các tùy chọn thanh khoản của Fyde và nâng cao hệ sinh thái của nó.

Tính năng kỹ thuật

Một trong những tính năng chính của Fyde là hệ thống cân bằng tự động dựa trên trí tuệ nhân tạo, tự động điều chỉnh phân bổ tài sản trong két dựa trên các tham số được xác định trước. Các mô hình trí tuệ nhân tạo xem xét các yếu tố như biến động, xu hướng hiệu suất và tính thanh khoản để xác định phân bổ tốt nhất cho mỗi tài sản. Sau đó, trí tuệ nhân tạo đảm bảo rằng các két vẫn được điều chỉnh theo mức hiệu suất mục tiêu, nhằm giảm thiểu rủi ro biến động và tối đa hóa lợi nhuận.

Tối ưu hóa thanh khoản

Độ thanh khoản rất quan trọng trong DeFi. Nó ảnh hưởng đến mọi khía cạnh của khả năng giao dịch hoặc rút tiền của người dùng mà không gặp phải độ trượt đáng kể. Nhiều giao thức giải quyết vấn đề này, nhưng Fyde sử dụng các thuật toán học máy để phân tích các hồ bơi thanh khoản và điều chỉnh tỷ lệ tài sản trong kho để duy trì mức thanh khoản lý tưởng. Tính năng này đặc biệt có lợi cho các nhà đầu tư giao dịch số lượng lớn giao dịch, vì nó cho phép họ tiếp cận thanh khoản đáng kể mà không ảnh hưởng đến giá thị trường.

Các mô hình ML được sử dụng cho tối ưu hóa thanh khoản được lập trình để theo dõi các yếu tố giao dịch khác nhau, như khối lượng giao dịch và độ sâu thanh khoản, đảm bảo rằng tài sản trong két sẽ vẫn rất thanh khoản. Bằng cách làm như vậy, nền tảng giảm thiểu trượt giá và tăng cường tính linh hoạt của két của mình, cho phép người dùng tương tác với tài sản của họ một cách hiệu quả, ngay cả trong các giai đoạn biến động thị trường.

Quản lý rủi ro bằng Học máy

Các thuật toán Học máy (ML) được sử dụng trong nền tảng này theo dõi dữ liệu on-chain và mẫu giao dịch để giúp xác định các rủi ro tiềm năng trước khi chúng có thể ảnh hưởng đến tài sản được lưu trữ trong két. Rủi ro có thể bao gồm cuộc tấn công quản trị, thao tác giá hoặc các hành vi thị trường bất thường khác. Nếu thuật toán phát hiện một mối đe dọa tiềm năng, nó sẽ được huấn luyện để thực hiện các hành động phòng ngừa, như điều chỉnh phân bổ tài sản hoặc cách ly các mã thông báo bị ảnh hưởng một cách riêng biệt, để tối ưu hóa kết quả từ két đó.

Các kho bảo mật được chịu quá trình whitelist nghiêm ngặt, đảm bảo chỉ có tài sản chất lượng cao được bao gồm. Quá trình này đánh giá tài sản dựa trên các yếu tố như tính thanh khoản, vốn hóa thị trường và biến động lịch sử, giúp bảo vệ tài sản của kho bảo mật khỏi những rủi ro bất ngờ.

Giữ chế độ quản trị

Một tính năng độc đáo của Liquid Vaults của Fyde là khả năng cho người dùng giữ quyền quản trị đối với tài sản đã gửi tiền. Điều này được thực hiện nhờ việc gửi token vào kho, người dùng có thể tạo ra token quản trị, được biết đến là $govTRSY, cho phép họ tham gia vào quản trị giao thức.

Tính năng giữ quyền quản trị phát hành token $govTRSY có thể được ủy quyền cho các ví cụ thể hoặc không gian bỏ phiếu, cho phép người dùng tham gia vào quyết định về các thay đổi giao thức, lựa chọn tài sản và các vấn đề quản trị khác. Bằng cách cho phép người dùng giữ lại quyền quản trị, Fyde cung cấp một giải pháp linh hoạt cho những người muốn cả hai: quản lý tài sản tự động và kiểm soát quyền quản trị giao thức.

Làm thế nào Fyde hoạt động

Liquid Vaults của Fyde cho phép người dùng gửi nhiều token được whitelist. Người dùng sẽ nhận được token $TRSY sau khi gửi tài sản của họ, đại diện cho cổ phần của họ trong danh mục của vault. Các token $TRSY này được bảo đảm đầy đủ bởi tài sản trong vault và có thể được giao dịch, giữ hoặc đổi lại bất kỳ lúc nào. Vault sử dụng các chiến lược điều khiển bởi trí tuệ nhân tạo để quản lý các tài sản này, đảm bảo danh mục luôn cân bằng theo mục tiêu phân bổ đã được xác định.

Cơ chế cân bằng lại của hầm giữ được thiết kế để khóa lợi nhuận và giảm thiểu thiệt hại. Khi một số tài sản vượt trội, trí tuệ nhân tạo (AI) sẽ phân bổ một phần lợi nhuận cho các tài sản không thể thực hiện tốt hoặc chuyển đổi chúng thành tài sản ổn định như $ETH. Điều này giúp duy trì một danh mục cân bằng và cung cấp cho người dùng hiệu suất ổn định, được điều chỉnh về rủi ro.

Người dùng muốn giữ quyền quản trị có thể tạo ra các token $govTRSY, cho phép họ tham gia vào các quyết định quản trị liên quan đến hầm trữ.

Một tính năng quan trọng của Fyde là Bộ tối ưu Hóa Danh mục AI của nó, có trách nhiệm sắp xếp một danh sách trắng của tài sản đủ điều kiện và đảm bảo rằng chỉ có các token chất lượng cao được bao gồm trong ngăn. Bộ tối ưu hóa này đánh giá tài sản trước khi chúng được thêm vào danh mục bằng cách sử dụng một loạt bộ lọc được đề cập một cách cẩn thận, chẳng hạn như vốn hóa thị trường, thanh khoản và phân tích biến động. Thông qua việc nhận diện mẫu và phát hiện mối đe dọa, Bộ tối ưu hóa Danh mục AI bảo vệ ngăn bằng cách loại bỏ các tài sản không đáp ứng tiêu chuẩn chất lượng của Fyde.

Tăng cường thanh khoản với Học máy

Các thuật toán ML của Fyde giúp tăng cường tính thanh khoản trong hầm. Các thuật toán này phân tích các hồ bơi thanh khoản và điều chỉnh phân bổ tài sản để giảm thiểu slippage và tối đa hóa tính sẵn sàng. Điều này đặc biệt có lợi cho nhà đầu tư lớn, vì nó cung cấp cơ chế để truy cập tính thanh khoản mà không ảnh hưởng đáng kể đến giá thị trường của tài sản.

Sự tập trung của nền tảng vào tính thanh khoản đảm bảo rằng người dùng có thể tương tác một cách hiệu quả với kho, ngay cả trong những giai đoạn biến động của thị trường. Bằng cách ưu tiên tính thanh khoản, Fyde cung cấp một giải pháp cho người dùng cần một môi trường đầu tư ổn định, dễ tiếp cận. Các mô hình ML liên tục tối ưu hóa các mức độ thanh khoản, cho phép kho phản ứng một cách linh hoạt với các thay đổi trong điều kiện thị trường.

Token FYDE

Token FYDE là một phần rất quan trọng của hệ sinh thái của Fyde, phục vụ cả hai mục đích là tài sản tiện ích và quản trị nhằm tăng cường sự tương tác và tham gia của người dùng. Token này cho phép chủ sở hữu bỏ phiếu về các khía cạnh khác nhau của nền tảng, như việc lựa chọn tài sản mới cho các kho, cập nhật cấu trúc phí, và phát triển các tính năng mới, giúp người dùng có tiếng nói trong hướng phát triển của nền tảng.

Là một token tiện ích, FYDE cũng được sử dụng để thực hiện các chức năng khác nhau trong nền tảng Fyde, như thanh toán phí giao dịch, truy cập vào dịch vụ cao cấp và tham gia vào các tính năng và sự kiện độc quyền. Điều này nâng cao trải nghiệm người dùng và tương tác với nền tảng. Tiện ích này mở rộng đến các cấu trúc khuyến nghị khác nhau, bao gồm các chương trình stake và liquidity mining, nhằm thưởng cho những người tham gia cộng đồng tích cực.

Kích thích và Staking

Fyde cung cấp nhiều động cơ staking cho người nắm giữ FYDE. Bằng cách staking token của họ, người dùng đóng góp vào thanh khoản và quản trị của nền tảng và nhận được một phần thưởng được tạo ra từ các hoạt động của giao thức.

Doanh thu thu được từ các khoản phí trong hệ sinh thái Fyde - như phạt mất cân đối và phí chiến lược sinh lợi - được phân bổ một phần cho việc mua lại FYDE, tạo ra một vòng lặp phản hồi, nơi hoạt động của nền tảng gia tăng mang lại lợi ích cho các chủ sở hữu FYDE bằng cách giảm cung cấp lưu thông của mã thông báo và tăng cầu.

Người stakers kiếm phần thưởng phù hợp với hiệu suất của nền tảng, khuyến khích việc giữ lâu dài và tham gia vào quản trị. Staking FYDE hỗ trợ tính ổn định của giao thức bằng cách cho phép người dùng khóa token của họ và bảo vệ các kho của nền tảng. Khi nền tảng phát triển, cơ hội staking cũng sẽ tăng, với người giữ token FYDE được giao trách nhiệm lớn hơn và nhận phần thưởng cao hơn để duy trì và phát triển hệ sinh thái.

FYDE Tokenomics

Phân phối Token

Tổng cung cấp của FYDE được giới hạn ở 100 triệu mã thông báo, được thiết kế để hỗ trợ cả nhu cầu ngay lúc này và tương lai của nền tảng, triển khai trên ETH mainnet.

Một phần của các token được cấp phát cho phát triển, bồi thường đội ngũ và các nhà đầu tư sớm, với lịch trình giữ chặt để điều chỉnh động lực trong dài hạn. Ví dụ, các token được cấp phát cho đội ngũ và nhà đầu tư ban đầu sẽ được khóa trong 12 tháng và sau đó phân phối tuyến tính trong hai năm tiếp theo. 50% FYDE được dành cho động lực và phát triển hệ sinh thái, hỗ trợ các sáng kiến như thưởng cộng đồng, tuyển dụng và hoạt động của nền tảng.

Doanh thu được tạo ra từ phí nền tảng (từ các khoản phạt mất cân bằng và phí chiến lược lợi suất) được chia nhỏ, với 80% dành riêng cho việc mua lại FYDE và 20% được phân bổ cho chi phí phát triển và hoạt động liên tục. Cấu trúc kép này phù hợp với sự tăng trưởng của nền tảng với tích lũy giá trị của FYDE, đảm bảo tăng hoạt động mang lại lợi ích trực tiếp cho chủ sở hữu mã thông báo. Khi giao thức trưởng thành, chủ sở hữu FYDE sẽ có cơ hội mới để tạo kho tiền được cá nhân hóa, phát triển các chiến lược độc đáo và bỏ phiếu cho các cải tiến nền tảng, điều này có thể thúc đẩy nhu cầu và sự tham gia của mã thông báo hơn nữa.

Phân phối token FYDE được thiết kế để hỗ trợ sự phát triển của nền tảng và khuyến khích sự tham gia của cộng đồng. Một phần của token được phân bổ cho nhóm phát triển để cải thiện liên tục và các nỗ lực tiếp thị, trong khi phần khác được dành cho phần thưởng cho cộng đồng. Bán công khai và chương trình khai thác thanh khoản cũng được sử dụng để đảm bảo phân phối rộng rãi của token.

Lịch trình phân phối

Kết luận

Các Kho Bảo Vệ được cân lại bằng trí tuệ nhân tạo và Tối ưu hóa Thanh khoản của Fyde.fi đại diện cho sự kết hợp độc đáo giữa quản lý tài sản do trí tuệ nhân tạo điều khiển và tối ưu hóa thanh khoản trong cảnh quan DeFi. Bằng cách tích hợp các công nghệ tiên tiến như học máy, Fyde.fi cung cấp cho người dùng một phương pháp quản lý tài sản kỹ thuật số tinh vi, tự động. Chiến lược cân lại và quản lý rủi ro bằng trí tuệ nhân tạo của nền tảng đảm bảo rằng người dùng có thể tối đa hóa lợi nhuận trong khi duy trì một danh mục ổn định, đa dạng. Ngoài ra, token FYDE cung cấp tiện ích, quản trị và động cơ thúc đẩy tăng cường sự tương tác của người dùng và đóng góp vào hệ sinh thái của nền tảng.

Khi Fyde.fi tiếp tục đổi mới, Liquid Vaults và các tính năng liên quan khiến nó trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư DeFi, những người tìm cách tối ưu hóa lợi nhuận của họ thông qua các giải pháp dựa trên công nghệ. Bằng cách kết hợp AI với cam kết kiểm soát và quản trị người dùng, Fyde.fi cung cấp một môi trường linh hoạt và an toàn để quản lý tài sản kỹ thuật số. Với trọng tâm là hiệu quả, tính thanh khoản và giảm thiểu rủi ro, Fyde.fi có vị trí tốt để tác động đáng kể đến không gian DeFi, cung cấp giải pháp thế hệ tiếp theo để quản lý danh mục đầu tư tự động và tối ưu hóa lợi nhuận.