Giới thiệu loại coin

Làm thế nào để chọn đúng thời điểm mua và bán luôn là một thách thức đối với tất cả các nhà giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Trong thị trường tiền điện tử có nhiều biến động, việc tìm ra mức giá chính xác để mua vào khó như mò kim đáy bể. Nếu không có một chiến lược giao dịch tốt, các nhà đầu tư có thể dễ dàng thua lỗ trong các thị trường giá lên và giá xuống. Trung bình Chi phí Đô la (DCA) là một chiến lược đầu tư giúp các nhà đầu tư đối phó với các thị trường không chắc chắn. Chiến lược đề cập đến việc đầu tư cùng một số tiền vào một chứng khoán mục tiêu theo các khoảng thời gian đều đặn trong một khoảng thời gian nhất định. Nó hoạt động bằng cách mua hàng tự động. Bạn mua thêm cổ phiếu của một khoản đầu tư khi giá cổ phiếu thấp và mua ít cổ phiếu hơn khi giá cổ phiếu cao, để giảm chi phí trung bình cho khoản đầu tư của bạn.

Ưu điểm của DCA là gì?

Trước khi tiền điện tử xuất hiện, các chiến lược DCA thường được sử dụng trong lĩnh vực tài chính truyền thống và được nhiều nhà quản lý đầu tư chuyên nghiệp ưa chuộng. Ưu điểm của nó có thể được nêu như sau:

1. Không cần phải tìm kiếm thời điểm đầu tư chính xác, bởi vì nếu bạn lạc quan về tiềm năng dài hạn của tài sản cơ bản, bạn có thể mua vào bất cứ lúc nào.
2. Với số lượng mua mỗi lần nhỏ, nhà đầu tư sẽ bớt căng thẳng về kinh tế hơn và có thể dễ dàng tiếp tục đầu tư.
3. Các nhà đầu tư dễ dàng lên kế hoạch trước để tránh tình trạng thiếu vốn tạm thời.
4. Nguyên tắc đơn giản đến mức ngay cả những người mới bắt đầu cũng có thể dễ dàng bắt đầu với nó.
5. Trong một thị trường đang đi xuống, việc mua theo lô có thể đa dạng hóa rủi ro và bảo vệ các nhà đầu tư khỏi bị khóa số vốn lớn của họ, đồng thời sẽ không bỏ lỡ việc mua ở mức giá thấp.
6. Giúp các nhà đầu tư phát triển kỷ luật tốt và thói quen tiết kiệm.
7. Giữ cho các nhà đầu tư tránh xa sự hỗn loạn của thị trường và áp lực tâm lý. Thay vào đó, nó sẽ giúp các nhà đầu tư dành thời gian cho các lĩnh vực khác.
8. Nói chung, thị trường tài chính đang phát triển theo thời gian và các nhà đầu tư mua và nắm giữ tài sản blue-chip dài hạn có thể thu được lợi nhuận đáng kể.

Nguyên tắc DCA

Tại sao DCA thường được coi là một chiến lược đầu tư khá đơn giản? Trên thực tế, nó không phải là một con đường tắt để làm giàu. Nó vừa giúp nhà đầu tư hạ thấp ngưỡng tham gia và đối phó với rủi ro đầu tư. Các nhà đầu tư cần kết hợp nó với các tài sản cơ bản tốt để kiếm lợi nhuận lâu dài.

Hãy xem một ví dụ.

Các đường K sau đây lần lượt là xu hướng giá của tài sản A và tài sản B và đường trung bình động 30 ngày được đánh dấu bổ sung, được biểu thị bằng một đường màu xanh lam. Khi thời gian trôi qua, chúng ta có thể thấy rằng giá của tài sản A lúc đầu tăng nhanh và sau đó bắt đầu giảm trong một thời gian dài. Mặc dù giá của tài sản B dao động dữ dội nhưng nó vẫn duy trì xu hướng tăng chậm trong một thời gian dài.

Nguồn: TradingView- xu hướng giá của tài sản A

Nguồn: TradingView-xu hướng giá của tài sản B
Đường trung bình động có một ý nghĩa đặc biệt trong DCA. Về mặt toán học, có thể chứng minh rằng đường trung bình động là đường chi phí của DCA. Nếu một nhà đầu tư đã mua cùng một tài sản bằng một số tiền cố định mỗi ngày trong 30 ngày qua, thì chi phí nắm giữ là giá trị của đường trung bình động 30 ngày. Đối với tài sản A, nó cho thấy hiệu suất tốt trong giai đoạn đầu. Tuy nhiên, nếu không bán tháo ngay lập tức để ngừng khấu trừ, thì sự sụt giảm chậm sau đó sẽ chỉ dẫn đến thua lỗ do chi phí khấu hao liên tục. Nếu nhà đầu tư quyết định đầu tư vào tài sản B, bắt đầu với sự biến động rộng, xu hướng tăng dài hạn sẽ cho phép tài sản của người nắm giữ tăng trưởng ổn định mà không cần quản lý nhiều.
Cũng có thể thấy từ biểu đồ trên rằng DCA đóng vai trò đối phó với rủi ro. Trong trường hợp biến động giá mạnh, những gì DCA làm chỉ là điều chỉnh dần dần theo xu hướng và khoản đầu tư sẽ không trải qua những thay đổi cực đoan cho dù tăng hay giảm tức thời.

Khi nào các nhà đầu tư nên bắt đầu với DCA?

Chiến lược DCA không yêu cầu nhà đầu tư phải mua vào vào thời điểm quá tốt. Đối với những tài sản chất lượng cao sẽ tăng giá trong thời gian dài, người dùng có thể mua chúng bất cứ lúc nào. Do đó, điều quan trọng nhất là tìm kiếm các cổ phiếu blue-chip trên thị trường hơn là chọn thời điểm bắt đầu DCA. Tuy nhiên, hiệu suất của DCA cuối cùng phụ thuộc vào chi phí đầu tư. Nhà đầu tư có thể kết hợp chiến lược đầu tư DCA với phân tích cơ bản và kỹ thuật để tìm ra điểm giá thấp tương đối trước khi bắt đầu đầu tư, điều này sẽ giúp cải thiện lợi nhuận.

Làm thế nào để sử dụng chiến lược DCA?

Khi thực hiện đầu tư DCA, nhà đầu tư cần thực hiện theo các bước dưới đây:

1. Tìm dự án đầu tư tối ưu
2. Quyết định tổng số tiền và thời gian đầu tư
3. Xem xét khoảng thời gian mua hàng
4. Tính số tiền mỗi lần mua dựa trên tổng số tiền đầu tư và số lần mua
5. Xác định giá Take-Profit

Sau khi lập kế hoạch DCA, người dùng có thể đặt thời gian cố định theo cách thủ công để mua cùng một tài sản có cùng giá trị. Vì toàn bộ quá trình được hoàn thành bởi các hoạt động cơ giới hóa và để tránh các lỗi như nhập sai số tiền có thể làm hỏng khoản đầu tư, nhiều nền tảng đã tùy chỉnh các công cụ đầu tư DCA. Ví dụ: người dùng có thể nhập nền tảng Đầu tư tự động trong phần Kiếm tiền trên Gate.io. Gate.io Auto-Investment hỗ trợ kết hợp linh hoạt nhiều loại tiền tệ và tỷ lệ khác nhau. Thật thuận tiện cho người dùng để tạo các kế hoạch đầu tư tự động độc quyền của họ và đầu tư giá trị dài hạn.

Những điểm cần lưu ý khi bắt đầu với DCA

Không có chiến lược đầu tư nào có thể đảm bảo lợi nhuận. Mặc dù DCA có thể chống lại các biến động, nhưng tổn thất vẫn có thể xảy ra nếu giá của tài sản cơ sở giảm trong một thời gian dài. Người dùng có thể đưa ra quyết định tốt hơn và giảm chi phí chìm miễn là họ tiến hành phân tích cơ bản trên thị trường. Hơn nữa, vì Đầu tư tự động là một chiến lược dài hạn nên các nhà đầu tư sẽ mất nhiều thời gian hơn để tích lũy một lượng tài sản nhất định vì nhiều lần mua số lượng nhỏ sẽ tốn nhiều phí xử lý hơn so với mua một lần. Mặc dù mua hàng theo đợt và định kỳ có thể bảo vệ tài sản khỏi bị khóa do phân bổ vốn không hợp lý, nhưng nó cũng sẽ khiến người dùng không nắm bắt được cơ hội mua ở mức thấp nhất.
Quá trình chuyển đổi giữa giá lên và giá xuống trong thị trường tài chính có thể dễ dàng xảy ra trong vài năm. Nếu các nhà đầu tư bắt đầu áp dụng chiến lược đầu tư tự động trong giai đoạn đầu của thị trường giá xuống, họ có thể phải chịu lỗ trên giấy tờ trong một thời gian dài. Ngược lại, nếu họ thực hiện chiến lược trong giai đoạn đầu của thị trường giá lên, mặc dù họ vẫn có thể nhận được cổ tức của thị trường giá xuống, nhưng lợi nhuận thu được cũng ít hơn nhiều so với việc mua một lần tại thời điểm tăng giá. Bên cạnh đó, đầu tư tự động dài hạn sẽ dồn nhiều tiền vào một tài sản duy nhất, điều này có thể làm suy yếu hiệu quả của việc đa dạng hóa rủi ro.
Các nhà đầu tư nên xem xét tất cả các điểm trên khi họ có kế hoạch bắt đầu đầu tư vào ô tô.

Backtest đang tiến hành

Bất kể chiến lược nào được áp dụng, backtesting là một phương pháp đã được chứng minh. Để tìm một tài sản cơ bản tuyệt vời từ hàng ngàn cặp giao dịch và mua vào, người ta cần xem lại đủ giá lịch sử . Lấy Bitcoin làm ví dụ, các nhà đầu tư có thể thử nghiệm đầu tư tự động để xem lợi nhuận trên trang web dcaBTC .
Ví dụ: người dùng A bắt đầu mua 10 đô la BTC mỗi tuần trong khoảng thời gian 4 năm kể từ tháng 8 năm 2018. Giá trị của Bitcoin mà người dùng A nắm giữ cho đến nay là 8.350 USD, tăng 299% so với chi phí đầu vào là 2.090 USD. Nếu người dùng A bắt đầu mua 10 đô la BTC một năm trước, giá trị hiện tại của bitcoin được giữ sẽ là 494 đô la, thấp hơn 6% so với chi phí đầu tư là 530 đô la. Có thể thấy, tỷ suất sinh lợi khi đầu tư ô tô phụ thuộc vào xu hướng giá của tài sản cơ sở trong kỳ. Người dùng cũng có thể kiểm tra so sánh kết quả đầu tư tự động với chỉ số Dow Jones chứng khoán Mỹ và Vàng trên website, quan sát sự khác biệt về kết quả khi chiến lược đầu tư tự động được áp dụng cho các thị trường khác nhau.

Phần kết luận

Đầu tư tự động là một chiến lược được sử dụng để mua một lượng vốn nhỏ nhiều lần để chống lại biến động giá và đa dạng hóa rủi ro. Là một chiến lược đầu tư giá trị dài hạn, nó được nhiều tổ chức và nhà quản lý quỹ thụ động sử dụng. Nó cũng phù hợp với những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm và những người dùng không có thời gian quan sát xu hướng thị trường. Tuy nhiên, đầu tư tự động chỉ có thể giúp giảm ngưỡng đầu vào và đối phó với rủi ro đầu tư. Để thu được lợi nhuận trong thời gian dài, người dùng cần tìm một tài sản cơ bản chất lượng để bắt đầu. Đầu tư ô tô không có yêu cầu cao về thời điểm tham gia thị trường. Người dùng có thể tham gia khi giá giảm, nhưng chiến lược này chỉ hoạt động khi giá sẽ tăng trong tương lai. Đầu tư tự động là một chiến lược đầu tư dài hạn thường giúp chốt lãi hơn là cắt lỗ. Người dùng nên có tầm nhìn xa để không mua nhầm tài sản cơ sở hoặc bỏ cuộc giữa chừng khi giá giảm. Bên cạnh đó, việc xem xét kịp thời các biểu hiện trước đây của tài sản và đưa ra các phân tích cơ bản giúp nhà đầu tư có thể đưa ra phán đoán dừng khấu trừ, dừng lỗ, tiếp tục khấu trừ hay dừng lãi sẽ phát huy hết tính ưu việt của đầu tư ô tô, từ đó thu được lợi nhuận cao năng suất.