Trong tài chính truyền thống, chúng ta thường nghe đến cảnh báo ngân hàng giả, biên lai giả, séc giả, v.v. Đây là những công cụ được những kẻ lừa đảo sử dụng để lừa tiền của các cá nhân. Điều thú vị là chúng ta có thứ tương tự như cảnh báo giả trong hệ sinh thái tiền điện tử, chúng là flashcoin.

Những kẻ lừa đảo kỹ thuật số sử dụng flashcoin để thao túng những nhà giao dịch không nghi ngờ. Điều thú vị là có một số tin xấu và một số tin tốt. Tin xấu là – các vụ lừa đảo Flashcoin có thể nhắm vào bất kỳ ai. Và tin tốt là bạn có thể tránh thành công các trò lừa đảo flashcoin. Nhưng bằng cách nào? Bài viết này giải thích điều đó.

Chính xác thì Flashcoin lừa đảo là gì?

Flashcoin có thể là bất kỳ loại tiền điện tử nào (Bitcoin, Ethereum hoặc bất kỳ loại tiền nào khác) được gửi vào ví của bạn và sẽ biến mất sau một thời gian. Do đó có tên _flash_coin. Bạn nhận được thông báo rằng bạn đã nhận được tiền điện tử trong ví của mình. Nó thậm chí còn cộng vào số dư hiện tại của bạn, nhưng nó chỉ tồn tại đủ lâu để những nhà giao dịch không nghi ngờ bị lừa mất tiền trước khi nhận ra rằng họ đã bị lừa.

Làm thế nào nó hoạt động?

Thông thường, những kẻ lừa đảo và kẻ lừa đảo sử dụng các phương thức giao dịch ngang hàng để duy trì hoạt động lừa đảo flashcoin. Ví dụ: một nhà giao dịch có thể có ý định đổi tiền pháp định lấy tiền điện tử. Kẻ lừa đảo gửi tiền điện tử dự định đến địa chỉ ví của người mua. Người mua nhìn thấy thông báo, ngụ ý giao dịch thành công. Sau một thời gian, đồng xu biến mất. Điều này xảy ra vì số tiền được gửi không hợp lệ và bị các nút mạng của tiền điện tử từ chối.

Đây là cách tiền điện tử hoạt động: Một giao dịch blockchain hợp lệ được các nút phê duyệt. Các nút giám sát và ghi lại tất cả các giao dịch trên mạng blockchain. Ngoài ra, các giao dịch được xác nhận trong các 'khối' blockchain. Nhưng làm thế nào để các khối này tạo điều kiện thuận lợi cho việc xác nhận giao dịch?

Cách xác nhận giao dịch Blockchain

Khi một giao dịch blockchain được bắt đầu, nó phải được xác nhận trước khi được coi là hợp lệ và cuối cùng. Một giao dịch hợp lệ được chứa trong một khối. Xác nhận xảy ra khi người khai thác thêm thành công một khối mới vào chuỗi khối.

Do đó, các giao dịch trong khối được xác minh và trở thành một phần của blockchain. Các khối tiếp theo được thêm vào mạng sẽ xác nhận (các) khối trước đó. Do đó, ví dụ: nếu khối A chứa giao dịch của bạn và có các khối B, C và D tiếp theo sau giao dịch của bạn, bạn sẽ có bốn xác nhận.

Do đó, giao dịch càng có nhiều xác nhận khối thì giao dịch đó càng an toàn. Giao dịch càng an toàn thì khả năng giao dịch bị đảo ngược (không thể đảo ngược) càng ít. Một giao dịch không có xác nhận có thể bị đảo ngược, đó là loại flashcoin thuộc loại này.

Số lượng xác nhận cao hơn sẽ loại bỏ khả năng 'chi tiêu gấp đôi'. Chi tiêu gấp đôi xảy ra khi kẻ lừa đảo cố gắng gửi cùng một loại tiền điện tử nhiều lần. Những kẻ lừa đảo gửi flashcoin để lừa đảo người khác có thể sử dụng phương pháp chi tiêu gấp đôi bằng cách sửa đổi chuỗi khối theo cách cho phép họ chi tiêu cùng một đồng tiền điện tử hai lần.

Cách phân biệt giao dịch Blockchain bị trì hoãn với lừa đảo Flashcoin

Tuy nhiên, đôi khi, một giao dịch hợp lệ có thể bị trì hoãn vì nhiều lý do. Việc phân biệt giữa flashcoin và giao dịch bị trì hoãn liên quan đến việc hiểu đặc điểm của cả hai tình huống.

Thời gian xác nhận

Trong một giao dịch blockchain hợp pháp, tiến trình của giao dịch có thể được theo dõi trên mạng blockchain. Sự chậm trễ thường do sự cố kỹ thuật (chẳng hạn như nâng cấp mạng và tăng khối lượng giao dịch) hoặc tắc nghẽn mạng.

Tuy nhiên, mặc dù giao dịch flashcoin ban đầu có thể xuất hiện dưới dạng giao dịch đang chờ xử lý khi được kiểm tra trên trình khám phá blockchain, nhưng nó chỉ có một xác nhận hoặc không có xác nhận nào. Hầu hết các lần, nó không có xác nhận.

Minh bạch và thông tin

Mặc dù bị trì hoãn, các giao dịch hợp pháp vẫn có thể được truy tìm trên blockchain với thông tin về nguyên nhân gây ra sự chậm trễ.

Tuy nhiên, các trò lừa đảo Flashcoin không cung cấp thông tin minh bạch hoặc chính xác về giao dịch. Đôi khi, thậm chí không có thông tin về giao dịch flashcoin. Trình khám phá chuỗi khối có thể thông báo cho bạn về lỗi xảy ra với giao dịch và cuối cùng, giao dịch sẽ biến mất.

Trong cả hai trường hợp, khi bạn kiểm tra mạng blockchain để xác minh một giao dịch hợp lệ, mặc dù bị trì hoãn, nó sẽ nêu rõ lý do giao dịch bị trì hoãn.

Một kịch bản lừa đảo Flashcoin

Hãy xem xét ví dụ của Daniel, người có thể đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo flashcoin. Anh ấy muốn đổi tiền pháp định của mình lấy Bitcoin trị giá 2.000 USD. Sau khi gửi địa chỉ ví của mình cho người gửi, người gửi đã gửi số BTC trị giá 2 USD để xây dựng một quỹ tín thác “được cho là”. Vì số tiền ít nên Daniel đã trả tiền. Sau đó, người gửi đã gửi $BTC trị giá 2000 đô la và yêu cầu thanh toán. Nhưng lần này, Daniel đợi xác nhận và yêu cầu người gửi đợi trước khi trả tiền. Sau một thời gian, Daniel kiểm tra và thấy cảnh báo RBF cho biết giao dịch có vấn đề.

Ảnh chụp màn hình cảnh báo RBF (Nguồn: [medium.com/@Dexfiat]

Daniel đã cố đợi ít nhất hai lần xác nhận trước khi thanh toán, nhưng xác nhận không bao giờ đến. Anh ấy quyết định dán địa chỉ của mình vào trình khám phá blockchain và thấy rằng giao dịch không hợp lệ và là trường hợp chi tiêu gấp đôi.

Ảnh chụp màn hình chi tiết giao dịch không hợp lệ từ trình khám phá blockchain (Nguồn: [medium.com/@Dexfiat]

Daniel phát hiện ra rằng người gửi vừa cố gắng gửi flashcoin cho anh ấy và có thể sẽ mất tiền nếu anh ấy không đợi xác nhận trước khi cố gắng thanh toán. Nhưng làm thế nào bạn có thể tránh được các vụ lừa đảo flashcoin?

Cách tránh lừa đảo Flashcoin

Việc bị lừa bằng flashcoin đã là tin xấu rồi. Nhưng điều tệ hơn là tin tức rằng số tiền bị mất thông qua phương thức này sẽ không thể lấy lại được trừ khi kẻ lừa đảo quyết định trả lại tiền của bạn một cách duyên dáng. Vì vậy, tốt hơn hết bạn nên học cách phát hiện và tránh các trò lừa đảo flashcoin để không rơi vào bẫy.

Xác nhận giao dịch

Điểm bảo vệ đầu tiên là xác nhận tính xác thực của giao dịch trên mạng blockchain. Có hai cách để làm điều này:

• Nếu người gửi tuyên bố đã gửi tiền điện tử và bạn đã nhận được thông báo nhận, hãy sao chép địa chỉ ví của bạn và dán nó vào trình khám phá blockchain. Ở đó, bạn có thể kiểm tra các hoạt động trên địa chỉ ví của mình và kiểm tra xác nhận. Dưới đây là ba nguyên tắc xác nhận mà bạn có thể áp dụng cho các giao dịch tiền điện tử của mình:
  1. Một hoặc hai xác nhận có thể là đủ nếu số tiền giao dịch nhỏ hơn $1000. Tốt nhất là đợi ít nhất hai.
  2. Chờ ít nhất ba xác nhận sẽ tốt hơn nếu số tiền giao dịch nằm trong khoảng từ 1000 USD đến 10.000 USD.
  3. Nếu số tiền giao dịch vượt quá 10.000 USD trở lên, tốt hơn là đợi ba đến bốn xác nhận hoặc thậm chí nhiều hơn.

Dưới đây là ví dụ về cách kiểm tra chi tiết giao dịch của địa chỉ ví bằng quét đa giác:

Nguồn: Polygonscan.com

Bằng cách kiểm tra chi tiết giao dịch của địa chỉ ví của bạn, bạn có thể xác nhận xem bạn đã nhận được bất kỳ loại tiền điện tử nào hay chưa và xem khối chứa giao dịch. Bạn cũng có thể xem liệu có bất kỳ vấn đề nào với giao dịch đang chờ xử lý hay không.

• Ngoài ra, bạn có thể yêu cầu mã băm/ID băm giao dịch (viết tắt là hàm băm tx hoặc hàm băm txn) từ người gửi. Mã băm/ID băm giao dịch cung cấp bằng chứng hoặc bản ghi rằng giao dịch đã xảy ra. Nó giống như biên lai bạn nhận được sau khi mua hàng từ cửa hàng.

  Băm giao dịch có thể được sử dụng để theo dõi trạng thái và chi tiết của giao dịch, chẳng hạn như địa chỉ người gửi và người nhận, số tiền đã gửi, ngày chuyển, khối, phí đã thanh toán và số lượng xác nhận khối.

Dưới đây là ví dụ về cách sử dụng hàm băm giao dịch để xác minh sự thành công của giao dịch bằng etherscan.io.

Nguồn: Etherscan.io

Hình ảnh cũng cho thấy đã có 1428012 xác nhận khối sau khi bắt đầu giao dịch này. Theo quy tắc xác nhận, bạn sẽ thấy ít nhất hai xác nhận khối trở lên để xác thực giao dịch của mình.

Tùy chọn tốt hơn để xác nhận giao dịch là yêu cầu hàm băm giao dịch từ người gửi và xác minh nó trên blockchain. Rốt cuộc, biên lai không thể được tạo nếu không có giao dịch mua nào được thực hiện.

Sử dụng sàn giao dịch P-2-P uy tín

Một cách khác để giảm khả năng tiếp xúc với kẻ lừa đảo là giao dịch trên nền tảng P-2-P đáng tin cậy trên các sàn giao dịch tiền điện tử như Gate.io. Trên Gate.io, các nhà cung cấp được xem xét kỹ lưỡng và hiệu đính trước khi được phép giao dịch trên nền tảng. Ngoài ra, sàn giao dịch còn đảm bảo rằng các quy trình đã thiết lập được thực hiện để đảm bảo giải quyết suôn sẻ nếu có bất kỳ vấn đề nào phát sinh trong quá trình giao dịch.

Tránh ẩn danh

Chỉ giao dịch với các thương nhân có uy tín. Tránh giao dịch với một người hoàn toàn xa lạ, đặc biệt là trên các ứng dụng truyền thông xã hội. Nếu bạn vẫn muốn tham gia giao dịch P-2-P mà không sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử, tốt nhất bạn nên giao dịch với người mà bạn biết và tin tưởng.

Câu hỏi thường gặp

Vụ lừa đảo flashcoin có thể được khắc phục sau khi nó biến mất khỏi ví của tôi không?

Các nút mạng chuỗi khối thường từ chối các giao dịch không hợp lệ. Sau khi flashcoin biến mất khỏi ví của bạn, chúng không thể được hoàn nguyên vì chúng không hợp lệ.

Tôi nên làm gì nếu tôi là nạn nhân của một vụ lừa đảo flashcoin?

Nếu bạn bị lừa đảo, bạn có thể thực hiện các bước sau:

1. Nếu bạn là nạn nhân của vụ lừa đảo flashcoin khi đang sử dụng nền tảng trao đổi, hãy dừng giao dịch và báo cáo vụ việc. Họ có thể cung cấp thông tin và thực hiện các bước tiếp theo để cấm kẻ lừa đảo và ngăn kẻ lừa đảo sử dụng dịch vụ của họ trong tương lai.
2. Nếu bạn trở thành nạn nhân khi giao dịch bên ngoài sàn giao dịch, hãy báo cáo vụ việc cho cơ quan thực thi pháp luật có liên quan. Mặc dù việc phục hồi khó khăn nhưng việc báo cáo sẽ giúp cơ quan chức năng theo dõi kẻ lừa đảo và ngăn chặn những hành vi lừa đảo tương tự trong tương lai
3. Giáo dục người khác. Chia sẻ kinh nghiệm của bạn với những người khác trong cộng đồng để nâng cao nhận thức và giúp người khác tránh trở thành nạn nhân của các thủ đoạn lừa đảo tương tự trong tương lai.

Phần kết luận

Do tính ẩn danh phổ biến trong tiền điện tử, các vụ lừa đảo flashcoin đe dọa nghiêm trọng đến tài chính. Bài viết này đã phân tích cách hoạt động của các trò lừa đảo flashcoin và đưa ra các bước đơn giản để bảo vệ chính bạn.

Xác nhận giao dịch, sử dụng nền tảng trao đổi đáng tin cậy và chọn ví an toàn. Bằng cách chia sẻ kinh nghiệm, báo cáo sự cố và cập nhật thông tin, bạn sẽ đóng góp vào một cộng đồng an toàn hơn cho không gian tiền điện tử.