Do tính chất của dự án oracle, mạng Pyth đã thu hút được sự chú ý từ nhiều dự án khác nhau, cho thấy rằng việc đặt cược PYTH có thể dẫn đến các đợt airdrop tiềm năng. Tính đến ngày 14 tháng 2, hơn 1 tỷ mã thông báo PYTH đã được đặt cược, với số lượng địa chỉ đặt cược vượt quá 175.000. Trong số những người đang tranh giành cổ phần PYTH, ZeroLend là một ứng cử viên.

Vào ngày 30 tháng 1, giao thức cho vay dựa trên zkSync, ZeroLend, đã công bố các đợt airdrop cho các nhà đầu tư của Pyth Network. Có thông tin cho rằng người dùng cần liên kết trước địa chỉ EVM của họ trên Mạng Pyth. ZeroLend sẽ phân phối điểm PT dựa trên số lượng PYTH đặt cược, với 1 điểm PT được thưởng cho mỗi lần đặt cược PYTH. Những điểm này sẽ được liên kết với token gốc sắp tới của ZeroLend, ZERO, dự kiến sẽ ra mắt vào quý đầu tiên của năm 2024.

Gần đây, vào ngày 21 tháng 2, ZeroLend đã hoàn thành vòng hạt giống trị giá 3 triệu đô la với mức định giá 25 triệu đô la, với các khoản đầu tư từ Momentum 6, Quỹ sáng lập Blockchain, Morning Star Ventures, Banter Capital, Newman Capital, dVdT, Transform Capital, Cypher Capital, Bison Fund, Ozaru Ventures, iAngels, Krypital, Genblock, viaBTC, GBV và Asteroid Capital.

Kể từ khi thông báo về đợt airdrop, TVL (Tổng giá trị bị khóa) của ZeroLend đã tăng lên. Theo trang web chính thức, tính đến thời điểm viết bài này, TVL của ZeroLend đã vượt quá 55,7 triệu USD.

Theo tài liệu chính thức, ZeroLend, với tư cách là giao thức cho vay lớn nhất trên zkSync, sắp phát hành mã thông báo của mình. Ngoài việc những người đặt cọc PYTH có thể nhận được airdrop, những người sử dụng ZeroLend để khai thác còn có cơ hội nhận được airdrop từ chính giao thức, zkSync và LayerZero.

Giao thức cho vay được xây dựng trên zkSync và Manta

ZeroLend là một giao thức cho vay năng động được xây dựng trên zkSync và Manta. Hệ sinh thái của nó bao gồm cho vay DeFi, stablecoin ONEZ, mã thông báo quản trị ZERO, hỗ trợ tài sản trong thế giới thực, trừu tượng hóa tài khoản và lớp bảo mật bằng zkStack. Trong số này, chức năng trừu tượng hóa tài khoản và cho vay DeFi đã được triển khai, với sản phẩm cốt lõi là thị trường thanh khoản phi tập trung không giám sát.

Đáng chú ý là ZeroLend là giao thức cho vay duy nhất trên zkSync sở hữu quỹ bảo hiểm riêng. Một tỷ lệ phí nhất định do nền tảng tạo ra sẽ được phân bổ cho quỹ này để đảm bảo sự tăng trưởng của nó theo thời gian. Trong trường hợp có vấn đề nghiêm trọng, chẳng hạn như lỗ hổng hợp đồng thông minh hoặc lỗi hệ thống không lường trước được, quỹ bảo hiểm có thể được sử dụng để bồi thường cho những người dùng bị ảnh hưởng.

Hơn nữa, ZeroLend đã tích hợp nhiều tính năng trừu tượng hóa tài khoản zkSync gốc khác nhau. Vitalik từng mô tả việc trừu tượng hóa tài khoản là cho phép tài khoản Ethereum được kiểm soát bằng mã hợp đồng thông minh thay vì khóa riêng. Tầm nhìn của ông là mọi người sẽ chuyển từ ví EOA hiện tại sang ví dựa trên hợp đồng thông minh trong tương lai. Nếu thành công, việc quản lý ví tiền điện tử sẽ trở nên đơn giản như quản lý tài khoản email.

Trong những năm gần đây, đã đạt được tiến bộ đáng kể trong việc trừu tượng hóa tài khoản, thâm nhập vào nhiều phần khác nhau của hệ sinh thái Ethereum, bao gồm các ứng dụng, cơ sở hạ tầng, người dùng và nhà phát triển. zkSync cũng đã ra mắt giải pháp trừu tượng hóa tài khoản gốc của mình, trong khi ZeroLend đã tích hợp nhiều tính năng trừu tượng hóa tài khoản zkSync gốc khác nhau thông qua Paymasters, thông tin đăng nhập mạng xã hội, các tùy chọn xác thực khác và giao dịch được ủy quyền.

Người quản lý thanh toán cho phép các giao thức trợ cấp hoặc cho phép người dùng thanh toán phí giao dịch bằng mã thông báo ERC20 mà không cần giữ bất kỳ ETH nào trong ví của họ. Thông tin đăng nhập xã hội và các tùy chọn xác thực khác cho phép người dùng có ví kiểm soát các thiết bị được bao bọc an toàn của họ (Face ID, máy quét dấu vân tay, v.v.). Các giao dịch được ủy quyền cho phép người dùng ủy quyền cho ZeroLend thay mặt họ thực hiện các hoạt động hạn chế mà không mất quyền giám sát tiền của họ.

Cho vay Stablecoin

Do ZeroLend được phát triển như một nhánh của giao thức Aave ban đầu nên nó rất giống với Aave V3. Việc cho vay của nó cũng cung cấp chế độ hiệu quả và chế độ biệt lập, hoạt động của chế độ này có thể được đề cập trong “Aave V3 chính thức ra mắt, Xem xét bốn tính năng chính của phiên bản mới”. Trên cơ sở đó, ZeroLend đã bổ sung thêm chế độ ủy quyền tín dụng, cho phép người gửi tiền gửi tiền vào ZeroLend để kiếm lãi, đồng thời ủy quyền khả năng vay (tín dụng) của họ cho người dùng khác. Các điều khoản cho vay được thỏa thuận giữa người gửi và người vay thông qua hợp đồng thông minh trên chuỗi.

ZeroLend có kế hoạch ra mắt stablecoin ONEZ trong năm nay, được tạo bởi những người dùng cung cấp các tài sản được chọn như ETH và USDC làm tài sản thế chấp. ONEZ đặt mục tiêu thu được lợi nhuận tự nhiên từ giao thức cho vay và có khả năng tự trả các khoản vay, hiện đang hoạt động trên mạng zkSync và Manta.

ONEZ luôn được thiết kế để có giá trị bằng một đô la. Khi giá trị thị trường vượt quá mức chốt, người dùng có thể đúc 1 đô la ONEZ với 1 đô la nợ và bán phần vượt quá giá trị cố định. Điều này làm tăng nguồn cung ONEZ, làm giảm giá tài sản. Ngược lại, nếu giá trị thị trường giảm xuống dưới mức chốt, các nhà đúc tiền có thể mua 1 ONEZ với giá thấp hơn 1 đô la, bù đắp 1 đô la nợ, thu hẹp nguồn cung ONEZ và tăng giá tài sản.

ONEZ đảm bảo rằng mỗi mã thông báo được hỗ trợ bởi tài sản thế chấp có giá trị hơn 1 đô la thông qua mô hình thế chấp quá mức, với tỷ lệ tài sản thế chấp được thiết kế ở mức 150%, nghĩa là giá trị của tài sản thế chấp phải gấp 1,5 lần giá trị của tài sản được vay hoặc đúc. Tài sản thế chấp bổ sung này là biện pháp an toàn nhằm đảm bảo có đủ giá trị để trả nợ trong trường hợp giá trị tài sản thế chấp giảm xuống.

Hơn nữa, việc sử dụng ONEZ stablecoin cho phép khai thác trên veSync, một DEX ve(3,3) do cộng đồng điều khiển được xây dựng trên zkSync. Cốt lõi của veSync là mã thông báo VS, qua đó người dùng có thể đổi lấy veVS, bỏ phiếu về lượng phát thải và nhận phần thưởng.

Siêu chuỗi L3 và kinh tế Ve-Token

Là giai đoạn đầu tiên của quá trình khởi động dự án, ZeroLend sẽ giới thiệu mã thông báo ZERO trên zkSync, mã thông báo này sẽ đóng vai trò là tiền tệ gốc của chuỗi và cũng có thể được sử dụng để thanh toán phí giao dịch.

Những người nắm giữ ZERO sẽ quản lý Hyperchains. Đây là các chuỗi zk tùy chỉnh có khả năng tương tác, có khả năng mở rộng siêu quy mô, chạy trên mạng L1 hoặc L2 trong khi vẫn duy trì các kết nối chính với chuỗi chính (L1) để đảm bảo tính bảo mật và tính hữu hạn. Hyperchains là phiên bản ZK của siêu chuỗi OP Stacks, được phát triển bằng ZkStack.

Hyperchains có thể được thiết kế chiến lược dưới dạng L3 dApps, cung cấp các chức năng như khả năng mở rộng vô hạn, truyền tin nhắn nhanh hơn từ L1 đến L2 rồi đến L3 và duy trì khả năng tương tác trong hệ sinh thái zkSync rộng hơn. ZeroLend có kế hoạch giới thiệu lớp bảo mật cho siêu chuỗi vào đầu năm 2025, ưu tiên quyền riêng tư ở cấp độ người dùng trong ZeroLend.

Nguồn hình ảnh: Tài liệu ZeroLend

Tính kinh tế của ve-token được đề cập ở trên cũng được áp dụng cho cấu trúc kinh tế ZeroLend, được chia thành các mô hình Cổ phần đơn lẻ và dLP (Cung cấp thanh khoản động).

Đặt cược một lần cho phép người đặt cọc nhận veZERO bằng cách đặt cọc mã thông báo gốc ZERO, với số tiền nhận được liên quan trực tiếp đến thời lượng khóa mã thông báo. Mô hình dLP được thiết kế cho người dùng đóng góp vào nhóm thanh khoản. Khi người dùng đặt cược mã thông báo dLP, giá trị phần ZERO của họ sẽ tăng gấp đôi một cách hiệu quả cho mục đích đặt cược.

Giả sử mã thông báo dLP của người dùng bao gồm 50% ZERO và 50% ETH. Trong trường hợp đó, cơ chế tính trọng số sẽ coi phần ZERO là khoản đóng góp 100%, nghĩa là trọng lượng dLP của ZERO sẽ được coi là gấp đôi số tiền của nó trong mã thông báo dLP khi đặt cược. Ngoài ra, veZERO cũng sẽ ảnh hưởng đến lượng phát thải thứ cấp của ZERO.

Tổng nguồn cung ZERO là 100 tỷ, đóng vai trò là mã thông báo tiện ích và quản trị trong hệ sinh thái. Cốt lõi của nền kinh tế mã thông báo ve là những người tham gia khóa mã thông báo ZERO trong một thời gian định trước, đổi lại nhận được năm mã thông báo (ký quỹ biểu quyết). Năm mã thông báo này đại diện cho cổ phần của người dùng và nâng cao lợi nhuận của họ một cách tương ứng dựa trên thời gian khóa.

Nguồn hình ảnh: Tài liệu ZeroLend

TGE (Sự kiện tạo mã thông báo) dự kiến sẽ bắt đầu vào quý 1 năm 2024, trong đó một phần nhất định của nguồn cung ZERO sẽ được phát hành ra thị trường và sẵn sàng để giao dịch. Với FDV (Định giá pha loãng hoàn toàn) ban đầu của dự án được đặt ở mức 25 triệu USD và nguồn cung lưu hành ban đầu của TGE là 18,8%, vốn hóa thị trường lưu hành ban đầu là khoảng 4,7 triệu USD.

Để đảm bảo tính bền vững lâu dài của nền kinh tế của mã thông báo ZERO, hầu hết lạm phát mã thông báo (từ thanh khoản, tài chính, bán hàng tư nhân, v.v.) sẽ kết thúc trong năm đầu tiên. Vào cuối năm đầu tiên, khoảng 78% nguồn cung cấp mã thông báo sẽ được lưu hành. Sau đó, tỷ lệ phát thải sẽ giảm một nửa mỗi năm, với 22% còn lại được giải phóng theo thời gian với tốc độ giảm dần theo cấp số nhân.

Hướng dẫn tương tác ZeroLend

Theo tài liệu chính thức, ZeroLend, với tư cách là giao thức cho vay lớn nhất trên zkSync, sắp phát hành mã thông báo của mình. Ngoài việc những người đặt cọc PYTH đủ điều kiện nhận airdrop, những người khai thác bằng ZeroLend còn có cơ hội nhận được airdrop từ chính giao thức, zkSync và LayerZero. Những người nắm giữ PYTH có thể cổ phần trên trang web chính thức và ngoài các vị thế bán khống của dự án, những người đặt cược có thể tham gia bỏ phiếu của Pyth Dao.

Kế hoạch airdrop của ZeroLend, Zero Gravity, áp dụng hệ thống điểm. Trên trang web chính thức của airdrop, sau khi liên kết ví của bạn, hoàn thành nhiệm vụ theo trình tự sẽ tích lũy điểm. Nếu người dùng tích lũy được 1% tổng số điểm thưởng, họ sẽ được hưởng 1% toàn bộ nguồn cung cấp token $ZERO, tức là 3%.

Tham gia và được xác minh trên Discord có thể kiếm được 100 điểm và phát biểu trên kênh GM của Discord hàng ngày có thể kiếm được 10 điểm.

Sau khi mở thị trường cho vay và liên kết ví của bạn, hãy chọn một tài sản được chỉ định và nhấp vào “Chi tiết” ở bên phải. Tài sản có thể được chuyển sang zkSync chỉ bằng cầu nối chuỗi chéo chính thức.

Cung cấp tài sản thế chấp cho thị trường cho vay và cung cấp thanh khoản trên 100 USD, người dùng có thể kiếm được 1 điểm mỗi ngày cho mỗi 1 USD được cung cấp. Vay tài sản từ giao thức cho vay, người dùng có thể kiếm được 4 điểm mỗi ngày cho mỗi 1 đô la được vay.

Theo kế hoạch Zero Gravity vẫn chưa mở, ngoài người đặt cược PYTH, người đặt cược của MAHA, AAV và LQTY/LUSD cũng có cơ hội kiếm điểm.

Hơn nữa, bất kỳ người dùng nào tương tác với giao thức cho vay sẽ đủ điều kiện nhận được số lượng mã thông báo ZERO được xác định trước làm phần thưởng. Để cho phép khai thác trước TGE (Sự kiện tạo mã thông báo), người dùng cung cấp thanh khoản có thể yêu cầu EarlyZERO, mã thông báo ERC20 không thể chuyển nhượng, từ cổng nông nghiệp trước TGE.

Lộ trình phát triển

Lộ trình của giao thức ZeroLend bao gồm 6 giai đoạn duy nhất. Hiện tại, Giai đoạn 0 đã hoàn thành và đang ở giai đoạn thứ hai, Giai đoạn 1, khởi chạy giao thức cho vay trên zkSync và bắt đầu khai thác trước mã thông báo.

Trong Giai đoạn 2, ZeroLend sẽ bắt đầu bán hàng công khai và tư nhân cũng như Sự kiện tạo mã thông báo (TGE), sau đó ZERO có thể được giao dịch trên DEX và CEX. Trong giai đoạn này, các cơ chế khuyến khích khác nhau sẽ bắt đầu có hiệu lực. Điều này bao gồm đặt cược, khai thác thanh khoản, v.v., để phát triển hơn nữa giao thức. Giai đoạn này dự kiến sẽ diễn ra vào quý 1 năm 2024.

Trong suốt thời gian còn lại của năm 2024, ZeroLend có kế hoạch đạt được Giai đoạn 3 và Giai đoạn 4, tập trung vào việc tích hợp Tài sản thế giới thực (RWA) như trái phiếu kho bạc, trái phiếu và bất động sản, từ đó hợp nhất các tài sản tài chính truyền thống với tính hiệu quả và khả năng tiếp cận của hoạt động cho vay DeFi. Theo đó, dựa trên tính năng trừu tượng hóa tài khoản và tổng hợp zk, nó nhằm mục đích đạt được mức phí gas thấp và nâng cao quyền riêng tư của người dùng, phù hợp với tầm nhìn cung cấp một môi trường DeFi an toàn và hiệu quả về mặt kinh tế.

Vào năm 2025, ZeroLend sẽ tập trung vào việc mở rộng toàn cầu, hướng tới định vị mình là đối thủ cạnh tranh mạnh mẽ với ngân hàng truyền thống bằng cách thâm nhập thị trường quốc tế và mở rộng dịch vụ DeFi trên toàn cầu.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm:

1. Bài viết này được in lại từ BlockBeats, Mọi bản quyền thuộc về tác giả gốc [Lucy]. Nếu có ý kiến phản đối việc tái bản này, vui lòng liên hệ với nhóm Gate Learn , họ sẽ xử lý kịp thời.
2. Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm pháp lý: Các quan điểm và ý kiến trình bày trong bài viết này chỉ là của tác giả và không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
3. Việc dịch bài viết sang các ngôn ngữ khác được thực hiện bởi nhóm Gate Learn. Trừ khi được đề cập, việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn các bài viết đã dịch đều bị cấm.