Lúc đó, tôi còn quá trẻ để nhận ra rằng mỗi món quà từ số phận đã được giấu giếm định giá sẵn. — Stefan Zweig

1. Crypto như một sòng bạc: May mắn hay kỹ năng? Thành công không nằm ở độ khó cao

Thành công không phụ thuộc vào việc một trò chơi có cảm giác giống như đánh bạc - điều quan trọng là trả lời một câu hỏi cơ bản: đó có phải là một “trò chơi may rủi” hay một “trò chơi kỹ năng”? Trong những ngày đầu của tiền điện tử, may mắn không thể chối cãi là đóng vai trò dẫn đầu. Việc liều lĩnh thường dẫn đến những phần thưởng lớn, và những người dùng đầu tiên được đền bù đầy đủ cho tinh thần phiêu lưu của mình. Khi ngành công nghiệp trưởng thành, những câu chuyện về sự giàu có của tiền điện tử vẫn tiếp tục xuất hiện. Tuy nhiên, những cơ hội được thúc đẩy hoàn toàn bởi may mắn đã giảm đi. Đối với mỗi câu chuyện về sự giàu có đột ngột, có vô số câu chuyện về tài sản mất đi trong chốc lát.

Sự may mắn mở cánh cửa, nhưng kỹ năng quyết định xem bạn có thể biến cơ hội thành tài sản hay không. Tại giai đoạn này của sự phát triển của tiền điện tử, chúng ta phải nhận thức rằng trong khi may mắn vẫn đóng vai trò, kỹ năng đã trở nên ngày càng quan trọng, đặc biệt đối với nhà đầu tư lẻ.

Vậy, kỹ năng cuối cùng để chiến thắng trong tiền điện tử là gì? Ý kiến thì đa dạng. Một số người cho rằng đó là sự thành thạo trong giao dịch thời gian ngắn, trở thành vua của biểu đồ nến. Người khác lại hô hào sự kiên nhẫn của đầu tư giá trị, giữ vị thế lớn trong thời gian dài. Trên thực tế, cả hai chiến lược đều đã tạo ra những nhà vô địch - và những thất bại.

Từ quan điểm của một nhà đầu tư bán lẻ hàng ngày như tôi, một nguyên tắc phổ quát nổi bật: đón nhận các khoản đầu tư ít phức tạp là con đường duy nhất đến chiến thắng. Hãy nhớ những điều kiện: những người thông thường và nhà đầu tư bán lẻ thông thường.

Cả “bàn tay kim cương” và “bàn tay giấy” ngắn hạn do FOMO điều khiển đều phải đối mặt với những thách thức đáng kể trong việc đạt được thành công cuối cùng.

2. Sự Thiên Lệch của Người chơi lâu dài: “Nếu bạn có nó, hãy thử; Nếu không, đừng ép buộc”

Trước khi chúng ta nghiên cứu khái niệm “tay kim cương”, hãy giả định một tiêu chuẩn cơ bản: một người lướt sóng Web3 bình thường - dũng cảm nhưng không có tài năng đặc biệt. Bạn không giỏi đọc biểu đồ nến, không thể giữ tài sản lâu dài, cảm thấy lo lắng khi xem người khác giàu có và luôn thua khi tham gia. Nói tóm lại, bạn là một nhà đầu tư bán lẻ điển hình. Bây giờ, hãy thảo luận về khả năng của một người bình thường trở thành nhà đầu tư “tay kim cương”, để bạn có thể đặt kỳ vọng của mình một cách phù hợp.

Thuật ngữ “tay kim cương” bắt nguồn từ các diễn đàn như Reddit. Nó chỉ những nhà đầu tư từ chối bán số lượng cổ phần của mình, bất kể tài sản biến động thế nào.

Định nghĩa này đi kèm với hai điều kiện quan trọng: Tài sản phải rất biến động. Nhà đầu tư phải kiên quyết giữ, bất kể thị trường dao động. Theo định nghĩa này, người nắm giữ vàng lâu dài không đủ điều kiện. Chỉ những người điều hành trên thị trường cực kỳ đầu cơ, hỗn loạn, kiên quyết giữ và đạt được kết quả xuất sắc mới có thể xưng danh là “bàn tay kim cương.”

Trong thế giới tiền mã hóa, nơi tài sản có thể thay đổi đến từng đêm, ai cũng mơ được trở thành “đôi bàn tay kim cương”. Tuy nhiên, rất ít người thực sự đạt được điều đó; nếu không, “đôi bàn tay kim cương” sẽ không phải là một trạng thái hiếm và huyền thoại trong cộng đồng.

Để trở thành “tay kim cương,” bạn cần những đặc tính sau đây:

1) Tầm nhìn xuất sắc và một chút may mắn: Bạn phải nhận ra tiềm năng tăng trưởng của tài sản sớm, thời gian dài trước khi nó thu hút sự chú ý, và tin tưởng vào sự chắc chắn trong dài hạn của nó.

2) Vốn tự do đủ: Bạn cần có đủ thu nhập có thể đầu tư một cách đáng kể mà không làm đảo lộn cuộc sống hoặc sự ổn định tâm lý của bạn.

3) Sự tin chắc không lay chuyển: Bạn phải sở hữu một mức độ hiểu biết phi thường và duy trì quan điểm của mình trong thời gian dài, bất kể tiếng ồn của thị trường.

Mặc dù ba tiêu chí này có vẻ đơn giản, nhưng rất ít người có thể thực sự đáp ứng chúng. Biết là dễ dàng; Làm rất khó. Đối với hầu hết các nhà đầu tư bán lẻ, khó khăn trong việc hoàn thành ngay cả điều kiện đầu tiên hoặc thứ ba cho thấy “bàn tay kim cương” thực sự hiếm hoi như thế nào.

Các đặc điểm quan trọng của một nhà đầu tư “tay kim cương” là: Có một số tiền tiết kiệm - điều mà hầu hết mọi người đều quản lý được; Sở hữu một mức độ hiểu biết vượt xa so với người bình thường - loại bỏ phần lớn; Giữ vững được sự ổn định cảm xúc và niềm tin lâu dài - điều này loại bỏ thêm nhiều hơn nữa.

Đối với một người bình thường, khả năng trở thành “bàn tay kim cương” là rất mong manh.

Để làm rõ, chúng tôi đang thảo luận về xác suất đối với những người bình thường. Một số người đánh cược tất cả, chịu đựng sự giảm giá dài hạn lớn và cuối cùng đạt được kết quả đáng kể. Tuy nhiên, những người như vậy không phải là những người bình thường.

Thực tế khó khăn là chúng ta thường thấy ai đó đạt được thành công dễ dàng và nghĩ,“Nếu họ có thể làm được, tại sao tôi không thể?”Những gì chúng ta không nhận ra là nỗi đau mà họ đã chịu đựng để đạt được điểm đó - nỗi đau mà chúng ta có thể không thể chịu đựng được. Thành công này là sự kết hợp của tài năng bẩm sinh, may mắn và nỗ lực không ngừng.

Nếu bạn có những gì cần thiết, hãy cố gắng. Nếu không có, đừng ép buộc. Đôi khi chờ đợi sẽ đền đáp bằng giá trị vì bạn hiểu được giá trị thực sự là gì. Tuy nhiên, hầu hết thời gian, chờ đợi không tạo ra giá trị; nó biến thành một ám ảnh. Xác định tài sản có giá trị thực sự lâu dài là một kỹ năng hiếm hoi. Những người thành công là những người có trí thông minh đặc biệt, tài năng phi thường hoặc siêng năng đáng kinh ngạc - và thường, cả ba điều đó.

Vì vậy, nếu xác suất trở thành “bàn tay kim cương” thấp, liệu FOMO ngắn hạn có thể là con đường dẫn đến sự giàu có? Câu trả lời vẫn là không.

3. Bẫy của FOMO trong thời gian ngắn: “Tôi có thể làm được, tôi muốn tham gia; tôi không thể làm được, nhưng tôi không thể thoát ra”

Đầu tiên, quan trọng nhận ra rằng một bong bóng thị trường tài chính có thể được coi là một thuật ngữ tích cực, nhưng bạn phải hiểu nó và chấp nhận nó - không trở thành một phần của nó. Thời gian ngắn FOMO (Sợ lỡ cơ hội) không chỉ thử thách tâm lý của bạn mà còn kỹ năng vận hành của bạn. Những thách thức chính mà nó đem lại là:

• Mọi người đều kiếm được 10 lần một ngày - bạn có chơi không?
• Mọi người đều đang theo đuổi xu hướng—bạn sẽ tham gia không?
• Người khác nhìn thấy lợi nhuận 100 lần, nhưng bạn thoát ra khi chỉ 20%.
• Một cuộc đào vàng mới đang nổi lên, nhưng bạn không tham gia.
• Bạn nhảy lên, chỉ để nhận ra rằng bạn đã bị mắc kẹt.
• Cuối cùng.

Lấy sự điên cuồng của đồng MEME gần đây làm ví dụ. Chu kỳ này diễn ra hàng ngày: đầu tiên, bạn đang xem từ bên lề, sau đó bạn nhảy vào, thêm nhiều hơn, chỉ để bị mắc kẹt, buộc phải dừng lỗ và cuối cùng thoát ra.

Bạn sẽ nhận thấy một hiện tượng đáng ngạc nhiên: trong thời kỳ này, dường như ở bất cứ nơi nào cũng có tiền để kiếm, nhưng người điều hành với lợi nhuận lớn chưa bao giờ là bạn. Ban đầu, bạn có được lợi nhuận lớn, sau đó là những lời lãi nhỏ, tiếp theo là những lỗ lãi nhỏ, và cuối cùng, bạn sẽ bị mắc kẹt, đầu tư của bạn bị lỗ, hoặc bạn chịu thiệt hại to lớn.

Vậy, vấn đề nằm ở đâu?

Đặc điểm của FOMO trong thời gian ngắn là cơ hội có thể cao, nhưng tỷ lệ thắng không nhất thiết phải như vậy. Ngoài thị trường tăng chung nơi mọi thứ đều tăng, thị trường FOMO thường tập trung vào một số tài sản đang được hype, hoặc tiền nóng đột ngột xoay chuyển giữa các ngành khác nhau. Điều này tăng cường sự dao động cảm xúc và tính ngẫu nhiên—cuối cùng, không ai biết khi nào Elon Musk sẽ tweet biểu tượng cảm xúc mập mờ tiếp theo của mình hoặc đăng một meme mới.

Khi nào FOMO ngắn hạn có thể dẫn đến lợi nhuận? Các tình huống là:

• Bắt đầu sớm: Bạn nhận ra giá trị của tài sản trước phần lớn thị trường, với tầm nhìn thị trường sắc bén và sự đánh giá chính xác.
• Chạy nhanh: Bạn có thể xác định những rủi ro ở đỉnh nhanh chóng và thoát ra trước khi quá muộn, kiểm soát lòng tham của bạn.
• Giữ lại: Khi bạn đã tham gia, bạn tránh giao dịch quá mức và mua hấp tấp. Điều này đòi hỏi quản lý vị trí và rủi ro xuất sắc.

Chỉ một số ít hiếm hoi có cả ba khả năng này trên thị trường.

Chú ý rằng điều này không có nghĩa là FOMO ngắn hạn vốn là một trò chơi thua cuộc, nhưng khả năng để đạt được lợi nhuận đáng kể là thấp. Đối với phần lớn người dân, đó vẫn là một con đường khó khăn và không thực tế.

Người cố vấn của Warren Buffett, Benjamin Graham, từng nói: “Thị trường tăng giá chính là nguyên nhân chính gây ra sự thua lỗ của nhà đầu tư thông thường.”Sự thật sâu xa đằng sau tuyên bố này là không phải FOMO trong một thị trường tăng giá là nguyên nhân gây thua lỗ, mà là những khoản lỗ lớn đến từ việc lơ là những rủi ro ngắn hạn.

Nghịch lý của thị trường tài chính là điều này: một thị trường gấu không luôn có nghĩa là rủi ro cao, và một thị trường bò cũng không nhất thiết có nghĩa là rủi ro thấp.

Đối với FOMO trong thời gian ngắn, trong khi bạn đang quan sát, một nhóm nhỏ đã thiết lập vị thế. Đến lúc bạn tham gia, tài sản đã tăng mạnh vài lần, làm mờ đi những rủi ro. Tại thời điểm này, một số người đã rời đi, và khi bạn nhận ra có vấn đề gì đó, bạn đã sâu trong một vị thế lỗ.

4. Lần này sẽ khác? Chi phí của hôm nay, giá của ngày mai

Khi thảo luận về các chiến lược chơi như một tay chơi kim cương hoặc theo đuổi FOMO trong thời gian ngắn để đạt được thành công, chúng ta thường nhận ra rằng khả năng chiến thắng cuối cùng với cả hai chiến lược này đều khá thấp. Bạn có thể luận điểm rằng với Trump nắm quyền, các chính sách thuận lợi được thiết lập để bùng nổ, và thị trường tăng giá không có giới hạn trên cùng, vì vậy cả kim cương và FOMO trong thời gian ngắn đều sẽ chiến thắng. Tuy nhiên, thực tế có lẽ không đơn giản như vậy. Lịch sử chưa bao giờ cho thấy một thị trường tăng mãi mãi, cũng chưa từng có một thị trường giảm mãi mãi - mọi thứ di chuyển theo chu kỳ.

Đối với người bình thường, chúng ta cần chấp nhận những khoản đầu tư dễ dàng, không tìm kiếm những dự án rủi ro cao, tiềm năng lợi nhuận cao. Điều này không có nghĩa là vì tay kim cương và FOMO ngắn hạn không thể chiến thắng, chúng ta nên từ bỏ hoàn toàn. Mỗi lựa chọn bạn đưa ra bây giờ đều mang một chi phí, có thể dẫn đến lợi nhuận lớn trong tương lai, hoặc có thể gây ra một cái giá không thể chịu đựng được.

Đối với hầu hết mọi người thông thường, xác suất trở nên giàu có thông qua bất kỳ chiến lược có thể sao chép nào cũng rất thấp. Tài nguyên, khả năng, tính cách, và thậm chí cả môi trường mà bạn đang ở có thể khiến cho thất bại trở thành một khả năng không ngừng.

Con đường đến với sự giàu có đột ngột khó để sao chép, nhưng những nguyên nhân gây thất bại thường tương tự nhau.

Những gì tôi muốn nói về “thấp khó” là, dựa trên sự hiểu biết sâu rộng về tính cách, tài nguyên và điểm mạnh của bạn, bạn nên tập trung vào việc làm những gì bạn giỏi nhất và có tỷ lệ chiến thắng cao nhất. Mọi thứ khác đều phụ thuộc vào sự kiên trì trong thời gian dài.

Nếu bạn không thể đảm bảo an ninh cuộc sống cơ bản, bạn nên tìm một công việc thay vì cố gắng trở thành một tay cầm kim cương.
Nếu bạn là người không thể chịu đựng được những biến động và sụt giảm cảm xúc, bạn nên tránh liên tục theo đuổi giá cả trong một thị trường đầy biến động. Thay vào đó, hãy tập trung vào một mục tiêu duy nhất, đầu tư số tiền nhỏ trong dài hạn hoặc chỉ bám vào một chiến lược dễ dự đoán hơn và tạo ra lợi nhuận chắc chắn nhất.

Vượt qua nhược điểm con người không bao giờ dễ dàng, và đối với hầu hết mọi người, có lẽ đó là điều họ không thể thách thức hoặc vượt qua trong suốt cuộc đời của họ. Vì vậy, điều an toàn nhất bạn có thể làm là liên tục học hỏi từ những chuyên gia hàng đầu, tích hợp phương pháp của họ vào hệ thống riêng của bạn, và tập trung vào những khoản đầu tư mà bạn giỏi nhất với khả năng thành công cao nhất.

Đây là quan điểm và lời khuyên của tôi đối với nhà đầu tư bán lẻ thông thường. Mặc dù nó có thể không làm giàu bạn ngay lập tức, tuy nhiên giảm thiểu tổn thất trong thời gian dài cũng là một hình thức thành công khác.

Khi chúng ta đang đứng ở đầu một thị trường tăng trưởng mới, bất kể bạn chọn con đường nào, tôi hy vọng lần này, bạn sẽ thắng!

Thông báo:

1. Bài viết này được sao chép từ [[](https://x.com/ice_frog666666/status/1860233403951644705?s=46&t=B-UjaWaTy_q48FkmEQS7Cg)[ice frog](https://x.com/Ice_Frog666666)\] Tất cả các quyền bản quyền thuộc về tác giả gốc [ @Ice_Frog666666]. Nếu có bất kỳ phản đối nào về việc tái bản này, xin vui lòng liên hệ với Cổng Họcđội ngũ, và họ sẽ xử lý nhanh chóng.
2. Miễn trừ trách nhiệm: Quan điểm và ý kiến được thể hiện trong bài viết này chỉ thuộc về tác giả và không đại diện cho bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
3. Các bản dịch của bài viết sang các ngôn ngữ khác được thực hiện bởi đội ngũ Gate Learn. Trừ khi có ghi chú, việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn các bài viết dịch là không được phép.