Giới thiệu loại coin

Các nhà đầu tư luôn tìm kiếm những thị trường có thể mang lại lợi nhuận đáng kể và tăng trưởng ổn định. Tài sản tiền điện tử, với lợi nhuận hàng năm cao, thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư và phá vỡ các chiến lược đầu tư truyền thống. Tuy nhiên, các sự kiện “thiên nga đen” đang diễn ra trong ngành, chẳng hạn như sự phá sản của quỹ phòng hộ Three Arrows Capital, sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ hai FTX và các nền tảng khác, minh họa cho những rủi ro đáng kể ẩn giấu đằng sau lợi nhuận cao này.

Với việc tăng lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang, nền kinh tế toàn cầu đang gặp phải thách thức. Bài viết này sẽ tập trung vào vàng và chỉ số NASDAQ, được coi là đại diện tương ứng cho tài sản trú ẩn an toàn và tài sản rủi ro. Chúng ta cũng sẽ đi sâu vào tiền điện tử và các loại tài sản khác như hàng hóa và các chỉ số chứng khoán quan trọng của Hoa Kỳ. Bằng cách giải thích các phương pháp đầu tư, lợi tức đầu tư và rủi ro liên quan từ góc độ định nghĩa, chúng tôi mong muốn giúp các nhà đầu tư hiểu biết sâu sắc hơn về các loại tài sản này.

Tổng quan về định nghĩa

tiền điện tử

Tiền điện tử sử dụng hệ thống phi tập trung, hoạt động trên mạng blockchain và sử dụng mã hóa để ghi lại các giao dịch và phát hành. Bitcoin, loại tiền điện tử đầu tiên, được giới thiệu vào năm 2009. Kể từ đó, nó đã trở thành một công cụ đầu cơ, tự hào về mức vốn hóa thị trường cao nhất trong tất cả các loại tiền điện tử. Cho đến nay, thị trường tiền điện tử đã trải qua bốn chu kỳ tăng giá, với sự biến động của giá Bitcoin làm chỉ báo. Chúng ta hiện đang ở giữa chu kỳ thứ tư. Giá BTC đạt đỉnh 69.000 đô la Mỹ vào cuối năm 2021 nhưng sớm bước vào thị trường gấu kéo dài hai năm do một loạt sự kiện thiên nga đen. Trong chu kỳ này, sự nổi lên của các câu chuyện mới như Web3 và AI, sự tuân thủ và ứng dụng đã trở thành chủ đề phát triển chính.

Nguồn: https://www.coingecko.com/en/coins/bitcoin

Vàng

Vàng có cả thuộc tính hàng hóa và tiền tệ, với nhu cầu bao gồm vàng trang sức, công nghệ y tế và các lĩnh vực tiêu dùng khác, nhu cầu đầu tư và dự trữ của các ngân hàng trung ương trên toàn thế giới. Với sự phát triển không ngừng của thị trường tài chính, vàng ngày càng được nhiều nhà đầu tư công nhận là một loại hình đầu tư. Các địa điểm giao dịch chính là thị trường OTC Luân Đôn, thị trường tương lai Hoa Kỳ và thị trường tương lai Trung Quốc. Vàng là một trong những tài sản có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, có giá trị cao và là nguồn tài nguyên độc lập, không giới hạn ở bất kỳ quốc gia hay thị trường thương mại nào và không được kết nối với bất kỳ công ty hay chính phủ nào. “Ounce” là đơn vị đo lường quốc tế của vàng, 1 ounce = 28,3495g.

Hàng hóa

Hàng hóa năng lượng là một lựa chọn khác cho mục tiêu đầu tư. Chúng bao gồm dầu thô, khí đốt tự nhiên, dầu mỏ, than đá và các tài sản liên quan đến ngành năng lượng hạt nhân. Những sản phẩm này đóng vai trò quan trọng trong giao thông vận tải, sưởi ấm, sản xuất điện và các hoạt động kinh tế hàng ngày. Trong kinh doanh hàng hóa, dầu được tinh chế từ dầu thô; Giá cả của hai mặt hàng này có liên quan chặt chẽ với nhau và giá của chúng chủ yếu bị ảnh hưởng bởi cung cầu thị trường.

Chỉ số S&P 500

Chỉ số S&P 500 được các nhà đầu tư xem là chỉ số chính của thị trường vốn hóa lớn Hoa Kỳ. Nó bao gồm 500 công ty niêm yết công khai hàng đầu tại Hoa Kỳ, chiếm khoảng 80% tổng giá trị thị trường Hoa Kỳ. Các thành phần chính bao gồm các công ty lớn như Apple, Microsoft và Amazon. Trong ba mươi năm qua, chỉ số S&P 500 nhìn chung có xu hướng tăng. Mặc dù giảm đáng kể do đại dịch bùng phát và chính sách tăng lãi suất vào năm 2022, nhưng nó thường phục hồi nhanh chóng. Chỉ số hiện đang ở mức khoảng 5000.

Nguồn: https://www.tradingview.com/chart/?symbol=FRED%3ASP500

NASDAQ

Chỉ số tổng hợp NASDAQ, thường được gọi là NASDAQ, là chỉ số tính theo giá trị thị trường bao gồm hơn 3000 cổ phiếu được niêm yết trên NASDAQ. Phần lớn trọng lượng của nó đến từ cổ phiếu công nghệ. Do đó, giá trị thị trường của các công ty công nghệ tăng trưởng liên tục, được thúc đẩy bởi sự phát triển của Internet, đã góp phần vào sự trỗi dậy của NASDAQ. Tuy nhiên, việc tăng lãi suất mạnh vào năm 2022 đã khiến định giá cổ phiếu công nghệ giảm đáng kể, dẫn đến NASDAQ giảm đáng kể. Vào năm 2023, khi việc tăng lãi suất dần dần kết thúc và sự bùng nổ của AI dẫn đến sự phục hồi của cổ phiếu công nghệ, NASDAQ cũng phục hồi.

Nguồn: https://www.tradingview.com/chart/?symbol=NASDAQ%3ANDAQ

Dow Jones Industrial Average

Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones là chỉ số theo dõi giá của 30 công ty lớn nổi tiếng ở Hoa Kỳ sau khi xem xét tỷ trọng tương ứng của chúng. Chỉ số này có sự đại diện đáng kể từ lĩnh vực tài chính và bao gồm các tập đoàn có lợi nhuận cao như Microsoft, Goldman Sachs và McDonald's. Vì nó phản ánh giá cổ phiếu của các công ty này nên giá trị chỉ số tăng lên khi giá cổ phiếu của họ tăng lên. Xu hướng của nó có phần giống với chỉ số S&P 500.

Nguồn: https://www.tradingview.com/chart/?symbol=TVC%3ADJI

Phương thức đầu tư

Có một số phương pháp để đầu tư vào tiền điện tử. Cách tiếp cận đơn giản nhất là sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử, chẳng hạn như sàn giao dịch tập trung như Gate.io hoặc sàn giao dịch phi tập trung như Uniswap và Sushiswap hoặc mua từ các nhà môi giới. Ngoài ra, họ có thể đầu tư vào các công ty tiền điện tử hoặc quỹ chỉ số tiền điện tử.

Giá vàng bị ảnh hưởng bởi cung và cầu, địa chính trị và các yếu tố khác. Ngoài ra còn có nhiều cách khác nhau để đầu tư vào vàng, bao gồm vàng vật chất, vàng ETF, hợp đồng tương lai và Hợp đồng chênh lệch (CFD). ETF vàng là quỹ đầu tư được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán được thiết kế để theo dõi giá vàng. Các nhà đầu tư có thể mua và bán cổ phiếu của ETF giống như cổ phiếu và quỹ nắm giữ vàng miếng làm tài sản cơ bản. CFD vàng là sản phẩm phái sinh không yêu cầu sở hữu vàng vật chất. Đó là sự thỏa thuận giữa nhà đầu tư và nhà môi giới để trao đổi chênh lệch giá vàng kể từ thời điểm mở giao dịch cho đến khi quyết định đóng vị thế.

Việc gia nhập thị trường hàng hóa năng lượng tương đối đơn giản. Nhà đầu tư có thể mua và bán hàng hóa như dầu thông qua hầu hết các nhà môi giới. Ngoài ra, họ có thể đầu tư thông qua quỹ ETF năng lượng hoặc thông qua hợp đồng tương lai năng lượng và hợp đồng chênh lệch.

Đầu tư vào chỉ số S&P 500 có thể đạt được thông qua ETF, chỉ số tương lai và CFD. Đòn bẩy có thể được sử dụng để đầu tư ngắn hạn. Tuy nhiên, hợp đồng tương lai chỉ số có ngưỡng tham gia tương đối cao, đòi hỏi nguồn vốn lớn hơn từ nhà đầu tư.

Có ít cách hơn để đầu tư vào Chỉ số tổng hợp NASDAQ. Ví dụ: chỉ có một ETF đang theo dõi nó: QNEQ. So với chỉ số NASDAQ, thứ mọi người giao dịch thường xuyên hơn là chỉ số NASDAQ 100. Chỉ số NASDAQ 100 bao gồm 100 cổ phiếu phi tài chính hàng đầu trên sàn giao dịch NASDAQ, chứa nhiều cổ phiếu công nghệ hơn và còn được gọi là chỉ số US Tech Stocks 100.

Để đầu tư dài hạn vào Chỉ số công nghiệp Dow Jones, người ta có thể chọn các quỹ ETF như DIA và DOG. Đối với đầu tư ngắn hạn, giao dịch Hợp đồng chênh lệch (CFD) có thể là một lựa chọn thích hợp hơn do ngưỡng đầu tư thấp hơn.

Xu hướng tiền điện tử gắn liền với tình hình kinh tế vĩ mô của Hoa Kỳ, ảnh hưởng trực tiếp đến các chỉ số chứng khoán của Hoa Kỳ. Do đó, cả tiền điện tử và chỉ số chứng khoán Hoa Kỳ thường bị ảnh hưởng bởi các chính sách kinh tế vĩ mô của Hoa Kỳ, chẳng hạn như cắt giảm lãi suất và chỉ số CPI. Là tài sản trú ẩn an toàn, giá trị của vàng bị ảnh hưởng nhiều nhất bởi cung và cầu. Trong thị trường tiền điện tử giá xuống, các nhà đầu tư thường tăng cường đầu tư vào các tài sản trú ẩn an toàn như vàng.

Lợi tức đầu tư và rủi ro

Bitcoin là loại tiền điện tử có vốn hóa thị trường cao nhất và giá của nó ở một mức độ nào đó đo lường xu hướng của thị trường tiền điện tử. Trong quá khứ, xu hướng giá của Bitcoin đã cho thấy lợi nhuận đáng kể. Theo báo cáo của nhà nghiên cứu Messari, trong 10 năm qua, lợi nhuận hàng năm của Bitcoin đạt 230%, áp đảo các loại tài sản khác ít nhất 10 lần. Mặt khác, tiền điện tử có độ biến động lớn và các chính phủ trên toàn thế giới vẫn đang xây dựng các quy định về tiền điện tử. Do khung pháp lý không rõ ràng và các thông lệ khác nhau ở các khu vực pháp lý khác nhau, các nhà đầu tư phải đối mặt với rủi ro và sự không chắc chắn cao. Trong chu kỳ này, giá BTC đã giảm từ mức cao hơn 60.000 đô la Mỹ xuống mức thấp dưới 20.000 đô la Mỹ. Có thể thấy, tiền điện tử tuy mang lại lợi nhuận khổng lồ nhưng cũng phải đối mặt với những biến động và rủi ro bảo mật lớn hơn.

Vàng là một loại tài sản đặc biệt có thể mang lại lợi nhuận tích cực lâu dài. Thị trường vàng toàn cầu có tính thanh khoản mạnh mẽ và trong 10 năm qua, nó đã vượt trội hơn hầu hết các cổ phiếu và trái phiếu với tỷ suất sinh lời gần 10%. Vàng có mối tương quan yếu với các tài sản khác và có chức năng chống lạm phát, phòng ngừa rủi ro và phân bổ tài sản.

Đầu tư vào ba chỉ số chứng khoán chính của Hoa Kỳ đòi hỏi nhà đầu tư phải hiểu rõ tình trạng và xu hướng chung của nền kinh tế Hoa Kỳ. Lịch sử cho thấy sau khi Cục Dự trữ Liên bang tăng lãi suất đáng kể, nền kinh tế Mỹ thường rơi vào suy thoái. Trong thời kỳ suy thoái, chỉ số Nasdaq thường giảm nhiều hơn chỉ số S&P 500 và Chỉ số công nghiệp trung bình Dow Jones. Tuy nhiên, chỉ số Nasdaq, được hưởng lợi từ sự bùng nổ AI, có nhiều khả năng đạt được mức tăng lớn hơn. Theo một khảo sát, lợi nhuận của chỉ số Nasdaq trong 10 năm qua đã đạt khoảng 20%, đứng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống.

Phần kết luận

Trong thập kỷ qua, tiền điện tử đã vượt trội hơn các loại tài sản khác với lợi nhuận hàng năm cao. Nhưng với sự biến động cao, các nhà đầu tư phải đối mặt với rất nhiều điều không chắc chắn. Ngược lại, đầu tư tài chính truyền thống mang lại sự ổn định, bảo vệ theo quy định và rủi ro đầu tư thấp hơn. Vàng, như một tài sản trú ẩn an toàn, ngày càng được các nhà đầu tư công nhận trong những năm gần đây. Tuy nhiên, cho dù đó là bất kỳ loại tài sản nào hay danh mục đầu tư đa dạng kết hợp nhiều loại tài sản, nhà đầu tư phải đánh giá cẩn thận mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của mình, đồng thời luôn tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng.