Ngành DeFi đã đối mặt với phần biến động của nó trong năm 2024, với nhiều giao thức gặp khó khăn trong việc duy trì tính thanh khoản và sự tương tác của người dùng trong bối cảnh thị trường giảm giá. Tuy nhiên, giữa cảnh quan thách thức này, Colend, một giao thức cho vay phi tập trung trên blockchain Core, đã vượt qua mong đợi.

Vào ngày 16 tháng 8 năm 2024, Colend đã đạt được một mốc quan trọng khi tăng đến tổng giá trị đã khóa (TVL) là 180 triệu đô la, tăng đáng kể 100% trong vòng một tuần. Sự tăng này đặc biệt đáng chú ý khi không có giao thức cho vay nào khác trong 120 ứng dụng DeFi hàng đầu đã trải qua một sự tăng TVL hàng tháng đáng kể như vậy. Vào đỉnh điểm của mình, Colend trở thành ứng dụng phi tập trung lớn nhất (dApp) trên blockchain Core theo TVL, thể hiện khả năng thu hút và duy trì thanh khoản của giao thức ngay cả trong thị trường giảm giá.

Kể từ thời điểm viết bài này, TVL của Colend đã được điều chỉnh một chút xuống còn 116 triệu đô la, khiến nó trở thành ứng dụng DeFi lớn thứ hai trên blockchain Core, chỉ đứng sau Pell Network, một giao thức restaking đa chuỗi. Mặc dù có sự điều chỉnh, hiệu suất của Colend vẫn là một tia hy vọng thành công trong không gian DeFi, chứng minh tiềm năng của các giao thức đổi mới để phát triển ngay cả khi điều kiện thị trường không thuận lợi.

Thành công của Colend cũng phản ánh sự phát triển rộng hơn của blockchain Core, mà TVL của nó đã tăng gấp đôi trong tuần qua để đạt mức kỷ lục 259 triệu đô la. Sự tăng trưởng này chủ yếu được ghi nhận là do sự kết hợp của Colend và Pell Network, cả hai đã đưa thanh khoản đáng kể vào blockchain Core. Sự tăng trưởng của Core trở thành blockchain lớn thứ 25 về TVL trong lĩnh vực DeFi là một minh chứng cho hiệu quả của hệ sinh thái của nó trong việc hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung (dApps) có hiệu suất cao như Colend.

Những yếu tố đằng sau sự thành công của Colend

Thành công của Colend được xây dựng dựa trên một số yếu tố quan trọng đã giúp nó vượt trội hơn các giao thức DeFi khác trong giai đoạn suy thoái thị trường:

1. Các danh sách tài sản chiến lược: Sự tập trung của Colend vào các mã thông tin liên quan đến Bitcoin, đặc biệt là SOLVBTC.B và SOLVBTC.M do Solv Protocol phát hành, đã thu hút số tiền gửi đáng kể. Các mã thông tin này đại diện cho tài sản thế giới thực (RWA) và cung cấp tỷ lệ lợi nhuận hàng năm trung bình (APY) là 0,09% và 0,01% tương ứng. Việc liệt kê các tài sản ổn định và có giá trị cao đã giúp Colend duy trì tính thanh khoản và thu hút các nhà đầu tư bảo thủ tìm kiếm cơ hội rủi ro thấp trong một thị trường biến động.
2. Sử dụng sáng tạo Blockchain cốt lõi: Core, một blockchain lớp 1 ra mắt vào năm 2023, được thiết kế để giải quyết vấn đề nan giải về khả năng mở rộng bằng cách cung cấp cơ sở hạ tầng mạnh mẽ và có thể mở rộng cho dApps. Colend đã tận dụng hiệu quả các khả năng của Core để mang lại trải nghiệm người dùng liền mạch và hiệu quả, đóng vai trò quan trọng trong việc thu hút và giữ chân người dùng. Khả năng xử lý khối lượng giao dịch cao với độ trễ tối thiểu của blockchain đã cho phép Colend mở rộng quy mô nhanh chóng, ngay cả khi thị trường DeFi rộng lớn hơn trải qua thời kỳ suy thoái. Kiến trúc của Core, ưu tiên cả phân cấp và khả năng mở rộng, đã cung cấp cho Colend các công cụ cần thiết để phát triển mạnh trong môi trường cạnh tranh.
3. Vị trí và thời điểm thị trường: Sự phát triển của Colend cũng trùng khớp với xu hướng rộng hơn là sự quan tâm ngày càng tăng đối với các giải pháp DeFi mang lại sự tiếp xúc với tài sản thực tế (RWA). Khi các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định trong thị trường biến động, các nền tảng như Colend, cung cấp các lựa chọn cho vay được hỗ trợ bởi các tài sản thực tế, đã trở nên ngày càng hấp dẫn. Thời điểm phát triển của Colend, kết hợp với vị trí chiến lược của nó trong hệ sinh thái DeFi, đã cho phép nó thu hút được một lượng thị phần đáng kể.
4. Hỗ trợ Cộng đồng và Hệ sinh thái: Cộng đồng và hệ sinh thái ngày càng phát triển của Core cũng đã đóng vai trò quan trọng trong thành công của Colend. Khi có nhiều dự án khởi động trên Core, hiệu ứng mạng của những phát triển này đã giúp tăng thanh khoản cho Colend. Sự hỗ trợ từ các dự án khác trong hệ sinh thái Core, như Pell Network, đã đẩy mạnh thêm sự nhìn thấy và sự hấp dẫn của giao thức.

Làm thế nào để Triển khai một Ứng dụng Cho vay DeFi trên Blockchain Core?

Ra mắt một ứng dụng cho vay DeFiTrên blockchain Core liên quan đến một loạt các bước chiến lược, từ việc phát triển ý tưởng ban đầu đến triển khai và mở rộng. Dưới đây là một hướng dẫn toàn diện để giúp doanh nhân và nhà phát triển điều hướng quá trình.

1. Khái niệm hóa và Nghiên cứu thị trường

Trước khi đào sâu vào việc phát triển, việc tiến hành nghiên cứu thị trường kỹ lưỡng để xác định nhu cầu và điểm đau trong không gian cho vay DeFi là rất quan trọng. Hiểu về sự cạnh tranh, nhu cầu người dùng và những khoảng trống tiềm năng trên thị trường sẽ giúp bạn thiết kế một sản phẩm nổi bật. Ví dụ, việc tập trung của Colend vào các khoản vay được bảo đảm bằng RWA là một phản ứng trực tiếp đối với nhu cầu về các lựa chọn DeFi có rủi ro thấp hơn trong một thị trường biến động.

• Xác định Đối tượng Khách hàng: Xác định ai là người dùng tiềm năng của bạn — liệu họ có phải là nhà đầu tư bán lẻ, nhà chơi tổ chức hay cộng đồng tiền điện tử cụ thể nào.
• Đánh giá nhu cầu thị trường: Nhìn vào xu hướng hiện tại, như sự quan tâm ngày càng tăng về việc cho vay tài sản thực, để đánh giá nhu cầu cho sản phẩm của bạn.
• Phân tích đối thủ cạnh tranh: Nghiên cứu các nền tảng cho vay DeFi hiện có, đặc biệt là những nền tảng trên blockchain Core, để hiểu rõ điểm mạnh và điểm yếu của chúng.

1. Thiết kế nền tảng và Tokenomics

Thiết kế nền tảng cho vay DeFi của bạn bao gồm tạo giao diện thân thiện với người dùng và phát triển tokenomics để điều hành hoạt động của nền tảng của bạn. Điều này bao gồm quyết định về các loại tài sản sẽ được hỗ trợ, mô hình lãi suất và cấu trúc động lực cho người dùng.

• Thiết kế Giao diện Người dùng (UI): Tập trung vào việc tạo ra trải nghiệm người dùng mượt mà và trực quan. Nền tảng nên dễ truy cập cho cả người dùng DeFi có kinh nghiệm và người mới.
• Phát triển Hợp đồng Thông minh: Viết và kiểm thử các hợp đồng thông minh sẽ quản lý các chức năng cho vay và cho mượn. Blockchain của Core cung cấp các công cụ và thư viện để hỗ trợ việc phát triển hợp đồng thông minh.
• Tokenomics: Xác định tokenomics của nền tảng của bạn, bao gồm token native (nếu có), lãi suất, yêu cầu tài sản đảm bảo và cơ chế thưởng. Cân nhắc triển khai các cơ chế khuyến khích cung cấp thanh khoản và tương tác lâu dài.

1. Phát triển và Kiểm thử

Sau khi thiết kế được hoàn thiện, bước tiếp theo là bắt đầu quá trình phát triển. Điều này bao gồm việc lập trình phần backend và frontend của nền tảng, tích hợp nó với blockchain của Core và đảm bảo tất cả các thành phần hoạt động một cách mượt mà với nhau.

• Phát triển mặt sau: Phát triển các chức năng cốt lõi của nền tảng của bạn, bao gồm logic cho vay và mượn, tích hợp ví và quản lý tài khoản người dùng.
• Phát triển Frontend: Xây dựng một giao diện người dùng phản hồi và dễ dàng điều hướng cho phép người dùng tương tác với các tính năng của nền tảng của bạn.
• Tích hợp với Blockchain Core: Sử dụng các công cụ và SDK của Core để tích hợp nền tảng của bạn với blockchain. Điều này bao gồm thiết lập các nút, triển khai các hợp đồng thông minh và đảm bảo giao tiếp an toàn giữa nền tảng của bạn và blockchain.
• Kiểm thử: Tiến hành thử nghiệm mở rộng để xác định và sửa lỗi. Điều này nên bao gồm cả kiểm tra đơn vị và kiểm tra tích hợp để đảm bảo nền tảng an toàn và đáng tin cậy.

1. Kiểm định an ninh

Bảo mật là rất quan trọng trong DeFi. Trước khi triển khai nền tảng của bạn, việc tiến hành kiểm định bảo mật kỹ lưỡng cho hợp đồng thông minh và kiến trúc nền tảng là rất quan trọng. Hãy hợp tác với các công ty bảo mật uy tín để kiểm định mã của bạn và xác định các lỗ hổng tiềm năng.

• Kiểm định Hợp đồng Thông minh: Hãy để các hợp đồng thông minh của bạn được xem xét bởi các nhà kiểm định bên thứ ba để đảm bảo chúng không chứa lỗ hổng và lợi dụng.
• Kiểm tra xâm nhập: Tiến hành kiểm tra xâm nhập để đánh giá tính bảo mật của cơ sở hạ tầng của nền tảng của bạn và xác định bất kỳ điểm yếu nào có thể bị tấn công bởi những kẻ xấu. Bước này quan trọng để bảo vệ quỹ người dùng và duy trì sự tin tưởng vào nền tảng của bạn.

1. Triển khai và Khởi chạy

Với việc hoàn thành các giai đoạn phát triển và thử nghiệm, bạn đã sẵn sàng triển khai nền tảng cho vay DeFi của mình trên blockchain Core. Quá trình triển khai bao gồm thiết lập cơ sở hạ tầng cần thiết, triển khai các hợp đồng thông minh và đưa nền tảng sẵn có cho người dùng.

• Thiết lập cơ sở hạ tầng: Đảm bảo rằng cơ sở hạ tầng backend của nền tảng của bạn được đặt trên các máy chủ đáng tin cậy hoặc một giải pháp lưu trữ phi tập trung để đảm bảo tính sẵn có cao và khả năng chống chịu.
• Triển khai Hợp đồng Thông minh: Triển khai các hợp đồng thông minh của bạn trên blockchain Core. Đảm bảo rằng các hợp đồng được cấu hình đúng và có thể truy cập bởi người dùng thông qua giao diện trước của nền tảng.
• User Onboarding và Giáo dục: Tạo hướng dẫn, hướng dẫn sử dụng và câu hỏi thường gặp để giúp người dùng mới hiểu cách sử dụng nền tảng của bạn. Xem xét chạy một chiến dịch tiếp thị để thu hút những người dùng sớm nhất và nhà cung cấp thanh khoản.

1. Tiếp thị và Xây dựng Cộng đồng

Xây dựng một cộng đồng mạnh mẽ xung quanh nền tảng cho vay DeFi của bạn là rất quan trọng đối với sự thành công dài hạn của nó. Tương tác với cộng đồng blockchain Core rộng lớn, hợp tác với các dự án khác, và sử dụng mạng xã hội, diễn đàn và sự kiện để quảng bá nền tảng của bạn.

• Truyền thông xã hội và Tiếp thị nội dung: Sử dụng các nền tảng như Twitter, Discord và Medium để chia sẻ thông tin cập nhật, hướng dẫn và thông tin chi tiết về nền tảng của bạn. Nội dung thường xuyên giúp cộng đồng của bạn tham gia và được thông báo.
• Chương trình khuyến khích: Xem xét triển khai các chương trình khuyến khích, như khai thác thanh khoản hoặc thưởng staking, để thu hút người dùng và khuyến khích việc sử dụng nền tảng.
• Đối tác và tích hợp: Hợp tác với các dự án DeFi khác, đặc biệt là trong hệ sinh thái Core, để mở rộng phạm vi và chức năng của nền tảng của bạn.

1. Phát triển và cập nhật liên tục

Khoảng không gian DeFi là một không gian đầy năng động, và việc phát triển liên tục là rất quan trọng để duy trì sự cạnh tranh. Thường xuyên cập nhật nền tảng của bạn với các tính năng mới, tối ưu hóa các chức năng hiện có, và phản hồi phản hồi từ cộng đồng.

• Tính năng Nâng cao: Liên tục cải thiện nền tảng của bạn bằng cách thêm các tính năng mới, như hỗ trợ cho tài sản bổ sung, phân tích cải tiến, hoặc các mô hình cho vay mới.
• Cập nhật bảo mật: Để nền tảng của bạn an toàn, hãy thường xuyên cập nhật các hợp đồng thông minh và cơ sở hạ tầng dựa trên các thực hành bảo mật mới nhất và các đề xuất kiểm toán.
• Tương tác cùng cộng đồng: duy trì một cuộc đối thoại tích cực với cộng đồng của bạn để thu thập phản hồi, giải quyết mối quan ngại và thông báo cho người dùng về các cập nhật và phát triển sắp tới.

Phân tích chi phí: Các tính năng của một Nền tảng cho vay DeFi trên Blockchain Core

Xây dựng một nền tảng cho vay DeFiTrên blockchain Core liên quan đến nhiều chi phí khác nhau, tùy thuộc vào độ phức tạp của nền tảng, các tính năng được triển khai và tài nguyên cần thiết cho việc phát triển và triển khai. Dưới đây là phân tích chi phí của các tính năng chính liên quan đến việc triển khai một nền tảng như vậy.

1. Phát triển Smart Contract

Hợp đồng thông minh là cốt lõi của bất kỳ nền tảng cho vay DeFi nào. Chi phí phát triển hợp đồng thông minh thay đổi dựa trên độ phức tạp của chúng và mức độ bảo mật yêu cầu.

• Hợp đồng Cho Vay Cơ Bản: Đối với các chức năng cho vay và vay cơ bản, dự kiến chi phí sẽ dao động từ 10.000 đến 30.000 đô la, tùy thuộc vào độ phức tạp của hợp đồng và chuyên môn của các nhà phát triển.
• Các tính năng tiên tiến: Việc triển khai các tính năng tiên tiến, như tỷ lệ lãi suất động, quản lý tài sản đảm bảo và cơ chế thanh lý, có thể tăng chi phí lên từ $30,000 đến $70,000.
• Đánh giá bảo mật: Một đánh giá bảo mật toàn diện của các hợp đồng thông minh bởi một công ty đáng tin cậy có thể có giá từ $ 15,000 đến $ 50,000, tùy thuộc vào phạm vi và độ sâu của đánh giá. Với tầm quan trọng của bảo mật trong DeFi, đây là một khoản đầu tư cần thiết để bảo vệ quỹ của người dùng và đảm bảo tính toàn vẹn của nền tảng.

1. Phát triển Frontend và Backend

Giao diện người dùng và cơ sở hạ tầng backend là rất quan trọng để đảm bảo trải nghiệm người dùng mượt mà và hiệu quả. Các chi phí liên quan đến phát triển frontend và backend bao gồm thiết kế, mã hóa và tích hợp với giao thức Core.

• Phát triển giao diện người dùng phía trước: Tạo giao diện người dùng phản hồi và trực quan có thể tốn từ 20.000 đến 50.000 đô la, tùy thuộc vào độ phức tạp của thiết kế và số lượng tính năng được triển khai.
• Phát triển Backend: Phát triển phần backend để xử lý tài khoản người dùng, xử lý giao dịch và tích hợp với giao thức Core có thể tốn từ $30,000 đến $70,000. Điều này bao gồm thiết lập máy chủ an toàn hoặc sử dụng các giải pháp lưu trữ phân cấp.
• Tích hợp với Blockchain Core: Tích hợp nền tảng với Blockchain Core, bao gồm thiết lập node và triển khai hợp đồng thông minh, có thể tốn thêm 10.000 đến 30.000 đô la.

1. Biện pháp an ninh

Vượt qua việc kiểm tra hợp đồng thông minh, cần có các biện pháp bảo mật bổ sung để bảo vệ nền tảng khỏi các mối đe dọa từ bên ngoài và đảm bảo an toàn dữ liệu người dùng.

• Kiểm thử xâm nhập: Tiến hành kiểm thử xâm nhập để xác định các lỗ hổng trong cơ sở hạ tầng của nền tảng có thể tốn từ 10.000 đến 30.000 đô la, tùy thuộc vào phạm vi của kiểm thử.
• Giám sát Bảo mật Liên tục: Triển khai dịch vụ giám sát bảo mật và phát hiện mối đe dọa liên tục có thể tốn khoảng từ 5.000 đến 15.000 đô la mỗi tháng.

1. Tokenomics và Chương trình Khuyến khích

Nếu nền tảng của bạn bao gồm một token native hoặc các cơ chế khuyến khích khác, sẽ có các chi phí bổ sung liên quan đến thiết kế tokenomics, phân phối và duy trì tính thanh khoản.

• Thiết kế Tokenomics: Thuê các chuyên gia thiết kế mô hình Tokenomics vững chắc, bao gồm thiết lập phân phối ban đầu, phần thưởng đặt cọc và cơ chế quản trị, có thể tốn từ 15.000 đến 40.000 đô la.
• Cung cấp Thanh khoản: Cung cấp thanh khoản ban đầu cho các cặp token trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEXs) có thể yêu cầu một khoản đầu tư vốn dao động từ $50,000 đến $200,000, tùy thuộc vào mức độ thanh khoản mục tiêu.
• Chương trình Khuyến mãi: Chạy chương trình đào thanh khoản hoặc giao dịch cổ phần để thu hút người dùng có thể tốn từ 10.000 đến 50.000 đô la mỹ mỗi tháng, tùy thuộc vào phần thưởng được cung cấp và quy mô của chương trình.

1. Tiếp thị và Xây dựng Cộng đồng

Tiếp thị và xây dựng cộng đồng rất quan trọng đối với việc áp dụng và thành công dài hạn của nền tảng. Các chi phí liên quan đến những nỗ lực này có thể thay đổi tùy theo quy mô của chiến dịch và các nền tảng sử dụng.

• Chiến dịch tiếp thị ban đầu: Một chiến dịch tiếp thị toàn diện, bao gồm khuyến mãi truyền thông xã hội, tạo nội dung và đối tác ảnh hưởng, có thể tốn từ 20.000 đến 60.000 đô la.
• Quản lý cộng đồng liên tục: duy trì một cộng đồng hoạt động thông qua các cập nhật định kỳ, sự kiện và sự tương tác có thể tốn từ $5,000 đến $20,000 mỗi tháng.
• Đối tác và tích hợp: Hình thành các đối tác với các dự án DeFi khác và tích hợp với các nền tảng khác trong hệ sinh thái Core có thể yêu cầu phân bổ ngân sách bổ sung từ 10.000 đến 50.000 đô la, tùy thuộc vào phạm vi của sự hợp tác.

Kết luận

Sự tăng trưởng ấn tượng của Colend lên mức TVL kỷ lục 180 triệu đô la, ngay cả khi thị trường DeFi chung đang giảm đi, nhấn mạnh tiềm năng của các giao thức đổi mới để phản đối xu hướng thị trường và đạt được sự tăng trưởng đáng kể. Bằng cách tận dụng một cách chiến lược khả năng tiên tiến của blockchain Core, tập trung vào các khoản vay được bảo đảm bằng tài sản thực tế và xây dựng cộng đồng mạnh mẽ, Colend đã thiết lập một tiêu chuẩn mới cho những gì có thể xảy ra trong không gian DeFi.

Đối với các doanh nhân muốn ra mắt một nền tảng cho vay DeFi, hành trình của Colend mang lại cái nhìn quý báu về sự quan trọng của kế hoạch chiến lược, biện pháp an ninh mạnh mẽ và sự phát triển liên tục. Với cách tiếp cận đúng đắn, hoàn toàn có thể xây dựng một nền tảng không chỉ tồn tại mà còn phát triển mạnh mẽ trong cảnh cạnh tranh khốc liệt của DeFi. Khi blockchain Core tiếp tục phát triển, nó tạo ra một môi trường màu mỡ cho các dự án mới đổi mới và thành công, đúng như Colend đã làm.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm:

1. Bài viết này được sao chép từ [ Coinmonks]. Tất cả các quyền bản quyền thuộc về tác giả gốc [Markdomain]. Nếu có ý kiến ​​phản đối việc tái bản này, vui lòng liên hệ với Cổng học và họ sẽ xử lý kịp thời.
2. Miễn trừ trách nhiệm về trách nhiệm: Quan điểm và ý kiến được thể hiện trong bài viết này chỉ thuộc về tác giả và không đại diện cho bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
3. Việc dịch các bài viết sang các ngôn ngữ khác được thực hiện bởi đội ngũ Gate Learn. Trừ khi được đề cập, việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn các bài viết đã được dịch là không được phép.