Các chiến lược đầu tư phổ biến nhất cho lợi nhuận dài hạn

Trung bình chi phí đô la : Vậy trung bình chi phí đô la là gì? Về cơ bản, nó là đầu tư vào các khoản đầu tư nhỏ, nhất quán hàng tuần, hai tuần hoặc tháng thay vì bỏ một số tiền lớn cùng một lúc vào một tài sản cụ thể khi có vẻ như là một cơ hội tốt để làm như vậy. Trong một khoảng thời gian dài, việc một tài sản tăng giá với các giao dịch mua thường xuyên và nhỏ lẻ sẽ dễ dàng hơn là chỉ mua khi - bạn tin rằng - thị trường đang ở mức thấp.

Trung bình giá trị : Tương tự như tính trung bình theo chi phí đô la - mục tiêu là giữ dòng đầu tư nhất quán bất kể giá thị trường, nhưng đầu tư nhiều hơn khi thị trường giảm và ít hơn khi thị trường tăng giá để tận dụng cơ hội mua.

Đầu tư cổ tức: Đầu tư cổ tức bao gồm việc lựa chọn đầu tư vào các công ty trả thưởng thường xuyên cho các cổ đông của họ, được gọi là cổ tức. Điều gần nhất chúng ta phải chia cổ tức trong tiền điện tử là đặt cược, bể thanh khoản và canh tác lợi nhuận.

Đầu tư tăng trưởng : Công thức đằng sau nó khá cơ bản: thường xuyên đầu tư vào các dự án đang phát triển với tốc độ nhanh và có vẻ như chúng sẽ tiếp tục như vậy trong trung và dài hạn. Song song với việc đầu tư vào tiền điện tử, nó có thể liên quan đến một số yếu tố: vốn hóa thị trường hiện tại của chúng là bao nhiêu? dự án có hoàn thành tất cả các mục tiêu lộ trình trước đây của họ đúng thời hạn không? Còn về số lượng người dùng trong mạng, họ có đang tăng trưởng đều đặn không? Cộng đồng có đang hoạt động và phát triển trên tất cả các phương tiện truyền thông xã hội không? Và những dự án sắp tới mà họ có trong tay là gì?

Cho dù bạn đang đầu tư vào tiền điện tử, trái phiếu, cổ phiếu, hàng hóa và những gì bạn có, thì việc có một chiến lược phù hợp là cực kỳ quan trọng để đảm bảo rằng các khoản đầu tư của bạn sẽ phát triển mạnh và mang lại lợi nhuận ổn định trong thời gian dài. Dù chỉ đơn giản là đầu tư vào các sản phẩm và công ty mà bạn quan tâm nhất lúc nào cũng hấp dẫn, đó không phải là con đường khôn ngoan nhất nếu xét từ góc độ không chấp nhận rủi ro. Đa dạng hóa không phải là chìa khóa duy nhất mà tính nhất quán và rõ ràng cũng là điều vô cùng cơ bản.

Với ý nghĩ đó, bài viết này đưa ra bản tóm tắt về các chiến lược đầu tư phổ biến nhất có thể được thực hiện bởi các nhà đầu tư ở mọi cấp độ kinh nghiệm và kiến thức. Hãy nhớ rằng những chiến lược này không phải và không nên là độc quyền; chúng có thể được kết hợp theo một số cách để phục vụ tốt hơn hồ sơ nhà đầu tư của bạn và mục tiêu quay trở lại.

Trung bình Đô la-Chi phí

---

Tính trung bình theo chi phí đô la là một trong những chiến lược đầu tư, nếu không muốn nói là đơn giản nhất mà ai đó có thể tham gia đã được chứng minh là mang lại lợi nhuận tốt hơn liên tục so với đầu tư mà không có kế hoạch trước. Nó cũng là một trong những vấn đề thường được đề cập đến trên các phương tiện truyền thông tiền điện tử do tính đơn giản của nó.

Vậy trung bình chi phí đô la là gì? Về cơ bản, nó là đầu tư vào các khoản đầu tư nhỏ, nhất quán hàng tuần, hai tuần hoặc tháng thay vì bỏ một số tiền lớn cùng một lúc vào một tài sản cụ thể khi có vẻ như là một cơ hội tốt để làm như vậy. Cơ sở lý luận đằng sau phương pháp này rất đơn giản: trong một khoảng thời gian dài, tài sản sẽ dễ dàng tăng giá với các giao dịch mua thường xuyên và nhỏ hơn là chỉ mua khi - bạn tin rằng - thị trường đang ở mức thấp.


Hình ảnh trên cung cấp một ví dụ rất đơn giản về tính trung bình theo chi phí đô la. Giả sử trong khoảng thời gian 1 năm, Nhà đầu tư A đã đầu tư mười nghìn đô la vào bitcoin được mua thành ba phần riêng biệt: ba nghìn một lần khi thị trường thấp, năm nghìn khi thị trường rất cao và bitcoin đạt mức cao mới và hai nghìn khi thị trường vừa trải qua một đợt điều chỉnh lớn. Trung bình, chi phí cho mỗi khoản đầu tư của họ thực sự cao hơn Nhà đầu tư B, người đã chi khoảng 800 đô la mỗi tháng, bất kể giá cả. Sự nhất quán khiến chi phí đầu tư trung bình của anh ta thấp hơn Nhà đầu tư A và do đó, dẫn đến lợi nhuận cao hơn.

Nhưng lợi thế chính của tính trung bình theo chi phí đô la là thực sự có được sự an tâm. Khi bạn gắn bó với một chiến lược cố định liên quan đến việc mua cùng một tài sản với bất kỳ mức giá nào, hàng tháng, bạn sẽ không phải lo lắng về việc thị trường biến động, sụp đổ hoặc những tin tức nóng hổi có ý nghĩa như thế nào đối với thị trường toàn cầu. Bạn đang ở trong đó một chặng đường dài và tin rằng tài sản sẽ tăng giá theo năm tháng. Nó là một công cụ đơn giản nhưng mạnh mẽ để tạo ra sự nhất quán và kỷ luật trong các khoản đầu tư của bạn.

Giá trị Trung bình

---

Tính trung bình giá trị có cách tiếp cận rất giống với phương pháp tính trung bình theo chi phí đô la, nhưng với nhiều yếu tố được xem xét hơn và sự cần thiết phải theo dõi kỹ thị trường. Trong trường hợp này, mục tiêu là giữ dòng đầu tư ổn định nhưng đầu tư nhiều hơn khi thị trường giảm và đầu tư ít hơn khi thị trường tăng mạnh. Sử dụng ví dụ trước, thay vì nhà đầu tư B đưa cùng một số tiền vào bitcoin mỗi tháng bất kể giá cả như thế nào, họ có thể theo dõi các đợt tăng và giảm của thị trường, vì các đợt điều chỉnh trước đây là cơ hội mua tốt - khi thị trường tăng đột biến là một tín hiệu tốt để tiếp tục thận trọng .

Mặc dù cả tính trung bình theo chi phí đô la và trung bình giá trị đều mang lại kết quả tốt và tính nhất quán vững chắc, nhưng tính trung bình giá trị sẽ loại bỏ khía cạnh thụ động của chiến lược đầu tư vì nó yêu cầu người áp dụng phải luôn theo dõi thị trường để xác định số tiền họ sẽ đầu tư vào tuần tới, tháng của bất kỳ khung thời gian nào họ chọn.

Đầu tư cổ tức

---

Một trong những chiến lược lâu đời nhất và vẫn phổ biến nhất trên thị trường chứng khoán truyền thống, đầu tư cổ tức bao gồm việc lựa chọn đầu tư vào các công ty trả thưởng thường xuyên cho các cổ đông của họ, được gọi là cổ tức. Ý tưởng đằng sau nó là tạo ra một dòng đầu tư nhất quán trong nhiều năm mà về lâu dài sẽ không chỉ mang lại lợi nhuận cao từ chính cổ phiếu, mà còn trả cổ tức ngày càng cao sẽ cho phép bạn sống qua những khoản cổ tức đó vài năm trong tương lai khi bạn muốn nghỉ hưu.


Hình ảnh trên giới thiệu ngắn gọn về một số cổ phiếu trả cổ tức cao nhất dựa trên vốn hóa thị trường của chúng. Bạn có nhận thấy bất kỳ điểm tương đồng nào có thể áp dụng cho thị trường tiền điện tử không? Đó là bởi vì có, bởi vì điều gần nhất mà chúng ta có về cổ tức trong tiền điện tử là đặt cược, bể thanh khoản và canh tác năng suất. Tương tự như với cổ phiếu, khi xem xét đầu tư vào các dự án tiền điện tử khác nhau, luôn hữu ích khi kiểm tra xem chúng có mang lại cơ hội cho thu nhập lớp thứ hai hay không, nơi bạn không chỉ kiếm tiền từ tài sản tăng giá về lâu dài mà còn từ mang lại phần thưởng mà họ trả cho bạn. Một phương pháp như vậy, kết hợp với tính trung bình theo chi phí đô la hoặc tính trung bình giá trị, có thể là một chiến lược cực kỳ hiệu quả cho các khoản đầu tư trong tương lai mười, hai mươi, ba mươi năm.

Đầu tư tăng trưởng

---

Đầu tư tăng trưởng dành cho nhà đầu tư rất năng động, người luôn theo dõi thị trường và nghiên cứu kỹ lưỡng các công ty hoặc tài sản mà họ đang đầu tư. Mặc dù mất nhiều thời gian và nghiên cứu, nhưng công thức đằng sau nó khá cơ bản: thường xuyên đầu tư vào các dự án đang phát triển với tốc độ nhanh và có vẻ như họ sẽ tiếp tục làm như vậy trong trung và dài hạn.

Song song với việc đầu tư vào tiền điện tử, nó có thể liên quan đến một số yếu tố: vốn hóa thị trường hiện tại của chúng là bao nhiêu? dự án có hoàn thành tất cả các mục tiêu lộ trình trước đây của họ đúng thời hạn không? Còn về số lượng người dùng trong mạng, họ có đang tăng trưởng đều đặn không? Cộng đồng có đang hoạt động và phát triển trên tất cả các phương tiện truyền thông xã hội không? Và những dự án sắp tới mà họ có trong tay là gì?

Kết hợp các chiến lược, phân tích đơn giản

---

Mặc dù các chiến lược được đề cập trong bài viết này có thể được xem là riêng biệt, nhưng chúng cũng có thể được sử dụng cùng nhau để tạo ra chiến lược đầu tư tối ưu nhưng đơn giản chỉ trong một vài bước.

Bước 1, Đầu tư cho Tăng trưởng - Nghiên cứu kỹ lưỡng và dành thời gian điều tra các dự án có vẻ có cơ hội tăng trưởng cao về lâu dài dựa trên kết quả trong quá khứ của chúng. Đây có thể coi là điều cần thiết cho bất kỳ chiến lược đầu tư nào, vì không có khoản đầu tư nào tốt nếu không có nghiên cứu thích hợp. Ưu tiên các dự án cũng cung cấp phần thưởng DeFi hợp lý (không điên rồ) như đặt cược.

Bước 2, Trung bình chi phí đô la cùng với Trung bình giá trị - Đầu tư nhất quán mỗi tháng, bất kể giá cả. Tuy nhiên, nếu ngày sắp tới đến và đó là sau khi thị trường điều chỉnh, hãy đầu tư nhiều hơn bình thường. Nếu giá tăng quá cao, hãy đầu tư ít hơn bình thường.

Bước 3, gặt hái lợi ích và tái đầu tư - Thu lợi nhuận từ tiền điện tử tương đương với cổ tức, chẳng hạn như đặt cược và đưa chúng vào các khoản đầu tư của bạn. Khi thời gian trôi qua và bạn nhất quán trong cách tiếp cận của mình, bạn sẽ tạo ra một danh mục đầu tư mạnh mẽ với lợi nhuận ổn định. Chỉ cần nhớ: tự nghiên cứu và đảm bảo rằng bạn đang đưa ra quyết định hợp lý.





Tác giả: Gate.io Nhà nghiên cứu: Victor Bastos
* Bài viết này chỉ trình bày quan điểm của nhà nghiên cứu và không cấu thành bất kỳ đề xuất đầu tư nào.
* Gate.io bảo lưu mọi quyền đối với bài viết này. Việc đăng lại bài viết sẽ được cho phép với điều kiện tham khảo Gate.io. Trong tất cả các trường hợp khác, hành động pháp lý sẽ được thực hiện do vi phạm bản quyền.