Вступ

Стандарти KYC призначені для захисту фінансових установ, банків і бірж від крадіжки особистих даних, фінансового шахрайства та відмивання грошей, вони є обов’язковими для пов’язаних підприємств і є важливою частиною всієї фінансової діяльності. Крім того, він також відіграє важливу роль в управлінні бізнесом і захисті власності, щоб відповідати нормативним вимогам органів влади.
Що таке KYC? Навіщо потрібен KYC? Яка роль KYC? Gate Learn допоможе вам отримати повне розуміння KYC.

Що таке KYC?

KYC, скорочення від Know Your Customer, має на меті перевірити власника рахунку, щоб переконатися в законності джерела коштів, це також інституційна основа для запобігання відмиванню грошей і корупції.

Особиста інформація користувача потрібна для KYC, включаючи ім’я, ідентифікаційний номер, майновий стан тощо. Наприклад, особиста інформація, яку ви заповнюєте під час відкриття банківського рахунку, також належить до KYC, оскільки це механізм автентифікації справжнього імені. Для традиційного фінансового сектору, який десятиліттями застосовував стандарти KYC, компаніям необхідно захищати власну власність і власність своїх користувачів, а також відповідати нормативним вимогам органів влади. Однак тільки в останні роки KYC став стандартною функцією в криптоіндустрії.

Документи автентифікації KYC у криптоіндустрії зазвичай містять два типи документів: один — це документи автентифікації особи, включаючи дійсні документи, видані державними органами, такі як ідентифікаційні картки, паспорти та водійські права; а інший – це документи для підтвердження адреси, включаючи рахунки за електроенергію, воду, газ або рахунки за кредитну картку протягом трьох місяців. З точки зору методів автентифікації, це включає підтвердження основних даних, таких як ідентифікаційний номер і паспорт, одночасно звіряючись з іншими наданими даними (наприклад, адреса електронної пошти, номер телефону).

KYC був обов’язковим для більшості основних криптобірж, тому користувачі можуть не мати змоги повністю відчути всі функції, які надає біржа без KYC. Що стосується Gate.io, користувачі можуть створювати облікові записи, отримувати доступ до основних функцій і здійснювати обмежені транзакції до KYC, для доступу до всіх функцій і вищих лімітів на депозит і зняття, перевірка KYC є обов’язковою.

Чому KYC необхідний у криптопросторі?

Поява незаконної фінансової практики

Невдовзі після створення біткойна спад ринку, викликаний бульбашкою ICO, змусив всю галузь усвідомити необхідність встановлення авторитету та довіри через співпрацю з регуляторами.

Зі швидким розвитком криптовалют все більше і більше злочинців користуються перевагами природи криптовалют, включаючи децентралізацію та анонімність, для незаконного збору коштів, відмивання грошей і контрабанди, особливо в останні роки. Що стосується цього, уся галузь почала впроваджувати стандарти KYC на прохання урядів і фінансових регуляторів у всьому світі, а біржі використовуватимуть зібрану інформацію для динамічного відстеження транзакцій, щоб гарантувати відсутність відмивання грошей або незаконного збору коштів.

Занепокоєння щодо безпеки

Випадкові зломи завжди змушують користувачів хвилюватися щодо їхніх активів, хоча більшість типів зломів ідентифіковано, зловмисники все ще можуть знайти помилки в певних системах і викрасти кошти. Однак інформацію хакера можна відстежити за допомогою KYC, значною мірою запобігаючи незаконним діям злочинців через біржі.

Стандартні процедури KYC

KYC містить збір і перевірку даних, належну перевірку клієнта та постійний моніторинг загалом. Процедури KYC стосуються етапів, які використовуються для перевірки та керування профілями користувачів, які не обмежуються етапом ранньої реєстрації, але також проводяться періодично з метою виправлення. Зазвичай KYC складається з трьох основних етапів:

Програма ідентифікації клієнтів (CIP)

Це перша та найбільш інтуїтивно зрозуміла процедура KYC, яка передбачає збір, перевірку та ведення записів ідентифікаційної інформації клієнта. CIP завжди виконується під час відкриття рахунку для банків. Для криптобірж і слабко регульованих фінансових установ CIP зазвичай завершується після реєстрації.

Належна перевірка клієнта (CDD)

Належна перевірка клієнта може бути проведена після перевірки ідентифікатора з метою проведення оцінки ризиків. Клієнта буде позначено під час цього процесу, якщо він або вона були позначені за фінансове шахрайство або перебувають під розслідуванням.

Постійний моніторинг

Постійний моніторинг гарантує, що інформація KYC є актуальною, і дозволяє автоматично переглядати потенційно підозрілі транзакції. Біржа може призупинити обліковий запис клієнта та повідомити про це відповідні регуляторні та правоохоронні органи залежно від результатів розслідування.

Основні ролі KYC

Реагуйте на регулювання та сприяйте більшому усиновленню

Завдяки дедалі суворішому регулюванню криптовалюти у все більшій кількості країн у поєднанні із запровадженням податкової політики KYC став обов’язковим для запобігання фінансовим злочинам, водночас сприяючи широкому впровадженню криптовалют шляхом співпраці з регуляторами.

Захист активів фізичних осіб

Криптовалютні біржі відповідають за захист трейдерів, інвесторів та їхніх коштів, а запровадження KYC корисно для моніторингу потоків криптовалют і безпеки коштів інвесторів. Такі заходи, як білий список адрес, роблять системи безпеки більш надійними, таким чином ефективно захищаючи особисті активи користувачів.

Крім того, у випадках, коли користувачі забувають свої паролі для входу або іншим чином тимчасово не можуть отримати доступ до своїх особистих облікових записів, KYC можна розглядати як лінію захисту для захисту активів окремих осіб.

Gate.io відповідає правилам KYC

Як провідна криптовалютна біржа, Gate.io дотримується вимог KYC, що є не лише ефективним захистом для самої біржі, але й гарантією безпеки активів мільйонів користувачів. Gate.io запровадив KYC і почав перевіряти особисті та організаційні облікові записи. Користувачі можуть підвищувати ліміти зняття для певної монети, насолоджуватися швидшим і більш плавним депозитом і зняттям коштів, ініціювати фіатну торгівлю та брати участь у проектах Startup із підтвердженим обліковим записом.

Як отримати підтвердження особи як фізична особа

1. Перейдіть на Gate.io
2. Якщо ви новий користувач, спочатку створіть обліковий запис. Якщо ви вже є користувачем, увійдіть у свій обліковий запис Gate.io.
3. Натисніть значок користувача у верхньому лівому куті. Потім натисніть «Центр безпеки» - «Перевірка особи» - «Особисті», щоб перейти на сторінку «Автентифікація особи».
   Виконайте наступні дії:
   

Як отримати підтвердження особи як організація

1. Перейдіть на Gate.io
2. Якщо ви новий користувач, спочатку створіть обліковий запис. В іншому випадку увійдіть у свій обліковий запис Gate.io.
3. Наведіть курсор на піктограму профілю вгорі праворуч і перейдіть до «KYC (перевірка ідентифікатора)» - «Організація» - «Підтвердити зараз».
4. Надайте всю необхідну інформацію на сторінці «Підтвердження юридичної особи», зокрема країну реєстрації, тип компанії, назву компанії, бізнес-ліцензію/номер реєстрації компанії, веб-сайт для запиту інформації тощо. Потім натисніть «Далі» або «Інформація про тимчасове».
5. Надайте інформацію про представника компанії, включаючи ПІБ представника компанії, тип документа, що посвідчує особу, ідентифікаційний номер тощо. Потім натисніть «Далі» або «Інформація про тимчасовий», щоб продовжити, або «Попередній», щоб відредагувати інформацію на попередньому кроці.
6. Надайте всю необхідну інформацію в розділі «Уповноважений представник компанії». Потім натисніть «Підтвердити та надіслати» або «Інформація про тимчасовий», або натисніть «Попередній», щоб відредагувати інформацію на попередньому кроці.

Вчи більше:
Про процедури підтвердження особи KYC（на веб-сайті)
Про процедури підтвердження особи KYC (у APP）
Як отримати підтвердження особи як організації