Основні висновки

Нерегульовані криптоплатформи несуть значні ризики, про що свідчать великі хакерські атаки та шахрайства, такі як фішингова атака на 238 мільйонів доларів у серпні 2024 року.

Ключові попереджувальні знаки небезпечних платформ включають відсутність ліцензування, анонімне управління, погану підтримку клієнтів, нереалістичні обіцянки та відсутність Знай свого клієнта (KYC)) вимоги. Ці показники можуть допомогти виявити потенційні шахрайства.

Надавайте пріоритет платформам, які впроваджують заходи безпеки, як-от двофакторна аутентифікація (2FA) , шифрування SSL, холодне зберігання та регулярні аудити для захисту ваших інвестицій.

Провести ретельне дослідження будь-якої платформи перед інвестуванням. Бути обережним і бути в курсі допомагає інвесторам уникнути шахрайства, під час безпечної навігації у криптовалютному ландшафті.

Світ криптовалют є швидким, захоплюючим і повним потенціалу, але він також пов'язаний з серйозними ризиками. За даними компанії з безпеки блокчейн PeckShield, у серпні 2024 року хакери вкрали понад 313 мільйонів доларів.фішинг-атака, крипто-кит втратив 4 000 Bitcoin на суму $238 мільйонів. Подібні випадки підкреслюють ризики нерегульованих криптовалютний обмінЧи через шахрайські атаки або вразливості коду в Gate.io.децентралізовані фінансові (DeFi) продукти, ви можете втратити багато, якщо не будете обережними.

Платформи, які не регулюються, становлять ще більші ризики, оскільки вам доведеться самостійно відновлюватикрадіжка коштів або розбиратися з шахрайством. Це робить його важливим для інвесторів, які мають виявляти й уникати ризикованих, нерегульованих бірж. Це не просто про уникнення шахрайств, але й про захист вашого фінансового майбутнього.

Хакерська атака WazirX у липні 2024 року, яка призвела до збитків у розмірі 234,9 мільйона доларів, нагадує інвесторам, що ігнорування цих ризиків може бути дорогим. Інвестори розуміють, що недостатній дослідження може призвести до катастрофи.

Ця стаття допоможе вам зрозуміти різницю між законними, регульованими криптоплатформами та ризикованими, нерегульованими біржами. Знання червоних прапорів може захистити ваші інвестиції від шахрайства та підготувати вас до довгострокового успіху на криптовалютному ринку.

Як зростають нерегульовані криптобіржі?

З того часу Запуск Біткойназ 2009 року криптосвіт швидко розширюється, але регулювання не встигають за ним, як це часто буває з новими технологіями. Ця нерегульована ​​середовище дозволило для інновацій, але також створило умови для шахрайських проектів поряд з реальними.

Технологія блокчейн швидко просунулися вперед, викликаючи інтерес до нових фінансових продуктів, таких як неперетворюваних токенів (NFTs) та платформи DeFi. Без жодних регуляторних бар'єрів розробники могли вільно експериментувати та вносити нові ідеї на ринок. Багато роздрібних інвесторів не повністю розуміли ризики, але були приваблені можливістю отримати величезний прибуток. Тим часом злочинці, такі як шахраї та відмивачі грошей, також скористалися анонімністю, яку надає технологія блокчейну, допомагаючи екосистемі зростати за кулісами.

У цьому нерегульованому світі питання про маніпуляцію ринком, захист інвесторів та безпеку вступають на задній план на користь пошуку швидкого збагачення. Нерегульовані платформи часто приваблюють трейдерів обіцянками нижчих комісій, анонімного торгівлі та легкої реєстрації, тоді як регульовані платформи зазвичай вимагають більше документації та мають вищі комісійні збори через виконання вимог.

Чи знали ви? Кіберзлочини, пов'язані з обмінниками криптовалют, зменшилися у 2023 році, з викраденими коштами, що впали з $3,7 млрд у 2022 році до $1,7 млрд. Однак вартість цих злочинів зросла у 2024 році через зростання цін на цифрові активи.

Як виявити нерегульовані криптоплатформи

Так що слід звернути увагу при оцінці платформи? Ось основні червоні прапори, які свідчать про те, що платформа може бути нерегульованою та небезпечною:

Відсутність ліцензування та регулювання: Один з найявніших ознак відсутності регулювання криптоплатформ - відсутність належної ліцензії або дозволів. Легітимні криптоплатформи зазвичай підлягають регулюванню фінансовими органами, щоб забезпечити виконання законних стандартів та захистити споживачів. Без регулювання ризик шахрайства вищий.

Анонімне керівництво: Якщо платформа не розкриває, хто є головним, це серйозний червоний прапорець. Надійні платформи надають чітку інформацію про своїх засновників і керівництво. Анонімне управління може бути способом уникнути відповідальності. Наприклад, у Bitconnect, який збанкрутував у 2018 році, були невідомі розробники під псевдонімом «Сатао Накамото». Пізніше забудовники зникли з мільйонами доларів від інвесторів.

Слабка або відсутня підтримка клієнтів: Те, як платформа вирішує проблеми підтримки клієнтів, говорить багато про її надійність. Поважні платформи зазвичай пропонують кілька способів зв'язку, таких як онлайн-чат, електронна пошта або телефонна підтримка. Якщо платформа повільно реагує або не має підтримки, це є попереджувальним сигналом.

Обіцянки нереалістичного прибутку: Якщо платформа обіцяє неймовірно високий прибуток швидко, це, ймовірно, занадто добре, щоб бути правдою. Аферисти часто привертають увагу людей такими обіцянками і зникнуть з грошима. Наприклад, проект PlusToken обіцяв інвесторам прибуток 10-30%, але пізніше зник.

Пірамідальні схеми, приховані під програмами рекомендацій: Пірамідальні схемипокладаються на безкінечний потік нових користувачів, і коли цей потік висихає, все зламується, залишаючи останніх людей, які приєдналися, з великими втратами. Ружа Ігнатова запустила пірамідальну схему, OneCoin, і обдурила жертв на суму понад 4 мільярди доларів.

• [ ] Немає вимог щодо KYC: Легітимні платформи вимагають верифікації KYC для запобігання шахрайства. Якщо платформа пропускає цей крок, є ймовірність, що вона щось приховує. Крім того, без KYC відновити свої гроші буде набагато складніше, якщо станеться щось погане.
• [ ] Погані відгуки: Перевірте відгуки та відгуки клієнтів онлайн. Платформи з поганими відгуками або багатьма скаргами на форумах, таких як Reddit, можуть мати підтекстові проблеми, на які вам слід бути обережними. Перевірка цих відгуків може дати уявлення про досвід інших користувачів та виокремити потенційні проблеми з платформою.

Чи ви знали? Станом на 3 червня 2024 року, за даними Glassnode, обсяг BTC, утримуваний біржами, склав приблизно 11,5%. Цей спад можна пояснити тим, що Комісія з цінних паперів та бірж США схвалила фонди, що торгуються на біржі Bitcoin.

Як оцінити безпеку криптовалютної біржі

При виборі криптоплатформи безпека має бути головним пріоритетом. Ось кілька ключових функцій безпеки, на які слід звернути увагу:

• [ ] Двофакторна аутентифікація: Це додає додатковий рівень безпеки до вашого облікового запису. Якщо платформа не пропонує 2FA або ускладнює його налаштування, це може бути ризиковано.
• [ ] Шифрування SSL: Шифрування SSL захищає дані, які відправляються між вашим браузером та платформою. Шукайте піктограму замка або «https://» в початку веб-адреси.
• [ ] Холодне зберігання: Перевірені платформи зберігають більшу частину своїх коштів в холодне зберігання, який знаходиться в автономному режимі і менш вразливий до злому. Ви можете звернутися до служби підтримки клієнтів або ознайомитися з платформою біла книгадізнатись більше.

• [ ] Відсутність страхування або аудитів: Відсутність страхування та незалежні аудити - ще один сигнал тривоги. Надійні платформи часто надають страхування від збитків та регулярно проходять аудити від сторонніх фірм, щоб забезпечити відповідність стандартам безпеки.

Як уникнути ризикованих криптоплатформ

Криптовалютний простір пропонує захоплюючі можливості. Але якщо ви працюєте на нерегульованих платформах, ви повинні бути готові до значних ризиків. Залишаючись в курсі подій, перевіряючи наявність ключових функцій безпеки та проводячи належну обачність, ви зможете легко уникнути пасток, в які потрапляють багато людей.

Проведіть належне дослідження, перш ніж здійснювати транзакцію на будь-якій із таких нерегульованих платформ. Візьміть за правило використовувати криптоплатформи, яким ви можете довіряти, і зберігайте свою криптовалюту в безпеці. Дотримуючись правильних запобіжних заходів, ви можете безпечно орієнтуватися в криптосвіті та насолоджуватися його перевагами, не стаючи жертвою шахрайства чи шахрайства.

Disclaimer：

1. Ця стаття є перепродажем від [gatecointelegraph], Усі авторські права належать оригінальному автору [Guneet Kaur]. Якщо є зауваження до цього перевидання, будь ласка, зв'яжіться з Ворота Навчаннякоманда, і вони оперативно цим займуться.
2. Відповідальність за відмову: Погляди та думки, висловлені в цій статті, є виключно тими, що належать автору і не становлять жодної інвестиційної поради.
3. Команда Gate Learn переклала статтю на інші мови. Якщо не зазначено інше, копіювання, поширення або плагіат статей у перекладі заборонено.