Лідируюча DeFi-платформа Aave запустила версію V3

1. DeFi-протокол кредитування Aave 16 березня був офіційно оновлений до версії V3, в якій спостерігається помітний прогрес у багатьох аспектах, таких як децентралізація, безпека, управління ризиками, сумісність із блокчейном та комісія за транзакції.

2. Aave пропонує два варіанти процентної ставки за позикою: плаваючу процентну ставку та фіксовану. Користувачі можуть вільно вибирати між двома різними моделями відсоткових ставок, зокрема залежно від терміну кредиту та інших факторів.

3. Платформа Aave також представила функцію Флеш-кредити, яка дозволяє видавати незабезпечені кредити. До інших плюсів також відноситься високий рівень безпеки та низька комісія за обробку 0,09%.

4. Aave V3 забезпечує ефективно інтегровані послуги міжмережевого кредитування, що має зменшити проблему, пов'язану з тим, що окремі блокчейни є “сховищами ліквідності” в DeFi.

З моменту запуску DeFi влітку 2020 року під час періоду, більш відомого як DeFi Summer, ця галузь виросла до неймовірних розмірів і першою запровадила криптододатки. Однак у 2021 році DeFi поступово почав втрачати оберти, коли один за одним створювалися NFT, GameFi та метавсесвіт. Проте в останні дні старомодний проект розвіяв багатомісячний серпанок і ніс прапор “відродження DeFi”.

DeFi-протокол кредитування Aave 16 березня був офіційно оновлений до версії V3, в якій спостерігається помітний прогрес у багатьох аспектах, таких як децентралізація, безпека, управління ризиками, сумісність із блокчейном та комісія за транзакції. Ринок з ентузіазмом відреагував на Aave V3: ціна $AAVE зросла з $122,31 до максимального значення $260 за три тижні, тобто подвоїлася. І навіть зараз токен залишається на відносно високому рівні близько $180.

Aave: кредитна примара DeFi

Попередником Aave була платформа однорангового кредитування ETH Lend, заснована в листопаді 2017 року, яка в 2018 році була перейменована на Aave, що в перекладі з фінської означає "примара". ETH Lend був відносно неефективним у роботі, вимагаючи від кредиторів та позичальників публікувати свої потреби на платформі та зіставляти їх зі смарт-контрактами, що призводило до низького відсотка успішних кредитів. Оновлений Aave - це децентралізований ринок криптовалютного кредитування з низкою пулів ліквідності для різних валют, що значно підвищує ефективність використання капіталу. Aave - це набір смарт-контрактів, розгорнутих на Ethereum, адреса контракту - 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9.

У мережі Aave був нативний токен LEND, тираж якого становив 1,3 млрд. Пізніше, у липні 2020 року, LEND був обмінений на новий нативний токен AAVE у співвідношенні 100:1, і додатково було випущено 3 мільйони AAVE, що означає, що теоретично загальна пропозиція нового токена мала б становити 16 мільйонів, але зараз загальний тираж AAVE становить близько 14 мільйонів. Токени AAVE видаються системою кредиторам як винагорода. Користувачі, які тримають AAVE, можуть брати участь в управлінні спільнотою шляхом голосування. Крім того, AAVE також відіграє важливу роль у системі безпеки проекту. Як тільки у Aave виникають безнадійні борги та інші ризики, AAVE скоротить безнадійні борги в безпековому пулі для підтримки загальної безпеки проекту.

Кредитування та Dex — дві найголовніші програми в секторі DeFi. У кредитному секторі Compound очолив новаторський видобуток ліквідності влітку 2020 року. Більш того, проект розпочав DeFi Summer і очолив галузевий тренд, у той час як Aave, що з'явилася трохи пізніше, обігнав першого і став заслуженим лідером у галузі. За даними Defipulse, у цей час TVL протоколу Compound становить $6,65 млрд, а TVL Aave — $11,3 млрд, опинившись на другому рядку серед усіх проектів DeFi, після MakerDAO.

Порівняно з іншими кредитними платформами DeFi, Aave має кілька унікальних особливостей. Перш за все, Aave пропонує два варіанти процентної ставки за позикою: плаваючу відсоткову ставку і фіксовану. Плаваючі ставки, як правило, нижчі і підходять для короткострокових позичальників, у той час як фіксовані ставки більш передбачувані та підходять для довгострокових. Користувачі можуть вільно вибирати між двома різними моделями відсоткових ставок, зокрема залежно від терміну кредиту та інших факторів. По-друге, платформа Aave також представила функцію Флеш-кредити, яка дозволяє видавати незабезпечені кредити. До інших плюсів також відноситься високий рівень безпеки та низька комісія за обробку 0,09%. Кредитором флеш-кредиту може бути лише смарт-контракт. Оскільки операції запозичення та кредитування мають бути записані у блоці, кредитування та повернення коштів мають бути завершені протягом часу блоку (14 секунд для Ethereum), інакше транзакція не буде оброблена.

Дізнатися більше про флеш-кредити можна тут: Як флеш-кредит, який спочатку був інновацією DeFi, став арбітражним інструментом для хакерів?

Нарешті, Aave підтримує велику кількість валют і має багато переваг у плані відповідності та іншого. Проект Aave завершив оновлення версії V2 у жовтні 2020 року, а у березні 2022 року була запущена версія V3. Кожне оновлення Aave дійсно працювало на покращення функціональності та зручності використання.

Що нового в Aave V3?

1. Сумісність із блокчейном (функція Portal)

На відміну від MakerDAO та Compound, які розвивають екосистему Ethereum, розробники Aave мають великі амбіції щодо розвитку кроссчейнів. Крім Ethereum, Aave DAO розгорнула Aave V3 на шести інших блокчейнах: Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Fantom та Harmony. Водночас, Aave V3 забезпечує ефективно інтегровані послуги міжмережевого кредитування. Наприклад, користувачі можуть робити стейкінг в основній мережі Ethereum, позичати активи в Avalanche та погашати кредит у мережі Polygon.

Очікується, що ця функція зменшить проблему, пов'язану з тим, що окремі блокчейни є “сховищами ліквідності” в DeFi.

2. Режим високої ефективності (eMode)

eMode може підвищити ефективність запозичення та кредитування при заставі активів одного й того самого типу. Наприклад, коли і застава, і кредит є стейблкоінами, користувачі можуть отримати більш високе співвідношення кредиту до вартості (LTV) та вищі маржинальні ставки, тим самим підвищити ефективність використання капіталу користувача.

Крім того, Aave V3 забезпечує режим ізоляції, покращену систему управління ризиками та модернізований механізм клірингу. Із загальною тенденцією до того, що весь сектор DeFi і навіть ринок криптовалют загалом падає, оновлення Aave V3 привертає увагу загалу. Чи зможе Aave продовжувати зростати та постійно покращувати міжмережну сумісність та стати незамінною інфраструктурою у всій області DeFi? Скоро побачимо.

Крім того, Gate.io тепер підтримує спот, кредитне плече, контракт та інші режими торгівлі AAVE, а також надає різні фінансові продукти, такі як іпотечні кредити, видобуток ліквідності тощо. Приєднуйтесь!

Більше статей Gate.io

MakerDAO - основоположник ери DeFi

Протокол підтвердження присутності (POAP)

Токени умовного депонування набирають популярності

Автор: дослідник Gate.io Ashley H.

*Ця стаття містить лише точку зору дослідників і не є посібником з інвестування.

*Всі права на текст цієї статті належать Gate.io. Репост цієї статті буде дозволено у разі зазначення Gate.io як джерело. В іншому випадку буде переслідуватись юридична відповідальність у зв'язку з порушенням авторських прав.