Ланцюгова реакція LUNA призводить до значних втрат капіталу, а безпека фінансових продуктів DeFi викликає п

1. На падаючому ринку 12 травня котирування оракула Chainlink дало збій і завершилося на рівні $0,107.

2. Оскільки інформація про ціни в мережі не могла бути вчасно оновлена, два протоколи кредитування DeFi, які тісно взаємодіяли з Chainlink, зазнали втрат. Один втратив $14,2 млн, а інший одразу ж збанкрутував.

3. Протоколи DeFi погано справляються з екстремальними ринковими умовами та атаками хакерів.

4. Проект управління фінансами Gate.io поєднує у собі переваги високої прибутковості DeFi та безпеки та зручності CEX.

5. Біржа Gate.io запустила безліч продуктів із різним рівнем ризику та заробітку. Ви можете переглянути їх у розділі "Фінанси" на навігаційній панелі на офіційному сайті Gate.io.

З 8 травня відомий стейблкоїн-проект UST почав відв'язуватися від долара США, а вартість пов'язаного з ним токена LUNA покотилася стрімголов вниз і навіть майже впала до нуля всього за 10 днів. Падіння LUNA також викликало турбулентність у всьому криптопросторі. Декілька фінансових проектів у сегменті DeFi стали жертвами ринкових коливань.

На падаючому ринку 12 травня ціни на LUNA продовжували падати, впавши нижче за нижню межу цінового фідбека оракула Chainlink, що призвело до спрацьовування механізму відключення ціни оракула. Реальна спотова ціна LUNA продовжувала знижуватися, а котирування оракула Chainlink завершилося на рівні $0,107. Оскільки оракул завантажує інформацію про ціну поза мережею у смарт-контракт у мережі, робота оракула припиняється, тому інформація про ціну мережі не може бути своєчасно оновлена. Два протоколи кредитування DeFi, які тісно взаємодіяли з Chainlink, зазнали втрат, а один із них збанкрутував.

13 травня Blizz Finance, некастодіальний протокол ліквідності на блокчейні Avalanche, повідомив у Твіттері, що котирування LUNA у системі не може бути своєчасно оновлено, оскільки Chainlink призупинив роботу оракула LUNA. Декілька зловмисників внесли мільйони LUNA в контракт за раніше наданою Chainlink ціною в $0,1, і видали все заставне забезпечення за контрактом. Через механізм тимчасового блокування протоколу всі активи були виведені до того, як команда Blizz Finance змогла завершити транзакцію. Згодом розробники Blizz Finance оголосили, що припиняють роботу над проектом. У протоколі залишилася лише LUNA на суму близько $1,5 млн, гроші, які будуть використовуватись для виплати компенсації користувачам.

У той же день найбільший протокол кредитування DeFi на BSC під назвою Venus Protocol також опублікував заяву про те, що проект зазнав значних втрат через визнання котирування Chainlink недійсним. На щастя, команда проекту виявила цю проблему через чотири години після зупинки котирування, коли спотова ціна становила $0,01. Збитки Venus зрештою обмежилися $14,2 млн.

З наступної офіційної заяви Chainlink ми дізналися, що у надзвичайній ринковій ситуації 12 травня спрацював механізм автоматичного відключення мінімальної точності ціни для пари LUNA/USD без участі будь-яких операторів вузлів, членів Chainlink Labs або третіх осіб. Цей механізм, який призначений для запобігання маніпулюванню цінами та раптовому обвалу, призвів до значних втрат користувачів.

Фінансова безпека DeFi викликає питання

З моменту появи DeFi безпека завжди була серйозною проблемою галузі. Хоча особливістю DeFi є відсутність посередників і висока ефективність використання капіталу, завжди важко уникнути вразливості смарт-контрактів. Так, засоби користувачів у небезпеці. Наприклад, злом PolyNetwork у минулому році або атака на міжмережевий міст Ronin цього року - атаки хакерів відбуваються повсюдно, і сума втрат стає все більше і більше. Крім того, небачений спад LUNA також став проблемою, і невідомо чи зможе протокол DeFi після цього нормально працювати.

Для індивідуальних користувачів пряма участь у проекті майнінгу DeFi є обтяжливою. Їм потрібно не лише правильно керувати гаманцями та ключами, а й платити високі збори за газ. Крім того, також необхідно точно визначити, чи є команда проекту достатньо надійною, щоб уникнути вразливостей коду, провалу проекту та банкрутства, що трапляється нерідко. У цьому випадку також розумно вибирати безпечніші та швидші фінансові продукти CEX замість того, щоб йти на великі ризики.

Зображення: матриця фінансових продуктів Gate.io

Проект управління фінансами Gate.io поєднує у собі переваги високої прибутковості DeFi та безпеки та зручності CEX. Зокрема, він має такі переваги:

1. Безпечно та надійно

У порівнянні з проектами DeFi, які часто атакують, платформа Gate.io завжди вважає безпеку ядром сервісу і приділяє цьому багато уваги. Стороннє агентство з тестування безпеки перевірило 100 криптовалютних бірж по всьому світу, і платформа Gate.io зайняла друге місце з безпеки. Інвестори знають, що вони можуть покластися на високонадійну платформу для кредитування та майнінгу та уникнути проектних ризиків.

2. Зручно та швидко

При проведенні фінансових операцій, таких як запозичення та кредитування у децентралізованих проектах, користувачам часто необхідно глибоко вивчити фінансовий продукт та виконати складні налаштування. У разі неправильної операції існує ризик, що вони не зможуть отримати кошти з адреси контракту. Однак для використання проекту управління фінансами Gate.io користувачам лише потрібно виконати кілька простих кроків, щоб безпечно завершити операцію і заробити одним клацанням миші.

3. Великий вибір

Зараз на криптобіржі Gate.io доступні фінансові продукти, близькі до традиційного фінансового ринку, включаючи HODL & Earn, структуровані продукти (Structured Products) та двовалютний продукт (Dual Currency Product). Також доступні інші фінансові продукти, такі як криптозайм, видобуток ліквідності та кредитування, а також одновалютне сховище. Всі ці продукти мають різний рівень ризику та рівень заробітку. Ви можете переглянути їх у розділі “Фінанси” на навігаційній панелі на офіційному сайті Gate.io.

Автор: дослідник Gate.io Edward H.

*Ця стаття містить лише точку зору дослідників і не є посібником з інвестування.

*Всі права на текст цієї статті належать Gate.io. Репост цієї статті буде дозволено у разі зазначення Gate.io як джерело. В іншому випадку буде переслідуватись юридична відповідальність у зв'язку з порушенням авторських прав.

Вибрані статті Gate.io

Засновник Azuki про rug-pull та падіння ціни Azuki вдвічі

LUNA впала більш ніж на 95% за день. Що таке “спіраль смерті”, яка веде до пекла?

UST відв'язався від долара США, а LUNA впала на 60%