DeFi sadece ticaret, takas ve kripto para birimi ile ilgili değildir; tüm bankacılık sistemini blok zincirindeki maddi varlıklar tokenizasyon getirebilir. Bu maddi varlıklar, kripto piyasasında gayrimenkul, emtia, sanat ve hatta ABD Hazine menkul kıymetlerini içeren ancak bunlarla sınırlı olmayan gerçek dünya varlıkları (RWA) olarak adlandırılır. RWA'nın kripto parasının mevcut piyasa değeri yaklaşık $47 milyardır ve bu da birçok kredi sağlayıcısını kendine çekmektedir ve bunlardan biri HIFI Finance'tir.

HIFI platformu, kullanıcıların holding portföylerini satma veya holding portföylerini ödünç vermek için faiz getirisi alma endişesi duymadan kripto varlıklarını sabit bir oranda ödünç almalarına olanak tanır. Blockchain teknolojisinden yararlanarak, finansal hizmetlere erişimi demokratikleştirir, güvenliği ve kullanıcı kontrolünü artırır ve yerel HIFI tokeni, yönetişim ve havuzlamayı mümkün kılarak ekstra bir etkileşim katmanı ekler.

Hifi Finance nedir?

HIFI Finance, kullanıcıların tokenize edilmiş varlıklara karşı sabit bir faiz oranıyla kripto varlıklarını ödünç almalarına ve ödünç vermelerine olanak tanıyan, Ethereum blok zincirinde protokol merkezi olmayan bir finanstır. Diğer merkeziyetsiz finans platformları gibi HIFI Finance de akıllı sözleşmeyi yürütmek için otomatik piyasa yapıcı (AMM) modelini takip eder. Platform, borç verme ve borç alma ekosistemlerinde yer alan geniş bir kitleye hitap etmek ve herkesin kriptolarına veya desteklenen gerçek dünya varlık teminatlarına karşı borç almasına izin vermek için tasarlanmıştır. Amaç, blok zincirindeki her şeyi tokenize etmek ve kripto para birimi ile borç almaktır.

Borçlular, HIFI platformunu kullanarak çeşitli kripto para birimlerine satmadan sabit bir oranda erişebilir ve ihtiyaçlarına göre harcayabilirler. Öte yandan, borç verenler desteklenen kripto para birimini ödünç verebilir ve şartlara ve jetonlara göre sabit faiz oranları kazanabilir. Kullanıcılar ayrıca USDC ile likidite sağlayarak likidite havuzu katılabilirler. Kullanıcılar likidite sağlayıcıları olduğundan, bu havuzdaki her işlemde ücrete dayalı ödüller kazanacaklar.

Background

HIFI Finance, 2017 yılında Mick Hagen tarafından kuruldu ve Mainframe olarak biliniyordu. Mainframe'in ilk amacı, merkezi olmayan protokoller aracılığıyla Web3 ve finansal hizmetler için bir iletişim katmanı sağlamaktı. 2020'de Mick Hagen projeden ayrıldı ve Doug Leonard ekibe yeni CEO olarak katıldı. 2021'de DAO oylamanın ardından Mainframe, HIFI Finance olarak yeniden markalaştı ve hizmetini merkezi olmayan finans olarak değiştirdi. Sadece yeniden markalaşmakla kalmadı, aynı zamanda

Polygon üzerinde kapsamlı testler, resmi doğrulama ve yüksek kaliteli bir denetimden sonra ana ağ. 2022'de HIFI v1 Borç Verme Protokolünü Polygon'dan Ethereum'e değiştirdiler.

Hifi Finance'in Özellikleri

HIFI finansın temel özelliği, onu diğer DeFi platformlarından ayıran sabit oranlarda sorunsuz borç verme ve borç alma deneyimleri sunmasıdır. Kullanıcılar, faiz kazanmak için dijital varlıklarını ödünç verebilir veya varlıklarını teminat göstererek varlıkları ödünç alabilir.

Borçlanma

HIFI finans, kullanıcıların varlıkları sabit bir vade için sabit bir oranda ödünç almalarına olanak tanır ve bu sabit oran, otomatik bir piyasa yapıcı akıllı sözleşme tarafından belirlenir. Ne kadar çok kullanıcı borç alırsa, oran o kadar yüksek olacaktır. Kredi almak için borçtan daha fazla teminat HIFI gerekir ve kullanıcı herhangi bir zamanda gerekli teminatı koruyamazsa, tutar tasfiye edilebilir. Bir varlığı ödünç almak için, kullanıcının colleterial karşılığında token almak için protokol colleterial yatırma gerekir. Bu hToken'lar, borçlanma oranını kilitleyerek temel token (USDC) karşılığında satılabilir. Kullanıcılar vade sonunda teminatlarının kilidini açabilir ve borçlarını geri ödeyebilirler. Ayrıca vadesinden önce borç ödeyebilirler, bu da faiz oranını olumlu veya olumsuz etkiler.

Borçlanma piyasası ve teminat.

Borç verme

Borç verme faiz oranı borçlanma olarak çalışır. Kullanıcılar HIFI protokol borç verdiklerinde, hToken adı verilen tokenleri temsil eden gelecekteki nakit ödemeleri satın alırlar. hToken, gelecekteki bir tarihte dayanak varlık için bire bir kullanılabilecek bir tokendir. Şu anda, borç verme için yalnızca USDC mevcuttur ve borç verme faizi, tokenin nominal değeri ile kullanıcının bunun için ödediği fiyat arasındaki farka göre belirlenir. Sabit bir oranda borç vermek için, kullanıcının borç verme hacim karşılığında hToken satın alması gerekir ve borç verme tutarı ödünç alındığında, kullanıcı sabit bir faiz oranı alacaktır. hToken'lar vade tarihine kadar elde tutulabilir. Kullanıcı ayrıca, faiz oranını etkileyebilecek bir dayanak varlık için hToken'lerini satarak borç verme pozisyonundan erken çıkabilir. hToken'ları kullanmak için son tarih yoktur.

Borç verme piyasası

Likidite HIFI,

daha iyi bir havuzlama deneyimi için entegre AMM sahiptir. Likidite sağlamak, borç vermekten farklıdır. HIFI piyasalarına likidite eklemek, kalıcı kayıp riski minimum olduğundan, atıl sermayeyi çalıştırmanın mükemmel bir yoludur. HIFI, her işlemde yüzde ücret ücreti yerine özel bir ücret modeli kullanır. HIFI hem faiz oranı hem de vadeye kadar geçen süre ile orantılı bir ücret almaktadır. likidite havuzu, küçük miktarlar için en iyisidir, borç verme ise daha büyük miktarlar için en iyisidir.

Hifi Finance Nasıl Çalışır?

Borç verme ve borç alma süreci nasıl işliyor - HIFI Finance'ten görüntü.

HIFI Finance, blok zincirinde konuşlandırılan akıllı bir sözleşme (otomatik piyasa yapıcı) aracılığıyla çalışır. Bu akıllı sözleşme, borç verme ve borç alma gibi çeşitli işlemleri kolaylaştırır. Bir kullanıcı varlıklarını ödünç vermek istediğinde, bunları akıllı sözleşme tarafından işlenen havuza yatırma ve daha sonra bu varlıkları borç almaya hazır hale getirir. Borçlular, yine akıllı bir sözleşme aracılığıyla yönetilen teminat sağlayarak bu varlıklara erişebilirler. Öte yandan, likidite sağlayıcıları için HIFI Finance'in ücrete dayalı bir likidite havuzu vardır ve herhangi bir kullanıcı USDT havuza yatırarak HIFI bir ödül kazanabilir.

Borç verme ve borçlanma faiz oranları, arz ve talep dinamiklerine göre algoritmik olarak belirlenerek adil ve şeffaf bir piyasa sağlanır. Ayrıca platform, oynaklığa karşı koruma sağlamak ve ekosistemin istikrarını sağlamak için gelişmiş risk yönetimi protokolleri kullanır.

Borçlanma süreci

Borç almak için, kullanıcının çok yüksek olan büyük miktarlarda teminat yatırma gerekir; Ethereum durumunda, bu oran %125'tir. Kullanıcının USDC oymak istediğini ve teminat olarak 4.000 $ değerinde bir ETH yatırma varsayarsak.

• Teminat oranı %125 olduğu için kullanıcı protokol $4.000 değerinde ETH yatırır. Kullanıcının mevcut herhangi bir vadeden 3.200 hUSDC ödünç almasına izin verilir.
• Kullanıcı, 1 Mayıs 2024'te 3.200 hUSDCJul24 değerinde borç almaya karar verir (24 Temmuz, hToken'ın 1 Temmuz 2024'te sona ereceği anlamına gelir).
• Kullanıcı, açık piyasada 3.187 USDC karşılığında 3.200 hUSDCJul24 sattı.
• Yani şimdi kullanıcı başarılı bir şekilde 3.187 USDC borç aldı ve üç ay içinde vadesi gelen 3.200 USDC borcu var. Başka bir deyişle, kullanıcı %5 APR oranında borç almıştır.

Borç verme süreci

Borç verme süreci, borç almaktan daha az karmaşıktır, varlıkları ödünç vermek için kullanıcının hToken satın almak protokol yatırma USDC etmesi gerekir. Örneğin, 1 Mayıs 2024'te, bir kullanıcı 1 Temmuz 2024'te sona erecek 3.200 hUSDC'yi 3.187 karşılığında satın alırsa, APR %5'lik bir zımni faiz oranı kazanacaktır. Bu borç verme tutarı, hToken'lerini bir dayanak varlık karşılığında satarak herhangi bir zamanda geri çekilebilir.

Hifi Yönetişimi ve Hifi DAO

HIFI protokol, topluluk odaklı bir süreçle çalışır ve katılımcıların değişiklikleri önererek, oylayarak ve uygulayarak borç verme protokol yönetmelerini sağlar. HIFI Yönetişim Forumu, herkesin protokol geliştirmek için teklifleri okuyabileceği, oluşturabileceği ve yorumlayabileceği protokol yönetimini tartışmak için merkezi bir platform görevi görür. Kabul edilen teklifler, katılımcıların cüzdan adreslerini bağlayarak oy kullanma güçlerine göre oy kullanabilecekleri bir oylama aşamasına geçer. Oylama sonuçları, protokol ayarlarını değiştirebilir, yeni pazarlar sunabilir, teminat türleri ekleyebilir veya belirli girişimlere kaynak tahsis edebilir. HIFI, hem yönetişim hem de token uygulaması için ayrı akıllı sözleşmeler kullanır. Yönetişim sözleşmeleri, GovernorBravo'nun Ampleforth çatal dayanırken, token uygulaması (ERC-20) Uniswap'ın (ERC-2612 özelliklerine sahip) Bileşik Yönetişim çatal dayanmaktadır.

Hifi DAO (Merkezi Olmayan Özerk Organizasyon) bir tüzel kişilik olarak çalışır ve HIFI token'a sahip olan herkes, protokol tüm kritik bileşenlerini, token'ın kendisini ve ilgili fikri mülkiyeti kapsayan mülkiyet haklarına sahiptir. Bu hak, sahiplerini herhangi bir riskten korur ve herhangi bir değişiklik gerekirse, bunlar yalnızca Hifi DAO'nin açık onayının ardından gerçekleştirilebilir. DAO yasal işlemlerden korumak için HIFI, Güvenilmez Tüzel Kişiliği Olmayan Kâr Amacı Gütmeyen Kuruluş Anlaşması (TUNAA) kapsamında yasal bir yapı benimsemiştir. Bu yapı, HIFI bir ortaklık veya yatırım şirketi olarak değil, kar amacı gütmeyen bir dernek olarak hareket etmesine izin verir.

Önceki Hifi DAO oylama sonucu.

hToken nedir?

hToken, gelecekteki bir tarihte bir dayanak varlık için bire bir itfa edilebilecek ERC-20 bir dayanak varlığı izleyen NFT tabanlı, sıfır kuponlu bir tahvildir. protokol, bir kullanıcı hToken'ler borsa havuza likidite sağlamak için varlıkları ödünç almak veya ödünç vermek için teminat yatırdığında otomatik olarak hToken basar. Platformda benzersiz özelliklere sahip birçok hToken vardır ve her hToken'ın, kullanıcının bu havuzdan ne kadar teminat alması gerektiğini söyleyen kendi teminat oranı vardır. HIFI ayrıca, varlıkları ödünç almak için teminat olarak kullanılabilecek bazı NFT'lere ve RAW destekli ERC-20 hToken'lara sahiptir.

Hifi Token nedir?

Resim kaynağı - Coingecko

HIFI Finance, protokol yönetmek ve DAO için dinamik, şeffaf ve duyarlı bir yönetişim süreci sağlamak için Hifi Finance (HIFI) adlı kendi ERC-20 tabanlı yerel tokenine sahiptir. HIFI sahibi oy hakkına katılabilir ve bu oy hakkı onları herhangi bir riskten korur ve borç verme veya ödünç alma protokol değişiklikleri etkiler. Delegenin oy hakları, token sahibinin bakiyesi değiştiğinde otomatik olarak ayarlanır. HIFI tokeninin platformda borç alma veya borç verme ile hiçbir ilgisi yoktur, ancak listelenen borsalarda alınıp satılabilir.

• İsim: Hifi Finance
• Sembol:
• HIFI Mevcut fiyat: 0,85 dolar
• Toplam arz: 141,2 milyon
• Dolaşımdaki arz: 126,98 milyon Zincir
• tipi: Ethereum (ERC-20)

• Token Tür: Yardımcı Program ve Yönetişim

• CoinmarketCap.com'den gerçek zamanlı veriler

HIFI Token'ları Nasıl Satın Alabilirim?

Hifi belirteç performansı.

• gate.io borsa'a gidin ve e-posta kimliğinizi ve şifrenizi girerek bir hesap oluşturun.
• Ayarlara girerek fon şifrenizi belirleyin; bu şifre para çekme işlemi sırasında sorulacaktır.
• HIFI coin satın almak için KYC uygun belgelerle tamamlamanız gerekir.
• KYC sonra Spot Trade'e gidin, HIFI arayın ve seçin.
• Yeni sayfayı açtıktan sonra satın almak istediğiniz HIFI veya USDT tutarı girin ve satın al butonuna tıklayın.
• Başarılı bir satın alma işleminden sonra, Cüzdan > Para Çekme sayfasına gidin.
• Burada HIFI seçin ve ardından cüzdan adresini girin.
• Sizden fon şifrenizi, 2FA ve e-posta kodunuzu isteyecektir; bunları doğru girin ve gönderin.
• HIFI'niz birkaç onaydan sonra cüzdanınıza ulaşacaktır.

Sonuç

Gerçek dünyadaki varlıkların tokenizasyon popüler olmayabilir, ancak deneyimli kullanıcılar bundan yararlanıyor. HIFI protokol, ETH coin teminat olarak desteklediği için Ethereum ekosistemi üzerine inşa edilmiştir, böylece ETH sahipleri bundan long vadeli avantaj elde edebilir. HIFI'nin benzersiz sabit faiz oranı, kullanıcılarına hem borç alma hem de borç verme için öngörülebilirlik sağlar, ancak diğer yandan, aşırı yüksek teminat gereksinimleri, kullanıcıların kullanmadan önce HIFI Finance hakkında iki kez düşünmelerini sağlar. Ancak DeFi sektörü gelişmeye devam ederken, HIFI Finance, tokenizasyon finansın geleceğini şekillendirmede merkezi bir rol oynamak için iyi bir konumdadır.