Pengenalan

Fyde adalah platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang dirancang untuk memfasilitasi pengelolaan aset dan optimisasi hasil bagi investor kripto. Ia menggunakan kecerdasan buatan (AI) dan pembelajaran mesin (ML) untuk menawarkan Liquid Vaults unik yang memungkinkan rebalancing otomatis berbasis AI dan optimisasi likuiditas. Vault ini dirancang untuk memberikan lingkungan non-penyimpanan yang aman bagi aset digital, memungkinkan pengguna mendapatkan paparan pada portofolio yang terdiversifikasi sambil meminimalkan risiko yang terkait dengan pengelolaan manual.

Liquid Vaults dibangun untuk menangani berbagai aset digital, masing-masing diatur dan dikelola dengan hati-hati oleh algoritma canggih untuk memastikan kinerja yang baik. Model pembelajaran mesin memonitor data on-chain, pola transaksi, dan likuiditas pasar, menyediakan pedagang lapisan pengelolaan risiko tambahan.

Fitur retensi tata kelola platform memungkinkan pengguna mempertahankan kontrol atas aset yang mereka depositkan, menjadikannya pilihan yang menarik bagi investor yang menginginkan manajemen dan kontrol otomatis.

Apa itu Fyde?

Fyde adalah platform DeFi yang beroperasi di ETH Mainnet yang menggabungkan kecerdasan buatan dan pembelajaran mesin dengan solusi keuangan terdesentralisasi. Vault Liquid platform memungkinkan pengguna untuk menyetorkan beberapa aset digital ke dalam lingkungan yang aman dan non-penjagaan di mana algoritma canggih dapat mengelolanya. Fungsi-fungsi vault meliputi penyeimbangan portofolio yang didorong AI, optimisasi likuiditas, dan pengelolaan risiko.

Liquid Vault dirancang untuk mengatasi kompleksitas alokasi aset dan manajemen likuiditas. Pengguna dapat menyimpan aset ke dalam brankas, dan sistem AI mengambil alih, menyesuaikan portofolio berdasarkan data pasar real-time, kondisi likuiditas, dan metrik risiko, proses otomatis yang ideal bagi investor yang ingin meminimalkan keterlibatan langsung mereka dalam manajemen aset, memungkinkan mereka untuk mendapatkan keuntungan dari solusi berbasis teknologi canggih.

Tim Pengembangan Fyde dan Kemitraan

Tim pengembangan di balik Fyde terdiri dari para profesional berpengalaman dan sangat terampil, dengan latar belakang yang luas di bidang teknologi, keuangan, dan blockchain.

Memimpin tim adalah Andrey Stejko, PhD, yang menjabat sebagai Pemimpin Teknologi, membawa latar belakang teknis yang mendalam, termasuk pengalaman dengan NASA di mana ia melakukan penelitian tentang heliofisika komputasi. Karyanya dalam sistem yang kompleks dan fisika terapan diterjemahkan ke dalam AI canggih Fyde dan infrastruktur berbasis pembelajaran mesin. Mendukungnya adalah anggota tim seperti Bo Zhang, Kepala Strategi Investasi, yang sebelumnya bekerja sebagai manajer portofolio di JP Morgan, membawa wawasan berharga ke dalam manajemen investasi.

Anggota tim lainnya termasuk Carlos Saavedra, CFA, yang mengawasi pengembangan ekosistem, dan Victoria Gong, yang mengkhususkan diri dalam keuangan kuantitatif. Keahlian mereka yang digabungkan meliputi sektor-sektor seperti fintech, ilmu data, dan blockchain, memungkinkan Fyde.fi untuk menawarkan solusi DeFi yang canggih, aman, dan berkinerja tinggi.

Fyde mendapatkan manfaat dari jaringan pendukung yang menyediakan dukungan keuangan dan panduan strategis. Inception Capital memimpin putaran pendanaan awal Fyde, bersama investor seperti Arrington XRP Capital, Merit Circle, dan Big Brain Holdings. Perusahaan-perusahaan ini menghadirkan modal dan keahlian untuk mendukung pertumbuhan Fyde di sektor DeFi. Putaran pendanaan awal Fyde mengumpulkan $3,2 juta pada Desember 2023, mempercepat pengembangan dan memperluas ekosistem DeFi-nya.

Fyde telah membentuk kemitraan strategis yang meningkatkan kemampuan platformnya. Kolaborasi dengan perusahaan seperti Magna memperkuat distribusi token Fyde dan proses manajemen kasnya. Kemitraan Fyde dengan Nektar juga memungkinkan pengguna untuk mempertaruhkan Ethereum (ETH) di brankas Fyde dan mendapatkan imbalan melalui program Liquid Staking Token (LST) Nektar, memperluas pilihan likuiditas Fyde dan meningkatkan ekosistemnya.

Fitur Teknis

Salah satu fitur utama Fyde adalah sistem rebalancing yang didorong AI, yang secara otomatis menyesuaikan alokasi aset dalam brankas berdasarkan parameter yang telah ditentukan sebelumnya. Model AI mempertimbangkan faktor-faktor seperti volatilitas, tren kinerja, dan likuiditas untuk menentukan alokasi terbaik untuk setiap aset. Kemudian, AI memastikan bahwa brankas tetap sejalan dengan level kinerja yang ditargetkan, bertujuan untuk mengurangi risiko volatilitas dan memaksimalkan pengembalian.

Optimisasi Likuiditas

Likuiditas sangat penting dalam DeFi. Ini berdampak pada setiap aspek kemampuan pengguna untuk berdagang atau menarik aset tanpa menimbulkan selip yang signifikan. Beberapa protokol mengatasi masalah ini, tetapi Fyde menggunakan algoritma pembelajaran mesin untuk menganalisis kumpulan likuiditas dan menyesuaikan campuran aset di dalam brankas untuk mempertahankan tingkat likuiditas yang optimal. Fitur ini sangat bermanfaat bagi investor yang memperdagangkan volume transaksi yang besar, karena memungkinkan mereka mengakses likuiditas substansial tanpa memengaruhi harga pasar.

Model ML yang digunakan untuk optimasi likuiditas diprogram untuk memantau elemen perdagangan yang berbeda, seperti volume perdagangan dan kedalaman likuiditas, untuk memastikan bahwa aset di dalam brankas tetap sangat likuid. Dengan begitu, platform meminimalkan slippage dan meningkatkan fleksibilitas brankasnya, memungkinkan pengguna berinteraksi dengan aset mereka secara efisien, bahkan selama periode volatilitas pasar.

Manajemen Risiko dengan Machine Learning

Algoritma Pembelajaran Mesin (ML) yang digunakan dalam platform ini memantau data on-chain dan pola transaksi untuk membantu mengidentifikasi potensi risiko sebelum dapat mempengaruhi aset yang disimpan di dalam brankas. Risiko tersebut dapat mencakup serangan tata kelola, manipulasi harga, atau perilaku pasar yang tidak normal lainnya. Jika algoritma mendeteksi ancaman potensial, ia dilatih untuk mengambil tindakan pencegahan, seperti menyesuaikan alokasi aset atau memisahkan token yang terkena secara terpisah, untuk mengoptimalkan hasil dari brankas tersebut.

Vault-vault ini tunduk pada proses whitelist yang ketat, memastikan bahwa hanya aset berkualitas tinggi yang termasuk. Proses ini mengevaluasi aset berdasarkan faktor-faktor seperti likuiditas, kapitalisasi pasar, dan volatilitas historis, membantu melindungi aset-aset di dalam vault dari risiko yang tidak terduga.

Pertahanan Tata Kelola

Fitur unik dari Liquid Vaults Fyde adalah kemampuan bagi pengguna untuk mempertahankan hak tata kelola atas aset yang mereka depositkan. Ini dimungkinkan karena, dengan mendepositkan token ke dalam vault, pengguna memiliki opsi untuk mencetak token tata kelola, yang dikenal sebagai $govTRSY, yang memungkinkan mereka untuk berpartisipasi dalam tata kelola protokol.

Fitur retensi tata kelola mencetak token $govTRSY yang dapat didelegasikan ke dompet atau ruang voting tertentu, memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi dalam keputusan tentang perubahan protokol, pemilihan aset, dan masalah tata kelola lainnya. Dengan memungkinkan pengguna mempertahankan hak tata kelola, Fyde menawarkan solusi fleksibel bagi mereka yang menginginkan manajemen aset otomatis dan kontrol atas tata kelola protokol.

Bagaimana Fyde Bekerja

Liquid Vaults Fyde memungkinkan pengguna untuk mendepositokan beberapa token yang masuk daftar putih. Pengguna akan menerima token $TRSY setelah mendepositokan aset mereka, yang mewakili bagian mereka dalam portofolio vault. Token $TRSY ini sepenuhnya dikolateralisasi oleh aset di dalam vault dan dapat diperdagangkan, disimpan, atau ditebus kapan saja. Vault ini menggunakan strategi berbasis AI untuk mengelola aset-aset ini, memastikan portofolio tetap seimbang sesuai dengan target alokasi yang ditentukan.

Mekanisme pengimbangan ulang vault dirancang untuk mengunci keuntungan dan meminimalkan kerugian. Ketika aset tertentu berkinerja lebih baik, AI mengalokasikan sebagian dari keuntungan ke aset yang berkinerja lebih rendah atau mengonversinya ke aset stabil seperti $ETH. Ini membantu menjaga portofolio yang seimbang dan memberikan kinerja yang stabil dan disesuaikan dengan risiko bagi pengguna.

Pengguna yang ingin mempertahankan hak pemerintahan dapat membuat token $govTRSY, yang memungkinkan mereka untuk berpartisipasi dalam keputusan pemerintahan yang terkait dengan brankas.

Fitur penting dari Fyde adalah Optimizer Portofolio AI-nya, yang bertanggung jawab untuk menerbitkan daftar putih aset yang memenuhi syarat dan memastikan bahwa hanya token berkualitas tinggi yang termasuk dalam brankas tersebut. Optimizer ini mengevaluasi aset sebelum ditambahkan ke portofolio menggunakan berbagai filter yang telah ditentukan dengan cermat, seperti analisis kapitalisasi pasar, likuiditas, dan volatilitas. Melalui pengenalan pola dan deteksi ancaman, Optimizer Portofolio AI menjaga brankas dengan menyaring aset yang tidak memenuhi standar kualitas Fyde.

Meningkatkan Likuiditas dengan Pembelajaran Mesin

Algoritma ML Fyde membantu meningkatkan likuiditas dalam vault. Algoritma ini menganalisis kolam likuiditas dan menyesuaikan alokasi aset untuk meminimalkan slippage dan memaksimalkan aksesibilitas. Ini sangat menguntungkan bagi investor yang lebih besar, karena memberikan mekanisme untuk mengakses likuiditas tanpa signifikan mempengaruhi harga pasar aset.

Fokus platform pada likuiditas memastikan pengguna dapat berinteraksi secara efisien dengan brankas, bahkan selama periode volatilitas pasar. Dengan memprioritaskan likuiditas, Fyde menyediakan solusi bagi pengguna yang membutuhkan lingkungan investasi yang stabil dan mudah diakses. Model ML terus-menerus mengoptimalkan tingkat likuiditas, memungkinkan brankas untuk merespons dinamis terhadap perubahan kondisi pasar.

Token FYDE

Token FYDE adalah bagian yang sangat penting dari ekosistem Fyde, berfungsi sebagai aset utilitas dan tata kelola yang meningkatkan keterlibatan dan partisipasi pengguna. Token ini memungkinkan pemegang untuk memberikan suara pada berbagai aspek platform, seperti pemilihan aset baru untuk vault, pembaruan struktur biaya, dan pengembangan fitur baru, sehingga memungkinkan pengguna memiliki kata dalam arah platform.

Sebagai token utilitas, FYDE juga digunakan untuk memenuhi berbagai fungsionalitas dalam platform Fyde, seperti membayar biaya transaksi, mengakses layanan premium, dan berpartisipasi dalam fitur dan acara eksklusif. Hal ini meningkatkan pengalaman pengguna dan keterlibatan dengan platform. Utilitas ini meluas ke berbagai struktur insentif, termasuk program staking dan penambangan likuiditas, yang bertujuan untuk memberi imbalan kepada peserta aktif dalam komunitas.

Incentif dan Staking

Fyde menawarkan banyak insentif staking bagi pemegang FYDE. Dengan melakukan staking token mereka, pengguna ikut berkontribusi terhadap likuiditas dan tata kelola platform dan menerima bagian dari reward yang dihasilkan oleh aktivitas protokol.

Pendapatan yang dihasilkan dari biaya dalam ekosistem Fyde—seperti denda ketidakseimbangan dan biaya strategi hasil—sebagian dialokasikan untuk pembelian kembali FYDE, menciptakan lingkaran umpan balik, di mana peningkatan aktivitas platform menguntungkan pemegang FYDE dengan mengurangi pasokan token dan meningkatkan permintaan.

Stakers mendapatkan imbalan yang sejalan dengan kinerja platform, mendorong penahanan jangka panjang dan partisipasi dalam tata kelola. Staking FYDE mendukung stabilitas protokol dengan memungkinkan pengguna mengunci token mereka dan lebih lanjut mengamankan vault platform. Seiring dengan pertumbuhan platform, juga akan ada peluang staking yang lebih baik, dengan pemegang token FYDE diberikan tanggung jawab dan imbalan yang lebih besar untuk memelihara dan memajukan ekosistem.

Tokenomika FYDE

Distribusi Token

Pasokan total FYDE dibatasi hingga 100 juta token, yang disusun untuk mendukung kebutuhan platform baik saat ini maupun di masa depan, diterapkan di ETH mainnet.

Sebagian dari token dialokasikan untuk pengembangan, kompensasi tim, dan investor awal, dengan jadwal vesting yang ditetapkan untuk menyelaraskan insentif dalam jangka panjang. Sebagai contoh, token yang dialokasikan untuk tim dan investor awal dikunci selama 12 bulan dan kemudian vest secara linear selama dua tahun berikutnya. 50% FYDE ditujukan untuk insentif dan pertumbuhan ekosistem, mendukung inisiatif seperti imbalan komunitas, perekrutan, dan periode operasional platform.

Pendapatan yang dihasilkan dari biaya platform (dari denda ketidakseimbangan dan biaya strategi yield) dibagi, dengan 80% digunakan untuk pembelian kembali FYDE dan 20% dialokasikan untuk pengembangan dan biaya operasional berkelanjutan. Struktur ganda ini menyelaraskan pertumbuhan platform dengan penumpukan nilai FYDE, memastikan manfaat aktivitas yang meningkat langsung diberikan kepada pemegang token. Seiring dengan kedewasaan protokol, pemegang FYDE akan memiliki kesempatan baru untuk membuat vault yang dipersonalisasi, mengembangkan strategi unik, dan memberikan suara pada peningkatan platform, yang dapat mendorong permintaan dan keterlibatan token lebih lanjut.

Distribusi token FYDE diatur untuk mendukung pertumbuhan platform dan mendorong partisipasi komunitas. Sebagian token dialokasikan untuk tim pengembangan guna peningkatan berkelanjutan dan upaya pemasaran, sementara yang lainnya disisihkan untuk imbalan komunitas. Penjualan publik dan program pertambangan likuiditas juga digunakan untuk memastikan distribusi token yang luas.

Jadwal Vesting

Kesimpulan

Vault AI-rebalanced dan Liquidity-Optimized dari Fyde.fi mewakili kombinasi unik antara manajemen aset berbasis AI dan optimasi likuiditas dalam lanskap DeFi. Dengan menggabungkan teknologi canggih seperti pembelajaran mesin, Fyde.fi memberikan pendekatan yang canggih dan tanpa ribet dalam manajemen aset digital. Strategi pengimbangan ulang dan manajemen risiko AI dari platform ini memastikan pengguna dapat memaksimalkan keuntungan sambil mempertahankan portofolio yang stabil dan terdiversifikasi. Selain itu, token FYDE menawarkan utilitas, tata kelola, dan insentif yang meningkatkan keterlibatan pengguna dan berkontribusi pada ekosistem platform.

Saat Fyde.fi terus berinovasi, Liquid Vaults dan fitur terkaitnya menjadikannya pilihan yang memikat bagi investor DeFi yang ingin mengoptimalkan hasil investasi mereka melalui solusi teknologi. Dengan menggabungkan kecerdasan buatan dengan komitmen terhadap kontrol pengguna dan tata kelola, Fyde.fi menyediakan lingkungan yang fleksibel dan aman untuk manajemen aset digital. Dengan fokusnya pada efisiensi, likuiditas, dan mitigasi risiko, Fyde.fi berada dalam posisi yang baik untuk berdampak signifikan dalam ruang DeFi, menawarkan solusi generasi berikutnya untuk manajemen portofolio otomatis dan optimisasi hasil.