2024 telah melihat sejumlah perkembangan positif bagi ekosistem kripto. Di banyak hal, kripto terus mendapatkan penerimaan mainstream, mengikuti persetujuan produk diperdagangkan Bitcoin dan Ethereum (ETP) spot di Amerika Serikat dan revisi aturan akuntansi adil Dewan Standar Akuntansi Keuangan AS (FASB). Selain itu, arus masuk ke layanan sah sepanjang tahun (YTD) adalah yang tertinggi sejak 2021, puncak pasar bullish sebelumnya. Bahkan, aktivitas ilegal agregat YTD turun 19,6%, turun dari $20,9 miliar menjadi $16,7 miliar, menunjukkan bahwa aktivitas sah tumbuh lebih cepat daripada aktivitas ilegal on-chain. Tanda yang menggembirakan ini menunjukkan adopsi kripto yang terus berlanjut secara global.

Tren global ini tercermin dalam ekosistem kripto Jepang juga. Secara umum, paparan layanan Jepang terhadap entitas ilegal global seperti entitas yang dikenai sanksi, pasar darknet (DNM), dan layanan ransomware umumnya rendah, karena sebagian besar layanan Jepang melayani pengguna Jepang secara utama. Namun, ini tidak berarti bahwa Jepang benar-benar kebal dari kejahatan terkait kripto. Laporan publik, termasuk mereka dari JAFIC, Unit intelijen keuangan Jepang (FIU), menekankan bahwa kripto memiliki risiko pencucian uang yang signifikan. Meskipun paparan Jepang terhadap entitas jahat internasional mungkin terbatas, negara tersebut tidak kekurangan tantangan lokalnya sendiri. Entitas kriminal di luar rantai yang memanfaatkan kripto umum, namun seringkali tidak terdeteksi.

Dalam artikel ini, kami akan menjelajahi dua isu kripto kritis di Jepang yang memerlukan perhatian lebih: pencucian uang dan penipuan.

Pencucian Uang dan Kripto

Pertama, mari kita jelajahi hubungan antara pencucian uang dan kripto. Pencucian uang dalam konteks kripto sering kali terkait dengan menyembunyikan hasil dari kejahatan on-chain, seperti DNMs dan ransomware. Tetapi saat dunia terus merangkul kripto, demikian pula para pelaku ilegal yang ingin mengeksploitasi teknologi baru yang powerful. Dengan alat dan pengetahuan yang tepat, penyelidik dapat memanfaatkan transparansi blockchain untuk mengungkap dan membongkar aktivitas ilegal on-chain dan di luar.

Pencucian Uang asli kripto

Proses pencucian dana yang diperoleh secara on-chain seringkali canggih, karena para penjahat cyber menggunakan berbagai layanan untuk menyembunyikan asal dan pergerakan dana. Pencucian uang kripto asli merupakan tantangan yang persisten bagi layanan kripto dan lembaga penegak hukum sama-sama.

Tahap pertama dari pencucian uang kripto asli selalu melibatkan kripto. Meskipun transparansi dari blockchain, para kriminal sering memilih kripto untuk pencucian uang, mengingat biasanya lebih mudah untuk membuat dompet pribadi yang tidak memerlukan informasi kenal-pelanggan (KYC) daripada mencuci dana melalui taktik penempatan konvensional, seperti menyiapkan rekening bank untuk pembantu pencucian uang. Tahap-tahap perantara pencucian uang (layering) bisa memiliki banyak bentuk. Dalam pencucian fiat tradisional, hal ini mungkin melibatkan pengiriman dana melalui beberapa rekening bank dan/atau perusahaan shell. Dalam kripto, ini mungkin melibatkan:

• Dompet perantara atau hop: Beberapa dompet pribadi digunakan untuk mempersulit pelacakan, seringkali menyumbang lebih dari 80% dari total nilai yang mengalir melalui saluran pencucian uang ini. Bagi penyelidik dan profesional kepatuhan yang menggunakan Chainalysis, mendeteksi aktivitas ilegal dan melacak melalui dompet perantara dapat relatif mudah.
• Layanan pengacakan kripto: Layanan pengacakan dapat berbentuk beragam, seperti pencampur, jembatan lintas-rantai, dan koin privasi. Meskipun layanan ini banyak digunakan oleh pencuci uang, mereka juga memiliki penggunaan privasi yang sah yang tidak secara inheren melanggar hukum.
  • Mixer: Ini adalah layanan yang mencampur kripto dari berbagai pengguna untuk menyembunyikan asal dan kepemilikan dana. Sesuai dengan peningkatan aktivitas pasar secara umum, mixer telah mulai melihat kebangkitan kembali pada tahun 2024.
  • Jembatan lintas-rantai: Layanan dan protokol ini memfasilitasi transfer aset antara jaringan blockchain yang berbeda, menciptakan jaringan transaksi yang kompleks.
  • Koin privasi: Token seperti Monero dan Zcash menggunakan teknik kriptografi canggih untuk menyembunyikan rincian transaksi, sehingga menarik bagi pelaku ilegal.
• Stablecoin: Semakin menjadi vektor yang disukai untuk transfer dana ilegal, mencerminkan peningkatan adopsi stablecoin global dalam beberapa tahun terakhir. Namun menggunakan stablecoin juga menambah elemen risiko bagi pencuci uang karena banyak penerbit stablecoin yang responsif terhadap otoritas dan memiliki kemampuan untuk membekukan dana.
• Broker Over-the-Counter (OTC): Ditemukan di seluruh dunia, OTC dapat memfasilitasi perdagangan besar dengan pengawasan minimal, seringkali menghindari buku pesanan publik dan persyaratan KYC.

Sementara beberapa penjahat cyber mungkin menyimpan keuntungan yang diperoleh secara tidak sah di dompet pribadi selama bertahun-tahun - mungkin dengan harapan bahwa pihak berwenang akan memusatkan perhatian mereka ke tempat lain - sebagian besar pelaku buruk mencari cara untuk mengonversi dana dari kripto menjadi uang tunai. Lebih dari 50% dana yang tidak sah berakhir di bursa terpusat, baik secara langsung maupun tidak langsung setelah menggunakan teknik penyamaran. Pelaku yang tidak sah mungkin beralih ke bursa terpusat untuk pencucian uang karena likuiditas tinggi, kemudahan konversi kripto ke fiat, dan integrasi dengan layanan keuangan tradisional yang membantu mencampur dana yang tidak sah dengan kegiatan sah. Saat ini ada ratusan layanan terpusat dalam setiap tahun tertentu yang menerima lebih dari $1 juta dana yang tidak sah.

Pencucian Uang non-kripto-native

Pencucian uang konvensional sedang beralih ke kripto dengan menggunakan metode yang mirip dengan strategi berbasis fiat. Tidak seperti pencucian uang berbasis kripto, pencucian uang non-kripto dimulai dengan tahap penempatan yang melibatkan fiat. Biasanya, para pelaku kejahatan akan menggunakan rekening bank untuk dana fiat mereka, yang kemudian mereka konversi menjadi kripto. Kemudian, para pelaku kejahatan dapat membagi lapisan dana mereka, seperti dalam pencucian uang berbasis kripto.

Pencucian uang non-kripto asli melibatkan kegiatan kriminal di luar rantai, seperti perdagangan narkoba dan penipuan. Mengidentifikasi pola pencucian uang on-chain baru seringkali mencerminkan deteksi transaksi fiat yang aneh dan pola-pola. Dalam pencucian uang non-kripto, analisis on-chain biasanya dimulai di bursa terpusat, oleh karena itu, membuatnya sulit untuk mengidentifikasi transaksi ilegal tanpa informasi latar belakang lainnya. Meskipun melacak aliran dana ini bisa menantang karena kekurangan bukti, teknik ilmu data dapat menandai indikator potensial pencucian uang non-kripto.

Salah satu metode untuk mengidentifikasi pencucian uang non-kripto-asli adalah melalui transfer ulang tepat di bawah ambang batas pelaporan, yang kami bahas secara lebih rinci dalam Laporan Pencucian Uang Kripto 2024Meskipun ambang batas ini bervariasi menurut negara, Financial Action Task Force (FATF) — badan internasional yang menetapkan standar untuk Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (AML/CFT) — merekomendasikan bahwa transaksi kripto yang melebihi $1,000 USD/EUR tunduk pada Aturan Perjalanan, sementara otoritas AS menetapkan ambang batas ini sebesar $3.000. Selain itu, Undang-Undang Kerahasiaan Bank AS (BSA) mengharuskan pelaporan atas transaksi tunai yang melebihi $10.000.

Transaksi yang melebihi nilai-nilai ini memicu peninjauan tambahan, sedangkan transaksi di bawah ambang batas ini, bahkan hanya satu dolar, tidak menghadapi tingkat pemeriksaan yang sama.

Grafik di bawah ini menampilkan nilai dana yang bergerak ke bursa terpusat berdasarkan ukuran transfer untuk 2024 YTD. Ini mengungkapkan lonjakan yang mencolok dalam transfer tepat di bawah ambang batas pelaporan $1.000, $3.000, dan $10.000, serta tepat di atasnya. Transfer yang sedikit di atas ambang batas ini dapat berpotensi disebabkan oleh perbedaan pembulatan dalam nilai tukar. Lonjakan tersebut adalah tipikal dari pelaku buruk yang menyusun pembayaran mereka untuk menghindari persyaratan pelaporan. Transaksi yang tepat di bawah persyaratan pelaporan adalahsalah satu indikator tanda merah FATFtelah dijelaskan dalam panduan bagi Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) untuk membantu mengidentifikasi perilaku mencurigakan.

Titik konsolidasi

Bursa perdagangan mungkin juga mendapatkan manfaat dari memantau dompet konsolidasi yang berinteraksi dengan layanan mereka. Ketika pencuci uang menumpuk dana melalui banyak dompet perantara, aliran transaksi seringkali tidak sederhana dan linear. Sebaliknya, pencuci uang mungkin membagi dana ke banyak dompet yang berbeda dan kemudian mengkonsolidasikan dana tersebut kemudian, setelah beberapa transaksi.

Dompet konsolidasi menerima dan menggabungkan dana dari beberapa dompet atau sumber. Jika dana bergerak melalui beberapa dompet perantara yang terpisah dan kemudian dikonsolidasikan pada satu alamat, ini dapat menunjukkan adanya upaya untuk menghindari pendeteksian.

The Investigasi Kripto Chainalysisgrafik di bawah ini menunjukkan jenis perilaku ini dalam kelompok penipuan yang dikenal menargetkan orang lanjut usia. Dalam skenario ini, penipu kemungkinan menginstruksikan korban mereka untuk menggunakan layanan tertentu, Exchange 1, untuk membeli aset kripto. Setiap korban kemudian diarahkan untuk mengirim dana ke dompet yang berbeda yang dikendalikan oleh penipu. Penipu kemudian menggabungkan dana-dana ini ke dalam satu dompet sebelum menarik uang tunai di Exchange 2.

Tim kepatuhan di Exchange 1 akan kesulitan mengaitkan korban langsung dengan penipu, terutama jika alamat perantara adalah pengguna tunggal tanpa ikatan ilegal sebelumnya - kecuali mereka melacak transaksi ke dompet konsolidasi. Penggunaan banyak perantara sebelum konsolidasi adalah strategi yang diketahui untuk mencegah tim kepatuhan Exchange 1 memahami koneksi antara semua korban yang mengirim dana.

Sementara contoh di atas relatif sederhana, jaringan pencucian uang yang lebih kompleks menampilkan dompet konsolidasi yang menggabungkan dana dari puluhan atau bahkan ratusan dompet perantara. Meminta data Chainalysis dapat mengarahkan penyidik ke dompet konsolidasi utama, yang seringkali menjadi petunjuk berguna. Sebagai contoh, seratus dompet konsolidasi bitcoin teratas pada 2024 YTD - semua di antaranya telah bertransaksi dua langkah dari bursa - menerima hampir satu miliar dolar ($968 juta) nilai bitcoin dari lebih dari 14.970 alamat yang berbeda.

Lebih memperluas aperture, kami mengidentifikasi lebih dari 1.500 dompet konsolidasi yang telah menerima total $2.6B senilai bitcoin pada tahun 2024; masing-masing telah menerima dana dari setidaknya sepuluh dompet yang berbeda. Sekali lagi, kami tidak dapat mengatakan dengan pasti bahwa ini merupakan pencucian uang — sebenarnya, sebagian besar kemungkinan besar mewakili aliran masuk yang sah. Namun, aktivitas ini mungkin memerlukan pengawasan tambahan.

Aktivitas ilegal di Jepang: Pencucian Uang dan penipuan

Di Jepang, kami telah mengamati bahwa penggunaan kripto ilegal paling umum adalah pencucian uang dari kejahatan non-kripto dan penipuan, berdasarkan percakapan kami dengan pemain industri kunci serta statistik dan dokumen yang diterbitkan oleh otoritas lokal. Kami akan membahas bagaimana masalah-masalah ini diakui di Jepang, dan mengeksplorasi bagaimana kita bisa memperkirakan jumlah kerugian dari kejahatan semacam itu.

Pencucian Uang untuk kejahatan non-kripto-native

Seperti yang disebutkan sebelumnya, sulit untuk melacak kasus kejahatan non-kripto secara besar-besaran tanpa konteks — seringkali hanya diketahui oleh penegak hukum, lembaga keuangan, layanan kripto dan/atau korban. Namun demikian, beberapa pelanggan kami telah memberi kami informasi untuk atribusi alamat, yang memungkinkan kami memahami dengan lebih baik kondisi pencucian uang non-kripto di Jepang. Menurut informasi yang telah kami terima sejauh ini, banyak akun ilegal di bursa terpusat dibuat untuk menerima dana dalam bentuk fiat dari bentuk-bentuk tradisional kegiatan penipuan dan kampanye phishing yang mencuri dana dari rekening bank online. Kami telah memublikasikan blog tahun lalumengatasi analisis on-chain kami tentang kasus pencucian uang berbasis Jepang yang dimulai dengan kejahatan non-kripto asli.

MenurutStatistik 2023menurut laporan oleh Badan Kepolisian Nasional Jepang (JNPA), pada tahun 2023, Jepang memiliki 19.038 kasus penipuan yang dilaporkan, dengan total kerugian sebesar ¥45,26 miliar (sekitar $300 juta USD). Angka-angka ini melebihi angka dari tahun 2022, menunjukkan bahwa kegiatan penipuan semacam itu masih terus meningkat dan tetap menjadi masalah yang signifikan. Meskipun statistik ini tidak menunjukkan jumlah mata uang fiat yang dikonversikan menjadi kripto, seperti yang akan kita bahas nanti, kami menilai bahwa sebagian besar dari jumlah tersebut merupakan pencucian uang berbasis kripto.

Dalam hal ini, sesuai dengan sebuahlaporanMenurut Biro Urusan Siber JNPA, hampir separuh dari total dana yang dilaporkan dicuri dari rekening bank online, senilai ¥8,73 miliar ($57,89 juta), dikirim ke rekening bank bursa kripto. Arus dana ini menunjukkan bahwa kripto kini menjadi alat umum bagi penipu untuk melakukan pencucian uang dari dana yang dicuri.

Tren penipuan yang memengaruhi Jepang

Seperti yang dijelaskan dalam Laporan Kejahatan Kripto kami, penipuan adalah salah satu kategori teratas dalam kejahatan kripto. Sebelumnya, kami telah mengidentifikasi klaster penipuan kripto yang menonjol dengan titik sentuhan di Jepang, tetapi saat ini, agensi penegak hukum Jepang juga mengawasi tren baru dalam penipuan - penipuan investasi berbasis media sosial dan penipuan romansa.

Skema investasi baru-baru ini seringkali menempatkan iklan yang meminta investasi di platform media sosial utama untuk menarik perhatian dari calon korban. Para penipu meniru ekonom terkenal atau selebritiuntuk menarik lebih banyak pengikut dan mengarahkan mereka melalui URL pada iklan ke saluran grup di aplikasi pesan populer di mana banyak anggota palsu secara aktif memposting komentar dan memberikan tepuk tangan kepada host saluran. Korban terlibat dalam percakapan dengan penipu-penipu tersebut — yang seringkali menyebut diri mereka pemilik saluran atau asisten — dan akhirnya diinstruksikan untuk melakukan transaksi di situs web investasi palsu.

Penipuan asmara, juga dikenal sebagai “penipuan pemotongan babi” karena cara aktor jahat mengatakan mereka “menggemukkan” korban mereka untuk mengekstrak nilai yang paling mungkin, adalah masalah besar dan berkembang dengan nexus crypto yang signifikan. Penipu asmara mulai dengan membangun hubungan dari waktu ke waktu dengan korban (biasanya bersifat romantis, seperti namanya), sering memulai kontak dengan berpura-pura mengirim pesan teks ke nomor yang salah atau melalui aplikasi kencan. Ketika hubungan semakin dalam, scammer pada akhirnya akan mendorong korban untuk menginvestasikan uang (kadang-kadang cryptocurrency, kadang-kadang fiat) dalam peluang investasi palsu, dan terus melakukannya sampai mereka akhirnya memutuskan kontak.

JNPA’s data statistik terbaru tentang jenis penipuan inimenunjukkan angka-angka berikut antara Januari dan Agustus tahun ini, yang jauh lebih besar daripada tahun sebelumnya:

• Penipuan investasi: dilaporkan 6.868 kasus, dengan total ¥64,14 miliar ($424,97 juta) – 9,9% merupakan kripto
• Scam romansa: 4.639 kasus dilaporkan, total ¥23,65 miliar ($156,7 M) - 17,7% adalah kripto

Setelah Pemerintah Jepang mengakui ini sebagai ancaman utama bagi warga Jepang,kabinet mengadakan pertemuanuntuk mendiskusikan langkah-langkah pencegahan dan kebijakan, termasuk meningkatkan kemampuan investigasi terhadap kripto, mencegah penarikan bank ilegal, dan menetapkan kerangka hukum untuk mendukung sepenuhnya penyitaan aset dan pemulihan.

Analisis kami tentang kasus penipuan dan penipuan di Jepang

Meskipun sulit untuk melacak pencucian uang di luar rantai secara besar-besaran, kita dapat melacak aliran dana ketika pelanggan kami memberi tahu kami tentang aktivitas ini dan memberikan alamat dan transaksi yang terlibat,seperti yang kami lakukan tahun lalu. Saat kami terus bekerja sama dengan pelanggan dan mitra kami di Jepang untuk memperkuat data kami, terutama dalam aktivitas pencucian uang di luar rantai, kami juga dapat menganalisis keadaan penipuan dan penipuan yang melibatkan kripto di Jepang.

Di bawah ini adalah total nilai penerimaan dari klaster yang dilaporkan sebagai akun penipuan dan penipuan untuk tahun 2023 dan 2024 (hingga Juni).

Dilaporkan sebagai penipuan (non-crypto-native) (total nilai penerimaan dari bursa Jepang) - USD

Dilaporkan sebagai penipuan (total nilai penerimaan dari bursa Jepang) - USD

Seperti biasa, kita harus berhati-hati bahwa angka-angka ini adalah perkiraan terendah, terutama untuk kejahatan di luar rantai, karena banyak penipuan dan kecurangan yang tidak dilaporkan.

Namun demikian, kegiatan-kegiatan ini memiliki pola umum: penggunaan dompet konsolidasi. Meskipun alamat awal yang langsung menerima dana dari pertukaran didistribusikan dan berumur pendek, dana dari alamat-alamat ini akhirnya dikirimkan ke sejumlah dompet pribadi dan/atau alamat deposit yang jauh lebih sedikit di pertukaran.

Ketika kami menyaring kasus-kasus yang melibatkan ETH, kami menemukan bahwa dompet konsolidasi secara teratur menggunakan pertukaran terdesentralisasi (DEXs) atau jembatan untuk menukar ETH ke USDT.

Bagaimana cara membaca grafik ini

– Biru: Dana dari bursa Jepang ke alamat penipuan yang dicurigai

– Merah: dana dari alamat awal ke titik konsolidasi pertama

– Hijau: dana dari titik konsolidasi pertama ke titik konsolidasi kedua

– Ungu: dana dari titik konsolidasi kedua ke DEX (ETHUSDT)

Mengingat laju cepat yang digunakan pencuci uang untuk mengunakan alamat dompet baru, tidak mudah untuk melacak semuanya secara individu dalam waktu nyata, tetapi kita masih dapat mengidentifikasi titik konsolidasi umum dari cluster yang telah diidentifikasi untuk memperkirakan besarnya aktivitas ilegal ini. Dalam hal ini, kami mengikuti proses di bawah ini untuk memperkirakan jumlah dana potensial yang terkait dengan kasus-kasus di Jepang:

• Lacak dana dari klaster yang sudah diidentifikasi sebagai klaster ilegal berbasis Jepang untuk menemukan titik konsolidasi
• Pada titik konsolidasi, gabungkan jumlah penerimaan paparan dari klaster yang ditandai di Jepang dan klaster bursa Jepang

Berikut yang kami temukan:

Nilai perkiraan pencucian uang non-kripto - USD

Estimasi nilai penipuan di Jepang - USD

Estimasi ini konsisten dengan yang diterbitkan oleh otoritas Jepang, seperti yang dibahas sebelumnya.

Pelaku jahat yang canggih beradaptasi secara rutin

Perubahan dalam strategi pencucian uang yang kita lihat dari berbagai aktor ancaman merupakan pengingat penting bahwa para aktor ilegal paling canggih selalu menyesuaikan strategi pencucian uang mereka dan mengeksploitasi jenis layanan kripto baru. Tim penegakan hukum dan kepatuhan dapat lebih efektif dengan mempelajari metode dan pola pencucian uang on-chain baru ini, serta belajar bagaimana mengganggunya.

Bagaimana Chainalysis dapat membantu

Ketika teknik pencucian uang yang berasal dari kripto dan non-kripto terus berkembang, tetap selangkah di depan membutuhkan pendekatan komprehensif. Dengan kecerdasan blockchain yang terpercaya, teknologi canggih, pelatihan, dan wawasan ahli, lembaga pemerintah dan bursa kripto sama-sama dapat merespons dengan efisien terhadap pencucian uang dan kejahatan siber lainnya.

Hubungi kami hari iniuntuk melihat bagaimana kami dapat membantu Anda mendeteksi, mencegah, dan mengganggu operasi ilegal sambil memastikan kepatuhan terhadap regulasi AML global.

Kripto dan Pencucian Uang

Tersedia sekarang

Dapatkan salinan Anda

Material ini tidak dimaksudkan untuk memberikan saran hukum, pajak, keuangan, investasi, regulasi, atau profesional lainnya, juga tidak boleh diandalkan sebagai pendapat profesional. Penerima harus berkonsultasi dengan penasihat mereka sendiri sebelum membuat keputusan semacam ini. Chainalysis tidak menjamin atau menjamin keakuratan, kelengkapan, ketepatan waktu, kesesuaian, atau validitas informasi di sini, dan tidak mengasumsikan kewajiban untuk memperbarui pernyataan-pernyataan berwawasan masa depan untuk mencerminkan keadaan yang mungkin timbul setelah tanggal dibuatnya pernyataan tersebut. Chainalysis tidak bertanggung jawab atas keputusan yang diambil atau tindakan atau kelalaian lainnya sehubungan dengan penggunaan material ini oleh Penerima.

Penafian:

1. Artikel ini dicetak ulang dari [ Chainalysis]. Semua hak cipta milik penulis asli [ Tim Chainalysis]. Jika ada keberatan dengan cetak ulang ini, silakan hubungi Belajar Gatetim, dan mereka akan menanganinya dengan segera.
2. Penafian Tanggung Jawab: Pandangan dan opini yang terdapat dalam artikel ini semata-mata milik penulis dan tidak merupakan nasihat investasi.
3. Tim Pembelajaran gate menerjemahkan artikel ke dalam bahasa lain. Menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel yang diterjemahkan dilarang kecuali disebutkan.