Celsius ได้รับเงินกู้ 100 ล้านดอลลาร์จาก FTX

เครือข่าย Celsius เป็นผู้ให้บริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลซึ่งจัดตั้งขึ้นในลอนดอนในปี 2560

ด้วยผู้ใช้มากกว่า 1.7 ล้านคน แพลตฟอร์มคริปโตช่วยให้นักลงทุนรายย่อยและสถาบันได้รับรางวัลจากโทเค็นคริปโตที่โอนไปยัง Celsius

ผู้ใช้สามารถส่ง รับ และจัดเก็บสินทรัพย์ดิจิทัล หรือยืมคำสั่งโดยใช้โทเค็น crypto เป็นหลักประกัน

Celsius ดึงดูดผู้ใช้ด้วยผลตอบแทนจากเงินฝากสูง เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมน้อยลง และการทำธุรกรรมที่รวดเร็ว

เมื่อเร็ว ๆ นี้ ความผิดพลาดของตลาด crypto ส่งผลกระทบต่อการดำเนินงานของ Celsius

Celsius หยุดให้บริการถอนเงินฝากสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อให้การดำเนินงานมีเสถียรภาพและขอสินเชื่อจาก FTX

FTX ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มคริปโตอื่นที่กระจายอำนาจได้ตกลงที่จะให้ยืม Celsius ประมาณ 108 ล้านดอลลาร์โดยรับสินทรัพย์ดิจิทัลจำนวน 403 ล้านดอลลาร์

ผู้ใช้ที่ไม่สามารถถอนสินทรัพย์ดิจิทัลได้กลายมาเป็นผู้ยื่นคำร้องและสอบถามเกี่ยวกับการดำเนินงานของเซลเซียส

Celsius เปิดเผยว่ามีการยืมเงินประมาณ 648 ล้านดอลลาร์ใน Maker, AAVE, Compound และ Notional Finance นอกเหนือจากการยืม FTX

คำสำคัญ: Celsius, เงินกู้, สกุลเงินดิจิตอล, การให้ยืม, การค้าขาย, สินเชื่อ, หลักประกัน, สินทรัพย์ดิจิทัล

[บทความเต็ม]

ฤดูหนาวของ crypto ทำให้เกิดความหายนะและทิ้งค่าผ่านทางที่ทำลายล้างบนแพลตฟอร์มการซื้อขายและแลกเปลี่ยน เพื่อรองรับผลกระทบจากการลดลงอย่างรวดเร็วในตลาดสกุลเงินดิจิทัล แพลตฟอร์มการซื้อขายและแลกเปลี่ยนจึงแสวงหาแหล่งสินเชื่อจากแพลตฟอร์มข้ามชาติอื่นๆ หนึ่งในแพลตฟอร์ม crypto เหล่านั้นที่คอยช่วยเหลือผู้อื่นอย่างต่อเนื่องคือ FTX

เนื่องจากไม่มีสถาบันของรัฐหรือหน่วยงานทางการเงินใดที่จะสนับสนุนแพลตฟอร์มเหล่านี้ในช่วง "ช่วงเวลาที่ยากลำบาก" FTX จึงก้าวเข้ามามีบทบาท เมื่อเร็ว ๆ นี้ Celsius ได้เข้าร่วมกับ BlockFi และ Voyager เพื่อขอสินเชื่อจาก FTX

ในบทความนี้ เราจะระบุเงื่อนไขที่จำเป็นสำหรับ Celsius เพื่อขอความช่วยเหลือทางการเงินจาก FTX ข้อตกลงเกี่ยวกับเงินกู้ และเหตุการณ์อื่น ๆ รอบ ๆ แพลตฟอร์มคริปโตของ Celsius

มาเริ่มกัน!

การแลกเปลี่ยน Celsius และแพลตฟอร์มการซื้อขาย

ภาพ: Decrypt

Celsius เน็ตเวิร์กก่อตั้งขึ้นในลอนดอนในปี 2560 และก่อตั้งโดย Alex Mashinsky, Daniel Leon และ Nuke Goldstein ก่อตั้งขึ้นในฐานะผู้ให้บริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล

เครือข่าย Celsius มีโทเค็นดั้งเดิมที่เรียกว่า CEL และใช้ CEL ในการกู้ยืม ให้รางวัล และชำระเงิน ในปี 2018 เซลเซียสได้ระดมทุนประมาณ 50 ล้านดอลลาร์ในการเสนอขายเหรียญเริ่มต้น (ICO) โดยขาย 325 ล้าน CEL

อนุญาตให้ผู้ลงทุนรายย่อยและสถาบันได้รับรางวัลจากคริปโตที่โอนไปยัง Celsius โดย Celsius อนุญาตให้ผู้ใช้ส่ง รับ และจัดเก็บสินทรัพย์ดิจิทัลหรือยืมเงินโดยใช้โทเค็นคริปโตเป็นหลักประกัน มีผู้เล่นหลักสี่คนใน Celsius: ผู้ให้กู้ ผู้กู้ แพลตฟอร์มเซลเซียส และตลาดแลกเปลี่ยนภายนอก

เครือข่าย Celsius ถือเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มคริปโตชั้นนำที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถรับดอกเบี้ยเมื่อฝากหรือนำเงินกู้ยืมที่มีหลักประกันคริปโตออก Celsius เป็นที่รู้จักสำหรับผลตอบแทนสูงจากเงินฝากของพวกเขา เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมน้อยลง และทำธุรกรรมได้อย่างรวดเร็ว

Celsius กู้เงิน 100 ล้านดอลลาร์ จาก FTX

ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2565 Celsiusได้เข้าร่วมกับ BlockFi และ Voyager เพื่อขอสินเชื่อจาก FTX BlockFi ตกลงให้วงเงินสินเชื่อ 250 ล้านดอลลาร์จาก FTX ในขณะที่ Voyager ลงนามในวงเงินสินเชื่อมูลค่า 200 ล้านดอลลาร์เป็นเงินสดและ USDC กับ FTX

เมื่อพิจารณาถึงการตกต่ำของตลาดสกุลเงินดิจิทัล หนึ่งในแพลตฟอร์มที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือ Celsius เพื่อความอยู่รอดและดำเนินการต่อไป Celsius ได้หยุดลูกค้าจากการถอนเงิน Celsius จึงจำเป็นต้องยื่นขอปรับโครงสร้างโดยสมัครใจ

ในการยื่นขอปรับโครงสร้างโดยสมัครใจ Celsius เซลเซียสขอเงินกู้ประมาณ 108 ล้านดอลลาร์จาก FTX และเดิมพันสินทรัพย์ดิจิทัลมูลค่า 403 ล้านดอลลาร์เป็นการตอบแทน ข้อตกลงคือในการรับเงินกู้ Celsius จะชำระคืนสี่เท่าของวงเงินสินเชื่อที่ได้รับ

วงเงินสินเชื่อกลายเป็นเรื่องง่ายสำหรับ Celsius นื่องจากมีสภาพคล่องทางการเงินของลูกค้าจำนวนมาก เซลเซียสล็อค Ether มูลค่า 467 ล้านดอลลาร์ในเครือข่าย ethereum ใหม่

จำได้ว่าในช่วงเดือนพฤษภาคมและมิถุนายน Celsius เกือบมีการชำระบัญชีหลักประกันสามครั้ง ในช่วงนี้มูลค่าหลักประกัน Celsius ลดลงเกือบ 150%

ในทำนองเดียวกัน Celsius ระงับการถอนสำหรับลูกค้า ต้องเปิดเผยขั้นตอนอื่น ๆ เพื่อ "รักษาเสถียรภาพการทำงาน" จากข้อมูลของ Celsius แพลตฟอร์มดังกล่าวมี “เงินกู้ DeFi” ประมาณ 648 ล้านดอลลาร์ และการกู้ยืมเหล่านี้ค้ำประกันด้วยสินทรัพย์ดิจิทัลมูลค่าประมาณ 1.61 พันล้านดอลลาร์

เงินกู้เหล่านี้ถูกกล่าวหาว่าใช้จ่ายในการจัดหาเงินทุนสำหรับการดำเนินงานของ Celsius และถูกจัดขึ้นในโปรโตคอล DeFi สี่แบบที่แตกต่างกัน ได้แก่

Maker (MKR): เซลเซียสกู้เงิน 225 ล้านดอลลาร์จาก Maker และค้ำประกัน 499 ล้านดอลลาร์

AAVE: เซลเซียสกล่าวว่ากู้เงินประมาณ 263 ล้านดอลลาร์และค้ำประกัน 708 ล้านดอลลาร์

Compound: เงินกู้จำนวน 157 ล้านดอลลาร์ถูกนำไปใช้และค้ำประกัน 409 ล้านดอลลาร์

Notional Finance: ใน Notional Finance วงเงินสินเชื่อ 3.2 ล้านดอลลาร์ถูกนำไปใช้และค้ำประกันโดย 6.6 ล้านดอลลาร์

เป็นที่น่าสังเกตว่าหลักประกันทั้งหมดอยู่ในสินทรัพย์ดิจิทัล

นอกเหนือจากการซื้อขายและแลกเปลี่ยน Celsius บอกผู้ยื่นคำร้องว่ามีอีก 5 วิธีในการสร้างเงินทุนเพื่อให้การดำเนินงานมีเสถียรภาพ ทั้งหมดนี้มีขึ้นเพื่อให้ผู้ยื่นคำร้องใช้ความอดทนและอนุญาตให้แพลตฟอร์มคริปโตกลับมาดำเนินการได้ทั้งหมด Celsius อธิบาย "การปรับใช้การแลกเปลี่ยนอื่น ๆ อีกห้ารายการที่มีจุดประสงค์โดยรวมเพื่อให้เป็นกลางในตลาด" ได้แก่

เงินทุน: Celsius ใช้ตลาดเงินทุนที่มีอยู่ในการแลกเปลี่ยนหลายแห่ง อนุญาตให้ผู้ใช้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนเหล่านี้ยืมสินทรัพย์ดิจิทัลจากบัญชี Celsius (โดยตรง) ในการแลกเปลี่ยนดังกล่าว สินทรัพย์ที่ยืมมาจะถูกนำไปใช้ในการซื้อขาย และ Celsius จะได้รับค่าธรรมเนียมทางการเงิน

เงินสดและพกพา: Celsius ใช้เทคนิคเงินสดและพกพาเพื่อยกระดับอุปสงค์ในตลาดอนาคตเพื่อรับประโยชน์จากต้นทุนทางการเงินที่ผู้ถือระยะยาวในอนาคตยินดีจ่ายให้กับผู้เปิด short

การทำตลาด: ในการทำตลาด Celsius จะถือตำแหน่งฟิวเจอร์สทั้งแบบ long และแบบ short ในลักษณะที่จะได้รับประโยชน์จากความไร้ประสิทธิภาพในตลาดในอนาคต เซลเซียสได้รับประโยชน์จากการจัดวางตลาดนี้ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา

การซื้อขายแบบสวิง: ในข้อตกลงนี้ Celsius จะถือทั้งสถานะซื้อและขาย short โดยไม่สมดุลระหว่างจำนวนตัวเลือกระยะยาวและระยะสั้น Celsius จะใช้ประสบการณ์ในฐานะผู้มีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในตลาดซื้อขายล่วงหน้า ดังนั้นตำแหน่งใดตำแหน่งหนึ่งจะชอบ Celsius อย่างไรก็ตาม Celsius มักจะระมัดระวังการจำกัดความเสี่ยงที่แคบสำหรับกิจกรรมดังกล่าว ซึ่งมาพร้อมกับกลไกการสูญเสียที่เข้มงวด

บทสรุป

ภาพ: CoinQuora

Celsius เป็นแพลตฟอร์มการให้ยืม crypto ที่เพิ่งพัวพันกับวิกฤตการณ์ทางการเงินหลายครั้ง ความผิดพลาดของตลาด crypto ได้ส่งผลกระทบอย่างหนักต่อการดำเนินงานของ Celsius อย่างไม่ต้องสงสัย ขอขอบคุณ FTX สำหรับสินเชื่อที่เพิ่งเปิดตัวเมื่อเร็วๆ นี้

ในทำนองเดียวกัน ผู้ใช้ Celsius หันไปหาผู้ยื่นคำร้องหลังจากที่แพลตฟอร์มหยุดพวกเขาจากการถอนสินทรัพย์ที่ฝากไว้ อย่างไรก็ตาม ผู้เล่นในอุตสาหกรรมต่างมองในแง่ดีว่า Celsius จะกลับมาอีกครั้งพร้อมกับตลาดคริปโต

ผู้เขียน: Valentine. A, นักวิจัย Gate.io

บทความนี้เป็นเพียงความคิดเห็นของผู้วิจัยเท่านั้น และไม่ถือเป็นข้อเสนอแนะในการลงทุน

Gate.io ขอสงวนสิทธิ์ทั้งหมดในบทความนี้ อนุญาตให้โพสต์บทความใหม่ได้หากมีการอ้างอิง Gate.io ในทุกกรณี การดำเนินการทางกฎหมายจะถูกดำเนินการเนื่องจากการละเมิดลิขสิทธิ์