· KYC เป็นส่วนสำคัญของอุตสาหกรรมการเงิน
· KYC เป็นทางเลือกในอุตสาหกรรม crypto และมีทั้งการแลกเปลี่ยน KYC และ no-KYC
· กฎ KYC จะยังคงพัฒนาต่อไปในอนาคต
· ทำความเข้าใจ KYC
การทำความรู้จักลูกค้าของคุณ หรือ know your customer เป็นแนวคิดที่เริ่มมาจากอุตสาหกรรมการเงินและการลงทุน KYC เป็นเครื่องมือมาตรฐานที่ใช้ในการตรวจสอบลูกค้าและทำความเข้าใจความเสี่ยงที่ยอมรับได้ตลอดจนโปรไฟล์ทางการเงินของลูกค้า แนวคิดได้ถูกนำไปใช้ในโลกของ crypto การแลกเปลี่ยนบางส่วนใช้ KYC กับลูกค้าในช่วงต้น
ในภาคการธนาคาร KYC ถือเป็นข้อบังคับ โดย ก.ล.ต. กำหนดให้ลูกค้าใหม่ต้องให้ข้อมูลโดยละเอียดก่อนที่จะเปิดบัญชี สถาบันการเงินยังต้องเก็บข้อมูลปัจจุบันของลูกค้าและติดตามกิจกรรมที่ผิดกฎหมายหรือน่าสงสัยใดๆ แต่ KYC ไม่ได้ถือเป็นข้อบังคับในตลาด crypto เนื่องจากลักษณะตลาดมีการกระจายอำนาจมากขึ้นและส่งเสริมการรักษาความลับ เมื่อพูดถึงการแลกเปลี่ยน crypto เราสามารถจำแนกออกได้เป็นสองประเภท ได้แก่ การแลกเปลี่ยน crypto-to-crypto และการแลกเปลี่ยน fiat-to-crypto ในขณะที่การแลกเปลี่ยน crypto-to-crypto ไม่มีข้อกำหนด KYC ใด ๆ อย่างไรก็ตาม การแลกเปลี่ยนแบบ fiat-to-crypto ได้ใช้ KYC เนื่องจากต้องจัดการกับสกุลเงินคำสั่งของลูกค้า
ข้อกำหนด KYC ใน crypto
· ชื่อเต็มตามกฎหมาย
· สแกนบัตรประจำตัวที่ออกโดยหน่วยงานราชการ (ใบขับขี่หรือหนังสือเดินทาง)
· วันเกิด
· หมายเลขโทรศัพท์
· ที่อยู่อีเมล
· ที่อยู่ทางกายภาพ
· สำเนาบิลค่าสาธารณูปโภค
· รูปถ่ายของตัวเองพร้อมบัตรประจำตัวของคุณ
ความสำคัญของ KYC ใน crypto
ทุกวันนี้ มีแรงผลักดันอย่างมากในอุตสาหกรรม crypto เพื่อนำ know your customer มาใช้ รัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลกำลังผลักดันให้ KYC เป็นหนึ่งในข้อบังคับของอุตสาหกรรม crypto ในทางกลับกัน ผู้ที่ชื่นชอบ crypto ให้เหตุผลว่าข้อได้เปรียบหลักของ cryptocurrencies คือการไม่เปิดเผยตัวตนและลักษณะการกระจายอำนาจของอุตสาหกรรม การบังคับ KYC ทำให้สูญเสียข้อได้เปรียบนั้นและก้าวไปสู่รูปแบบทางการเงินแบบดั้งเดิม ทั้งสองฝ่ายถือว่ามีเหตุผลถูกต้องในการสนับสนุนจุดยืนของตน ตัวเลือกสำหรับการแลกเปลี่ยน KYC และ no-KYC ทั้งสองนั้นสามารถให้ลูกค้าเลือกได้ตามความชอบส่วนบุคคล
KYC ใน Gate.io
บทสรุป
ลูกค้าที่ต้องการไม่เปิดเผยตัวตนสามารถเลือกใช้ decentralized exchanges และ BitCoin ATMs แม้ว่าการแลกเปลี่ยนแบบ peer-to-peer อาจไม่ปลอดภัย แต่ก็เป็นเรื่องของความชอบส่วนบุคคลว่าผู้ใช้ต้องการใช้การแลกเปลี่ยน KYC หรือไม่มี KYC อย่างไรก็ตาม KYC จะยังคงเป็นประเด็นสำคัญสำหรับการหารือในอนาคตของสกุลเงินดิจิทัล exchange กำลังดำเนินการตามมาตรฐานเหล่านี้ตามกฎข้อบังคับใหม่ ในขณะที่บางคนเลือกที่จะดำเนินการจากจุดหมายปลายทางใหม่ ๆ ตามมาตรฐาน KYC ที่หละหลวม ในท้ายที่สุด ผู้ใช้เป็นผู้ตัดสินใจว่าข้อดีของการมี KYC นั้นมีมากกว่าข้อเสียหรือไม่
ผู้เขียน: Gate.io นักวิจัย: Chuk. U
-บทความนี้แสดงความเห็นของผู้วิจัยเท่านั้น และไม่ถือเป็นข้อเสนอแนะในการลงทุนใดๆ
-Gate.io ขอสงวนสิทธิ์ทั้งหมดในบทความนี้ อนุญาตให้โพสต์บทความซ้ำโดยอ้างอิงถึง Gate.io ทั้งนี้ Gate.io จะดำเนินการทางกฎหมายสำหรับการละเมิดลิขสิทธิ์ทุกกรณี