เซลเซียสยื่นฟ้องล้มละลายในนิวยอร์ก

เซลเซียสยื่นฟ้องล้มละลายในนิวยอร์ก สหรัฐอเมริกา

บริษัทตั้งเป้าที่จะปรับโครงสร้างการดำเนินงานเพื่อระดมทุนเพื่อชำระหนี้ที่ค้างชำระทั้งหมด

บทที่ 11 ช่วยให้บริษัทสามารถดำเนินธุรกิจต่อไปได้ในขณะที่ชำระเงินให้กับเจ้าหนี้

การล่มสลายของ TerraUSD (UST) การระบาดใหญ่ของ Covid-19 และอัตรา Federal Funds ที่เพิ่มขึ้นส่งผลให้เกิดปัญหาทางการเงินของเซลเซียส

คำสำคัญ: เซลเซียส, การล้มละลาย, Chapter 11, Cel Token, TerraUSD, LUNA, cryptocurrency, การให้ยืม

บทนำ

เซลเซียส ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการให้ยืมคริปโตชั้นนำ ได้ยื่นคำร้องสำหรับการป้องกันการล้มละลายในศาลล้มละลายของสหรัฐอเมริกาในนิวยอร์ก บริษัท ผ่านแอปพลิเคชันสำหรับการล้มละลายในบทที่ 11 ได้ประกาศ 1.2 พันล้านรูในงบดุล บังคับใช้เพื่อดำเนินการตามปกติเพื่อจ่ายเงินให้กับพนักงานและเจ้าหนี้ตามที่กำหนดไว้ในบทที่ 11 นอกจากนี้ยังจะปรับโครงสร้างต่อไปเพื่อให้เป็นไปตามภาระผูกพันต่อฝ่ายที่เกี่ยวข้อง ในระหว่างนี้ บริษัทกล่าวว่ามีเงินสด 167 ล้านดอลลาร์เพื่อรักษาการดำเนินงานไว้

เซลเซียสไม่ได้ร้องขอคำสั่งเพื่อให้ลูกค้าสามารถถอน cryptocurrencies ของพวกเขาได้ แต่เพื่อให้แน่ใจว่าเอนทิตียังคงมีความกังวลอย่างต่อเนื่อง เหตุผลในการสมัครบทที่ 11 คือสถานการณ์ทางการเงินที่เลวร้าย ซึ่งเกิดจากปัจจัยหลายประการ อย่างไรก็ตาม ปัจจัยจุลภาคและมหภาคในปัจจุบันทำให้เกิดปัญหาสภาพคล่อง

เซลเซียสอธิบายแรงจูงใจหลักในการแสวงหาการบรรเทาภาระผูกพันบางประการในระยะสั้น โดยระบุว่า “การยื่นฟ้องในวันนี้เป็นไปตามการตัดสินใจที่ยากลำบากแต่จำเป็นของเซลเซียสเมื่อเดือนที่แล้วเพื่อหยุดการถอน แลกเปลี่ยน และโอนบนแพลตฟอร์มชั่วคราว เพื่อทำให้ธุรกิจมีเสถียรภาพและปกป้องลูกค้า โดยไม่มีการหยุดชั่วคราว การเร่งการถอนเงินจะช่วยให้ลูกค้าบางราย – ผู้ที่เป็นคนแรกที่ดำเนินการ – ได้รับเงินเต็มจำนวนในขณะที่ปล่อยให้ผู้อื่นรอเซลเซียสเพื่อเก็บเกี่ยวมูลค่าจากกิจกรรมการปรับใช้สินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องต่ำหรือระยะยาวก่อนที่พวกเขาจะได้รับ การกู้คืน" ในขณะเดียวกันที่ปรึกษากฎหมายของบริษัทคือ Kirkland & Ellis LLP ที่ปรึกษาทางการเงินของบริษัทคือ Centerview Partners ในขณะที่ที่ปรึกษาด้านการปรับโครงสร้างของบริษัทคือ Alvarez & Marsal

ที่มา: Reuters

บทบัญญัติของบทที่ 11

สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจความหมายของการล้มละลายในบทที่ 11 บทที่ 11 ช่วยให้ บริษัท สามารถดำเนินการในขณะที่ชำระหนี้ตามเงื่อนไขที่กำหนดโดยกฎหมายฉบับนี้ อย่างไรก็ตาม เจ้าหนี้ควรอนุมัติแผนการชำระเงิน

ปูมหลังประเด็นเกี่ยวกับเซลเซียส

Alex Mashinsky, S. Daniel Leon และ Nuke Goldstein ก่อตั้ง Celsius ในปี 2560 โมเดลธุรกิจเกี่ยวข้องกับผู้คนในการถ่ายโอน cryptocurrencies ของพวกเขาไปยังเซลเซียสและรับรางวัลสำหรับสิ่งนั้น ในทางกลับกัน เซลเซียสให้ยืมสกุลเงินดิจิทัลแก่บุคคลหรือสถาบันอื่น เช่นเดียวกับที่ชาญฉลาด ผู้ใช้ที่บริจาคเงินดิจิทัลของตนสามารถกู้ยืมเงินโดยที่เงินสมทบของพวกเขากลายเป็นหลักประกัน

นับตั้งแต่เวลาที่เซลเซียสเริ่มดำเนินการ ก็มีการเติบโตอย่างมาก ปัจจุบันมีผู้ใช้งานประมาณ 1.7 ล้านคน นอกจากนี้ ยังได้ออกเงินกู้หลายพันล้านเหรียญให้กับบุคคลและสถาบันต่างๆ ด้วยวิถีการเติบโตนี้ เซลเซียสได้แนะนำสกุลเงินดิจิทัล Cel Token (CEL) ซึ่งมีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นโทเค็นยูทิลิตี้สำหรับแพลตฟอร์ม โทเค็นมีบทบาทสำคัญในการระดมทุนสำหรับแพลตฟอร์มผ่านการเสนอเหรียญเริ่มต้น (ICO) นอกจากนี้ เซลเซียสยังเปิดตัวแอปพลิเคชั่นมือถือในเดือนมิถุนายน 2561 ซึ่งช่วยเพิ่มการเติบโต นอกเหนือจากธุรกิจของเซลเซียสที่เราได้กล่าวไว้ข้างต้นแล้ว มันยังดำเนินกิจการย่อยของการขุด bitcoin ที่เรียกว่า Celsius Mining

ที่มา: IndependentUK

สถานการณ์ที่นำไปสู่การล้มละลาย

ปัจจัยและสถานการณ์ที่แตกต่างกันส่งผลให้เซลเซียสล้มละลาย โดยพื้นฐานแล้ว เซลเซียสก่อให้เกิดความสูญเสียหลายอย่างในระหว่างการดำเนินการในปี 2561 ประการแรกในปี 2564 StakeHound แพลตฟอร์มการถือหุ้น ETH อ้างว่าได้สูญเสียคีย์ส่วนตัวสำหรับ 38,000 ETH น่าเศร้าที่ 35,000 ของจำนวนนี้เป็นของเซลเซียส แม้ว่าจะมีกระบวนการทางกฎหมายในการเรียกคืนเงินจำนวนนี้ แต่ก็ยังค้างอยู่

ในเดือนตุลาคม 2019 เซลเซียสได้กู้เงินค้ำประกันจากสถาบันสินเชื่อแห่งหนึ่งซึ่งไม่ได้ระบุชื่อ อย่างไรก็ตาม ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2564 เมื่อเซลเซียสตั้งใจจะชำระคืนเงินกู้เพื่อเรียกหลักประกันคืน บริษัทผู้ให้กู้กล่าวว่าไม่สามารถคืนจำนวนเงินได้ในทันที สัญญาว่าจะชำระเงินตามระยะเวลาหลายปี ภายในเดือนกรกฎาคม 2564 มียอดค้างชำระอยู่ที่ 509 ล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม สถาบันสินเชื่อดังกล่าวได้ชำระคืนหลายครั้งในช่วงหลายปีที่ผ่านมา แต่ก็ยังมียอดค้างชำระอยู่

การระบาดใหญ่ของ Covid-19 ยังนำความท้าทายมาสู่เซลเซียสและโครงคริปโตอื่น ๆ อีกมากมาย การระบาดใหญ่ทำให้เกิดความตื่นตระหนกในหมู่นักลงทุน ส่งผลให้ธุรกิจเติบโตน้อยลง ในท้ายที่สุด นักลงทุนจำนวนมากถอนตัวจากโครงการ DeFi และสถาบันสินเชื่อ เช่น เซลเซียส

สงครามยูเครน-รัสเซียยังทำให้ภาคธุรกิจคริปโตยากขึ้นอีกด้วย โดยทั่วไป สงครามมีผลเสียต่อเศรษฐกิจโลกอย่างมีนัยสำคัญ ตัวอย่างเช่น มีการเพิ่มขึ้นของราคาสินค้าโภคภัณฑ์มากมายในตลาดต่างประเทศ

สถานการณ์ทางเศรษฐกิจในสหรัฐอเมริกาก็ส่งผลกระทบต่อตลาดสกุลเงินดิจิทัลเช่นกัน ในปี 2564 ประเทศได้เพิ่มอัตราเงินกองทุนของรัฐบาลกลาง ซึ่งจะทำให้ปริมาณเงินของประเทศตึงตัวขึ้น อีกครั้งในปีนี้ สหรัฐอเมริกาได้เพิ่มอัตรากองทุนของรัฐบาลกลาง ซึ่งเป็นปัจจัยที่ทำให้ความต้องการ bitcoin และ cryptocurrencies อื่น ๆ ลดลง สิ่งนี้นำไปสู่การขาย cryptocurrencies จำนวนมาก ซึ่งทำให้ตลาดตกต่ำต่อไป ตัวอย่างเช่น ตลาด crypto สูญเสียมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดประมาณ 2 พันล้านดอลลาร์ จากการพัฒนาเหล่านี้ คริปโตเคอเรนซีชั้นนำส่วนใหญ่พบว่าราคาลดลงอย่างรวดเร็ว สูงถึงประมาณ 90% ของระดับสูงสุดตลอดกาล

ที่มา: CNBC

การล่มสลายของ Terra Luna เพิ่มปัญหาสภาพคล่องของเซลเซียส การแยกตัวของ TerraUSD (UST) มีผลกระทบอย่างมากต่อภาคการเข้ารหัสลับ ตามข้อเท็จจริงแล้ว UST และ LUNA ขาดทุนรวมกว่า 50 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งส่งผลกระทบต่อโครงการคริปโตส่วนใหญ่ สิ่งนี้สั่นคลอนความไว้วางใจและความมั่นใจของผู้ถือและนักลงทุน crypto เนื่องจากหลายคนไม่เคยจินตนาการถึงสถานการณ์ดังกล่าว เป็นผลให้ผู้ใช้เซลเซียสจำนวนมากเลือกที่จะถอน cryptocurrencies ของตนออกจากแพลตฟอร์ม อย่างไรก็ตาม เซลเซียสไม่สามารถตอบสนองความต้องการของผู้ใช้ได้ และเพื่อให้สถานการณ์อยู่ภายใต้การควบคุมของ เซลเซียสได้หยุดการถอนเงิน การแลกเปลี่ยน และการโอน cryptocurrencies ทั้งหมด

การล่มสลายของ LUNA และ UST สร้างความสูญเสียให้กับ Three Arrows Capital (“3AC”) ซึ่งนำไปสู่การชำระบัญชี ส่งผลให้ 3AC ล้มเหลวในการชำระคืนเงินกู้ 75 ล้านดอลลาร์ให้กับเซลเซียส แม้ว่าเซลเซียสจะชำระบัญชีหลักประกัน 3AC แต่ก็มียอดค้างชำระอยู่ที่ 40, 6 ล้านดอลลาร์ เป็นฉากหลังของสถานการณ์ทางเศรษฐกิจดังกล่าวที่เซลเซียสยื่นคำร้องการคุ้มครองการล้มละลาย

บทสรุป

โดยสรุป เซลเซียสได้ยื่นคำร้องการคุ้มครองการล้มละลายในศาลล้มละลายในนิวยอร์ก การทำเช่นนี้ บริษัทมีเป้าหมายที่จะปรับโครงสร้างการดำเนินงานเพื่อจ่ายเงินให้กับพนักงานและเจ้าหนี้ หากศาลอนุมัติคำขอและแผนการชำระเงินคืนเจ้าหนี้ตกลงกัน เซลเซียสจะดำเนินธุรกิจต่อไปโดยเคารพภาระผูกพันทางการเงินต่อทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง มีหลายสถานการณ์ที่นำไปสู่ความทุกข์ยากทางการเงินของเซลเซียส สิ่งเหล่านี้รวมถึงการล่มสลายของเศรษฐกิจโลกที่เริ่มต้นโดยการระบาดใหญ่ของ Covid-19 การล่มสลายของ TerraUSD การเพิ่มขึ้นของอัตราเงินของรัฐบาลกลางและอื่น ๆ อีกหลายอย่าง

ผู้เขียน: Mashell C. นักวิจัย Gate.io

บทความนี้เป็นเพียงความคิดเห็นของผู้วิจัยเท่านั้น และไม่ถือเป็นข้อเสนอแนะในการลงทุนใดๆ

Gate.io ขอสงวนสิทธิ์ทั้งหมดในบทความนี้ อนุญาตให้โพสต์บทความใหม่ได้หากมีการอ้างอิง Gate.io ในทุกกรณี การดำเนินการทางกฎหมายจะถูกดำเนินการเนื่องจากการละเมิดลิขสิทธิ์