Профили CryptoPotato: кто такой Чанпен Чжао, главный мозг за Binance

Когда мы говорим о криптовалюте, на ум приходят многие вещи - Биткойн, Ethereum, Binance, блокчейн и прочее. Но те, кто следит за индустрией уже некоторое время, наверняка также думают о Чанпэн Чжао - одном из самых влиятельных и, если быть откровенным, важных фигур в этой области.

И позвольте мне сказать вам это - его история полна взлетов и падений, успехов и контроверзии.

Мы говорим о человеке, который в 15 лет жарил гамбургеры и заправлял Газ на станции Газ, а позже создал самую большую крипто-биржу в мире. Он накопил состояние, оцениваемое от 30 до 60 миллиардов долларов (хотя никто на самом деле не знает), пережил серьезные юридические проблемы с американскими властями, вышел из них, создав образовательную платформу и многое другое.

Это история Чанпэн Чжао.


Быстрая навигация

• Кто такой Чанпен Чжао (CZ)?
  • Ранняя жизнь, семья, образование
• Введение CZ в Биткойн и его первые роли в Крипто
• История Binance
  • Расширенная экосистема продуктов
• Запуск монеты Binance
• CZ и FTX в 2022 году
  • Падение FTX
  • Управление рисками после выхода
• Юридические проблемы и уголовные обвинения
• Следующая глава для CZ

Кто такой Чанпен Чжао (CZ)?

Чанпэн Чжао, часто называемый Чжи, является соучредителем и бывшим генеральным директором Binance, который он основал в 2017 году. Он основал Binance вместе с И Хэ, китайской бизнес-леди и ключевой фигурой в криптовалютной сфере.

Под руководством CZ Binance стала крупнейшей криптовалютной биржей в мире.

Сегодня он продолжает удерживать этот титул, накапливая от 5 до 15 миллиардов долларов ежедневного объема торгов. Биржа когда-то побила рекорды дневного объема торгов, обработав более 70 миллиардов долларов в 2022 году. Это был значительный рост, учитывая, что в предыдущие годы пики Binance составляли $56 млрд в 2021 году, $35 млрд в 2020 году и $15 млрд в 2019 году.

Ранняя жизнь, семья, образование

Родившийся в провинции Цзянсу в Китае в 1977 году, Жао вырос в интеллектуально стимулирующей среде, так как оба его родителя были педагогами. Однако политические вызовы вскоре нарушили жизнь его семьи. В результате они эмигрировали в Ванкувер, Канаду, когда Жао было 12 лет, искав стабильность в условиях изменяющегося политического климата в Китае.

Адаптация к новой стране была непростой для Жао, который работал на нескольких работах в свои подростковые годы, включая смены в McDonald’s и на станции Газ, чтобы поддержать свою семью.

Переломным моментом в жизни Чжао стало приобретение его отцом компьютера DOS 286, инвестиция, которая оказалась определяющим моментом в его взрослой жизни. Во время учебы в Макгиллском университете в Монреале Чжао, достигнув возраста 16 лет, уже погружался в программирование, что положило основу для его будущих начинаний.

CZ окончил факультет компьютерных наук. После университета он решил начать карьеру, которая объединяла бы его любовь к технологиям с финансами: работать на Токийской фондовой бирже. Его роль заключалась в основном в разработке и создании программного обеспечения, соответствующего торговым ордерам. Это был один из первых опытов CZ в области финансов. Позже он переехал в Нью-Йорк, чтобы присоединиться к Bloomberg Tradebook, где он четыре года занимался разработкой программного обеспечения для торговли фьючерсами, что дало ему ценное понимание высокоскоростных финансовых сделок.

В 2005 году Чжао устал от постоянного продвижения и управления командами в Лондоне, Нью-Йорке и Токио. Именно здесь он решил создать свой первый стартап, Fusion s, в Шанхае, компанию, которая создавала торговые платформы высокой частоты для брокеров.

Вступление CZ в Биткойн и его первые роли в Крипто

Если вы достаточно стары в крипто-пространстве, то, вероятно, знаете, что Чанпэн Жао является убежденным сторонником Биткойна. Интересно, что он накопил значительное состояние через свое участие в BTC, и его чистая стоимость достигла оценки между 40 и 60 миллиардами долларов к сентябрю 2024 года.

Но то, как CZ попал в Биткойн, намного дикее, чем это звучит. Чтобы дать представление, если вы думаете, что продажа или ипотека вашего дома для покупки BTC - это смешная повторяющаяся шутка в криптосообществе, ну, не для CZ. Этот человек воплотил смысл дегенерации, как только открыл для себя Биткойн.

Интерес CZ к криптовалюте начался в 2013 году во время игры в покер с Бобби Ли - и нет, я не имею в виду комика, а основателя BTCC, первой китайской крипто биржи. Несколько источников утверждают, что Ли познакомил CZ с Биткойном и посоветовал вложить 10% своего капитала в криптовалюту.

Представьте реакцию Чжао на узнавание о Биткойн и блокчейн технологии. Он решил продажа своей квартиры в Шанхае и использовать вырученные средства, плюс всю свою капитализацию, чтобы инвестировать в Биткойн, возможно, вызвав несколько панических атак у членов его семьи. Теперь это преданность.

Это было не только Биткойн - интерес CZ к блокчейну привел его к работе над несколькими крипто-проектами. Он был главой отдела разработки Blockchain.com (ранее известной как Blockchain.info), где познакомился с несколькими сторонниками криптовалюты и основателями.

В конечном итоге в 2014 году он стал техническим директором OKCoin после того, как И Хэ убедила его присоединиться к фирме в том же году, когда она совместно с другими основала ее.

Стартовали Ксу (сооснователь), И Хэ и CZ. Источник: IQ.wiki. OKCoin когда-то была одной из крупнейших криптобирж в мире, но оба CZ и Хэ ушли в 2015 году из-за различий в мнениях и ценностях с другими основателями и управленцами.

Через два года Чанпэн Чжао и Хэ Цзян основали Binance. Остальное — это история, которая будет рассмотрена в разделе Binance.

История Binance

Всего через восемь месяцев после запуска Binance уже была крупнейшей криптовалютной биржей в мире по объему торгов. Говорят о успехе. Но что сделало его настолько уникальным по сравнению с другими установленными криптовалютными фирмами?

Ну, рост Подъема на бирже в криптовалютной индустрии можно объяснить несколькими ключевыми факторами, начиная от его технологических инноваций и заканчивая стратегическим глобальным расширением.

С самого начала Binance уделяла первостепенное внимание передовым технологиям и безупречному пользовательскому опыту, и CZ применил свой опыт высокочастотной торговли, накопленный на его должностях и опыте работы в Fusion, для разработки платформы, способной обрабатывать миллионы транзакций в секунду.

Binance также умеет адаптироваться к изменениям на рынке, гарантируя, что она остается актуальной и конкурентоспособной. Будь то введение новых торговых пар, запуск токены с плечом или вход в пространство NFT, быстрый отклик биржи на новые тенденции позволил ей захватить долю рынка в различных криптовалютных нишах.

Экспансивный продукт Eco

Binance быстро выросла из простой биржи в комплексную криптоплатформу. Она ввела такие функции, как спотовая торговля, фьючерсы, опционы и торговля между равными, учитывая разнообразные предпочтения трейдеров, от консервативных и осторожных инвесторов до рискованных трейдеров, желающих торговать мемекоинами с плечом более 20x.

Сегодня Binance предлагает так много услуг и продуктов, что называть их все было бы утомительно, но это начинается с торговых опционов, центра знаний под названием Binance Academy, Ланчпада, инкубатора, который является частью Binance Labs, фирмы венчурного капитала на $7 млрд (которую И Хэ успешно управляла в одной из ситуаций), и список продолжается.

Запуск Binance Smart Chain (BNB Chain, хотя ранее назывался BSC) в 2020 году расширил его возможности в области DeFi, позволяя разработчикам создавать децентрализованные приложения (dApps) всех видов с использованием широкого спектра ресурсов и инструментов разработки.

Это широкое предложение продуктов сделало Binance универсальным центром для всего, что связано с криптовалютой. Сегодня BNB Chain является одной из крупнейших криптовалютных экосистем с общей заблокированной стоимостью (TVL) более 4 миллиардов долларов. На пике в апреле 2021 года совокупные депозиты BNB Chain превышали 20 миллиардов долларов, но Ethereum по-прежнему доминировал с TVL в размере 70 миллиардов долларов.

Запуск монеты Binance

Введение токена Binance Coin (BNB) не только помогло привлечь больше пользователей на Binance, но также предложило несколько ключевых преимуществ для CZ и его команды.

BNB был инструментом, разработанным для привлечения средств и помощи экологии Binance в расширении за пределы торговли. Запущенный через Первоначальное предложение монет (ICO) в июле 2017 года, собравший $15M для развития платформы Binance.

Во время ICO было выпущено всего 200 млн токенов BNB, с следующим распределением:

• 50% (100 million BNB) для публичной продажи
• 40% (80 миллионов BNB) для команды Binance
• 10% (20 миллионов BNB) для ангельских инвесторов

Это высокоценный утилитарный токен, не только из-за его высокой рыночной ликвидности, но и потому, что он предоставляет трейдерам, которые держать токен, скидку в 25% на комиссии за торговлю.

BNB, хотя и не была первой валютой, привязанной к крипто бирже, предлагала некоторые уникальные преимущества, которых не было у других бирж, в основном из-за многофункциональности BNB в экосистеме. Кроме того, BNB, которая изначально была ERC-20 токеном, появилась два года до создания Binance Chain, что означает, что BNB в конечном итоге перешла на стандарт BEP2, который до сих пор используется в экосистеме BNB Chain.

Согласно CoinMarketCap, BNB является одной из крупнейших криптовалют сегодня. Обычно он занимает четвёртое или пятое место среди крупнейших активов по рыночной капитализации. В июне 2024 года он достиг исторического максимума в $720.6.

Источник: CoinMarketCapКаждый квартал Binance выделяет 20% своих прибылей на выкуп и сжигание BNB, постепенно уменьшая его предложение. Цель состоит в том, чтобы сократить общее предложение BNB с 200 миллионов до 100 миллионов. В апреле 2024 года Binance завершил своё 27-е квартальное сжигание, уничтожив 1,94 миллиона BNB, что эквивалентно $670,78M.

CZ и FTX в 2022 году

Скорее всего, самым важным моментом в истории криптовалют был крах позорной FTX в ноябре 2022 года.

FTX, основанная Сэмом Бэнкман-Фрайдом (SBF) в 2017 году, быстро взошла на вершину как крупная криптовалютная биржа. Ее аффилированная торговая фирма, Alameda Research, также основанная SBF и его бывшей подругой, Кэролайн Эллисон, была тесно связана с FTX, часто используя свой собственный токен, FTT, в качестве залога в своих торговых операциях. Эта близкая связь означала, что обе стороны были сильно зависимы от FTT, переплетая свое финансовое здоровье.

Все это звучит совсем нехорошо, и было бы очень жаль, если бы кто-то опубликовал обширный доклад, раскрывающий темные финансовые практики компаний. Что ж, кто-то это сделал.

2 ноября 2022 года CoinDesk опубликовал отчет, в котором говорится, что значительная часть активов Alameda Research состоит из токенов FTT.

Культовый твит SBF. Источник: X. Естественно, начали звонить тревоги, возникли опасения относительно стабильности фирмы, так как это указывало на зависимость от внутреннего токена вместо более безопасных активов, при этом Alameda держит огромные $3,6 млрд в разблокированных FTT из $14,6 млрд активов.

Управление рисками после выхода

В попытке спасти FTX, SBF обратился к Binance, ведущий к необязательному соглашению 8 ноября о приобретении Binance неамериканских операций FTX. Однако после проведения предварительного анализа, Binance отказался от сделки 9 ноября, сославшись на опасения по поводу финансовой практики FTX, что усугубило крах FTX.

Первоначально CZ рассматривал возможность приобретения FTX, но эти балансы озадачили бы любого. Представьте себе, что вы обнаружили дыру в своем балансе в размере 8 миллиардов долларов, и все это время основатель использовал деньги клиентов для финансирования различных направлений, таких как спонсирование политических кампаний и тому подобное.

Одно из важных замечаний заключается в том, что отношения между Binance и FTX эволюционировали от сотрудничества к конкуренции, поскольку FTX стал сильным конкурентом. Из частных коммуникаций стало известно, что Бэнкмен-Фрид имел низкое мнение о Чжао, обозначая его уничижительными терминами, что указывает на нарастающую враждебность между ними.

Таким образом, решение CZ ликвидировать FTT открыто для нескольких интерпретаций. Это было либо защитным шагом для Binance, либо стратегической игрой против растущего конкурента, либо и тем, и другим. Нет конкретного согласия по этому поводу, но что бы это ни было, публичные действия Binance усилили опасения и выявили уязвимости в экосистеме FTX, особенно в отношении зависимости от токенов, таких как FTT.

С большой зависимостью от FTT Alameda Research понесла значительные убытки. Ей также были предъявлены обвинения в использовании клиентских средств FTX для компенсации своих торговых убытков.

Когда CZ объявил, что Binance ликвидирует свои держатели FTT, SBF попытался заверить, что у FTX есть «более чем достаточно» для покрытия кредиторов, одновременно намекая, что действия Binance были обусловлены стремлением устранить конкурента.

Источник: X## Юридические проблемы и уголовные обвинения

Правовые проблемы Чжао начались с серии расследований американскими регулирующими органами, которые усугубились в конце 2022 года. Его обвинили в том, что он не реализовал достаточные контрольно-пропускные меры против отмывания денег (AML) на Binance, ведущий к продолжительному расследованию Департаментом юстиции США (DOJ) и другими регулирующими органами.

В ноябре 2023 года CZ признал себя виновным в нарушениях, связанных с отмыванием денег, признав, что Binance обработал более 100 000 подозрительных транзакций, связанных с преступной деятельностью, включая связи с террористическими организациями, такими как аль-Каида и ИГИЛ.

Жао проживал в Дубае, но пришлось остаться в США после того, как судья отказал в разрешении на выезд из страны.

КЗ покидает федеральный суд в Сиэтле 30 апреля 2024 года. Источник: CNBC. В рамках сделки о признании вины Жао согласился уйти с поста генерального директора и заплатить личный штраф в размере 50 миллионов долларов. Он был приговорен 30 апреля 2024 года к четырехмесячному тюремному сроку - дате, на которую намного больше ставят на рынке прогнозов Polymarket - короче трех лет, изначально требуемых прокурорами за счет его сотрудничества с правоохранительными органами и положительных характеристик личности.

Сама Binance также столкнулась с юридическими проблемами, согласившись заплатить один из крупнейших штрафов в истории: 4,3 миллиарда долларов для урегулирования различных расследований, связанных с соблюдением требований и санкциями. Некоторые услуги и продукты пришлось приостановить или полностью прекратить.

Некоторые из последствий включали в себя:

1. Операционные ограничения: Binance теперь сталкивается с усиленным регулятивным контролем по всему миру, что приводит к операционным проблемам и снижению готовности финансовых учреждений взаимодействовать с биржа. Это привело к трудностям соблюдения и ограниченному доступу на рынок.
2. Снижение доверия инвесторов: Правовые проблемы подорвали доверие инвесторов, заставив многих пользователей вывести средства из Binance в связи с опасениями о его стабильности и потенциальных будущих юридических последствиях. Этот исход вызвал беспокойство относительно ликвидности и операционной эффективности Binance.
3. Переход к Соответствию: В ответ на эти вызовы, Binance приоритетизировала улучшение своих механизмов соответствия для соответствия регуляторным требованиям. Это является значительным отходом от ее предыдущего быстрого подхода к расширению, который часто не имел строгого контроля.
4. Изменения в руководстве: с уходом CZ Binance вошла в новую фазу под руководством Ричарда Тэнга, который занял пост генерального директора. Основная задача Тэнга - провести Binance через текущие юридические препятствия, обеспечивая сохранение операционной целостности.

После его освобождения в сентябре 2024 года Чжао был запрещен участвовать в любых действиях, связанных с Binance, в соответствии с условиями его соглашения о прекращении дела.

Следующая глава для CZ

После всего сказанного и сделанного, как выглядит будущее CZ? Ну, предприниматель сказал на X, что он по-прежнему является убежденным инвестором, но ему нужно немного времени, чтобы расслабиться и подумать о своих прошлых решениях.

Похоже, что Giggle Academy идет хорошо. Это, вероятно, самый важный проект CZ на сегодняшний день, поскольку он объединяет элементы геймификации и адаптивного обучения с использованием блокчейн-технологии.

А Binance?

Ну, пока ему запрещено участвовать во всем, что связано с компанией, у него все еще есть огромное влияние, поскольку у него 90% доли, что довольно забавный, ироничный и сатирический способ завершить эту главу.