Танзил Ахтар

Последнее обновление:

1 июля 2024 года, 23:43 по восточному времени | 1 мин чтения

Банк Silvergate был обвинен Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в введении инвесторов в заблуждение относительно эффективности своей программы по борьбе с отмыванием денег (AML).

Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила трех бывших исполнительных директоров, включая бывшего генерального директора банка Silvergate Алана Лэйна, бывшего главного риск-офицера Кэтлин Фрахер и бывшего главного финансового офицера Антонио Мартино. Все обвиненные стороны, кроме Мартино, согласились урегулировать обвинения Комиссии по ценным бумагам и биржам.

В жалобе SEC с ноября 2022 года по январь 2023 года руководители Silvergate ложно заверили инвесторов, что у Silvergate есть эффективная программа соответствия и постоянно отслеживают высокорисковых клиентов в сфере криптовалюты, таких как FTX, который обанкротился в 2022 году.

Утверждения были сделаны в рамках усилий по противодействию публичным спекуляциям о том, что FTX использовала счета Silvergate для содействия своим неправомерным действиям.

В марте стало известно, что пользователи FTX подали в суд на ныне несуществующую компанию Silvergate, утверждая, что она подстрекала FTX и ее дочернюю торговую фирму Alameda Research к совершению исторического мошенничества. 20 марта судья Рут Бермудес Монтенегро из федерального суда Сан-Диего вынесла постановление об отклонении ходатайства Silvergate о прекращении дела.

Silvergate не смогла отследить $1 триллион клиентских транзакций

Однако SEC утверждает, что автоматизированная система мониторинга транзакций Silvergate не смогла отследить более 1 триллиона долларов клиентских операций в сети Silvergate Exchange.

«Всегда, особенно во время кризисов, публичные компании и их руководители должны говорить правду перед инвестиционной общественностью. Здесь мы утверждаем, что Silvergate, Lane и Fraher не только катастрофически, но и мошеннически недостойны в этом отношении», - сказал Гурбир Гревал, директор Департамента преследования SEC.

Он подчеркнул, что вместо того, чтобы раскрывать серьезные недостатки в своих программных проектах соблюдения правил после краха FTX, Silvergate ввел в заблуждение инвесторов относительно надежности этих программ. Из-за этих недостатков, предположительно, Silvergate не смогла обнаружить почти $9 миллиардов подозрительных переводов между FTX и его связанными компаниями. Это в конечном итоге привело к значительному падению акций Silvergate и уничтожению миллиардов рыночной стоимости для инвесторов.

Жалоба SEC также обвиняет Silvergate и Martino в искажении финансового состояния компании во время кризиса ликвидности и банковской паники после краха FTX.

Он утверждает, что Silvergate и Martino в своем отчете о прибылях и телефонном разговоре занизили убытки банка от ожидаемых продаж ценных бумаг и ложно заявили, что оно осталось хорошо капитализированным на 31 декабря 2022 года.

В марте 2023 года Silvergate объявил, что он будет ликвидировать свои банковские операции, что привело к резкому падению его акций практически до нуля.

Следите за нами в Google News