Обернутый биткоин - это токен ERC-20, непосредственно поддерживаемый биткоином. Токены ERC-20 создаются и используются в блокчейне Ethereum. Поскольку Обернутый биткоин непосредственно поддерживается биткоином, его цена повторяет цену биткоина. Таким образом, 1 Обернутый биткоин равен 1 биткоину.

Обернутый биткоин служит для устранения разрыва в торговле ERC-20 между централизованными и децентрализованными биржами. До появления обернутых биткоинов большинство торговли на централизованных биржах проводилось с использованием биткоина, а не эфира, в то время как на многих децентрализованных биржах можно было торговать только эфиром, но не биткоином.

Однако это изменилось с запуском Wrapped Bitcoin (WBTC). Через WBTC трейдеры DeFi могут покупать и торговать эквивалентом Bitcoin на децентрализованных биржах, которые поддерживают только токены ERC-20.

История Обернутого биткоина

BitGO Inc., Kyber Network и Ren (ранее известный как Republic Protocol) создали и запустили Wrapped Bitcoin. BitGO - это компания по доверительному управлению цифровыми активами и обеспечению безопасности. Kyber Network - это децентрализованный протокол ликвидности, который позволяет пользователям обмениваться токенами напрямую и безопасно. Ren - это блокчейн-протокол, который позволяет пользователям взаимодействовать между различными блокчейнами.

Первым шагом к запуску токена Wrapped Bitcoin было выпуск его белой книги 24 января 2019 года. В белой книге подробно описана его цель и функциональность.

Токен Wrapped Bitcoin был запущен 31 января 2019 года. На момент запуска токена только восемь торговцев могли облегчить конвертацию биткойнов в обернутые токены и наоборот. Однако, по мере роста популярности токена, количество торговцев, облегчающих конвертацию биткойнов в обернутые биткоины, увеличилось.

Ключевые игроки

Custodian

Хранитель - это учреждение или сторона, которая удерживает биткоин, лежащий в основе обернутых токенов биткоина. BitGo является хранителем токена обернутого биткоина. Он удерживает биткоины в своих резервах, обеспечивая поддержание токена обернутого биткоина соотношения цены 1:1 с биткоином. Хранитель также несет ответственность за отчеканку токена обернутого биткоина.

Торговец

Продавец — это учреждение или сторона, которой будет отчеканен и сожжен токен Wrapped Bitcoin. Мерчант напрямую взаимодействует с хранителем, распределяя среди пользователей токен Wrapped Bitcoin, отчеканенный от хранителя.

В первые дни запуска токена Wrapped Bitcoin основными торговцами были Kyber Network и Ren. Однако количество торговцев, взаимодействующих с кастодианом (BitGO) и распространяющих токены Wrapped Bitcoin, увеличилось.

Пользователи

Это держатели токена Обернутый биткоин. Они могут торговать или совершать транзакции с токеном на сети Ethereum.

Участники DAO

DAO, или децентрализованная автономная организация, является децентрализованной сущностью, включающей членов, которые могут голосовать или участвовать в процессе принятия решений блокчейн-протокола или сети. Протокол Wrapped Bitcoin контролируется DAO, включающей 17 членов.

Каждый участник DAO Wrapped Bitcoin имеет ключ к мультиподписной кошельку, который обеспечивает безопасность протокола. DAO также может голосовать за удаление ошибочных участников или добавление новых участников.

Как работает обернутый биткоин? Отчеканка и сжигание

Чеканка

Источник: WBTC Белая книга

Минтинг - это процесс создания новых токенов Wrapped Bitcoin. Кастодиан BitGo отвечает за создание или майнинг новых токенов Wrapped Bitcoin.

Ниже приведен подробный процесс создания токенов Wrapped Bitcoin:

• Пользователь запрашивает токены Wrapped Bitcoin у продавца.
• Торговец выполняет необходимые проверки по борьбе с отмыванием денег (AML) и знанию клиента (KYC) у пользователя, чтобы подтвердить его личность.
• После проверки личности пользователя продавец инициирует транзакцию для авторизации кастодиана, BitGO, для выпуска X количества токенов Wrapped Bitcoin. Новый выпущенный токен Wrapped Bitcoin отправляется на адрес продавца в сети Ethereum.
• Затем продавец отправляет эквивалентную сумму биткойнов кастодиану. Допустим, кастодиан BitGo создает и отправляет 1 токен обернутого биткоина продавцу; продавец, в свою очередь, отправляет 1 биткойн кастодиану.

Однако, прежде чем кастодиан отправит запрошенное количество обернутых биткоинов продавцу, кастодиан должен дождаться шести подтверждений блока биткоин-транзакции. Биткоин-транзакция считается безопасной и необратимой после этих подтверждений.

Источник: WBTC Whitepaper

Клиент-торговец (KYC, AML и Биткойн)

Клиенты должны использовать торговца, чтобы приобрести токены Обернутый биткоин (WBTC). Но прежде чем это произойдет, торговец должен тщательно проверить личность клиента через проверку знай своего клиента (KYC) и проверку на отмывание денег (AML). Это всего лишь предосторожность для обеспечения порядка. После прохождения процесса верификации, торговец запустит процесс выпуска токенов WBTC. Клиент отправляет эквивалентное количество биткоинов (BTC) торговцу, в конечном итоге достигая кастодиана BitGO.

Торговец-Клиент (WBTC Токены)

После того, как продавец проверил личность клиента и получил биткойны, он получает только что отчеканенные токены WBTC от BitGO и отправляет их на адрес Ethereum клиента.

Заметно, что многие централизованные и децентрализованные биржи напрямую предоставляют токены Wrapped Bitcoin. Клиенты могут просто приобрести WBTC, как и любую другую криптовалюту на Gate.io.

Сжигание

Источник: Белая бумага WBTC

Сжигание - это процесс погашения биткоинов на Wrapped биткоины. Проще говоря, сжигание - это процесс обмена Wrapped биткоинов на биткоины. Только продавцы могут сжигать Wrapped биткоины.

Для сжигания токена Wrapped Bitcoin сначала указывается количество токенов для сжигания или обмена. Указанное количество токенов для сжигания затем вычитается из кошелька торговца.

Ниже приведено подробное описание того, как сжигаются обернутые биткоины:

• Пользователь запрашивает выкупить или обменять определенное количество обернутых биткоинов на биткоины.
• Торговец затем выполняет необходимые процессы AML и KYC для верификации личности пользователя.
• После верификации личности пользователя продавец создает транзакцию сжигания с хранителем, запрашивая X количество токенов Bitcoin.
• Затем хранитель отправляет запрошенное количество биткойнов продавцу, а эквивалент обернутых биткоинов вычитается с адреса продавца.

Однако перед тем как завершатся эти сжигательные транзакции, охранник ждет 25 подтверждений блоков, чтобы обеспечить окончательность транзакции, которую нельзя отменить.

• Как только торговец получает биткоин, он отправляет его на адрес кошелька пользователя.

Исходник: Белая бумага WBTC

Что такое токен WBTC?

WBTC - это токенизированная или конвертированная версия Биткойна, которая может использоваться на блокчейн-сети Ethereum. У него есть соотношение цены 1:1 с Биткойном, где 1 WBTC равен 1 BTC.

WBTC вырос до рыночной капитализации более 9 миллиардов долларов, став 15-м по величине криптовалютным активом по капитализации. Хотя в общем обороте 21 000 000 WBTC, только 0,73% находится в обращении.

Использование WBTC

WBTC позволяет держателям биткоина воспользоваться бесконечными возможностями в экосистеме DeFi и сети Ethereum. Используя токен WBTC, пользователи могут;

• Участвуйте в фарминге доходности
• Зарабатывайте проценты с децентрализованных кредитных пулов
• Маржинальная торговля на централизованных и децентрализованных биржах
• Станьте поставщиком ликвидности в любом выбранном вами протоколе DeFi для кредитования

Является ли токен WBTC хорошей инвестицией?

WBTC - это токенизированная версия токена Bitcoin. Поскольку он является токеном ERC-20, он позволяет держателям и пользователям Bitcoin получать выгоду от блокчейна Ethereum. Используя токены WBTC, их держатели могут получить выгоду от децентрализованной финансовой системы Ethereum.

Таким образом, инвестирование в токены WBTC может быть хорошей стратегией для пользователей, которые хотят исследовать децентрализованные финансы Ethereum, в то время как они получают выгоду от огромного роста Биткойна.

Однако, прежде чем инвестировать в проект WBTC, убедитесь, что вы детально понимаете его. Вы можете узнать больше, прочитав его белую книгу и внимательно следя за тем, что говорят о нем в криптовалютном сообществе.

Анализ рисков

Преимущества

Значительным преимуществом токена WBTC является его использование в сети блокчейна Ethereum. Как токен ERC-20, его можно использовать в любом умном контракте Ethereum.

Токен WBTC также открывает много возможностей для заработка для его владельцев или пользователей, которые могут захотеть воспользоваться децентрализованной финансовой системой Ethereum.

Поскольку WBTC отражает движения цены биткойна, он не прямо подвержен внешним факторам, которые могут прямо влиять на другие необернутые токены криптовалюты.

Недостатки

Хотя WBTC отражает Биткойн, это не Биткойн. Независимо от того, насколько высоким может быть его движение цены, WBTC является только токенизированной версией Биткойна с более широкими функциями. Это означает, что его нельзя использовать в блокчейне Биткойна, и его держатели не могут называться владельцами Биткойна или держателями.

По сравнению с Биткойном, WBTC является более централизованным, что противоречит этике технологии блокчейн, которая стремится поддерживать децентрализацию.

BitGO контролирует предложение WBTC. Хотя у BitGO может быть резерв биткоинов, который гарантирует, что WBTC сохраняет привязку цены 1:1 к биткоину, способ распределения этих токенов все равно может контролироваться отдельными лицами или централизованными субъектами.

Например, в последнее время было много споров относительно Джастина Сана, основателя блокчейна Tron, и его недавнего партнёрства с BitGO, основным хранителем токенов WBTC.

Некоторые энтузиасты криптовалюты высказали опасения по поводу недавнего партнерства, опасаясь, что участие Джастина Сана в управленческих делах WBTC может негативно повлиять на токены WBTC. Многие ссылаются на неблагоприятные последствия Джастина для монеты TUSD, подчеркивая, что у него есть опыт злоупотребления.

Несмотря на то, что Wrapped Bitcoins стремится иметь соотношение цены 1:1 с Bitcoin и имеет больше вариантов использования, чем Bitcoin, есть опасения, что централизованные организации все еще могут контролировать его предложение.

Как можно владеть токеном WBTC?

Чтобы владеть токеном WBTC и стать частью пользователей, получающих выгоду от его совместимости с сетью блокчейна Ethereum, следуйте простому пошаговому процессу:

Настройте кошелёк

Чтобы владеть токеном WBTC, необходимо приобрести его на криптовалютной бирже. Для этого необходимо создать файл Gate.ioоткройте счет, пройдите процесс KYC и пополните счет, чтобы приобрести токен.

Примите меры по WBTC

Пользователи могут зарегистрироваться и купить или торговать токенами WBTCздесь.