Разработанный компанией Mento Labs протокол Mento использует технологию Web3 для создания более прозрачной и децентрализованной альтернативы обычным стейблкоинам, таким как USDT, DAI и USDC, которые часто привязаны к доллару США. Предлагая мультивалютные стабильные активы не ограниченные USD, протокол Mento стремится создать более справедливый и равноправный финансовый ландшафт, особенно для развивающихся рынков, которым нужен доступ к стабильным цифровым валютам без использования USD, чтобы не-граждане США могли защитить свои сбережения от депрециации местной валюты.

Что такое протокол Mento?

Mento — это прозрачный и децентрализованный протокол EVM на блокчейне Celo, который позволяет пользователям создавать, эксплуатировать и запускать стабильные валюты, отслеживающие стоимость фиатной валюты, такой как стейблкоины. Mento стремится продвигать внедрение цифровой валюты в реальные активы по всему миру. В настоящее время Mento работает на блокчейне Celo, поддерживая различные стейблкоины, включая доллар Celo (cUSD), евро (cEUR), бразильский реал (cReal), франк КФА (eXOF), кенийский шиллинг Celo (cKES) и пусо (PUSO). Все активы Mento полностью обеспечены диверсифицированным портфелем экзогенных криптоактивов.

Предыстория протокола Mento

Mento Protocol — продукт компании Mento Lab, основанной в 2022 году в Германии. Протокол направлен на удовлетворение потребности в стабильных и доступных финансовых инструментах. Как частный сервис, Mento Lab привлекает 10 миллионов долларов финансирования от известных инвесторов и предприятий, таких как Hashkey Capital, Richard Parsons, Verda Ventures, w3.fund и Flori Ventures. Эти лидеры обладают опытом в области блокчейна, финансов и технологий. Вот структура руководства в Mento Labs:

• Markus Franke: Соучредитель, Генеральный директор и Исполнительный директор.
• Богдан Думитру: Сооснователь, Управляющий Директор и Главный Технический Офицер.
• Роман Крессманн: Сооснователь, Главный научный сотрудник и Исполнительный директор.
• Макс Ян и Люк Вебер: Советник.

Основные концепции протокола Mento

Протокол Mento основан на нескольких основных концепциях, которые поддерживают его функциональность в качестве децентрализованной платформы для стабильных активов. Эти концепции включают в себя:

Стабильность

Mento позволяет пользователям создавать стейблкоины, привязанные к фиатной валюте, товарам или другим ссылочным ценам. Чтобы сделать стейблкоины стабильными, Mento предоставляет механизм стабильности, чтобы пользователи могли регулировать предложение стабильных активов в ответ на изменения спроса, позволяя пользователям использовать или обменивать резервные криптовалютные активы. Этот механизм позволяет пользователям увеличивать предложение, отправляя одну единицу ссылочного актива стоимостью резервного актива в резерв и получая в обмен один стабильный актив.

Механизм обмена для поддержания стабильности активов

Резерв

Mento Reserve - это портфель криптоактивов, поддерживающих протокол Mento. Этот резерв Mento помогает пользователям сохранять стабильность цифровых активов, используя его. Выбор резервного актива осуществляется управлением Celo. Резервные активы должны свободно торговаться и расчеты должны осуществляться 24/7 на ликвидных рынках и должны быть основаны на открытом протоколе. Если активы являются собственными для Celo, то они будут храниться в смарт-контрактах резерва, но не-Celo будут храниться в лицензированных хранителях в стране, которая не находится в черном списке.

Биржа активов

Этот механизм позволяет обменивать активы с резервом Mento и выполняет две роли в протоколе. Первая роль - обеспечение стабильности, а вторая - механизм распределения. Весь механизм обмена активами включает три компонента: брокеры, поставщики обмена и BiPoolManager. Брокер управляет функциями сокровищницы, организует обмены и контролирует ограничения на торговлю, полагаясь на поставщиков обмена для ценообразования и свопов. BiPoolManager, как начальный поставщик обмена, обобщает виртуальные пулы AMM из Mento v1.

Оракулы

Mento использует Oracle на Celo для протокола Mento. В блокчейне Oracle добавляет внецепочную информацию на цепочку в смарт-контрактах. В протоколе Mento оракулы используются для курсов обмена от централизованных бирж, чтобы обеспечить создание и обмен стабильными активами. Эта настройка обеспечивает стабильную и точную ценообразование для обмена активами Mento, полагаясь на клиентские программы внецепочной обработки для получения данных в реальном времени с внешних бирж.

На цепи автоматический выключатель

Традиционная финансовая индустрия использует предохранительную систему, называемую автоматическим выключателем, которая временно приостанавливает или ограничивает активность обмена во время непредвиденных событий, таких как резкие колебания цен или проблемы с ликвидностью. Mento использует клиентов Oracle вне цепи для предоставления обменного курса для разных валют, таких как USD, BRL и EUR. Так что если что-то происходит с этим предопределенным механизмом, Mento остановит обмен.

Фабрика стейблкоинов

Для запуска стейблкоина требуется знание инженерии, но благодаря фабрике стейблкоинов Mento это становится легким. Фабрика стейблкоинов работает как набор инструментов без кода, позволяющих пользователям запускать новые активы в разрешенном и децентрализованном режиме. Просто запустив механизм фабрики стейблкоинов в смарт-контракте с необходимыми параметрами, любой может создать цифровые активы. После выбора параметров и развертывания фабрика стейблкоинов настраивает несколько ключевых компонентов для поддержки своей функции:

• Контракт токена ERC-20: Это устанавливает фундаментальную структуру стейблкоина, включая управление предложением и стандарты токена для взаимодействия.
• Vault Factory: Этот контракт обрабатывает взаимодействие с заемщиком, позволяя пользователям вносить залог в обмен на стейблкоины.
• Pool Pool: Pool Pool Пул служит защитой стабильной монеты, финансируя ликвидацию при необходимости.

Управление на протоколе Mento

До июня 2024 года Mento Protocol функционировал под управлением Celo, что означало, что любые изменения протокола требовали тщательного рассмотрения и утверждения через процесс управления Celo. Это приводило к более длительным срокам даже для незначительных обновлений.

Однако Mento с тех пор перешел к полностью автономной модели управления, став независимым, децентрализованным протоколом. Теперь у Mento Protocol есть собственная система управления, разработанная для обеспечения эффективности принятия решений и представительности разнообразных взглядов сообщества. Для поддержки этого Mento ввел несколько компонентов управления.

• Контракт эмиссии: Контракт, который выпускает токены MENTO из своего начального выделения 40% по предопределенному графику.
• Исполнитель управления: выполнение поставленных в очередь предложений, которые прошли голосование за управление.
• Фабрика управления: контракт, развернутая вся система управления.
• Губернатор: Это позволяет пользователям голосовать за предложения с минимальным количеством токенов veMENTO в размере 10 000.
• Токен MENTO: Токен управления Mento является основным токеном системы.
• Блокировка veMENTO: блокировка MENTO на обмен на veMENTO, который предоставляет право управления.

Что такое Mento Stable Asset?

Основная цель Mento Stable Asset - работать в качестве привязанной валюты для стабильной монеты, чтобы защитить от рыночной волатильности, которая часто встречается на криптовалютном рынке. Некоторые из ее свойств включают:

• Используя его, пользователи могут оплачивать комиссию за газ в стейблкоине, исключая необходимость в собственной монете для перевода криптовалюты. Кроме того, комиссии за транзакции на Celo являются крайне низкими, что значительно снижает барьеры стоимости для пользователей.
• Стейблкоин Mento обеспечивает децентрализованную структуру, отличную от централизованных стейблкоинов, таких как USDC и USDT.
• Поскольку стейблкоин может представлять любую фиатную валюту, он предлагает эффективный механизм торговли на рынке Форекс.
• Если какие-либо стейблкоины не удовлетворяют требованиям пользователей, то они могут создать свой собственный в соответствии с требованиями.
• Интеграция API FiatConnect в протокол Mento повышает взаимодействие, обеспечивая безпроблемные входы и выходы фиата для стабильных активов Mento.
• Интеграция с маршрутизаторами транзакций может повысить ликвидность, доступность и удобство использования, сделав стейблкоины Mento более удобными и гибкими для межцепных транзакций.
• Стейблкоины Mento интегрированы в популярные кошельки, предназначенные для конечных пользователей, включая MiniPay от Opera и Valora.

Что такое токен MENTO?

MENTO - это собственный токен на цепи Ethereum протокола Mento, который обеспечивает управление на платформе. Токен MENTO позволяет заинтересованным сторонам активно участвовать в развитии платформы и процессах принятия решений. Кроме токена MENTO, на платформе есть токен veMENTO (заблокированный токен голосования MENTO), фокусирующийся на управлении, заблокированная версия токена, вдохновленная Curve Finance. Владелец токена veMENTO демонстрирует долгосрочное доверие к протоколу, блокируя свой токен на срок от одной недели до четырех лет, и за это обязательство протокол вознаграждает владельцев.

Общее количество токенов MENTO составляет один миллиард; значительные 45% начальной аллокации токенов выделены для казны сообщества Mento.

Mento дорожная карта

Дорожная карта Протокола Mento включает в себя крупные предстоящие обновления и планы, направленные на повышение эффективности, доступности и масштабируемости управления стабильными активами. Вот ключевые области, в которых Mento недавно завершил работу или активно работает над улучшением своего протокола:

• Развертывание Завода Стейблкоинов: Создание Mento для облегчения простого создания и запуска новых стейблкоинов. Завершено во 2 квартале 2024 года.
• Запуск токена MENTO: Усовершенствование модели управления платформой, позволяющее владельцам токенов голосовать по ключевым предложениям. Завершено во 2 квартале 2024 года.
• Инициирование управления Mento: завершено с запуском токена MENTO. Платформа перейдет к децентрализованной системе управления.
• Повышение интеграции и партнерства: Планируем сотрудничать с другими торговыми или протоколами Tradefi для предоставления большего количества пользователей доступа.
• Функциональность торговли и хеджирования на Форекс: Планируется поддержка как физических лиц, так и бизнеса в управлении воздействием на валютную волатильность.

Заключение

Mento предлагает полный инструментарий, который позволяет создателям запускать экономически эффективные и масштабируемые стейблкоины. Он нацелен на поддержку не только доллара США, но и других фиат-стейбл-активов. Стабилизируя стоимость цифровых активов, эти стейблкоины поддерживают критически важные финансовые услуги, такие как переводы, мобильные платежи, международные платежи и децентрализованные финансовые приложения (сбережения, кредитование и заимствование), требующие предсказуемых значений.