Harvest Finance es un sistema que cultiva automáticamente el rendimiento más alto posible utilizando los protocolos DeFi más recientes y optimiza los rendimientos obtenidos mediante las técnicas de cultivo más avanzadas. El token de gobernabilidad de Harvest es FARM. Se afirma que los titulares de FARM pueden votar en propuestas para el tesoro operativo de FARM y recibir una tarifa del 5% de las operaciones de Harvest. En comparación con el trabajo manual, la plataforma Harvest consolida las oportunidades de rendimiento más ventajosas para ayudar a sus usuarios a generar un rendimiento más significativo a través de la automatización.

¿Qué es Harvest Finance (FARM)?

Harvest, anteriormente conocido como Harvest Finance, es una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) que utiliza la tecnología de contratos inteligentes de blockchain para automatizar la recolección de rendimientos. Harvest (FARM) es un agregador de rendimientos que opera en múltiples cadenas. Este sofisticado protocolo simplifica la inversión en DeFi (finanzas descentralizadas) al simplificar los procesos centrales para los productores de rendimientos. La red comprende una cooperativa de usuarios que agrega recursos en una red descentralizada. Esta red utiliza contratos inteligentes multi-cadena para dirigir los fondos de los usuarios a las piscinas con los mayores APYs.

Harvest publica contratos inteligentes en la cadena de bloques pública, incluidas estrategias preprogramadas de yield farming. Los usuarios pueden depositar activos en los contratos, y las estrategias automatizadas cultivarán rendimientos en su nombre en varios protocolos de terceros. La estrategia de Harvest periódicamente negociará cualquier recompensa acumulada a través de mecanismos de capitalización automática para aumentar la cantidad de tokens del usuario, aumentando potencialmente su exposición a futuras recompensas.

La plataforma está destinada a ayudar a los usuarios, que a menudo son llamados "agricultores", a optimizar sus ganancias asignando de forma autónoma sus activos a las oportunidades más lucrativas en el sector DeFi. Harvest proporciona una plataforma potente y fácil de usar, que permite a los usuarios identificar estrategias de rendimiento en todo el ecosistema de finanzas descentralizadas y monitorear métricas críticas de rendimiento.

Antecedentes de Harvest Finance

Bread, un originador anónimo, estableció Harvest Finance el 1 de septiembre de 2020. El proyecto fue publicado para optimizar los rendimientos de los agricultores de rendimiento mediante la asignación automática de capital a los protocolos DeFi que ofrecen los mayores rendimientos. Para incentivar a los agricultores que utilizan la plataforma Harvest (anteriormente conocida como Harvest Finance), se introdujo el token $FARM. El token se introdujo sin preventa, pre-minería, capitalista de riesgo ni fondos de inversores y no tenía oferta circulante en el momento del lanzamiento. Los tokens nunca se vendieron durante una ICO, TGE u otro esfuerzo de recaudación de fondos. Harvest tiene un token con el símbolo de ticker $FARM, con una capitalización de mercado de $29,118,033 y un suministro de 687,036 FARM. Está previsto que el token se distribuya durante cuatro años a partir de su introducción.

Harvest Finance fue explotado por $24 millones en octubre de 2020 debido a una transacción de arbitraje que manipuló el precio de las stablecoins que se encontraban en las votaciones del protocolo. El valor total bloqueado de Harvest Finance disminuyó de poco más de $1 mil millones a $290 millones, y FARM experimentó una caída del 65% en una hora. Su valor total bloqueado (valor de los activos actualmente apostados en el protocolo) disminuyó aún más a $109 millones en junio de 2022 y actualmente se valora en $15,221,321.

Características de Harvest Finance

• Más de 100 estrategias de rendimiento están disponibles para ETH, WBTC, USDC, USDT y otras criptomonedas en Ethereum Mainnet, Arbitrum, Base, Polygon y zkSync Era.
• Indicadores de rendimiento histórico y actual
• Un panel de historial que monitorea con precisión los cambios netos en el token subyacente y en términos de USD
• Soluciones de agricultura "One-Click" que utilizan cualquier token en la billetera del usuario
• El panel de control de la próxima generación muestra todas las estrategias de rendimiento del usuario en una sola vista.
• Las valoraciones actuales en USD de los tokens de entrada y salida
• Compartido con insightCharts para el precio, TVL y APY
• Desglose histórico del rendimiento porcentual anual (365 días, 180 días, 30 días y 7 días)

Beneficios de Harvest Finance

El uso de Harvest Finance ofrece numerosas ventajas. En primer lugar, agiliza el proceso de inversión en DeFi. Los usuarios no necesitan estudiar diversas estrategias de cultivo de rendimiento. En cambio, los usuarios financian sus cuentas y la plataforma se encarga de la mayor parte del trabajo.

Mejora el Retorno de la Inversión

El enfoque de Harvest Finance ayuda a los inversores a optimizar sus rendimientos. El protocolo puede lograr este objetivo al reunir los fondos de los usuarios para obtener las tasas y tarifas más favorables. A medida que la red se expande, podrá asegurar aún más ventajas.

Tarifas compartidas

Las tarifas de DEX y de farming son recirculadas por los desarrolladores en toda la comunidad. Estos gastos se asignan a recompras y recompensas para los interesados en las pools de reparto de beneficios. También es posible que la comunidad autorice los gastos de la red a través del mecanismo de gobierno.

Estrategias para Reinversión

Crear un ciclo de generación de riqueza es una de las ventajas más significativas que ofrece Harvest Finance. La red incorpora un sistema de auto-compounding que automáticamente vuelve a apostar sus recompensas. El procedimiento es sencillo porque sus recompensas se emiten utilizando tokens FARM.

Transparencia

El equipo de desarrollo ha demostrado una alta transparencia, lo cual es único en la plataforma. El equipo decidió distribuir tokens cada semana para asegurar que todos los usuarios tuvieran una oportunidad igual.

¿Cómo funciona Harvest Finance?

Harvest Finance emplea diversos protocolos para establecer una alternativa de DeFi amigable para el usuario. El sistema integra minería de liquidez, préstamos P2P, bóvedas de autofarming y otros componentes. Estos elementos generan una experiencia centrada en el usuario, descentralizada, inmersiva y de bajo riesgo.

FARM, el token de participación en las comisiones de cosecha y gobernanza, permite a los titulares proponer y votar modificaciones en el protocolo. Además, los usuarios pueden depositar tokens FARM en una bóveda de auto-acuñación para ganar comisiones de rendimiento de otras bóvedas administradas por Harvest Finance. FARM es un activo flexible que se puede negociar, cultivar o apostar para generar recompensas. Es importante tener en cuenta que FARM es un token de Ethereum compatible con ERC-20.

Harvest Finance introdujo un sistema conocido como fCASH, que permite a los usuarios acceder a financiamiento utilizando tokens FARM como garantía. La stablecoin de la red, fCASH, es lo que el sistema utiliza para reembolsar a los deudores. Estos tokens se pueden intercambiar por otras stablecoins, incluyendo USDC y USDT. El prestatario puede transferir estos fondos a CEXs reconocidos y retirarlos como moneda fiduciaria si así lo desea. Este método elimina a los intermediarios del escenario de préstamos.

Principales innovaciones de Harvest Finance

Cosecha comunal e iFARM

La compartición comunal de las tarifas del protocolo a través de la recompra de FARM en el mercado abierto es una de las innovaciones más significativas de Harvest. El Communal Harvest Pool es una piscina de staking modificada para adaptarse al SNX. El $FARM se distribuye de manera proporcional a todos aquellos que hayan apostado en la piscina de cosecha comunal durante una duración de 1 día después de ser comprado en el mercado abierto. La duración del pago se reinicia con cada nueva recompensa introducida. En consecuencia, la tasa de incentivo instantánea de la piscina fluctúa durante todo el día. Por lo tanto, se muestra un promedio de 7 días de la tasa de recompensa para esta cohorte. El contrato inteligente se puede leer directamente para determinar la tasa instantánea.

iFARM es un token de recibo para FARM que se auto-compound en el pool de Communal Harvest. Está disponible en el mercado abierto o mediante el staking de FARM en el pool de iFARM en la red de Ethereum o en la red de Arbitrum. iFARM utiliza la misma arquitectura de bóveda que las otras bóvedas de Harvest, recopilando FARM de los usuarios y agregándolo al pool de Communal Harvest.

Contratos inteligentes de cosecha

Los contratos inteligentes Harvest son una solución de yield-farming automatizada que depende de productos y aplicaciones de terceros para proporcionar fuentes de rendimiento y sus correspondientes tasas de recompensa. Además, Harvest puede aumentar el APY% de un fondo específico incorporando emisiones de recompensa de $FARM en las ganancias totales. Cada pool especifica la distribución de recompensas y se divulgan las emisiones semanales de FARM.

Bóvedas

Un vault es una solución de escalado para contratos inteligentes de Ethereum que permite a los usuarios convertir tokens de y hacia un pool. Harvest genera rendimientos para compartir mediante la integración de los tokens del vault en un protocolo subyacente de terceros. Cuando un usuario convierte tokens para participar en un vault, los tokens se intercambiarán por el token subyacente requerido por el vault siempre que sea necesario. Se emitirá al usuario una participación en el vault, representada por un fToken. El número total de tokens en el vault se actualiza cada vez que una estrategia implementada negocia recompensas para generar tokens adicionales. Sin embargo, el número de participaciones de fToken existentes sigue siendo constante. Un 'timelock' protege la estrategia de inversión de modificaciones.

Bloqueo temporal

Los bloqueos temporales son una característica de seguridad en los contratos de Ethereum que se citan con frecuencia para proteger a los usuarios de los cambios con los que no están de acuerdo. El bloqueo temporal permite a los usuarios con una cantidad particular de tiempo (actualmente 12 horas) revisar el nuevo contrato y revertir los fondos si desean optar por no participar. El desplegador puede aprobar o rechazar el cambio de estrategia en cualquier momento después de que haya transcurrido el período especificado. El 15 de septiembre de 2020, la comunidad de cosecha eligió la duración actual de 12 horas de los bloqueos temporales como un compromiso entre los riesgos y beneficios de los bloqueos temporales a través de una encuesta de discordia del mercado de agricultores.

Estrategias

Las estrategias son un elemento crítico del aparato de cosecha, ya que establecen cómo se pueden emplear los fondos de la bóveda con protocolos de terceros para producir rendimiento. El mecanismo de 'bloqueo temporal' es cómo se vinculan las estrategias a una bóveda. Inicialmente, se declara el cambio y debe transcurrir un período (actualmente 12 horas) antes de que el cambio se implemente oficialmente y la nueva estrategia pueda acceder a los fondos.

Incidente de hackeo de Harvest

La combinación de características y facilidad de uso de Harvest Finance dio como resultado una adopción significativa en sus inicios. El 26 de octubre de 2020, un atacante desconocido se apoderó de aproximadamente USDT y USDC de aproximadamente USD 24 millones de USDT del grupo Harvest Finance, lo que resultó en un importante hackeo de la red. Estos atracos tuvieron un impacto significativo en el valor de mercado de FARM, ya que el token experimentó una disminución del 60% inmediatamente después de la noticia. Además, la cantidad de dinero bloqueado en el protocolo disminuyó en un 70%, de 1.000 millones de dólares a 296 millones de dólares.

El hacker manipuló repetidamente los precios de un lego de dinero (curvey pool) para agotar otro lego de dinero [farma USDT (fUSDT), farm USDC (fUSDC)]. El perpetrador convirtió los fondos a renBTC y salió del sistema convirtiéndolos de vuelta a bitcoin. Otros fondos fueron combinados usando Tornado Cash, un software de obfuscación de Ethereum. Los inversores parecen haber retirado aproximadamente $350 millones del sitio después del ataque.

Posteriormente, el perpetrador devolvió aproximadamente $2.5 millones al desplegador en forma de Tether y USD Coin, los cuales luego fueron distribuidos a los depositantes afectados de manera proporcional utilizando una instantánea.

¿Qué es el token FARM?

El suministro total de FARM es de 690,420 FARM. Los tokens se distribuirán cuatro años después de su lanzamiento el 29 de agosto de 2020. Se distribuyen 23,555 FARM cada semana después de las primeras cuatro semanas. El sindicato de préstamos utiliza FARM como garantía. Los prestamistas pueden depositar tokens FARM en el pool y obtener intereses sobre sus depósitos. Los prestatarios pueden utilizar FARM como garantía para obtener activos adicionales del pool.

El token FARM se distribuye en tres categorías distintas. El 70% de los fondos se asignará a los proveedores de liquidez, el 10% se asignará al tesoro operativo para cubrir los costos del mantenimiento del protocolo y el 20% se asignará al equipo de Harvest Finance.

Gobernanza

La plataforma Harvest Finance utiliza el token FARM como token de gobernanza. FARM se utiliza para apostar y votar en propuestas para establecer el curso del protocolo. El número de usuarios de FARM influye significativamente en las decisiones del protocolo con una apuesta. El protocolo Harvest ha pasado de la votación formal a lograr consenso a través de propuestas y discusiones de contribuidores. Los poseedores del token FARM no tienen la capacidad de votar sobre la distribución de incentivos, el despliegue o actualización de estrategias, o la adición o eliminación de bóvedas. La votación se utiliza para tomar decisiones estratégicas más complejas.

Suministro de fichas de cosecha (FARM)

En la Semana 5, los titulares de FARM votaron abrumadoramente para limitar la oferta máxima a 690,420 tokens al reducir la emisión de tokens en un 4.45% cada semana hasta la semana 208 (27 de agosto de 2024), que es exactamente cuatro años desde el lanzamiento. En consecuencia, las emisiones de tokens están programadas actualmente para adherirse a la siguiente curva:

¿Cómo puedo comprar tokens FARM?

• Vaya al intercambio de Gate.io y cree una cuenta ingresando su ID de correo electrónico y contraseña.
• Establezca su contraseña de fondo ingresando en la configuración; esta contraseña se solicitará durante la retirada de fondos.
• ComprarTokens FARM, debes completar KYC con los documentos adecuados.
• Después del KYC, vaya a Spot Trade, busque FARM y seleccione.
• Después de abrir la nueva página, complete la cantidad en FARM o USDT que desea comprar y haga clic en el botón de compra.
• Después de una compra exitosa, vaya a la página Billetera > Retiro.
• Aquí, selecciona FARM y luego ingresa la dirección de la billetera.
• Le pedirá su contraseña de fondos, 2FA y código de correo electrónico; ingréselos correctamente y envíe.
• Tu FARM llegará a tu billetera después de algunas confirmaciones.

Conclusión

Harvest Finance representa un avance sustancial en el sector DeFi, proporcionando una plataforma automatizada impulsada por la comunidad que permite a los usuarios optimizar sus actividades de yield farming. Harvest Finance está aumentando la accesibilidad de las oportunidades agrícolas de alto rendimiento a un público más amplio aprovechando la tecnología blockchain y priorizando la accesibilidad y la gobernanza.