De-fi кредитование - это аспект пространства децентрализованных финансов, который продолжает развиваться, предоставляя пользователям все больше стимулов и преимуществ. Постоянный рост привел к появлению самоокупаемых кредитов - системы, которая автоматически выплачивает кредиты за счет дохода от инвестиций. Протокол, который становится хорошо известным благодаря этому, - это Alchemix Finance. В этой статье мы проанализируем компанию Alchemix (ALCX), что она собой представляет, как она работает и что этот протокол может предложить пользователям.

Что такое Alchemix (ALCX)?

Источник: https://alchemix.fi/

Alchemix - это новаторская платформа De-Fi, которая предоставляет альтернативу залоговым займам посредством самоокупаемых кредитов. Самоокупаемые кредиты автоматически погашаются за счет доходов от инвестиций или бизнеса. Смарт-контракты на блокчейне приводят в действие самоокупаемые кредиты. Смарт-контракт автоматически вычитает сумму погашения из залога до тех пор, пока она не будет полностью погашена, в зависимости от ставки протокола. После погашения кредита залог возвращается пользователю.

Alchemix - это протокол для создания синтетических токенов, обеспеченных доходностью, которые пользователи получают в обмен на блокировку залога в системе Alchemix. Построенная на базе сети Ethereum, компания Alchemix предоставляет пользователям возможность брать мгновенные займы в форме синтетических токенов, которые автоматически погашаются в течение определенного периода времени с помощью заработанной прибыли.

Alchemix - это финансовая платформа, которая предоставляет пользователям самоокупаемые кредиты, позволяя им использовать несколько токенов без риска ликвидации. Депонированные токены служат в качестве залога, позволяя пользователям мгновенно зарабатывать авансы на доходности. Платформа майнит свои версии синтетических токенов для обеспечения, снижая риск пользователя быть ликвидированным до минимума.

История компании Alchemix

Протокол Alchemix и созданная на его основе криптовалюта ALCX были основаны в феврале 2021 года группой псевдонимных разработчиков во главе с псевдонимом Скупи Трооплес. На момент запуска протокола единственным приемлемым токеном был DAi, который использовался для майнинга синтетических токенов alUSD и предусматривал коэффициент обеспечения не менее 200%. Позже команда создала новое хранилище, позволяющее пользователям депонировать ETH и майнить токены alETH с коэффициентом обеспечения не менее 400%.

После того, как хранилище ETH было выпущено, произошла случайность, позволившая пользователям вывести обеспечение без погашения кредитов, в результате чего протокол потерял 2,200 +ETH. Чтобы получить часть потерянных ETH, команда Alchemix организовала кампанию, призывающую пользователей вернуть полученные ETH в обмен на эксклюзивные NFT и вознаграждения ALCX. Эта стратегия помогла команде вернуть более половины потерянных средств.

Как работает Alchemix?

Существует несколько кредитных dApp на нескольких блокчейнах. Стремясь выделиться из толпы, компания Alchemix приняла систему автопогашения кредитов, которая отличается от классических моделей процентных ставок.

Alchemix, используя децентрализованные смарт-контракты, позволяет пользователям вносить депозиты DAI для майнинга alUSD, синтетической стабильной монеты, которая затем используется для получения дохода с течением времени. Затем Alchemix предлагает пользователям несколько стратегий доходности на выбор. AlUSD можно обменивать 1:1 на DAI или покупать и продавать на биржах.

Alchemix укладывает несколько протоколов друг на друга для получения максимальной отдачи. Пользователи могут перевести свои кредиты на покупку фиатных средств или поставить их на карту для получения дополнительной доходности. Пользователи, желающие воспользоваться этим протоколом, могут выполнить следующий простой процесс:

• Подключите выбранный ими кошелек к платформе Alchemix, который должен содержать токены DAI.
• Разместите/вложите свои токены в Alchemix через страницу хранилища.
• Затем Alchemix помещает токены DAI в хранилище Yearn, чтобы заработать yvDAI.
• Затем пользователь берет в долг alUSD стоимостью до 50% от ранее внесенного залога.
• Доход, начисленный на yvDAI, периодически собирается для погашения задолженности вкладчиков.

После погашения кредита пользователь может разблокировать свой первоначальный депозит и накопленную доходность. Этот беспроблемный и удобный для пользователя процесс делает Alchemix хорошим выбором для энтузиастов DeFi, которые хотят максимизировать свой доход, не утруждая себя управлением залоговым обеспечением.

Основные возможности Alchemix: Беззалоговые кредиты, синтетические активы, Alchemix Vault и многое другое

Пространство кредитования DeFi - это растущий рынок, и чтобы облегчить свое восхождение на вершину, протокол оснастил себя определенными функциями, которые способствовали его быстрому успеху в пространстве DeFi. Некоторые из этих функций включают:

Беззалоговые кредиты

Эта функция является "переломным моментом" для Alchemix. Это объясняется тем, что она предоставляет кредиты, не требуя залога, в отличие от традиционных платформ DeFi кредитования, которые требуют залога в виде заблокированных активов, что очень рискованно из-за природы криптовалютного рынка. Беззалоговые кредиты Alchemix более безопасны и, как следствие, делают DeFi кредитование более доступным для широкой аудитории.

Синтетические активы

Синтетические активы - это просто токенизированные деривативы, которые зеркально отражают стоимость другого актива. Чтобы полностью понять, что они собой представляют, первый шаг - это узнать, что такое производные инструменты. Производные инструменты - это любые активы, которые получают свою стоимость от базового актива или индекса.

Пользователи Alchemix берут в долг синтетические активы, обеспеченные полученной доходностью, которая автоматически выплачивается обратно. Пользователи вносят токены DAI в Alchemix для майнинга alUSD.

Механизм самоокупаемости

Самая большая часть Alchemix - это механизм самоокупаемых займов, который обеспечивает плавный и удобный для пользователя процесс заимствования, снижая риск заимствования в криптопространстве. Благодаря этой функции пользователи могут брать займы, не беспокоясь о ручном погашении или внезапной ликвидации, что является основной проблемой в сообществе дефи-кредитования.

Стратегии оптимизации доходности

Alchemix позволяет пользователям размещать свои заемные alUSD в нескольких стратегиях, приносящих доход. Это значительно расширяет возможности пользователей по построению своих доходов в зависимости от их инвестиционных целей и степени риска. Эта функция превращает Alchemix не только в протокол кредитования, но и в платформу для оптимизации доходности.

Alchemix Vault

Свод - это существенная часть протокола, которая позволяет инвесторам генерировать доходность как форму пассивного дохода. Этот основной инструмент принимает DAI в качестве залогового токена и депонирует его в хранилище Alchemix Vault, что позволяет инвесторам майнить до 50% своего депозита в alUSD.

Это возможно благодаря тому, что Alchemix депонирует DAI инвестора в хранилище Yearn Finance yDAI. Пул DAI компании Alchemix автоматически увеличивается по мере того, как увеличивается доходность хранилища Yearn, что приводит к своевременному погашению кредитов.

Компоненты Alchemix

Четыре основных компонента работают рука об руку, обеспечивая правильное функционирование платформы. Эти Четыре компонента - Алхимики, Трансмутаторы, алАсеты и Эликсиры АМО.

Алхимик

Alchemist служит концентратором смарт-контрактов для генерирования доходности и авансирования доходности. Они имеют схожие черты с платформами кредитования под залог, такими как MakerDAO и AAVE. В настоящее время платформа принимает обеспечение в виде ETH, DAI, USDC, USDT и FRAX, включая соответствующие им токены, приносящие доходность по каждой стратегии.

Пользователи берут кредиты в форме синтетических активов alAssets, а Alchemix берет 10% от всей генерируемой доходности в качестве платы за обслуживание. Сгенерированная плата за обслуживание затем направляется в казну Alchemix DAO.

Transmuter

В Alchemix используется Трансмутатор, который следует системе первичной привязки для всех синтетических жетонов. Трансмутатор обеспечивает стабильную привязку 1:1 между токенами alUSD и депозитами DAI. Депозиты DAI создают alUSD, поэтому задача Трансмутатора состоит в том, чтобы сохранить равенство этих двух жетонов.

alAssets

alAssets - это синтетические долговые активы, используемые для представления будущей доходности пользователя. Пользователи должны продать alAssets, прежде чем они смогут использовать их для покупок на цепи и в реальном мире. Пользователи также могут купить alAssets, чтобы досрочно погасить кредит, или же они могут выбрать конвертацию базового овертайма с помощью Трансмутатора.

Эликсир АМО

Трансформатор имеет ограниченное количество аль-Асситов, которые могут быть конвертированы в базовое обеспечение. Это означает, что трансмутатор может иметь избыточный запас активов. При возникновении такого избытка они используются для обеспечения ликвидности соответствующих аль-Асситов. Именно здесь в игру вступает АМО Elixir, управляемый DAO. Эликсир повышает цену алАктивов и зарабатывает доходность, вкладывая средства в пулы ликвидности. Эта созданная ликвидность может быть изъята односторонне как alAssets, чтобы скопировать эффекты Transmuter.

Alchemix DAO

Alchemix DAO получает доход от протокола Alchemix. Казна платит разработчикам и другим постоянным сотрудникам за развитие и поддержание протокола. Кроме того, казначейские средства будут использованы для покрытия стоимости аудита протокола и любых других продуктов, которые появятся.

Alchemix DAO будет финансировать проекты, разработанные на основе протокола Alchemix или использующие синтетические токены Alchemist в своих приложениях. В настоящее время DAO работает через мультисигму разработчика с сигнализацией через приложение Snapshot. Вопросы управления протоколом решаются держателями токенов ALCX. Это происходит следующим простым образом:

• Предложение подается держателем токена с тегом "Развитие экосистемы" с минимальной суммой 50 ALCX.
• У других пользователей есть 3 дня для голосования по предложению, и они могут голосовать только "За", "Против" или "Воздержался".
• Если 50% голосов, не воздержавшихся от голосования, выступают за дальнейшее продвижение предложения, и в общей сложности набирается 5K голосов ALCX, то предложение переносится на официальную страницу Alchemix Proposal Snapshot как AIP (Alchemix Improvement Proposal).
• Официальные AIP имеют кворум в 35k ALCX. Если это условие выполнено, то мультисигма будет отправлена на выполнение наиболее популярного варианта голосования, если только параметры голосования не предписывают сделать иначе.

Alchemix V2 Remake

В ранние периоды 2022 года компания Alchemix провела модернизацию, и эта модернизация предоставила заемщикам повышенную гибкость. Теперь заемщики могут выбирать стратегии доходности и тип обеспечения токенов. Это позволяет пользователям создавать свои агрегаторы доходности, комбинируя различные стратегии с различными типами обеспечения.

Alchemix также интегрировал хранилища Vesper и Aave наряду с хранилищами Yearn Finance. Комбинирование смарт-контрактов с другими платформами - это уникальная особенность DeFi, называемая Composability, поскольку каждый добавленный новый компонент создает новый продукт. В случае компании Alchemix - новые стратегии получения доходности.

Что такое токен ALCX?

Это родной токен платформы Alchemix, и, как и положено токенам такого рода, ALCX дает пользователям право голоса в делах протокола. Владение токеном ALCX дает пользователям криптовалют право голоса при принятии решений, влияющих на протокол, таких как развертывание продуктов, реализация новых проектов, ликвидация, управление казначейством и многое другое.

После выхода Alchemix v2 стейкеры стали получать долю от дохода, генерируемого протоколом. В обмен на это стакеры ALCX рискуют потерять часть своей доли в случае взлома. Это гарантирует, что протокол снова станет целым даже после того, как произойдет потеря.

Токеномика

Максимальное предложение токена ALCX ограничено 1,562,945 монетами, а оборотное предложение составляет 960,356 монет ALCX. Токен должен был распределяться среди пользователей и других заинтересованных сторон следующим образом:

• 20% предложения отводится на ДАО ALCX. 15% от этой суммы должно контролироваться сообществом, а оставшиеся 5% зарезервированы для "баг баунти".
• Участникам программы Yield Farming выделяется 60% от общего объема предложения.
• 20% от общего объема поставок выделяется команде разработчиков.

Токен был выпущен с первоначальным распределением 22 344 токенов ALCX в первую неделю, а в течение следующих трех лет еженедельно будет добавляться по 130 токенов ALCX. По истечении трех лет еженедельно будет производиться фиксированная эмиссия 2200 токенов ALCX, поддерживая постоянную потребность в вознаграждении за взаимодействие пользователей в экосистеме.

Является ли Alchemix ALCX хорошей инвестицией?

Alchemix стремится стать одним из ведущих проектов в секторе DeFi кредитования, предоставляя займы и давая пользователям возможность трансформировать свои активы в новые возможности, не беспокоясь о залоге и, тем более, о возврате займа. Это проект, за которым следует следить, поскольку ландшафт DeFi продолжает развиваться. Хотя она обладает огромным потенциалом, важно провести исследование, прежде чем принимать какое-либо решение.

Где купить ALCX

ALCX присутствует на нескольких криптовалютных биржах. Его можно приобрести на таких биржах, как Gate.io. Чтобы начать торговлю, пользователи должны зарегистрироваться на платформе, создать учетную запись gate.io, пройти процедуру "Знай своего клиента" (KYC), а затем ознакомиться с тем, как приобрести токен после пополнения своего счета.

Принять меры

Узнайте цену ALCX сегодня и начните торговать своими любимыми криптовалютами.

• ALCX/USDT
• ALCX/ETH