10 лучших DeFi протоков для инвестиций во время медвежьего рынка

🔹 Лучшие методы инвестирования в криптовалюты во время медвежьих рынков включают Доходное фермерство, стейкинг и предоставление ликвидности.

🔹 Доходное фермерство, предоставление ликвидности и стейкинг включают депонирование и блокировку криптовалют в протоколах DeFi.

🔹 Протоколы DeFi, в которы пользователи могут стейкать, удерживать или блокировать свои криптовалюты, чтобы получать высокую доходность, включают Aave , Compound Finance, Yearn Finance, Curve Finance, DeHive, AQRU, Balancer, BlockFi, NEXO и Solend.

🔹 Стейкинг и доходность фермерских стейблкоинов являются ценными вариантами инвестирования во время медвежьих рынков.

Введение

Существуют различные экономические факторы, которые влияют на крипторынок, приводя к высокой волатильности и циклам. С момента появления криптовалют мы сталкивались с бычьими и медвежьими рынками, которые требуют различных инвестиционных стратегий. Одна печальная правда заключается в том, что медвежий крипторынок может быть жестоким и длительным, что приводит к снижению чистой стоимости ценных бумаг. Например, медвежий крипторынок 2022 года уже давно приводит ко многим потерям.

В этой статье мы рассмотрим инвестиционные стратегии, подходящие для длительных медвежьих рынков. Доходное фермерство, предоставление ликвидности и стейкинг являются примерами таких стратегий криптоинвестирования. Стоит отметить, что эти три стратегии в некотором роде схожи. Со всеми ними инвесторы фиксируют свои криптовалюты на некоторых платформах децентрализованного финансирования (DeFi) и получают за это проценты.

Доходное фермерство

Инвесторы могут застраховать свои криптоактивы от неблагоприятных рыночных условий, таких как обесценивание, с помощью доходных стейблкоинов. Доходное фермерство — это инвестиционная стратегия, при которой инвесторы вкладывают свои криптовалюты в платформы DeFi, чтобы получать проценты. В другом смысле инвесторы предоставляют свои криптовалюты в пользование платформам децентрализованного финансирования (DeFi). В свою очередь, протоколы DeFi выдают кредиты заинтересованным лицам и учреждениям. Обычно процентная ставка колеблется от 1% до 20%.

Предоставление ликвидности

Хотя предоставление ликвидности аналогично доходному фермерству, существует заметная разница. При предоставлении ликвидности инвестор размещает две криптовалюты с равной денежной стоимостью на децентрализованной платформе. В свою очередь, децентрализованная платформа предоставляет инвестору долю торговых комиссий, которые пара получает в результате торговли.

Стейкинг

Стейкинг — это третья лучшая стратегия, которую можно использовать во время длительных медвежьих рынков. Проще говоря, стейкинг — это процесс блокировки криптовалюты в смарт-контракте для поддержки надлежащего функционирования блокчейна. Это важно для блокчейнов, которые используют механизмы консенсуса proof-of-stake. В результате платформы вознаграждают инвестора периодическими доходами, используя один и тот же токен или монету.

10 лучших DeFi протоколов для инвестиций во время медвежьего рынка

Существует множество протоколов DeFi, которые обеспечивают стейкинг, предоставление ликвидности и услуги по доходному фермерству. Мы собираемся обсудить 10 из них.

Aave

Aave — одна из лучших кредитных децентрализованных платформ на рынке на данный момент. Инвесторы стейкают и хранят свои криптовалюты на платформе и получают либо стабильный, либо переменный процент, в зависимости от личного выбора. На самом деле процентная ставка Aave зависит от среднерыночной ставки.

Чтобы определить процентную ставку, Aave использует алгоритм для отслеживания суммы средств, распределенных между заемщиками. Чем выше сумма, выданная в виде займов, тем выше спрос и, следовательно, тем выше норма прибыли. Процентная ставка колеблется от 4,78% до 13,49%. Кроме того, у Aave есть своя собственная криптовалюта под названием AAVE, которая существует на многих криптобиржах.

Compound Finance

Compound Finance с его управляющим токеном COMP — это кредитная платформа, на которой инвесторы могут вносить криптовалюты в свои пулы. Как и в случае с Aave, платформа использует криптовалюты для предоставления кредитов своим пользователям. Примечательно, что платформа вознаграждает как кредиторов, так и заемщиков своим собственным токеном COMP в качестве бонуса. Тем не менее, кредиторы получают проценты со своих крипто-депозитов. С другой стороны, пользователи с залогом могут получить кредиты под низкие проценты.

Yearn Finance

Yearn Finance — это децентрализованная финансовая платформа, которая предлагает несколько продуктов, включая генерирование доходности, кредитование и страхование. Когда инвесторы вносят свои криптовалюты в кредитные пулы, они получают разумную доходность. Хорошо то, что пользователи размещают стейблкоины, такие как USDT, DAI, USDC и sUSD, и получают проценты. На самом деле, Yearn Finance имеет более 30 пулов, предоставляя инвесторам широкий выбор инвестиционных активов.

Curve Finance

Curve Finance — это еще один децентрализованный протокол кредитования, который предлагает инвесторам стабильные инвестиционные возможности. Крипто-вкладчики получают долю комиссий, получаемых от кредитных пулов и крипто-сберегательных счетов.

Инвесторы могут вносить стейблкоины и зарабатывать на том же типе криптовалют. Помимо стейблкоинов, они также могут одалживать связанные с ними криптовалюты, такие как wBTC и tBTC. Они также получают часть внутренних токенов, называемых $ CRV, в качестве дополнительного вознаграждения.

DeHive

DeHive — это платформа для стейкинга и получения прибыли, которая предлагает инвесторам возможность инвестировать в кластеры криптовалют. Просто удерживая свои кластеры, пользователи зарабатывают проценты. Другими словами, она объединяет криптовалюты, которые очень хорошо работают на рынке, в инвестиционные пулы. Однако каждый пул должен иметь определенное количество своего собственного токена DHV.

Кроме того, они также могут делать стейкинг DHV и получать проценты. Одним из преимуществ DeHive является то, что криптовалюты остаются в руках инвесторов, которые могут отменить их в любое время.

AQRU

Это авторитетная платформа для криптостейкинга, которая имеет дело в основном со стейблкоинами. Тем не менее, инвесторы также могут вносить фиатные валюты, такие как фунт Соединенного Королевства, доллар США и евро.

Проценты за стейкинг зависят от актива, в который вы инвестировали. Например, вы можете заработать 7% за внесение депозита и хранение BTC и ETH. Преимущество AQRU заключается в том, что вы не блокируете свои криптовалюты, что дает вам возможность вывести их в любое время.

Balancer

Balancer, маркет-мейкер, основанный на блокчейне Ethereum, позволяет инвесторам создавать свои пулы или блокировать свои криптовалюты в существующих. Каждый пул может поддерживать до 8 криптовалют, которые имеют разный вес. Другими словами, инвесторы предоставляют ликвидность пулам балансировщиков и получают взамен проценты. Они также получают дополнительное вознаграждение в виде своего внутреннего токена BAL.

BlockFi

BlockFi — это децентрализованная платформа для доходного фермерства. Таким образом, инвесторы получают проценты за внесение и хранение там своих криптовалют. Это означает, что пользователи получают проценты от токенов / монет, которые они предоставляют платформе.

С другой стороны, BlockFi позволяет своим пользователям занимать инвестированные цифровые активы до тех пор, пока у них есть обеспечение. Стоимость заимствования криптовалют составляет всего 4,5% годовых. Интересно, что BlockFi позволяет пользователям занимать доллары США.

NEXO

NEXO — это платформа криптовалютного кредитования, которая предлагает высокую годовую процентную доходность (APYS) на инвестированные суммы. Например, она имеет доходность от 6% до 32%, в зависимости от различных параметров, таких как период, криптовалюта и сумма. Пользователи могут инвестировать стейблкоины, что гарантирует им справедливую постоянную чистую стоимость.

Кроме того, у Nexo есть дополнительный стимул для своих лояльных пользователей. Держатели его внутреннего токена NEXO имеют льготные стимулы, которые включают кредиты с низкой процентной ставкой и более высокие APYS.

Solend

Solend, основанный на блокчейне Solana, представляет собой децентрализованный протокол кредитования. Пользователи могут вносить свои криптовалюты на платформу и получать проценты. Хотя Solend обещает добавить больше криптовалют, в настоящее время в нем есть ETH, BTC SOL, USDC, USDT, SRM, RAY и FTT. Протокол алгоритмически устанавливает процентную ставку.

Вывод

Многие инвесторы не находят радости в торговле или владении криптовалютами во время медвежьих рынков. Тем не менее, существуют лучшие инвестиционные возможности, чем владение токенами. Например, во время медвежьих рынков инвесторы могут инвестировать в обеспечение ликвидности, стейкинг и доходное фермерство и получать стабильную прибыль.

Автор: Gate.io, Аналитик: Mashell C. Переводчик: Николай Д.

Эта статья представляет собой только мнение аналитика и не представляет собой каких-либо инвестиционных советов.

Gate.io оставляет за собой все права на эту статью. Перепост статьи будет разрешен при условии ссылки на Gate.io. Во всех других случаях в связи с нарушением авторских прав будет возбужден судебный иск.