Южная Корея усиливает регуляцию и расследования в индустрии криптовалют

У Южной Кореи одно из самых больших количеств пользователей криптовалют в мире.

10% населения страны владеют цифровой валютой, и в 2021 году на долю страны придется 9% мирового объема криптоторговли.

В Южной Корее действует одно из самых строгих в мире законов о лицензировании и эксплуатации криптовалют.

При Комиссии по финансовым услугам (FSC) Корейское подразделение финансовой разведки (KoFIU) является высшим государственным органом, ответственным за функции надзора за криптовалютами.

KoFIU отвечает за проверку соблюдения и соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег в Южной Корее.

Верховная прокуратура также имеет право проводить уголовные расследования и преследовать в судебном порядке преступления, связанные с отмыванием денег.

Основная часть крипторегулирования в Южной Корее ориентирована на поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

Существуют различные руководящие принципы, прежде чем организация может считаться поставщиком услуг виртуальных активов в Южной Корее.

VASP, работающая в Корее, должна зарегистрироваться в качестве признанной компании, иметь банковский счет, использовать риск-ориентированный подход, проводить надлежащую проверку клиентов, приобрести систему управления информационной безопасностью и т.д.

В марте 2022 года правительство Южной Кореи объявило о создании предстоящего Комитета по цифровым активам.

Комитет проведет расследование катастрофы "Terra/Luna" и предоставит временную структуру для поставщиков услуг виртуальных активов VASP.

Ключевые слова: Южная Корея, Крипто, криптовалюта, регулирование, расследование, законы, Поставщики услуг виртуальных активов (VASP)

Полная статья

У Южной Кореи одно из самых больших количеств пользователей криптовалют в мире.

С 2017 года, когда в стране впервые произошел крипто-бум, она стала “горячей точкой” для криптовалют. Исследования показывают, что страна входит в топ-5 крупнейших крипторынков мира, на долю которых в 2021 году придется около 9% мирового объема торговли.

Для такой страны существует необходимость в том, чтобы правительство расследовало и регулировало деятельность криптоэкосистемы. Учитывая, что около 10% населения страны активно участвует в криптоэкосистеме, целесообразно внимательно следить за этим.

Со временем правительство Южной Кореи приняло несколько законов и нормативных актов для надзора за криптопространством. В последнее время эти правила ужесточились.

Эта статья прольет свет на существующие правила и на то, как правительство усиливает расследования и правила.

Давайте начнем!

Государственные органы, регулирующие криптовалюты в Южной Корее

Изображение: Yahoo Finance

В Южной Корее действует один из самых строгих в мире законов о лицензировании и эксплуатации криптовалюты. Корейское подразделение финансовой разведки (KoFIU), созданное при Комиссии по финансовым услугам (FSC), является высшим государственным органом, осуществляющим надзор за криптовалютами и другими цифровыми активами. Это правительственное учреждение отвечает за проверку соблюдения и обеспечение соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег в Южной Корее.

Другим государственным органом, обладающим исключительным правом проводить уголовные расследования и преследовать в судебном порядке преступления, связанные с отмыванием денег, является Высшая прокуратура. Это агентство, наряду с Корейской национальной полицейской службой, отвечает за расследование и судебное преследование уголовных преступлений, связанных с криптовалютами, таких как отмывание денег.

Аналогичным образом, Национальная налоговая служба является органом, ответственным за расследование криптоналоговых правонарушений и обеспечение соблюдения налогового законодательства.

Правила и законы о криптовалютах в Южной Корее

Изображение: IFLR

В Южной Корее значимыми субъектами или игроками отрасли, непосредственно затронутыми этими правилами, являются поставщики услуг виртуальных активов. Пользователи несут небольшую нагрузку по сравнению с этими поставщиками. Из-за этих ужесточающихся правил на корейском крипторынке существует лишь несколько поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

В Южной Корее существуют руководящие принципы, прежде чем рассматривать бизнес или технологическую организацию в качестве поставщика услуг виртуальных активов. Такая организация должна заниматься такими вещами:

- Продажа или покупка цифровых активов, хранение или управление виртуальными активами

- Обмен или внутренний обмен цифровыми активами с другими активами

- Передача виртуальных активов для целей транзакций, обмена или хранения по запросу клиентов

- Выступать в качестве агента, предоставляя брокерские и посреднические услуги, связанные с продажей или покупкой цифровых активов.

Любая организация, участвующая в вышеуказанных предприятиях, будет считаться Поставщиком услуг виртуальных активов в Корее и будет регулироваться. Недавно введенный закон добавляет, что организации, которые торгуют криптовалютами, занимаются обменом криптовалют на криптовалюту, крипто-переводами и крипто-управлением, будут считаться Поставщиком услуг виртуальных активов (VASP).

Постановление VASP Южной Кореи обязывает эти хозяйствующие субъекты соблюдать следующие правила:

- Зарегистрировать банковский счет компании, признанный правительством, и предоставьте клиентам банковские счета на их настоящее имя в том же банке.

- Используйте подход, основанный на оценке рисков, включая надлежащую проверку клиентов и сообщения о подозрительных транзакциях, а также внедряйте пересмотренные процедуры по борьбе с отмыванием денег и идентификации клиентов (AML /KYC) в соответствии с поправками, внесенными в марте 2020 года.

- Разработать или интегрировать технологию, позволяющую обмениваться личными данными клиентов с торговыми контрагентами.

- В новом постановлении добавляется, что эти предприятия должны получить сертификат Системы управления информационной безопасностью (ISMS) от Корейского агентства Интернета и безопасности (KISA).

- Наконец, компании должны предоставить свои идентификационные данные, включая название компании, имя представителя, контактную информацию, юридический адрес и банковские реквизиты Комиссии по финансовым услугам (FSC) и их Подразделению финансовой разведки.

Еще одним нормативным актом в Корее, характерным для поставщиков услуг виртуальных активов, является положение о борьбе с отмыванием денег (AML). Недавно ужесточенное криптовалютное законодательство сделало обязательным для южнокорейских VASP строгие санкции, если они не будут соблюдать законы. Законодательство применяется к финансовым компаниям в соответствии с определением поправки к FTRA 2020 года.

Аналогичным образом, 5 марта 2020 года была принята поправка к существующему крипторегулированию. Поправка обязывает все виртуальные активы, поставщиков криптоуслуг и фирмы получать операционную лицензию от Подразделения финансовой разведки Комиссии по финансовым услугам (FSC).

Наконец, 31 мая 2022 года правительство Южной Кореи объявило о создании предстоящего Комитета по цифровым активам. Комитет будет создан в качестве временного решения для обеспечения структуры индустрии виртуальных активов и дополнения деятельности FSS. Комитет будет работать в соответствии с объявленными руководящими принципами, такими как установление критериев отбора для новых активов, включенных в листинг, мониторинг рынка и торговли, уровень раскрытия информации и другие стандарты защиты инвесторов.

Перед созданием комитета монета Terra потерпела крах. В ответ на катастрофу правительство Южной Кореи 24 мая 2022 года начало расследование в отношении До Квона.

Правительство направило уведомления криптобиржам, чтобы предотвратить вывод и арест средств, связанных с Luna Foundation Guard. Тем не менее, этим криптобиржам остается либо подчиниться, либо ждать следующей линии действий правительства.

Вывод

Законы и правила о криптовалютах в Корее очень строги. Те, кто считается поставщиками услуг виртуальных активов, имеют множество условий и рекомендаций, которым необходимо следовать. Благодаря этим правилам количество крипто-транзакций в стране продолжает увеличиваться.

Эта статья охватывает существующие и вновь введенные правила. Поэтому организации, которые оказывают услуги, связанные с криптовалютами в Корее, должны соблюдать эти правила, чтобы избежать санкций.

Автор: Gate.io, Аналитик: Valentine. A Переводчик: Николай Д.

Эта статья представляет собой только мнение аналитика и не представляет собой каких-либо инвестиционных советов.

Gate.io оставляет за собой все права на эту статью. Перепост статьи будет разрешен при условии ссылки на Gate.io. Во всех других случаях в связи с нарушением авторских прав будет возбужден судебный иск.