Chegou o momento de alta do mercado, aqui estão as 8 principais tendências a seguir no campo das Finanças Descentralizadas.

Este artigo foi especialmente escrito pelo diretor de mercado da Into TheBlock, Vincent Maliepaard.

As Finanças Descentralizadas estão impulsionando uma das ondas mais inovadoras das últimas décadas. Embora alguns possam considerar as Finanças Descentralizadas como uma indústria madura, ela ainda está em rápido desenvolvimento, lançando constantemente ferramentas que podem redefinir o TradFi.

A seguir, vamos dar uma olhada em alguns dos avanços mais promissores em Finanças Descentralizadas e no protocolo que está na vanguarda desta revolução.

1. Taxa de retorno do protocolo AMM

A taxa de rendimento do AMM (AMM) está a introduzir uma abordagem inovadora para a gestão e negociação de taxas de rendimento.

Pendle Finance等protocolo将资产产生的收益与本金价值分开，使投资者能够在不出售标的资产的情况下对未来收益进行投机或Cobertura。

Isto abriu as portas para novas estratégias de negociação, remodelando a forma como os investidores lidam com o risco de Taxa de juros, trazendo maior flexibilidade e Liquidez para as carteiras de investimento em renda fixa.

O Yield AMMs está na vanguarda da otimização da eficiência de capital, liberando retornos ajustados ao risco anteriormente inalcançáveis para a indústria financeira tradicional.

2.收益聚合器和抽象protocolo

À medida que as Finanças Descentralizadas se tornam cada vez mais complexas, os agregadores de taxas de retorno estão se tornando uma ferramenta importante para maximizar os lucros, enquanto se reduz a complexidade ao máximo Gota.

Plataformas como Yearn Finance otimizam automaticamente o rendimento, reduzindo a necessidade de os usuários gerenciarem manualmente várias posições, buscando as melhores oportunidades em vários protocolos.

Em termos de abstração, o novo protocolo facilita a interação dos participantes com o sistema de Finanças Descentralizadas, sem a necessidade de um conhecimento técnico avançado.

Essas ferramentas juntas reduzem a barreira de entrada, tornando o DeFi mais intuitivo e mais fácil de usar para usuários comuns e participantes institucionais que buscam soluções eficientes e sem intervenção.

3. DerivadosDEX com mercado abrangente de empréstimos

Devido à integração direta de serviços de empréstimos em exchanges descentralizadas (DEXes), os derivativos estão ganhando impulso nas Finanças Descentralizadas. Plataformas como dYdX e Synthetix estão liderando o caminho ao permitir que os traders usem ativos emprestados para negociações de derivativos ou hedge de posições.

Isso cria uma experiência perfeita para traders experientes em busca de Gestão de risco avançada e eficiência de capital.

Com contratos perpétuos e ativos sintéticos, essas plataformas estabelecem as bases para Finanças Descentralizadas com liquidez mais profunda e estratégias de negociação mais complexas, especialmente com o crescente interesse das instituições no mercado de descentralização.

4. Tesouro do Flash Loan e Reciclagem em Um Clique

Flash Loans é uma das características mais exclusivas de Finanças Descentralizadas, permitindo que os usuários tomem grandes quantidades de dinheiro sem garantia, desde que o empréstimo seja pago na mesma transação.

O próximo desenvolvimento nesta área envolve a biblioteca de seguros flash empréstimos, onde basta um clique para executar estratégias complexas como 'loop' e 'empréstimo repetido'.

O que costumava exigir habilidades técnicas agora pode ser usado por qualquer pessoa, tornando as estratégias financeiras avançadas mais acessíveis.

Into TheBlock e alguns agregadores de receita implementaram estruturas semelhantes em seus cofres de seguro, mas aplicativos com foco no público ainda estão em estágios muito iniciais.

5. Tokenização de Ativos do Mundo Real (RWA)

À medida que os ativos do mundo real, como imóveis, commodities e ações (RWA), são tokenizados, o impacto das Finanças Descentralizadas está a expandir-se para além da blockchain.

Iniciativas de projetos como Ondo Finance e instituições como o fundo BUIDL da BlackRock estão liderando essa tendência, trazendo ativos tradicionalmente com baixa Liquidez para o ecossistema de Finanças Descentralizadas.

A tokenização do RWA liberou Liquidez para o mercado anteriormente inacessível, fornecendo uma nova opção de Garantia para empréstimos em Finanças Descentralizadas e ampliando o escopo das finanças Descentralização.

Esta tendência está a desfocar os limites entre TradFi e DeFi, atraindo capital institucional e expandindo o potencial do mercado de Descentralização.

6. Sistema de crédito baseado em protocolo

As Finanças Descentralizadas estão usando um sistema baseado em protocolo para reescrever as regras de crédito, que avalia a credibilidade usando dados locais da cadeia de blocos, como histórico de transações, comportamento de staking e participação na governança.

Este método de Descentralização oferece um mercado de crédito mais inclusivo, ampliando os canais de crédito para indivíduos e empresas que as Instituições financeiras tradicionais podem ignorar.

Através da contornar os bancos centrais e os sistemas tradicionais de pontuação de crédito, as Finanças Descentralizadas irão democratizar o acesso ao capital e criar novas oportunidades de empréstimo para audiências globais.

Embora atualmente não haja um protocolo maduro que possa fornecer uma solução completa neste domínio, eventualmente veremos as primeiras aplicações importantes surgirem nas Finanças Descentralizadas.

7. Comércio e Financiamento de Contas a Receber

As Finanças Descentralizadas fornecem capital circulante mais rápido para as empresas através do comércio e financiamento de faturas, começando a mudar o cenário global de negócios. Ao tokenizar faturas e usá-las como garantia para empréstimos, as empresas podem obter financiamento mais rapidamente, especialmente em setores com ciclos de pagamento mais longos.

Goldfinch é um exemplo de protocolo de Finanças Descentralizadas, que conecta capital de Finanças Descentralizadas com financiamento de contas a receber tradicionais para fornecer empréstimos Descentralização a empresas do mundo real.

Esta inovação oferece uma verdadeira alternativa aos empréstimos bancários tradicionais, democratizando o financiamento comercial e abrindo novos canais de Liquidez para o comércio global.

8. Diferenciação de Propriedade Intelectual (PI)

A tokenização de ativos de propriedade intelectual (PI) é uma tendência emergente com grande potencial no campo das Finanças Descentralizadas. Ao dividir a propriedade de patentes, marcas registradas e direitos autorais, as empresas podem criar novos mercados para tokens com suporte em propriedade intelectual, permitindo que os investidores comprem e vendam ações desses valiosos ativos.

VitaDAO é um dos pioneiros neste campo, focando-se na propriedade coletiva e tokenização de propriedade intelectual biomédica, especialmente na área de pesquisa de longevidade.

Este método não só oferece novas vias de financiamento para a investigação, mas também torna o investimento em propriedade intelectual acessível a um público mais vasto, tornando os ativos de propriedade intelectual mais líquidos e acessíveis.

O ciclo de inovação das Finanças Descentralizadas não mostra sinais de desaceleração. Com a tokenização de ativos do mundo real, simplificação de estratégias de rendimento e reimaginação do sistema de crédito, as Finanças Descentralizadas estão prontas para mudar fundamentalmente o cenário financeiro.

Essas tendências não apenas impulsionaram o subir, mas também atraíram mais participação institucional e reduziram a diferença entre o ecossistema TradFi e a Descentralização.

Com a disseminação dessas inovações, as Finanças Descentralizadas continuarão a quebrar possíveis limites, liberar novos mercados, reformular o fluxo de capital e redefinir o que conhecemos como finanças.