2024年為加密貨幣生態系統帶來了一系列積極發展。從許多方面來看，加密貨幣在獲得主流接受方面持續取得進展，美國批准了現貨比特幣和以太坊交易產品（ETP），並修訂了美國財務會計準則委員會（FASB）的公平會計規則。此外，今年迄今（YTD）合法服務的流入量是自2021年以來最高的，也是前一個牛市高峰。事實上，今年迄今總體非法活動下降了19.6％，從209億美元降至167億美元，這表明合法活動在鏈上增長的速度比非法活動更快。這一令人鼓舞的跡象指出了全球對加密貨幣的持續采納。

這些全球趨勢也在日本的加密貨幣生態系統中得到了體現。一般而言，日本服務面對全球非法實體（如受制裁實體）、暗網市場（DNM）和勒索軟體服務的暴露程度相對較低，因為大多數日本服務主要面向日本用戶。然而，這並不意味著日本完全免於與加密貨幣相關的犯罪。公開報告中，那些來自JAFIC的人日本的金融情報單位（FIU）強調，加密貨幣存在著重大的交易費用風險。雖然日本與國際非法實體的接觸可能有限，但該國並非沒有本土挑戰。利用加密貨幣的離鏈犯罪實體盛行，但往往潛藏在暗中。

在本文中，我們將探討日本兩個值得仔細審查的關鍵加密犯罪問題：洗錢和詐騙。

交易費用和加密貨幣

首先，讓我們探討洗錢和加密貨幣之間的關聯。在加密貨幣的情境中，洗錢通常與隱藏來自鏈上犯罪（如 DNMs 和勒索軟體）的收益有關。但隨著世界繼續擁抱加密貨幣，不法分子也同樣渴望利用強大的新技術。憑藉適當的工具和知識，調查人員可以利用區塊鏈的透明性，揭露和拆除鏈上及其他地方的非法活動。

加密貨幣本地交易費用

在鏈上洗錢的過程通常很複雜，因為網絡罪犯使用各種服務來掩蓋資金的來源和流動。加密貨幣本地的洗錢對於加密貨幣服務和執法機構同樣是一個持續的挑戰。

加密本地洗錢的第一階段——配置——總是涉及加密貨幣。儘管區塊鏈透明，但罪犯通常選擇加密貨幣進行洗錢，因為通常更容易創建無需知道您的客戶（KYC）信息的私人錢包，而不是通過傳統的配置戰術來洗錢，例如為貨幣運送準備銀行帳戶。洗錢的中間階段（分層）可以採取多種形式。在傳統的法定貨幣洗錢中，這可能涉及通過多個銀行帳戶和/或空殼公司發送資金。在加密貨幣中，這可能涉及：

• 中間錢包或跳板：通常使用多個個人錢包來複雜化追踪，這些錢包往往占通過這些洗錢渠道流動的總價值的80%以上。對於使用Chainalysis的調查人員和合規專業人員來說，檢測非法活動並通過中間錢包追踪可以相對簡單。
• 加密貨幣混淆服務：混淆服務可以採用幾種不同形式，如混合器、跨鏈橋和隱私貨幣。儘管這些服務被洗錢者廣泛使用，但它們也具有合法的隱私使用案例，並非從根本上是不法行為。
  • 混合器：這些服務將來自各個用戶的加密貨幣混合在一起，以混淆資金的來源和所有權。隨著市場活動的普遍增長，混合器在2024年開始出現了復興。
  • 跨鏈橋接：這些服務和協議促進了不同區塊鏈網絡之間資產的轉移，創建了複雜的交易網絡。
  • 隱私幣：像 Monero 和 Zcash 這樣的代幣使用先進的加密技術來隱藏交易詳細信息，使它們對非法行為者具有吸引力。
• 穩定幣：過去幾年來，全球穩定幣的採用率大幅增加，逐漸成為非法資金轉移的首選途徑。但使用穩定幣也為洗錢者帶來風險，因為許多穩定幣發行機構會對當局做出回應，並有凍結資金的能力。
• 場外交易 (OTC) 經紀人：在世界各地都有，OTC 可以在最少的審查下進行大量交易，通常繞過公共訂單簿和 KYC 要求。

雖然一些網路犯罪分子可能會將他們的不義之財存放在個人錢包中多年——大概是希望當局將注意力轉向其他地方——但大多數不良行為者都希望將資金從加密貨幣轉移到現金。超過50%的非法資金在使用混淆技術后直接或間接地進入中心化交易所。非法行為者可能會轉向集中式交易所進行洗錢，因為它們具有高流動性、易於將加密貨幣轉換為法定貨幣以及與傳統金融服務的集成，有助於將非法資金與合法活動混合在一起。目前，每年都有數百個集中式服務機構收到超過100萬美元的非法資金。

非加密貨幣原生的交易費用

傳統的資金洗錢者正在採用與他們基於法定貨幣的策略類似的方法進行加密貨幣洗錢。與加密貨幣本地化的洗錢不同，非加密貨幣本地化的洗錢從涉及法定貨幣的佔位階段開始。通常，犯罪分子會首先使用銀行帳戶進行法定貨幣的轉換，然後將其轉換為加密貨幣。然後，犯罪分子可以像加密貨幣本地化的洗錢一樣進行資金分層。

非加密貨幣本地的洗錢包括離線非法活動，如販毒和詐騙。識別新的鏈上洗錢模式通常類似於檢測異常的法幣交易和模式。在非加密貨幣本地的洗錢中，鏈上分析通常始於中心化交易所，因此，在缺乏其他背景信息的情況下很難識別非法交易。雖然由於證據稀缺性而追蹤這些資金的流動可能具有挑戰性，但數據科學技術可以標識潛在的非加密貨幣本地的洗錢指標。

一種識別非加密貨幣原生的洗錢方法是通過反复進行接近報告閾值的轉帳，我們在我們的詳細討論。2024 加密貨幣交易費用報告. 雖然這些門檻因國家而異，但制定AML/CFT標準的國際組織金融行動工作組（FATF）建議，加密貨幣交易金額超過$1,000美元/歐元應受到交易費用的限制。旅行規則, 美國當局將此門檻設定為3,000美元。此外，美國銀行保密法案（BSA）要求報告超過10,000美元的現金交易。

超過這些值的交易會觸發額外的檢查，而低於這些門檻的交易，即使只有一美元，也不會面臨同樣程度的檢查。

下面的圖表顯示了2024年迄今為止通過轉帳金額移至中央交易所的價值。它顯示了在1000美元、3000美元和10000美元報告閾值稍低的轉帳量，以及稍高的轉帳量。這些閾值稍高的轉帳可能是由於匯率的四捨五入差異。這些激增通常是不良行為者為了避免觸發報告要求而結構其付款的典型情況。處於報告要求閾值稍低的交易FATF的一個紅旗指標之一在虛擬資產服務提供者（VASPs）的指導方針中，強調了幫助識別可疑行為的重要性。

整合點

交易所也可能受益於監控與其服務互動的整合錢包。當洗錢者通過許多中介錢包層層疊加資金時，交易流程通常並不簡單和線性。相反，洗錢者可能會將資金分拆到許多不同的錢包中，然後在多次交易後重新合併資金。

一個整合錢包接收並結合來自多個錢包或來源的資金。如果資金通過多個獨立的中間錢包移動，然後在單一地址上進行整合，這可能表明試圖避免檢測。

Chainalysis加密貨幣調查下面的圖表展示了一個針對老年人的已知詐騙集團的這種行為類型。在這種情況下，詐騙者可能指示其受害者使用特定服務 Exchange 1 來購買加密貨幣。然後每個受害者被指示將資金匯款到詐騙者控制的不同錢包。詐騙者隨後將這些資金合併到一個單一的錢包，然後在 Exchange 2 提取現金。

交易所1的合規團隊將很難直接將受害者與騙子聯繫起來，尤其是如果中介地址是一次性使用且沒有之前的非法聯繫，除非他們追蹤交易到整合錢包。在整合之前使用很多中介是一種已知的策略，可以防止交易所1的合規團隊理解所有發送資金的受害者之間的聯繫。

雖然上面的例子相對簡單，但更複雜的洗錢網絡中會有整合錢包，從數十甚至數百個中間錢包中匯總資金。查詢Chainalysis數據可以將調查人員引向主要的整合錢包，這通常是有用的線索。例如，2024年迄今為止前一百個比特幣整合錢包 — 所有這些錢包與交易所相距兩個跳躍 — 收到了價值近十億美元（968百萬美元）的比特幣，來自超過14,970個不同的地址。

進一步擴大光圈，我們識別出超過 1,500 個共同錢包，在 2024 年共收到價值 26 億美元的比特幣；其中每個錢包都至少收到來自十個不同錢包的資金。同樣地，我們無法確定這代表洗錢 — 實際上，其中許多可能代表合法的流入。但這種活動可能需要進一步的審查。

日本的非法活動：洗錢和詐騙

在日本，我们观察到加密货币最常见的非法用途是将资金从非加密本地犯罪和骗局中洗钱，这是根据我们与行业关键人士的交流以及当地当局发布的统计数据和文件。我们将讨论这些问题在日本是如何被认知的，并探讨如何估计此类犯罪造成的损失金额。

非加密貨幣原生犯罪的交易費用洗錢

如前所述，在沒有上下文的情況下很難大規模跟蹤非加密原生犯罪案件——通常只有執法部門、金融機構、加密服務和/或受害者知道。儘管如此，我們的一些客戶向我們提供了位址歸屬資訊，使我們能夠更好地瞭解日本非加密原生洗錢的狀況。根據我們迄今為止收到的資訊，中心化交易所的許多非法帳戶都是為了從傳統形式的欺詐活動和從在線銀行帳戶竊取資金的網路釣魚活動中接收法定資金。我們發表了一個去年的博客針對一起始於非加密貨幣相關犯罪的日本洗錢案件，我們進行了鏈上分析。

根據2023統計數據根據日本警察廳（JNPA）於2023年公布的報告，日本共有19,038起詐騙案件，總損失金額為452.6億日元（約3億美元）。這些數字超過了2022年的數據，表明這類詐騙活動仍在增長，並且仍然是一個重大問題。雖然這些統計數字沒有涉及將多少法幣轉換為加密貨幣，但我們稍後將進一步探討，相當大一部分金額是通過加密貨幣進行洗錢的。

在這方面，根據報告據JNPA的網絡事務局發布的報告，從線上銀行賬戶被盜的資金中，近一半（總額8.73十億日圓（57.89百萬美元））被轉到加密貨幣交易所的銀行賬戶。這些資金流向表明加密貨幣現在被詐騙者用作洗錢的常見工具。

影響日本的詐騙趨勢

正如我們的加密貨幣犯罪報告所述，詐騙是加密貨幣中頂級非法類別之一。我們先前已識別出在日本有著重要影響力的加密貨幣詐騙集群，但今天，日本執法機關也在關注一個新的詐騙趨勢 — 基於社交媒體的投資詐騙和愛情詐騙。

近期的投資詐騙經常在主要社交媒體平台上刊登廣告，以吸引潛在受害者的注意。這些騙子冒充著名經濟學家或名人吸引更多追隨者，並通過廣告上的URL引導他們進入流行的通訊應用程式上的群組頻道，在那裡許多假成員積極發表評論並為頻道主持人喝采。受害者被騙入與詐騙者進行對話 — 他們經常自稱為頻道所有者或助手 — 最終被指示在假的投資網站上進行交易。

浪漫騙局，也被稱為「豬屠宰騙局」，因為壞人說他們「養肥」受害者以提取最大可能的價值，這是一個巨大且日益嚴重的問題，具有重要的加密關係。浪漫詐騙者首先隨著時間的推移與受害者建立關係（顧名思義，通常是浪漫性質的），通常通過假裝發簡訊錯誤號碼或通過約會應用程式來開始聯繫。隨著關係的加深，詐騙者最終會推動受害者將資金（有時是加密貨幣，有時是法定貨幣）投資於虛假的投資機會，並繼續這樣做，直到他們最終切斷聯繫。

JNPA的這些詐騙類型的最新統計數據今年1月至8月的數字比去年同期明顯增加，如下所示：

• 投資詐騙：共有6,868起案件，總金額為64.14億元（424.97百萬美元）- 9.9%為加密貨幣
• 浪漫詐騙：共報告4,639起案件，總計23.65十億元（156.7百萬美元）-17.7％是加密貨幣

一旦日本政府認識到這是對日本公民的突出威脅，內閣舉行了一次會議討論包括加密貨幣的調查能力增強、防止非法銀行提款和建立合法框架以全面支持資產扣押和追回在內的對策和政策。

我們對日本的區塊鏈詐騙案件進行了分析

儘管很難大規模追踪鏈下的洗錢，但當我們的客戶向我們報告這種活動並提供涉及的地址和交易時，我們可以追踪資金流動。像去年一樣在與日本的客戶和合作夥伴緊密合作，加強數據，特別是關於場外交易費用活動，我們還可以分析涉及加密貨幣的詐騙和騙局的狀況。

以下是2023年和2024年（截至6月）報告的欺詐帳戶和詐騙集群的總收款價值。

報告為詐騙（非加密貨幣本地）（從日本交易所總收到的價值）- 美元

報告為詐騙（從日本交易所收到的總價值）-美元

一如既往，我們必須警告這些數字是下限估計，特別是對於離鏈犯罪，因為許多詐騙和欺詐未報告。

然而，這些活動有一個共同的模式：使用合併錢包。儘管直接從交易所接收資金的初始地址是分散且短暫的，但是這些地址的資金最終被轉發到更少量的私人錢包和/或交易所的存款地址。

當我們縮小範圍到涉及ETH的案例時，我們發現合併錢包經常使用去中心化交易所（DEXs）或橋接器將ETH兌換為USDT。

如何閱讀這個圖表

– 藍色：從日本交易所轉移到疑似詐騙地址的資金

- 紅色：從最初的地址到第一個合併點的資金

– 綠色：資金從第一個合併點到第二個合併點

– 紫色：從第二個整合點的資金到 DEX (ETHUSDT)

考慮到洗錢者使用新錢包地址的快速速度，要在實時中個別追踪所有地址並不容易，但我們仍然可以從我們已識別的聚集點中識別共同點，以估計這些非法活動的規模。在這種情況下，我們按照以下過程來估計與日本案件相關的潛在非法資金的金額：

• 從已被歸為日本非法簇的簇中追蹤資金，找到匯聚點
• 在合併點上，匯總日本標記的叢集和日本交易所的叢集的接收數額。

這是我們找到的內容：

非加密貨幣原生交易費用的估計價值 - 美元

日本詐騙案的估計價值 - 美元

這些估計與日本當局先前討論的估計一致。

高級惡意行為者經常適應變化

我們從廣泛的威脅行為者那裡看到的洗錢策略變化，提醒我們最複雜的非法行為者總是在調整他們的洗錢策略，並利用新型加密貨幣服務。執法部門和合規團隊通過研究這些新的鏈上洗錢方法和模式，以及學習如何打擾它們，可以更有效地運作。

Chainalysis如何幫助

隨著加密貨幣原生和非加密貨幣原生的洗錢技術不斷發展，為了保持領先地位，需要採取全面的方法。憑藉可信的區塊鏈情報、先進技術、培訓和專家見解，政府機構和加密貨幣交易所都能夠有效應對洗錢和其他網絡犯罪。

立即聯繫我們看看我們如何幫助您檢測、阻止和打擾非法操作，同時確保遵守全球反洗錢法規。

加密貨幣和交易費用

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