Interpretação dos principais participantes e tendências da tokenização global da RWA

Escrito por Kalp

Tradução: blockchain em linguagem simples

Este artigo explora o mundo da tokenização de ativos do mundo real (RWA) cheio de vitalidade. Aprenda como a tecnologia blockchain está transformando a indústria financeira ao transformar ativos físicos como imóveis e ouro em tokens digitais. Aprofunde-se em conversas com figuras-chave da indústria, entenda as tendências emergentes e descubra como inovações locais como a tokenização da KALP estão desencadeando uma onda. O blog oferece uma visão profunda dos principais participantes e tendências futuras, mostrando como a tokenização está redefinindo investimentos e propriedade.

Max e Ella estão discutindo um blog sobre a crescente tendência de tokenização de ativos do mundo real (RWA) que explica como a tecnologia Blockchain está mudando a forma como as pessoas investem em ativos de alto valor, como imóveis e commodities. O blog destaca como a tokenização está quebrando barreiras, as últimas tendências e os principais participantes.

1. Grandes empresas que definem tendências

1) JPMorgan Chase

Pioneirismo da Cadeia de Blocos com a Onyx: o JPMorgan Chase está na vanguarda da inovação da Cadeia de Blocos através da sua plataforma Onyx. O Onyx tem como objetivo simplificar as transações financeiras usando a tecnologia Bloco Chain. A plataforma permite que o J.P. Morgan emita e gerencie tokens digitais, incluindo títulos e ações tokenizados.

Teste e Implementação: O J.P. Morgan testou com sucesso a tokenização de vários ativos, incluindo títulos e ações. Por exemplo, eles realizaram um piloto envolvendo a emissão e negociação de títulos tokenizados em sua plataforma de bloco. Isso não apenas demonstra sua capacidade técnica, mas também destaca o potencial da plataforma de bloco em melhorar a eficiência do mercado, reduzir o tempo de liquidação e os custos de transação.

Ampla influência: Ao integrar a Blockchain em suas operações, o J.P. Morgan demonstrou que essa tecnologia não é apenas adequada para startups de tecnologia, mas também pode ser adotada por instituições financeiras tradicionais. Seu envolvimento indica que a Blockchain tem o potencial de impulsionar a transformação dos bancos e do setor financeiro tradicional, estabelecendo sua posição de liderança na inovação digital.

2) Banco Société Générale

Na ETH blockchain, emissão de títulos Tokenizados: O Crédit Agricole, um dos principais bancos da França, deu um passo importante na tokenização de ativos, emitindo títulos tokenizados na blockchain da ETH. Essa iniciativa é digna de nota, pois representa a adoção da tecnologia blockchain pelas instituições financeiras tradicionais para inovação de produtos financeiros essenciais.

Abraçando novas tecnologias: O Banque Populaire está se afastando dos métodos TradFi e explorando o potencial da blockchain no fornecimento de transações financeiras mais rápidas e transparentes usando a blockchain do Ethereum. O uso de contratos inteligentes do Ethereum permite a automação de processos, aumentando assim a eficiência e reduzindo os riscos operacionais.

O impacto no setor financeiro: A ação do BNP Paribas é um forte endosso às capacidades da tecnologia blockchain, destacando seu potencial na criação, gerenciamento e negociação revolucionária de produtos financeiros. Seus esforços também contribuíram para a ampla aceitação e aplicação da tecnologia blockchain na indústria financeira.

3) Securitize

Simplificação de tokens digitais emissão: A Securitize concentra-se na simplificação do processo de emissão de tokens digitais, garantindo ao mesmo tempo o cumprimento dos requisitos regulamentares. A sua plataforma ajuda as empresas a tokenizar ativos e fornece um processo eficiente para criar e gerir esses títulos digitais.

Conformidade: Um dos principais pontos fortes da Securitize é sua atenção à conformidade com regulamentações de valores mobiliários. Os serviços que eles fornecem garantem que os ativos tokenizados estejam em conformidade com os padrões legais, o que é essencial para manter a confiança dos investidores e garantir a integridade do mercado.

Aumento da Liquidez do mercado: Ao fornecer uma plataforma de emissão e negociação de Tokens digitais em conformidade, a Securitize fortalece a Liquidez e acessibilidade do mercado. Sua tecnologia suporta a negociação de ativos tokenizados de segunda camada, permitindo que os investidores comprem, vendam e negociem esses títulos digitais com segurança.

4) Tokeny

Integração de cadeia Bloco suportada: A Tokeny, sediada no Luxemburgo, ajuda as instituições a transferir seus ativos para a cadeia Bloco. Eles se concentram em garantir que o processo de tokenização esteja em conformidade com os padrões de segurança e requisitos regulatórios, o que é crucial para a adoção pelas instituições.

Funcionalidades da plataforma: A plataforma da Tokeny oferece soluções para criação e gestão de ativos tokenizados, com foco na segurança e conformidade. Eles fornecem ferramentas para emissão segura de tokens, integração de investidores e gestão de ativos, ajudando as organizações a entrar no campo da tokenização de forma suave e eficiente.

Construir confiança e confiabilidade: Ao priorizar a segurança e a conformidade regulatória, o Tokeny ajuda a fortalecer a confiança nos ativos tokenizados e incentiva a participação das instituições na exploração da tecnologia de bloco. Seus esforços impulsionaram a ampla aceitação e normalização da tokenização de ativos no mercado TradFi.

2、Qual é a tendência mais recente da Tokenização de RWA?

Participação institucional: principais instituições financeiras, incluindo Blackstone, Goldman Sachs e Fidelity, estão cada vez mais envolvidas no campo da tokenização, o que aumenta a credibilidade e a influência desse mercado.

Sustentabilidade: A tokenização de ativos sustentáveis, como créditos de carbono e projetos de energia renovável, está a aumentar, o que está a impulsionar o investimento em projetos ambientais, ao mesmo tempo que proporciona retornos financeiros.

Liquidez增强：TOKEN 化通过允许资产的propriedade fracionada和更便捷的交易，提高了此前Liquidez差或难以接触资产的Liquidez。

Desenvolvimento regulatório: regulamentações e estruturas em constante evolução estão moldando o cenário da tokenização, com governos e entidades reguladoras empenhados em resolver questões legais e de conformidade.

技术进步：区块链技术的创新，如contratos inteligentes和Descentralização金融（Finanças Descentralizadas）protocolo，正在提高 TOKEN 化资产平台的效率和功能。

Global Expansion: A tokenização está a ser amplamente seguida em várias regiões do mundo, especialmente em centros financeiros como os Estados Unidos, a Europa e a Ásia.

A integração com TradFi: a integração de ativos tokenizados com o sistema TradFi está se aprofundando, incluindo a parceria entre a plataforma blockchain Bloco e instituições financeiras tradicionais.

A segmentação do mercado está se intensificando: a tokenização está ultrapassando as categorias tradicionais de ativos e se expandindo para mercados e indústrias de nicho, incluindo arte, colecionáveis e propriedade intelectual.

Aumento de transparência e segurança: O uso da tecnologia blockchain trouxe maior transparência, rastreabilidade e segurança para a tokenização, resolvendo problemas comuns na gestão de ativos.

Veículos de investimento inovadores: Através da tokenização, novos produtos e ferramentas de investimento estão surgindo constantemente, como fundos imobiliários tokenizados e tokens apoiados por commodities, oferecendo aos investidores oportunidades de investimento diversificadas.

3、KALPToken 化：一个本地故事的全球潜力

De volta à Índia, um projeto inovador chamado KALP está causando sensação. Eles lançaram o BIMTECH CBDC, que é uma Moeda digital usada para transações no ambiente acadêmico. Estudantes, fornecedores e administradores se tornaram parte desse ecossistema tokenizado. Já foram realizadas mais de 1300 transações, o que demonstra como a tokenização pode ser aplicada em cenários reais. O GINIToken da KALP atua como Lavagem de dinheiro, tornando todo o sistema eficiente e provando que até mesmo ecossistemas menores podem se beneficiar da tokenização.

Tokenização de commodities

A tokenização de commodities como ouro e petróleo se tornou uma grande tendência. Empresas como Paxos e Tether Gold permitem que os investidores possuam tokens apoiados por reservas de ouro físico. Isso facilita a negociação ou investimento em commodities sem lidar com a complexidade dos ativos reais.

A mudança de paradigma no setor imobiliário

A propriedade imobiliária é um dos campos mais excitantes em termos de tokenização. Plataformas como RealT e tZERO permitem que as pessoas comprem propriedades com propriedade fracionada. Isso significa que você não precisa comprar uma propriedade inteira para investir em imóveis. Isso torna o investimento imobiliário acessível a todos, não apenas aos ricos.

4、Responder ao ambiente regulatório

Os governos de vários países começaram a reconhecer o potencial da tokenização e estão apoiando essa tendência por meio de medidas regulatórias. Por exemplo, a Lei de Regulação de Ativos Criptográficos (MiCA) da União Europeia e a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) estão abrindo caminho para a adoção generalizada de tokens de segurança. Com a clareza dessas regulamentações, instituições e indivíduos poderão realizar a tokenização de ativos com mais facilidade, segurança e legalidade.

Em resumo, a adoção global do RWAToken está acelerando, o que mudará nossa percepção sobre a propriedade de ativos e transações. Gigantes como o JPMorgan Chase e projetos locais inovadores como o KALP estão gradualmente incorporando a tokenização em nossa vida financeira diária. Com o surgimento de tendências como desenvolvimento sustentável e propriedade fracionada, estamos caminhando para um mundo financeiro mais inclusivo e eficiente.

5. Perguntas frequentes

1) Qual é a tendência da tokenização de ativos?

A tokenização de ativos está a subir rapidamente, pois oferece uma maior liquidez, propriedade fracionada e oportunidades de investimento mais convenientes. Esta tendência é impulsionada pelo avanço da tecnologia blockchain e pelo crescente interesse de investidores a retalho e institucionais a subir.

2）Quais países estão na vanguarda da adoção do token RWAToken?

Os Estados Unidos, Suíça e Singapura estão na vanguarda da tokenização da RWAToken, graças aos seus mercados financeiros desenvolvidos, estruturas regulatórias favoráveis ​​e ecossistemas tecnológicos inovadores.

**3）Como as instituições podem participar na tokenização da RWAToken?

Incluindo participantes institucionais principais, como bancos, empresas de gestão de ativos e de investimento, está havendo um aumento significativo na participação da RWATokenização, visando aumentar a Liquidez, simplificar operações e abrir novas vias de investimento.

4) Qual é o tamanho do mercado de tokenização de ativos reais?

O mercado de RWAToken está subindo rapidamente e espera-se que atinja cerca de 2 trilhões de dólares até meados da década de 2020, impulsionado pelo aumento da popularidade e avanços tecnológicos.

**5）Quais são os principais desafios para a adoção global de ativos tokenizados?

Os principais desafios incluem incerteza regulatória, problemas de integração tecnológica e preocupações com segurança e fragmentação do mercado, fatores que dificultam a ampla adoção de ativos tokenizados.

6) Qual é o tamanho do mercado de RWAToken?

Até 2024, o mercado de tokenização RWAToken é estimado em cerca de 100 bilhões de dólares, refletindo a fase inicial, mas em constante expansão, deste setor dentro do cenário financeiro mais amplo.