As plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) mudaram significativamente o ambiente financeiro, aumentando a acessibilidade e a inclusão. Ao democratizar os serviços financeiros e remover as barreiras bancárias tradicionais, o DeFi alarga as oportunidades às populações carenciadas e promove um ecossistema financeiro mais equitativo. Uma plataforma notável que contribui para esta tendência revolucionária é a Venus (XVS), que aproveita a tecnologia blockchain para redefinir empréstimos, empréstimos e obtenção de juros em criptomoedas.

O que é Vênus (XVS)?

O Protocolo Venus foi fundado para preencher a lacuna entre os empréstimos financeiros tradicionais e os protocolos descentralizados, utilizando a Binance Smart Chain para contornar os problemas de velocidade e custo do Ethereum. Lançado em 2020 pela equipe do projeto Swipe, o Venus se bifurcou do Compound e do MakerDAO, oferecendo um protocolo de mercado monetário e recursos de cunhagem de stablecoin. Sem pré-minas para a equipe, fundadores ou desenvolvedores, o controle foi dado exclusivamente aos detentores de tokens XVS.

Várias ideias foram implementadas através da governação comunitária, incluindo importantes actualizações de plataforma. A atualização do Venus V2, aprovada em 30 de março de 2021 e implementada em 15 de abril do mesmo ano, introduziu penalidades adicionais para liquidações de VAI, taxas de cunhagem de VAI e retiradas de plataforma, com recursos adicionados às Reservas do Tesouro. Um lançamento aéreo de Venus Reward Token (VRT) para titulares de XVS fez parte desta atualização.

Maio de 2021 viu um incidente grave, resultando em uma perda de US$ 77 milhões em dívidas inadimplentes devido às rápidas flutuações de preços no XVS. Embora nenhum fundo de usuário tenha sido perdido, a Venus cobriu o déficit do sistema por meio do Programa Venus Grants. Consequentemente, uma revisão da gestão foi anunciada em 30 de maio de 2021, introduzindo um Conselho da Nova Vênus, destacando o compromisso contínuo do projeto com o controle comunitário e a evolução inovadora.

Como funciona Vênus? Protocolo do mercado monetário e cunhagem de stablecoin

Um componente-chave do Venus é o Protocolo do Mercado Monetário, que permite aos usuários emprestar e pedir dinheiro emprestado contra seus ativos no blockchain para ganhar juros. Ele facilita um mercado descentralizado e contínuo de empréstimos e empréstimos para ativos de criptomoeda. Os participantes podem emprestar seus tokens para obter um rendimento baseado na demanda do mercado, com juros acumulados a cada bloco. Alternativamente, eles podem usar seus tokens como garantia para emprestar outros tokens, facilitando o uso eficiente do capital. Este protocolo evita intermediários, ao contrário dos sistemas convencionais, para garantir abertura, acessibilidade e risco reduzido.

A atualização da versão Venus V4 veio com recursos adicionais de gerenciamento de risco. Introduziu pools isolados, permitindo coleções segregadas de ativos com configurações personalizadas de gerenciamento de risco. Estes grupos isolados gerem eficazmente o risco e diversificam as oportunidades de concessão e contração de empréstimos. Cada grupo mantém um fundo de risco e uma percentagem das receitas do protocolo é atribuída a este fundo para cobrir insolvências.

O Venus V4 também atualizou seu oráculo de preços, tornando-o resiliente. Agora ele pode obter preços de vários feeds, validá-los usando fontes descentralizadas e integrar novos oráculos dinamicamente.

No Protocolo Venus, os usuários podem realizar trocas de moedas, aumentando sua utilidade no espaço DeFi. Possui uma grande variedade de pools, incluindo ETH, USDT, BUSD, CAKE, ADA e TRX, facilitando diversas oportunidades de investimento e negociação dentro da plataforma. Isso contribui para sua funcionalidade versátil.

Ao aproveitar os recursos do blockchain, o Protocolo do Mercado Monetário fornece um caminho inovador e seguro para interações financeiras no domínio do DeFi.

Fonte: venus.io

A cunhagem de stablecoins é outro componente central do protocolo Vênus. Esse recurso permite que os usuários aproveitem seus ativos criptográficos para cunhar VAI, a stablecoin nativa do protocolo indexada 1:1 ao dólar americano. Os usuários podem depositar criptomoedas suportadas em Venus como garantia para cunhar VAI até um limite máximo (geralmente até 50%) definido pelo protocolo. Isto permite que os utilizadores ganhem liquidez sem vender os seus ativos digitais, retendo assim potenciais movimentos ascendentes de preços. Além disso, o sistema de sobrecolateralização minimiza os riscos associados à volatilidade dos preços. É importante ressaltar que o VAI atua como um elo vital no ecossistema de Vênus, facilitando transações financeiras tranquilas e reforçando a natureza descentralizada da plataforma.

A atualização mencionada acima também melhorou o mecanismo para manter a indexação do VAI, introduzindo uma taxa de estabilidade e modificando o VAI que um usuário pode cunhar. Estas alterações reduziram o risco de desvinculação e liquidações indesejadas.

Este recurso de cunhagem de stablecoin permite que os usuários monetizem efetivamente seus acervos de criptografia, fornecendo um serviço crítico no crescente cenário DeFi.

Aplicativo Vênus

O Venus App é a principal porta de entrada para o multifacetado Protocolo Venus descentralizado. No seu cerne está o Core Pool, uma fonte de liquidez fundamental para todas as transações. Porém, para quem busca uma gestão de riscos especializada, o aplicativo apresenta Pools Isolados. Cada pool opera de forma independente, contendo seu próprio conjunto de ativos com configurações de risco personalizadas, garantindo que uma falha em um deles não repercuta em todo o protocolo.

Os cofres são outro recurso de destaque, onde os usuários podem apostar tokens XVS ou VAI, obtendo recompensas de renda passiva e, ao mesmo tempo, reforçando a segurança da plataforma. O aplicativo não para por aí; ele também oferece uma função Swap para troca contínua de ativos, um extenso registro de histórico para rastreamento transparente de transações e um mecanismo de governança renovado. Ao apostar tokens XVS em um cofre dedicado, os usuários podem votar nas propostas de melhoria do Venus, moldando o futuro do protocolo.

Governança

A governança dentro do Protocolo Vênus garante a evolução e a segurança do protocolo por meio de Propostas de Melhoria Vênus (VIPs). Os usuários bloqueiam os tokens XVS em um cofre, garantindo o poder de voto para esses VIPs. O renovado Venus V4 apresenta três categorias VIP: Normal, Fast-track e Critical, cada uma com votação distinta e períodos de atraso para atender a diversas urgências. A V4 também estreia um controle de acesso baseado em função, garantindo que ações específicas contornem a votação tradicional para uma execução mais rápida. Complementando isso, o mecanismo de pausa refinada fornece maior precisão, permitindo que os guardiões interrompam ações específicas do mercado, uma mudança em relação às pausas de protocolo anteriores e abrangentes. Esta atualização holística promove uma governança de protocolo mais ágil, transparente e robusta.

O Fórum da Comunidade Venus é um centro para um discurso público civilizado e ponderado, comparado a um parque comunitário. Os membros são incentivados a contribuir de forma construtiva, garantindo que as discussões permaneçam relevantes e respeitosas. Embora as divergências sejam naturais, é imperativo desafiar ideias sem recorrer a ataques pessoais. A participação ativa molda o tom do fórum, com ferramentas como marcadores e sinalizadores que melhoram a experiência do usuário. Se surgir conteúdo problemático, os membros são incentivados a sinalizar em vez de se envolver, permitindo que os moderadores resolvam os problemas. A civilidade é fundamental; conteúdo ofensivo, abusivo ou impróprio não tem lugar. Espera-se uma categorização adequada e conteúdo original, garantindo que o fórum permaneça organizado e autêntico. Operado pela comunidade e por funcionários locais, o fórum enfatiza a responsabilidade colectiva na manutenção do seu espírito. Todas as interações também estão sujeitas aos Termos de Serviço do fórum.

O que é a Moeda XVS?

XVS é o token de governança do Protocolo Venus em execução na Binance Smart Chain. Sua oferta máxima é de 30 milhões de unidades, das quais 15,4 milhões (51,5%) já estão em circulação (agosto de 2023).

O espírito de descentralização do projeto foi reforçado pelo fato de ter sido lançado através de um Binance Launchpool sem pré-venda ou alocação de equipe. Um pouco menos de um terço de seu suprimento foi explorado por usuários do protocolo, enquanto o restante foi desbloqueado gradualmente ao longo de quatro anos. Os titulares de XVS desfrutam de direitos de voto em diversas iniciativas de plataforma, desde a adição de novos ativos colaterais até o ajuste dos parâmetros do contrato. Esta função de governação aumenta o envolvimento da comunidade, promovendo uma plataforma verdadeiramente descentralizada. Além disso, os tokens XVS são parte integrante do sistema de recompensa da plataforma, distribuídos a mutuários, fornecedores e miners VAI. O Venus Protocol também planejou um produto Venus Vault para melhorar a capacidade anti-risco do protocolo e distribuir recompensas de apostas. Disponível em diversas exchanges, o XVS emergiu como um ativo instrumental, vinculando benefícios ao usuário, governança e aprimoramento da plataforma, promovendo assim um ecossistema DeFi robusto e adaptável.

O Protocolo Venus distribui a receita de reserva em quatro segmentos: Fundo de Risco (40%), Reserva do Tesouro (40%), XVS Vault Rewards (10%) e Programa Venus Prime Token (10%). Fontes de receitas adicionais alocam fundos de forma semelhante, com a maior parte (50%) ao Fundo de Risco, garantindo a estabilidade financeira.

Fonte: venus.io

XVS é um bom investimento?

O Protocolo Venus apresenta uma oferta única no espaço DeFi, permitindo que garantias sejam usadas para empréstimos e cunhagem de stablecoins. No entanto, é importante reconhecer os riscos associados. Por exemplo, a Venus sofreu uma perda de dívidas inadimplentes de US$ 77 milhões em maio de 2021, após uma liquidação significativa. Um aumento abrupto do preço do XVS em três horas desencadeou empréstimos substanciais contra o XVS como garantia. A subsequente queda de preços iniciou liquidações de empréstimos garantidos pela XVS. Os liquidatários que venderam as garantias apreendidas levaram a uma maior derrapagem e o valor final dos activos liquidados ficou aquém dos empréstimos pendentes. Embora nenhum dinheiro do usuário tenha sido perdido, o saldo negativo do sistema foi coberto pela Venus por meio do Programa Venus Grants.

Tal como acontece com todos os investimentos, é crucial compreender os riscos e recompensas associados.

Como possuir o XVS?

Para possuir XVS, você pode usar os serviços de uma troca de criptografia centralizada. Comece criando uma conta Gate.io e verifique-a e financie-a. Então você está pronto para seguir as etapas para comprar o XVS.

Notícias sobre Vênus

Conforme relatado pelo The Block em junho de 2023, o Venus Protocol estava à beira de liquidar um empréstimo substancial do BNB vinculado a um hacker. O hacker, que executou um grande ataque à cadeia BNB, resultando em uma perda de cerca de US$ 120 a US$ 150 milhões em ativos de criptomoeda, aproveitou o BNB roubado para emprestar US$ 150 milhões em stablecoins no Protocolo Venus. À medida que os preços do BNB caíram, a taxa de saúde do empréstimo aproximou-se do ponto de liquidação. A equipe principal da Rede BNB, no entanto, planejou assumir o empréstimo caso este fosse liquidado, usando recursos destinados a tais emergências, para mitigar o impacto no mercado.

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