Existe uma crescente necessidade de uma plataforma que conecte o mundo das criptomoedas com a economia tradicional, oferecendo estabilidade e retornos atrativos. Muitas plataformas de empréstimo e empréstimo DeFi enfrentam problemas de inadimplência e volatilidade de rendimento durante as quedas do mercado. Essa instabilidade destaca a necessidade de modelos de negócios diversificados e colaterais mais seguros. Uma plataforma que conecta criptomoedas com negócios do mundo real pode oferecer juros previsíveis e aumentar a resiliência financeira geral. Soil tem como objetivo atender a essa necessidade, oferecendo soluções inovadoras para as economias cripto e tradicional.

O que é Soil (SOIL)?

Soil (SOIL) alcançou marcos significativos no cenário das criptomoedas e blockchain, mostrando seu crescimento dentro das finanças descentralizadas (DeFi) setor. O SOIL iniciou sua jornada com uma oferta inicial de troca descentralizada bem-sucedida (IDO) em outubro de 2023, arrecadando mais de $800k, o que estabeleceu uma base sólida para sua presença no mercado de criptomoedas. Isso foi seguido por listagens em exchanges centralizadas como a Gate.io, aumentando sua acessibilidade a um público mais amplo.

Em meados de janeiro de 2024, o protocolo Soil foi lançado oficialmente, acumulando rapidamente quase US$ 1 milhão em Total Value Locked (TVL). Este lançamento foi complementado pela integração do protocolo Chainlink e implantação em várias cadeias, como Ethereum e Arbitrum, ampliando o alcance da Soil e garantindo escalabilidade. O desenvolvimento do DCx (Decentralized Credit Exchange) demonstrou ainda mais o compromisso da Soil com a inovação, permitindo que os usuários negociem suas posições de liquidez, capitalizem as mudanças nas taxas de juros e acessem capital instantaneamente.

O compromisso da SOIL com a conformidade regulatória foi enfatizado pela criação de um quadro legal abrangente, alcançando a validação de um regulador do mercado financeiro e se preparando para um lançamento internacional. A execução de uma extensa campanha de marketing e o reconhecimento de líderes de opinião de alto nível (KOLs) também impulsionaram ainda mais seu perfil.

Além disso, o SOIL implementou aprimoramentos tecnológicos, como a Interface de Geração de Dinheiro (MMI) e integrou um gateway de pagamento para transações em moeda fiduciária, simplificando as interações do usuário e expandindo seu alcance. Com uma equipe dedicada de especialistas dos setores de criptomoedas e finanças tradicionais, o SOIL continua a impulsionar a inovação e garantir sua posição no panorama DeFi.

A equipe da Soil é composta por diversos especialistas em criptomoeda e finanças tradicionais, incluindo o CEO Jakub Bojan, CIO Nick Motz, CTO Mateusz Mach e CMO Michael Maciuk, promovendo uma abordagem equilibrada e capaz.

Como funciona o SOIL? Empréstimos de criptomoedas e empréstimos em dinheiro

O mecanismo de geração de rendimento da Soil concentra-se principalmente em fornecer empréstimos a Pequenas e Médias Empresas (PMEs) através de gestores de fundos de dívida privada. Esta abordagem apoia o crescimento e a sustentabilidade das PMEs, oferecendo retornos estáveis ​​para os investidores de criptomoedas. O protocolo garante conformidade com as regulamentações existentes dentro da União Europeia, proporcionando um ambiente seguro e confiável para os participantes, o que diferencia a Soil de muitas outras entidades no espaço DeFi.

O protocolo da Soil oferece vários serviços financeiros, incluindo staking, empréstimos e oportunidades de compartilhamento de dados, transformando dívidas corporativas e investimentos de renda fixa por meio da tecnologia blockchain. Ao integrar esses serviços, a Soil se posiciona como um protocolo DeFi totalmente regulamentado, garantindo que os retornos em stablecoins sejam seguros e respaldados por ativos tangíveis existentes off-chain.

O rendimento gerado em stablecoins dos pools de empréstimos da Soil vem dos juros pagos em empréstimos concedidos a empresas, especificamente PMEs, por gestores de fundos de dívida privada. Esses empréstimos são personalizados para atender aos requisitos de crescimento únicos de cada empresa. Todos os empréstimos aprovados por gestores de fundos de dívida privada são totalmente garantidos por ativos do mundo real, apoiados por vários documentos legais. Estes incluem penhores registrados em ações e ativos, hipotecas em terrenos e ativos, garantias pessoais, submissões à execução, fianças para empresas-mãe ou outras entidades, contas de custódia e cessões de empréstimos.

O recurso de empréstimo da Soil visa fornecer aos credores rendimentos fixos, acima do padrão e confiáveis em empréstimos de stablecoin. Os fluxos de caixa de empresas tradicionais fora do mercado cripto potencializam a taxa de rendimento. Esse modelo garante que a contratação de fluxos de caixa para pagar empréstimos e juros crie um modelo de negócios escalável, sustentável e à prova de ciclo econômico cripto funcionando no mundo do caixa, permitindo que a Soil forneça rendimentos fixos programados em várias circunstâncias de mercado.

A maioria dos protocolos de empréstimos em blockchain baseiam suas operações em mecanismos de mercado monetário, explorando as diferenças entre o rendimento exigido pelos credores e as taxas de juros que os mutuários estão dispostos a pagar ou utilizando recompensas de staking de ativos geradores de rendimento bloqueados no protocolo pelos mutuários como garantia. Esses modelos fornecem estabilidade operacional e rendimentos atrativos durante mercados em alta, mas podem ter dificuldades durante mercados em baixa se não forem apoiados por reservas ou fundos externos. Em contraste, o mecanismo gerador de rendimento da Soil está ligado a empréstimos avançados de cripto e projetos da economia tradicional, com menos exposição à volatilidade do mercado de cripto e maior resiliência aos ciclos de mercado.

Fonte: SOIL.co

A demanda de empréstimo do Soil não está diretamente exposta às condições altamente voláteis do mercado de criptomoedas, tornando-a menos dependente dos ciclos de mercado e esperando crescer consideravelmente em uma economia altamente inflacionária e consumista. Esse modelo de negócio único, que une a tecnologia blockchain e os ativos de criptomoedas com empresas operacionais, permite ao Soil oferecer um rendimento estável, seguro e atrativo para os credores de criptomoedas.

A introdução da funcionalidade de empréstimo em dinheiro da SOIL visa complementar seus serviços de empréstimo, fornecendo oportunidades adicionais para os usuários alavancarem seus ativos criptográficos para empréstimos em dinheiro. Essa funcionalidade irá aprimorar ainda mais a oferta da SOIL, garantindo um ecossistema financeiro abrangente que une o mundo das criptomoedas com as finanças tradicionais.

Empréstimo em dinheiro

A funcionalidade de empréstimo em dinheiro da Soil é projetada para abordar as limitações dos pagamentos em criptomoedas e fornecer acesso imediato a dinheiro fiduciário sem liquidar os ativos de criptomoeda. Enquanto os pagamentos em criptomoedas ainda estão em estágios iniciais, com aceitação limitada e altas taxas de câmbio cobradas pelos provedores de pagamento, a Soil oferece uma solução mais flexível e eficiente. Os métodos tradicionais de pagamento em criptomoedas geralmente exigem pré-pagamento e carteiras centralizadas, limitando a capacidade dos usuários de sacar dinheiro ou transferir dinheiro para contas bancárias regulares. A abordagem inovadora da Soil visa superar esses desafios, oferecendo aos usuários uma maneira perfeita de acessar liquidez.

Com o SOIL, os usuários podem pegar empréstimos em dinheiro contra suas criptomoedas ao bloquear stablecoins no protocolo. Esse processo permite que os usuários mantenham seus ativos de criptomoeda enquanto recebem dinheiro fiduciário diretamente em suas contas bancárias. A quantidade de dinheiro fornecida corresponde ao valor das stablecoins bloqueadas menos uma pequena taxa operacional. Esse sistema permite que os usuários mantenham seus ativos de criptomoeda, preservando o potencial de valorização futura, enquanto também atendem às necessidades imediatas de dinheiro.

A função de empréstimo em dinheiro da Soil aprimora a flexibilidade financeira e preenche a lacuna entre finanças digitais e tradicionais. A Soil oferece um método confiável para os usuários obterem moeda fiduciária usando seus stablecoins, permitindo-lhes atender às necessidades financeiras sem liquidar seus ativos criptográficos. Esta solução é particularmente benéfica para indivíduos que precisam pagar contas de cartão de crédito, aluguel ou outras despesas urgentes. A capacidade de tomar empréstimos contra stablecoins oferece uma proposição de valor única, tornando mais fácil para os usuários gerenciarem suas finanças em uma economia digital em rápida evolução.

Fonte: whitepaper da SOIL

Além disso, o Soil planeja expandir sua oferta de serviços para incluir uma gama mais ampla de ativos criptográficos como garantia para empréstimos em dinheiro. Essa expansão permitirá que os usuários tenham acesso à liquidez de uma variedade maior de ativos digitais, aumentando a utilidade e o apelo geral do protocolo Soil. Ao integrar esses recursos, o Soil tem como objetivo fornecer um ecossistema financeiro abrangente que atenda às necessidades tanto de investidores em criptomoedas quanto de mutuários tradicionais.

A funcionalidade de empréstimo em dinheiro do Soil exemplifica seu compromisso com a inovação e soluções centradas no usuário. Ao permitir que os usuários peguem dinheiro fiduciário emprestado contra seus ativos criptográficos, o Soil oferece uma maneira flexível e eficiente de acessar liquidez, preenchendo a lacuna entre o mundo criptográfico e as finanças tradicionais. Essa abordagem aprimora a flexibilidade financeira e posiciona o Soil como um dos principais players no espaço de finanças descentralizadas, oferecendo serviços únicos e valiosos aos seus usuários.

Casos de uso do SOIL

A Soil fornece uma plataforma única que preenche a lacuna entre o mundo cripto e as finanças tradicionais, oferecendo múltiplos casos de uso para seus usuários. Essa integração permite que os usuários se beneficiem tanto da segurança e eficiência da tecnologia blockchain quanto da estabilidade e confiança dos sistemas financeiros tradicionais.

• Empréstimos e Juros sobre Depósitos: Os usuários podem emprestar seus stablecoins para os pools de empréstimos da SOIL, que oferecem empréstimos para Pequenas e Médias Empresas (PMEs). Esta configuração apoia o crescimento dessas empresas e oferece aos investidores de criptomoedas um retorno estável e atraente sobre o investimento. Ao receber juros denominados em stablecoins e recompensas em tokens SOIL, os usuários podem desfrutar de rendimentos mais altos e previsíveis do que as plataformas DeFi tradicionais.
• Empréstimo em dinheiro contra ativos de criptomoedas: A Soil permite que os usuários tomem empréstimos em moeda fiduciária bloqueando suas stablecoins ou outros ativos criptográficos no protocolo como garantia. Essa função oferece acesso imediato a dinheiro sem a necessidade de vender seus ativos criptográficos, permitindo que os usuários cumpram suas obrigações financeiras ao mesmo tempo em que mantêm o potencial de valorização futura de seus ativos. O processo é simples, com os fundos transferidos diretamente para as contas bancárias dos usuários.
• Integração de Cadeia Cruzada e Gestão de Ativos: O Soil integra-se a várias blockchains, ampliando sua abrangência e usabilidade. Os usuários podem gerenciar e rastrear seus ativos cripto em diferentes blockchains, otimizando suas estratégias de investimento com mais facilidade. O design seguro e eficiente da plataforma garante que os ativos sejam monitorados e gerenciados de forma eficaz, proporcionando tranquilidade aos investidores.

A abordagem inovadora da SOIL ao combinar DeFi e finanças tradicionais abre novas oportunidades para os usuários maximizarem seus retornos ao mesmo tempo em que mantêm segurança e flexibilidade.

Principais Características do SOIL

O Protocolo Soil oferece uma variedade de recursos projetados para aprimorar a experiência do usuário e a segurança dos investimentos no ecossistema DeFi. Abaixo estão os principais recursos:

Incentivos para credores antecipados e proteção

O Soil distribui tokens de um Pool dedicado aos Early Birds para todos os mutuantes ativos, a fim de recompensar a participação inicial durante os primeiros seis meses. O pool é dividido em 180 tranches diárias, recompensando os mutuantes proporcionalmente com base em suas contribuições. Os participantes iniciais se beneficiam de uma taxa de recompensa maior devido aos montantes de empréstimo inicialmente menores. Além disso, o Soil implementa um Fundo de Garantia para mitigar os riscos de inadimplência do protocolo e da cadeia, fornecendo uma camada extra de segurança ao garantir o pagamento de empréstimos até um certo valor em caso de insolvência.

Ganhar

O mecanismo de ganhos do Soil se concentra em fornecer aos usuários retornos competitivos e estáveis. Ao emprestar stablecoins para o protocolo Soil, os usuários podem obter juros denominados em stablecoins e recompensas adicionais em tokens SOIL. A plataforma garante que os rendimentos sejam garantidos por ativos do mundo real, oferecendo maior estabilidade do que outros protocolos DeFi que dependem muito dos mercados de criptomoedas voláteis. Essa abordagem permite que os usuários desfrutem de retornos previsíveis e atrativos, mantendo o potencial de outras oportunidades de investimento por meio de staking e valorização de tokens.

Fonte: soil.co

Trocar

A plataforma Soil também inclui um recurso de Swap, permitindo aos usuários trocar tokens SOIL por outras criptomoedas ou stablecoins de forma transparente. Essa funcionalidade garante liquidez e flexibilidade para os usuários, permitindo-lhes gerenciar suas carteiras de forma eficiente. A interface de Swap foi projetada para ser amigável, oferecendo atualizações de preços em tempo real e deslize mínimo para otimizar a experiência de negociação. Ao integrar esse recurso, o Soil aprimora seu ecossistema, fornecendo aos usuários uma ampla gama de ferramentas financeiras dentro de uma única plataforma.

Fonte: soil.co

O que é a moeda SOIL

A moeda SOIL é o token nativo do protocolo Soil. Seu fornecimento máximo é limitado a 100 milhões de unidades, das quais 11,69 milhões (11,69%) já estão em circulação (agosto de 2024).

O token SOIL é desenvolvido na blockchain Polygon e projetado para funcionar como um componente fundamental do protocolo Soil, que tem como objetivo melhorar a eficiência e a rentabilidade das atividades de empréstimo e empréstimo. O token desempenha um papel central na captura dos lucros do protocolo por meio de sua tokenômica deflacionária, o que significa que, à medida que a plataforma Soil se expande e seu valor total bloqueado aumenta, o valor intrínseco do token $SOIL também aumenta. Este mecanismo visa construir valor a longo prazo para os detentores de $SOIL e aumentar a usabilidade e o apelo do protocolo.

$SOIL desempenha várias funções dentro do ecossistema. Ele atua como uma ferramenta de tokenização de rendimento, onde os detentores de tokens podem fornecer seus $SOIL ao protocolo para garantir e obter recompensas. Essas recompensas vêm de várias operações dentro da plataforma, incluindo taxas e pagamentos de juros. Além disso, bloquear tokens $SOIL no protocolo permite que os detentores aproveitem rendimentos aprimorados em investimentos em stablecoin e acesso a moeda fiduciária imediata em termos preferenciais, aproveitando a liquidez de stablecoin bloqueada na plataforma.

A tokenomics do $SOIL são estruturados para incentivar a participação ativa de vários intervenientes, incluindo credores, stakers, mutuários e investidores. Os credores fornecem empréstimos em stablecoin e ganham retornos em cripto e $SOIL, enquanto os stakers aumentam seus rendimentos e participam das decisões de governança. Os mutuários têm acesso a esses fundos, normalmente empresas do mundo real ou indivíduos que necessitam de soluções de financiamento alternativas. Os investidores interagem com o token para um potencial alto retorno impulsionado pelo crescimento do protocolo e pela escassez de tokens induzida por recompras estratégicas e queimas.

O protocolo Soil e seu token $SOIL oferecem uma abordagem abrangente para finanças descentralizadas integrando estratégias de aumento de rendimento, um modelo econômico deflacionário e uma estrutura de governança para criar um ambiente robusto de empréstimo e empréstimo. Este ecossistema é adaptado para apoiar o crescimento e utilidade sustentados, promovendo uma base econômica estável para $SOIL e seus detentores.

A distribuição dos tokens SOIL é meticulosamente planejada para garantir uma alocação equilibrada que apoia o crescimento, estabilidade e engajamento do ecossistema por parte de várias partes interessadas. Veja como os tokens SOIL são distribuídos:

1. Investidores de Sementes e Privados:

• Seed: 8.5% dos tokens são alocados para investidores iniciais. Esses tokens têm um período de carência de três meses, seguido por um período linear de vesting de 12 meses após o Evento de Geração de Tokens (TGE).
• Privado: 12,5% dos tokens são reservados para investidores privados, com um período de carência de um mês e um desbloqueio linear ao longo de nove meses a partir do TGE.
• Incentivos para Credores: 12% dos tokens são designados como incentivos para credores iniciais. Esses tokens são distribuídos diariamente proporcionalmente ao valor emprestado, começando com 5% liberados no TGE e o restante sendo liberado gradualmente ao longo de 32 meses.
• IDO (Oferta Inicial de DEX): 3% do fornecimento total é alocado para venda pública por meio de exchanges descentralizadas e/ou centralizadas. Aqui, 15% dos tokens estão disponíveis no TGE, com o restante sendo liberado linearmente ao longo de nove meses.
• Recompensas de Staking: 10% dos tokens são reservados para recompensar os usuários que fazem staking de tokens SOIL e fornecem liquidez, com 5% inicial liberado no TGE e o restante sendo liberado gradualmente ao longo de 32 meses.
• Desenvolvimento do Ecossistema: 10% dos tokens são alocados para parcerias, consultores e iniciativas de marketing. Esta parcela segue um cronograma de lançamento, começando com 5% no TGE e um período de carência de três meses antes de vestir em 24 meses.
• Tesouro (Fundo de Comunidade e Desenvolvimento): 14% dos tokens são reservados para o Fundo da Comunidade Soil para apoiar o desenvolvimento contínuo e as iniciativas da comunidade. Um lançamento inicial de 5% é seguido por um período de seis meses de carência e 30 meses de liberação linear.
• Provedores de Liquidez: 15% dos tokens são destinados aos provedores de liquidez que se associam ao protocolo para garantir liquidez de mercado suficiente. Isso é crucial para manter volumes saudáveis de negociação e estabilidade do token.
• Equipe: 15% dos tokens são alocados para os membros principais da equipe, sem tokens liberados no TGE. Em vez disso, os tokens da equipe têm um período de carência de 12 meses, seguido de 24 meses de liberação linear para alinhar os incentivos da equipe com o sucesso do protocolo a longo prazo.

Fonte: whitepaper SOIL

Esta estratégia de distribuição estruturada é projetada para incentivar a participação, garantir o compromisso de longo prazo e integrar gradualmente o token no mercado de criptografia mais amplo, assim apoiando o crescimento sustentável do protocolo Soil.

SOIL é um Bom Investimento?

O token SOIL é um investimento intrigante devido à sua abordagem inovadora para capturar lucros do protocolo e aumentar os rendimentos através de tokenomics estratégicos. Sua integração na blockchain Polygon promete escalabilidade e custos de transação mais baixos, atraindo uma ampla gama de participantes DeFi. No entanto, potenciais investidores devem considerar a volatilidade inerente e os riscos associados ao mercado de criptomoedas, especialmente com tokens fortemente dependentes do crescimento da plataforma e das taxas de adoção. Como qualquer ativo de criptomoeda, mudanças no sentimento do mercado e alterações regulatórias podem ter um impacto significativo no desempenho e na avaliação.

Como Possuir SOIL?

Para possuir SOIL, você pode usar os serviços de uma exchange de criptomoedas centralizada. Comece por criando uma conta Gate.io e obtê-lo verificado e financiado. Então, você está pronto para passar pelas etapas para comprar SOIL.

Notícias sobre SOIL

A equipe do SOIL anunciou uma iniciativa significativa de recompra e queima, reduzindo o fornecimento de $SOIL em 150.000 tokens. Essa jogada estratégica segue um trimestre excepcional, no qual a receita do Soil dobrou, demonstrando saúde financeira e crescimento robustos. Essa queima de tokens é nossa maneira de retribuir e aumentar o valor para a comunidade SOIL. Reflete nosso compromisso com a sustentabilidade e a prosperidade de longo prazo para todos os envolvidos.

Referências Úteis

Para as últimas atualizações sobre SOIL, você pode visitar:

• O site oficial
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• Discord
• LinkedIn

Tomar medidas sobre SOIL

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