Ativos do mundo real, como imóveis, arte e participações societárias de empresas, sempre foram valorizados por seu potencial de geração de riqueza. No entanto, eles também vêm com desafios inerentes que podem prejudicar sua liquidez e gestão.

A tokenização apresenta uma solução moderna para esses problemas antigos. Ao converter ativos físicos em tokens digitais em uma blockchain, a tokenização permite que esses ativos sejam divididos em partes menores, mais gerenciáveis, que podem ser facilmente compradas, vendidas ou negociadas. Esse processo abre oportunidades de investimento para um público mais amplo, reduzindo as barreiras de entrada e proporcionando maior transparência e segurança.

Securitize é uma plataforma que aproveita o poder da tecnologia blockchain para fornecer ferramentas para tokenizar ativos e gerenciar títulos digitais.

O que é Tokenização?

A tokenização é um processo pelo qual ativos do mundo real são convertidos em tokens digitais em uma blockchain. Esses tokens representam a propriedade ou uma participação no ativo subjacente, seja imóveis, arte ou participação acionária da empresa.

Benefícios da Tokenização para Empresas

A tokenização abre novas vias para a captação de capital, permitindo que as empresas vendam a propriedade fracionária em seus ativos. Isso pode reduzir as barreiras de entrada para os investidores, aumentar a liquidez e simplificar o processo de investimento.

Benefícios da Tokenização para Investidores

Para os investidores, a tokenização proporciona acesso a uma gama mais ampla de oportunidades de investimento, muitas vezes com limites de investimento mínimos mais baixos. Também oferece maior liquidez e o potencial de uma carteira mais diversificada.

Exemplos do Mundo Real

Ativos tokenizados podem variar de propriedades comerciais de imóveis a coleções de arte. Por exemplo, um edifício comercial poderia ser tokenizado, permitindo que investidores comprem tokens que representem uma parte da propriedade. Isso lhes permitiria receber uma parte da renda do aluguel e se beneficiar de qualquer valorização da propriedade.

O que é Securitize?

Fonte: Site da Securitize

Securitize foi projetado para revolucionar a forma como as empresas levantam capital e os investidores participam do mercado. A Securitize oferece uma maneira segura e compatível para que os ativos sejam tokenizados e para que esses valores mobiliários digitais sejam gerenciados ao longo de seu ciclo de vida. Essa abordagem inovadora de formação de capital e gestão de investimentos diferencia a Securitize na indústria de tokenização de ativos do mundo real.

Recursos da Securitize

A plataforma da Securitize é projetada com uma série de recursos que atendem às necessidades em constante evolução do ecossistema financeiro moderno:

• Plataforma de Tokenização: A plataforma robusta de tokenização da Securitize está no centro de suas ofertas. Esta plataforma permite a conversão perfeita de ativos do mundo real em tokens digitais. Esse processo é projetado para ser seguro, em conformidade e eficiente, garantindo que os proprietários de ativos possam tokenizar seus ativos com confiança.
• Estrutura de conformidade: Compreendendo a importância da conformidade regulatória, a Securitize desenvolveu uma estrutura abrangente que adere às leis e regulamentos de valores mobiliários relevantes. Esta estrutura está integrada em todos os aspectos da plataforma, desde a criação de tokens até a negociação, proporcionando tranquilidade para todos os usuários.
• Painel do Investidor: Os investidores podem acessar um painel de usuário amigável que visualiza abrangente seus investimentos. Este painel inclui ferramentas para gestão de portfólio, acompanhamento de desempenho e acesso a opções de liquidez.
• Integração de mercado: a Securitize integra-se a várias plataformas de mercado secundário, permitindo que investidores negociem títulos digitais e acessem liquidez. Essa funcionalidade é crucial para criar um ecossistema vibrante onde tokens possam ser comprados e vendidos livremente.
• Dividendos e Distribuições Automatizadas: A plataforma automatiza a distribuição de dividendos e outros pagamentos aos detentores de tokens. Essa automação garante precisão e pontualidade nos pagamentos, aprimorando a experiência do investidor.
• Gerenciamento de Tabela de Participação: Os emissores devem manter uma tabela de participação precisa. A plataforma da Securitize oferece ferramentas de gerenciamento de tabela de participação em tempo real, garantindo que todas as transações sejam refletidas com precisão e prontamente.
• Alcance Global: Com foco na inclusão, a plataforma da Securitize é projetada para operar em fronteiras, permitindo que um grupo global de investidores e emissores participe do mercado de tokenização.

Equipe Por Trás da Securitize

O sucesso da Securitize é impulsionado por sua equipe de liderança, um grupo de líderes experientes do setor que trazem uma riqueza de experiência e expertise para a mesa.

• Carlos Domingo é o CEO e co-fundador da Securitize. Com uma visão de transformar a indústria financeira por meio da tecnologia blockchain, Carlos lidera a empresa com foco em inovação e conformidade.
• Jamie Finn atua como Presidente e Co-fundador. O papel de Jamie é essencial para moldar a direção estratégica da Securitize e garantir que a empresa permaneça na vanguarda do espaço de títulos digitais.
• David Hunt ocupa o cargo de CEO e CCO na Securitize Markets. Sua ampla experiência nos mercados financeiros orienta a abordagem da Securitize na criação de um ambiente de negociação compatível e amigável ao usuário.

Como funciona a Securitize?

Funcionalidade da plataforma

A plataforma da Securitize é projetada para ser intuitiva e amigável, permitindo que os proprietários de ativos tokenizem seus ativos com facilidade. O processo começa com a criação de um título de segurança digital representando uma parte do ativo subjacente. Esses títulos de segurança digitais são então emitidos na blockchain, onde os investidores podem comprá-los e vendê-los.

A plataforma também fornece ferramentas para gerenciar esses títulos ao longo de seu ciclo de vida, incluindo verificações automáticas de conformidade, distribuições de dividendos e gerenciamento de tabela de participação.

Captação de recursos por meio de tokenização

Para empresas que buscam levantar fundos, a tokenização oferece uma abordagem inovadora. Ao tokenizar seus ativos, eles podem dividi-los em ações menores que podem ser vendidas para investidores como títulos digitais. Isso simplifica o processo de captação de recursos e amplia a base potencial de investidores. Através da plataforma da Securitize, os emissores podem alcançar uma audiência global de investidores, agilizar o processo de investimento e oferecer opções de liquidez que antes não estavam disponíveis.

O papel do Blockchain na segurança

Ao alavancar a tecnologia blockchain, a Securitize garante que todas as transações sejam seguras, transparentes e imutáveis. A blockchain age como um livro-razão descentralizado que registra cada transação, tornando praticamente impossível a alteração ou falsificação de registros. Esse nível de segurança é crucial na construção da confiança com investidores e na manutenção da conformidade com os padrões regulatórios.

Produtos Securitize

A Securitize desenvolveu uma série de produtos projetados para atender às diversas necessidades de seus usuários, desde investidores individuais até consultores financeiros e empresas. Aqui está uma visão geral de suas ofertas:

Securitize Invest

Fonte: Site da Securitize

Securitize Invest é um produto projetado para investidores individuais interessados em títulos digitais. Aqui está uma análise mais detalhada do que ele oferece:

• Facilidade de Acesso: A plataforma fornece um gateway para investidores comprarem e negociarem facilmente títulos digitais. Com uma interface amigável, o Securitize Invest simplifica o investimento em ativos tokenizados.
• Diversas Oportunidades de Investimento: Os investidores podem acessar uma ampla gama de ativos tokenizados, desde imóveis até participações em empresas privadas. Essa diversidade permite que os investidores construam uma carteira que esteja alinhada com seus objetivos de investimento e tolerância ao risco.
• Opções de Liquidez: Uma das principais vantagens dos títulos digitais é o potencial de aumento de liquidez. O Securitize Invest conecta-se com mercados secundários, oferecendo opções aos investidores para vender suas participações, potencialmente mais rapidamente do que os investimentos tradicionais.
• Transparência e Segurança: Aproveitando a tecnologia blockchain, todas as transações na Securitize Invest são transparentes e seguras. Os investidores podem confiar que seus investimentos são registrados com precisão e são à prova de adulteração.
• Conformidade Regulatória: A Securitize garante que todos os investimentos realizados por meio de sua plataforma estejam em conformidade com as leis relevantes de valores mobiliários, proporcionando tranquilidade aos investidores que possam ser novos no setor.

Securitize para Consultores

Fonte: Site da Securitize

Securitize for Advisors é feito sob medida para atender às necessidades dos consultores financeiros, permitindo que eles incorporem títulos digitais nas carteiras de seus clientes. Aqui estão as principais características e benefícios:

• Integração de carteira: Os consultores podem integrar perfeitamente títulos digitais nas carteiras de investimento de seus clientes, oferecendo uma abordagem moderna de diversificação e alocação de ativos.
• Ferramentas de conformidade: A plataforma vem equipada com ferramentas de conformidade que ajudam os consultores a aderir aos requisitos regulatórios e garantir que todas as atividades de investimento sejam realizadas dentro dos limites legais.
• Gestão de Clientes: Com um painel dedicado, os consultores podem gerir os investimentos dos seus clientes, acompanhar o desempenho e fornecer conselhos personalizados com base em dados em tempo real.
• Recursos Educacionais: A Securitize fornece materiais educacionais para ajudar os consultores a entender as nuances dos títulos digitais e da tecnologia blockchain, capacitando-os a oferecer orientação informada aos seus clientes.
• Acesso ao mercado: Os consultores têm acesso a uma ampla gama de ativos tokenizados, permitindo-lhes oferecer oportunidades de investimento únicas que podem melhorar as carteiras dos clientes.

Securitize para Negócios

Fonte: Site da Securitize

Securitize for Business é uma solução abrangente para empresas que buscam aproveitar o poder da tokenização para levantar capital. Ele simplifica o processo de captação de recursos e fornece acesso a uma base global de investidores. Aqui está uma análise detalhada de suas ofertas:

• Captação de recursos: A plataforma simplifica o processo de captação de fundos, permitindo que as empresas tokenizem seus ativos e os ofereçam como títulos digitais a uma comunidade global de investidores.
• Alcance do investidor: Ao usar a Securitize, as empresas podem ter acesso a uma base de investidores mais ampla, incluindo aqueles que podem ter sido anteriormente inacessíveis devido a barreiras geográficas ou financeiras.
• Processo Simplificado: Da emissão à gestão, a Securitize simplifica cada etapa do processo de tokenização, tornando-o mais eficiente e menos demorado para as empresas.
• Conformidade regulatória: A Securitize garante que todos os títulos tokenizados estejam em conformidade com as leis de valores mobiliários relevantes, reduzindo o ônus regulatório sobre as empresas e mitigando o risco.
• Integração de Marketplace: A plataforma se conecta com mercados secundários, oferecendo às empresas o potencial de aumento da liquidez para seus títulos digitais.

Ganho Securitize

Securitize Earn é a mais recente oferta de produtos da Securitize, projetada para oferecer aos investidores oportunidades de gerar rendimentos em seus investimentos em títulos digitais. Este produto é projetado para proporcionar fluxos de renda adicionais para os investidores através de staking e outras atividades geradoras de rendimento. Aqui estão os principais aspectos:

• Geração de rendimento: Os investidores podem participar do staking e de outras atividades geradoras de rendimento, obtendo retornos sobre seus investimentos além da valorização tradicional.
• Fluxos de Renda Diversificados: O Securitize Earn oferece várias opções de geração de renda, atendendo a diferentes perfis de risco e estratégias de investimento.
• Fácil de usar: A plataforma é fácil de usar, tornando simples para os investidores participarem de atividades geradoras de rendimento sem terem um amplo conhecimento de instrumentos financeiros complexos.
• Segurança e Transparência: Utilizando a tecnologia blockchain, o Securitize Earn garante que todas as atividades de geração de rendimento sejam seguras e transparentes, proporcionando aos investidores tranquilidade.
• Conformidade: Como acontece com todos os produtos da Securitize, a conformidade regulatória é uma prioridade, garantindo que todas as atividades dentro do Securitize Earn atendam às regulamentações financeiras necessárias.

Investimentos na Securitize

Securitize oferece uma variedade de oportunidades de investimento por meio de sua plataforma. Aqui está uma olhada mais detalhada no processo de investimento:

Tipos de Investimentos na Securitize

Fonte: Site da Securitize

Os investidores podem escolher entre vários ativos tokenizados, incluindo imóveis, private equity, capital de risco e muito mais. Esses investimentos tradicionalmente só estavam disponíveis para investidores institucionais ou credenciados, mas agora estão acessíveis a um público mais amplo por meio da tokenização. Aqui estão alguns dos planos de investimento disponíveis:

• BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL): Este é o primeiro fundo tokenizado emitido em uma blockchain pública pela BlackRock, a maior gestora de ativos do mundo. Ele se enquadra na classe de ativos de fundos privados com um investimento mínimo de $5M para compradores qualificados, oferecendo resgates instantâneos.
• Senior Credit Opportunities Feeder Fund: Um fundo de crédito privado perene em busca de retornos ajustados ao risco e atrativa taxa de retorno em dinheiro. É classificado como crédito sênior com um investimento mínimo de $10k para compradores qualificados, oferecendo resgates sob demanda.
• Fundo de Alimentação Health Care Growth II: um fundo de private equity focado no crescimento da saúde, que requer um investimento mínimo de $20k de compradores qualificados e um período de bloqueio de 12 meses.
• Fundo do Tesouro dos EUA Arca: Este fundo oferece rendimento derivado de uma carteira de títulos do Tesouro dos EUA. É acessível a investidores de varejo com um investimento mínimo de $1k e está listado sob o Ato 40 pela SEC.

Como Investir em Ativos Tokenizados na Securitize

Investir em ativos tokenizados através da Securitize é projetado para ser um processo simples e acessível. Aqui está como você pode começar:

• Criação de conta e verificação de identidade: O primeiro passo é criar a sua conta Securitize. A plataforma tornou fácil se inscrever e verificar a sua identidade, o que pode ser concluído em apenas alguns minutos. Este passo garante que todos os usuários atendam aos requisitos necessários de Conheça o seu Cliente (KYC) e de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML).
• Seleção de Investimentos: Assim que sua conta estiver configurada, você pode explorar as ofertas de investimento selecionadas na Securitize. Essas ofertas começam com um investimento mínimo de $500, possibilitando a participação de uma ampla gama de investidores em fundos de capital privado, fundos de VC e outras oportunidades exclusivas.
• Financiamento e Finalização do Investimento: Após escolher um investimento, você pode financiar sua conta da Securitize usando vários métodos. Uma vez financiado, você pode finalizar seu investimento e começar a gerenciar suas participações. A plataforma fornece ferramentas e recursos que permitem que você acompanhe seus investimentos e tome decisões informadas sempre que escolher.

Como resgatar investimentos na Securitize

Resgatar investimentos na Securitize é um processo que permite aos investidores sair de suas posições e liquidar seus ativos tokenizados. Aqui está uma visão geral do processo de resgate:

• Iniciando resgate: quando você decide resgatar seu investimento, você pode iniciar o processo diretamente através da plataforma Securitize. A interface da plataforma foi projetada para tornar essa etapa o mais fácil possível.
• Compreendendo os Termos e Condições: Cada investimento pode ter termos e condições específicos em relação a resgates, como períodos de bloqueio, períodos de aviso prévio e taxas de resgate. É importante revisar esses detalhes antes de prosseguir.
• Venda de Tokens: Dependendo do ativo, você pode ter a opção de vender seus tokens em mercados secundários ou devolvê-los ao emissor. A Securitize facilita esse processo ao fornecer acesso às suas bolsas de valores e mercados integrados.
• Recebimento de fundos: Após vender com sucesso seus tokens, os rendimentos serão transferidos para sua conta bancária vinculada ou carteira digital, dependendo de sua preferência e das opções disponíveis.

Gerenciando sua carteira

A gestão eficaz de portfólio é crucial para alcançar objetivos de investimento de longo prazo. A Securitize fornece um conjunto de ferramentas e recursos para ajudar os investidores a gerenciar seus portfólios.

Ferramentas e Recursos para Gestão de Carteira

A plataforma da Securitize oferece um painel onde os investidores podem visualizar suas participações, acompanhar o desempenho e analisar retornos. A plataforma também fornece relatórios e análises detalhados para ajudar os investidores a entender o impacto de seus investimentos. Além disso, os investidores podem configurar alertas e notificações para ficar informados sobre eventos significativos ou mudanças em sua carteira.

Melhores Práticas para Monitorar e Ajustar Investimentos

Manter-se proativo é fundamental para o sucesso da gestão de carteiras. Os investidores devem revisar regularmente suas carteiras para garantir alinhamento com seus objetivos de investimento. Isso inclui monitorar tendências de mercado, avaliar o desempenho dos ativos e considerar estratégias de diversificação. Quando necessário, os investidores podem precisar ajustar suas participações comprando ou vendendo ativos para otimizar o desempenho de suas carteiras.

Jornada de Captação de Recursos da Securitize

A Securitize teve uma jornada de captação de recursos notável, atraindo investimentos significativos para impulsionar seu crescimento. Ao longo do tempo, a Securitize arrecadou um total de $149 milhões. Isso inclui várias rodadas de financiamento, uma das rodadas notáveis sendo uma captação da Série B que arrecadou $48 milhões, co-liderada por Morgan Stanley e Blockchain Capital.

A empresa obteve apoio de um grupo diversificado de investidores. Nomes notáveis incluem Aptos Labs, BlackRock, Circle Ventures, Hamilton Lane e ParaFi Capital. Estes investidores estão entre os 66 que apoiaram a visão da Securitize. Além disso, uma rodada recente de financiamento em maio de 2024 foi liderada pela BlackRock, com a participação da Hamilton Lane, ParaFi Capital e Tradeweb Markets.

Conclusão

Securitize oferece uma plataforma que simplifica o processo de investimento nos mercados privados. Com uma interface fácil de usar para configuração de conta, uma seleção cuidadosa de oportunidades de investimento e um limite mínimo de investimento, a Securitize permite que mais indivíduos participem de fundos de capital privado e de risco.

O processo de resgate da plataforma e as ferramentas de gestão de portfólio dão aos investidores flexibilidade e controle sobre seus investimentos. À medida que a Securitize continua a inovar e expandir suas ofertas, ela continua sendo um jogador fundamental na democratização do acesso a ativos tokenizados e moldando o futuro dos investimentos.