Hatom é um ecossistema DeFi na MultiversX que oferece empréstimos, empréstimos, participação líquida, uma stablecoin nativa e muito mais para moldar o cenário DeFi.

No financiamento descentralizado (DeFi), ter um ecossistema abrangente é crucial para o crescimento e sustentabilidade. É aqui que HMT entra em jogo. Aproveitando o MultiversX, ele oferece uma ampla gama de produtos, incluindo protocolos de empréstimo e empréstimo, stake líquido, uma stablecoin nativa e serviços inovadores como empréstimos. Esses recursos visam remodelar o cenário DeFi, fornecendo aos usuários soluções financeiras seguras, eficientes e versáteis. Hatom tem como objetivo impulsionar o futuro das finanças descentralizadas.

O que é Hatom (HTM)?

Hatom (HTM) foi fundada em 2021 com o objetivo de revolucionar o cenário DeFi na MultiversX. O projeto avançou rapidamente, lançando o Protocolo de Empréstimo Hatom no Q2-Q3 2022. Esse protocolo não custodial permitiu aos usuários emprestar e pegar emprestado ativos cripto de forma segura. No mesmo período, foi criado o Liquidation Bot V1 para otimizar os processos de liquidação.

No quarto trimestre de 2022, a Hatom introduziu um módulo de governança robusto e um microserviço semelhante ao “TheGraph” para aprimorar as interações de front-end. O primeiro trimestre de 2023 marcou o lançamento do Hatom Liquid Staking, permitindo que os usuários apostem seus ativos e ganhem recompensas. Isso foi seguido pelo desenvolvimento de um Oráculo de Preços semelhante ao Chainlink para agregar envios de preços e aprimorar a confiabilidade dos dados.

O segundo trimestre de 2023 viu a introdução do Guardião Bot para monitorar o protocolo de empréstimo e garantir a precisão do preço dos ativos. O Hatom V1.5 também foi lançado, apresentando um design de plataforma renovado e a integração de tokens sintéticos como WETH, WBTC e BUSD. No terceiro trimestre de 2023, o evento de geração de tokens “HTM” e o lançamento público da mainnet foram marcos significativos. O Hatom USD (USH), a primeira stablecoin nativa do MultiversX, foi introduzido no quarto trimestre de 2023, juntamente com o staking líquido alavancado.

Olhando para o futuro, a Hatom planeja lançar pools de empréstimos isolados no 1º trimestre de 2024, um protocolo de empréstimo de cadeia cruzada baseado na tecnologia ZK no 2º ao 3º trimestre de 2024 e um SDK e módulo de segurança Hatom dApp no 4º trimestre de 2024. Até o 1º trimestre de 2025, a Hatom implementará um módulo de staking HTM e um módulo de recompra para atrair liquidez. Uma DAO completa da Hatom Risk está planejada para o segundo trimestre de 2025, destacando o compromisso da Hatom com a descentralização e o crescimento impulsionado pela comunidade.

A equipe da Hatom, incluindo os co-CEOs Ahmed Serghini e Oussa Guennouni, o Chief Development Officer Soufiane El Mouatassim Billah, o Chief Technology Officer Franco Cucchiero e o Consultor Técnico Federico Caccia, traz uma riqueza de experiência para o projeto. A Hatom Labs apoia o crescimento do ecossistema, fornecendo assistência financeira e técnica para iniciativas DeFi inovadoras e garantindo o desenvolvimento e expansão sustentáveis.

Como o Hatom funciona? Protocolo de empréstimo e estaca líquida

Hatom serve como o primeiro protocolo de liquidez da MultiversX, projetado para revolucionar o DeFipaisagem através de diversos produtos. No cerne das ofertas da Hatom está o Protocolo de Empréstimo não-custodial, uma plataforma descentralizada para empréstimos e empréstimos dentro da Rede MultiversX. Este protocolo utiliza métodos algorítmicos para facilitar transações perfeitas entre participantes do mercado, garantindo segurança e estabilidade por meio de uma ampla gama de módulos de infraestrutura, incluindo um indexador, oráculo de preço e guardião.

O Protocolo de Empréstimo Hatom opera com base em pares para piscinas. Os provedores de liquidez, ou fornecedores, contribuem com ativos para o mercado, ganhando juros sobre seus depósitos. Por outro lado, os mutuários garantem empréstimos aderindo a um modelo colateralizado, que minimiza riscos e garante transações seguras. O design do protocolo permite ajustes dinâmicos das taxas de juros com base na oferta e demanda, calculados automaticamente por contratos inteligentes sem intermediários.

Fornecer ativos para Hatom envolve depositar tokens em um pool. Os usuários ganham juros sobre esses depósitos, derivados dos juros que os mutuários pagam. Os tokens depositados são representados por HTokens, que acumulam juros ao longo do tempo. Esses tokens são recibos que comprovam a contribuição do usuário para o protocolo e são necessários para retirar os ativos fornecidos. As taxas de juros, ou APYs, são variáveis e dependem da taxa de utilização dos ativos no pool. Os fornecedores podem retirar seus tokens a qualquer momento, desde que haja liquidez suficiente no pool.

Para pegar emprestado do Hatom, os usuários precisam depositar garantias, que garantem seus empréstimos. O valor que pode ser emprestado é determinado pelo fator de garantia dos ativos depositados e pela liquidez disponível no pool. Os mutuários pagam seus empréstimos usando o mesmo ativo que pegaram emprestado, mais juros acumulados. O fator de saúde da posição do usuário, uma representação numérica da segurança dos ativos depositados em relação aos ativos emprestados, desempenha um papel crucial na evitar a liquidação. Se o fator de saúde cair abaixo de um certo limite, a posição pode ser liquidada para manter a estabilidade do protocolo.

O protocolo Hatom utiliza uma sofisticada infraestrutura de Oracle de Preços para garantir preços precisos e confiabilidade. Os Oracle Bots empurram autonomamente os preços para o Contrato Inteligente Agregador de Preços, tornando esses preços disponíveis na cadeia. Esse sistema garante que todos os ativos possam ser representados com precisão em uma unidade comum, facilitando interações confiáveis com o protocolo de empréstimo.

O Guardião Bot melhora ainda mais a segurança monitorando o protocolo de empréstimo em busca de discrepâncias nos preços dos ativos. Ele pode pausar autonomamente o protocolo se forem detectadas irregularidades, garantindo monitoramento contínuo e ação necessária para manter a estabilidade.

Como base do Ecossistema Hatom, o Protocolo de Empréstimo abre caminho para outras soluções DeFi inovadoras, incluindo Staking Líquido, que permite aos usuários apostarem seus ativos e ganharem recompensas adicionais.

Fonte: app.hatom.com

Staking Líquido

O módulo de staking líquido da Hatom oferece vantagens significativas em relação ao staking tradicional, permitindo que os usuários acessem a liquidez do colateral investido. Essa inovação está pronta para atrair mais participantes para a economia PoS da MultiversX, aumentando a segurança e estabilidade da rede ao bloquear mais valor. Em vez de staking convencional, os usuários podem depositar fundos usando contratos inteligentes vinculados à rede de operadores de nós da Hatom, recebendo tokens sEGLD proporcionais ao EGLD investido. Esses tokens, vinculados ao EGLD, podem ser usados em cenários de DeFi, como empréstimos colateralizados, e acumulam valor ao longo do tempo seguindo as recompensas de staking.

O Liquid Staking funciona permitindo que os usuários deleguem seus EGLD para os validadores da Hatom, listados na lista branca, garantindo a rede enquanto recebem tokens sEGLD. Esses tokens representam uma versão com recompensas do EGLD, utilizável em aplicativos financeiros descentralizados como os Automated Market Makers (AMMs), Protocolos de Empréstimo e NFTMarketplaces. Este sistema permite que os usuários ganhem juros ao apostar EGLD com validadores enquanto fornecem sEGLD no Protocolo de Empréstimo Hatom. Assim, os usuários não precisam mais escolher entre apostar e fornecer seus ativos; eles podem se beneficiar de ambos.

O protocolo da Hatom garante uma distribuição justa de EGLD em toda uma rede descentralizada de validadores em lista branca, conhecidos como Operadores de Nós da Hatom. Essa alocação considera a liquidez e a Taxa Anual de Porcentagem (APR) de cada validador, otimizando os retornos dos usuários. A introdução do HsEGLD (HatomStaked EGLD), uma versão com rendimento de juros do sEGLD, aumenta ainda mais o rendimento. O HsEGLD combina as recompensas de stake dos validadores com os juros obtidos ao emprestar ativos no Protocolo de Empréstimo. Os usuários podem ativar o HsEGLD como garantia para obter recompensas adicionais.

Além disso, xEGLD representa uma versão alavancada de sEGLD, um Índice de EGLD de Compensação de Juros. Essa solução inovadora amplifica os retornos de aposta por meio de uma estratégia de aposta líquida alavancada, permitindo que os usuários maximizem seus rendimentos em até 3,3 vezes, mantendo a exposição ao spot de EGLD. Ao alavancar o contrato inteligente de aposta líquida como um oráculo de preço para sEGLD, Hatom garante a segurança do xEGLD, minimizando os riscos de liquidação associados às flutuações de preço.

sEGLD, HsEGLD e xEGLD terão suas pools de liquidez em um Stableswap Dex, proporcionando aos stakers acesso rápido aos seus fundos apostados e contornando o período padrão de cooldown de 10 dias. Esta abordagem abrangente para staking líquido não apenas aumenta as recompensas de staking, mas também melhora a liquidez e a flexibilidade dentro da blockchain MultiversX.

Fonte: app.hatom.com

Casos de Uso do Hatom

O protocolo Hatom na MultiversX oferece uma variedade de casos de uso convincentes que ilustram sua flexibilidade e potencial para aprimorar as operações DeFi. Aqui estão algumas aplicações-chave:

• Investimento a longo prazo e ganho de juros: usuários com um investimento a longo prazo em MultiversX ou seus tokens podem ganhar juros sobre seus ativos sem precisar cumprir qualquer solicitação de empréstimo ou se envolver em riscos especulativos. Isso fornece uma fonte de renda estável para investidores que procuram maximizar a utilidade de suas participações.
• Empréstimo com garantia: O Hatom permite que os usuários tomem empréstimos de forma com excesso de garantias por meio de uma interface simples e amigável. Esse processo não exige que os usuários negociem termos ou decidam sobre períodos de financiamento e datas de vencimento, agilizando a experiência de empréstimo. Os empréstimos com garantia ajudam os usuários a alavancar seus ativos sem vendê-los, permitindo liquidez para outros investimentos ou despesas inesperadas.
• Gerenciamento de Risco e Liquidação: Os mecanismos de risco e liquidação do protocolo protegem o sistema e seus usuários. Quando o valor do colateral de um mutuário cai abaixo de um determinado limite, os processos de liquidação são acionados para mitigar o risco de inadimplência. Os liquidantes no ecossistema podem participar ativamente, criando um mercado competitivo que melhora a estabilidade do protocolo.
• Modelo de taxa de juros e incentivos de liquidez: O modelo de taxa de juros da Hatom ajusta as taxas com base na proporção de oferta e demanda de cada ativo, incentivando os usuários a fornecer liquidez ao protocolo. Esse modelo dinâmico garante que as taxas de juros permaneçam competitivas, equilibrando oferta e demanda de forma eficaz para incentivar tanto as atividades de empréstimo quanto de empréstimo.

Em conclusão, o protocolo da Hatom oferece diversos casos de uso que atendem às diversas necessidades dentro do espaço DeFi, desde ganhar juros em investimentos de longo prazo até mecanismos eficientes de empréstimo e robusto gerenciamento de riscos, tornando-se uma plataforma versátil na MultiversX.

O que é a moeda HTM?

HTM é a criptomoeda nativa do ecossistema Hatom, usada para fins de governança e utilidade. Seu fornecimento máximo é limitado a 100 milhões de unidades, das quais 16,67 milhões (16,67%) já estão em circulação (junho de 2024).

O token HTM, construído no protocolo MultiversX Standard Digital Token, é a pedra angular do Ecossistema Hatom. Ele desempenha um papel crucial na governança, permitindo um processo de tomada de decisão orientado pela comunidade que impacta o Protocolo Hatom e todos os produtos associados, como o Protocolo de Empréstimo, Staking Líquido e Hatom USD. Os detentores do token HTM podem participar da governança votando em atualizações críticas, integrações de recursos e listagens de tokens, moldando assim o futuro do ecossistema.

O token HMT é mais do que apenas uma ferramenta de governança; oferece vários benefícios aos seus detentores. Ao apostar tokens HTM, os usuários podem ganhar uma parte da receita gerada a partir de várias fontes, incluindo o Protocolo de Empréstimo e Stake Líquido. Esse mecanismo de apostas não apenas incentiva a participação de longo prazo, mas também garante a sustentabilidade financeira do ecossistema. Além disso, os tokens HTM podem ser usados como garantia dentro do protocolo de empréstimo, proporcionando aos usuários flexibilidade para pedir empréstimos contra seus ativos sem liquidá-los.

Para reforçar ainda mais a segurança, os tokens HMT podem ser depositados no Módulo de Segurança. Este módulo atua como uma camada de segurança adicional para o protocolo, com os usuários ganhando incentivos na forma de tokens HMT comprados no mercado aberto usando uma parte da receita do protocolo. Esta abordagem inovadora ajuda a manter o valor e a estabilidade do token, ao mesmo tempo que recompensa os participantes ativos.

A tokenomia do HTM foi projetada para apoiar o crescimento a longo prazo. O fornecimento total é limitado a 100 milhões de tokens, distribuídos ao longo de cinco anos para incentivar a participação contínua. A alocação é a seguinte: Venda Pública (5%), Venda Privada (13,34%), Ecossistema (20%), Tesouraria (17,66%), Liquidez (20%), Equipe (15%), Rodada Inicial (7,5%) e Consultores (1,5%).

Origem: docs.hatom.com

O token HTM é fundamental para o Ecossistema Hatom, impulsionando a governança, oferecendo incentivos financeiros e aprimorando a segurança. Seu design cuidadoso e utilidade multifacetada o posicionam como um elemento importante no cenário DeFi na blockchain MultiversX.

Principais recursos do Hatom

A Hatom está revolucionando o DeFi com recursos inovadores, garantindo estabilidade e eficiência. Aqui está uma olhada mais de perto nos elementos centrais que impulsionam o ecossistema da Hatom.

Módulo de Segurança

O Módulo de Segurança atua como um amortecedor de proteção contra perdas de fundos imprevistas no Protocolo Hatom. Ele absorve o impacto de eventos de déficit inesperados, fornecendo uma camada de segurança adicional. Os usuários podem depositar uma variedade de ativos, incluindo EGLD, sEGLD, BUSD, USDT, USDC, WETH, WBTC, UTK e HTM, para ganhar incentivos de segurança em tokens HTM. Esses fundos podem compensar quaisquer perdas de protocolo, garantindo uma proteção robusta contra riscos como falhas de contratos inteligentes, liquidações e problemas de oráculo. Esse mecanismo aumenta significativamente a confiança do usuário e a resiliência do protocolo.

Hatom USD

USH é a primeira stablecoin nativa, sobrecolateralizada e descentralizada na blockchain MultiversX, com paridade de 1:1 com o dólar americano. Os usuários podem criar USH fornecendo garantia como WETH, EGLD, WBTC e USDC. Essa abordagem com múltiplas garantias garante a estabilidade do USH. Além disso, a Hatom apresenta o sUSH, uma versão que gera juros do USH, acumulando rendimento real por meio de vários mecanismos. Essa stablecoin inovadora foi projetada para fornecer estabilidade em meio a flutuações do mercado e oferece uma alternativa descentralizada e sustentável às stablecoins tradicionais. O USH tem como objetivo revolucionar o espaço DeFi, oferecendo segurança e confiabilidade aprimoradas aos usuários.

Fonte: ush.io

O Módulo de Staking USH permite que os usuários ganhem renda passiva ao apostar USH e receber sUSH, um token com juros. As fontes de receita incluem taxas de cunhagem do Protocolo de Empréstimo, receitas de Pools Isoladas e taxas de streaming de Vaults Boosted. Esse modelo diversificado garante um rendimento sustentável para sUSH. Por exemplo, com um aumento significativo no preço do EGLD, o APY em sUSH pode aumentar substancialmente, incentivando ainda mais a cunhagem e as contribuições colaterais. Futuras expansões integrarão vários Liquid Staking Tokens (LSTs) como stETH, cbETH e rETH, aprimorando a versatilidade do módulo em diversos ecossistemas.

Ponte TAO

A TAO Bridge conecta os ecossistemas Bittensor e MultiversX, permitindo a transferência perfeita de ativos. Uma vez transferidos, os usuários podem utilizar tokens wTAO dentro do ecossistema Hatom, participando do Protocolo de Empréstimo e Staking Líquido. Essa integração abre diversas oportunidades DeFi, permitindo aos usuários obter juros e fornecer liquidez sem vender seus ativos. O TAO também será integrado às principais exchanges descentralizadas, aumentando a liquidez e facilitando transações eficientes em todo o ecossistema MultiversX. Essa solução inovadora tem como objetivo expandir a usabilidade e a adoção de ambos os ecossistemas, oferecendo maior flexibilidade e retornos potenciais para os usuários.

Origem: app.hatom.com

Impulsionador

O Booster é um recurso exclusivo no protocolo de empréstimo da Hatom, aprimorando as recompensas do usuário. Ao apostar fichas HTM no módulo Booster, os usuários podem desbloquear APYs extras, aumentando seu rendimento total. Os usuários devem apostar fichas HTM equivalentes a 10% de seus ativos totais fornecidos para maximizar os benefícios. O APY do Booster se combina com o APY base, oferecendo retornos substanciais. Esse recurso flexível permite que os usuários mantenham posições impulsionadas mesmo durante a volatilidade do mercado, refletindo o compromisso da Hatom em otimizar as recompensas. Os usuários podem retirar as fichas apostadas a qualquer momento, embora um período de resfriamento seja aplicado.

As principais características do Hatom, incluindo o Módulo de Segurança, stablecoin USH, TAO Bridge e Booster, são projetadas para fornecer estabilidade, melhorar os benefícios do usuário e promover um ecossistema DeFi seguro e eficiente. À medida que o Hatom continua a inovar, visa oferecer oportunidades ainda mais vantajosas para seus usuários.

HTM é um bom investimento?

HTM oferece recursos convincentes como seu stablecoin descentralizado USH, staking líquido e o inovador módulo Booster, tornando-o destacado no espaço DeFi. A integração do token no ecossistema Hatom aumenta sua utilidade e potencial de recompensa. No entanto, o sucesso do HTM está intimamente ligado ao futuro do MultiversX, o que adiciona uma camada de dependência. Além disso, a concorrência no setor DeFi é intensa, com muitos projetos lutando pela dominação. Apesar desses desafios, as ofertas do HTM o posicionam como um concorrente notável no cenário DeFi em evolução.

Como possuir HMT?

Para possuir HTM, você pode usar os serviços de uma exchange de criptomoedas centralizada. Comece porcriando uma conta Gate.ioe obtê-lo verificado e financiado. Então você está pronto para passar pelas etapas para comprar HTM.

Notícias sobre Hatom

De acordo com o que foi anunciado pela equipe da Hatom em 15 de maio de 2024, a Hatom está abordando o problema da liquidez da stablecoin no MultiversX, melhorando seu ecossistema com o Hatom USD (USH) e o Booster V2. O Booster V2 introduz recursos como rastreamento de posição global, várias opções de depósito e um sistema de recompensa de lote duplo para maximizar os APYs. O Hatom USD (USH) tem como objetivo fornecer uma stablecoin estável e supercolateralizada para apoiar o crescimento do DeFi no MultiversX, oferecendo uma proteção contra a volatilidade e oportunidades de rendimento passivo.

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