Introdução

Fyde é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) projetada para facilitar a gestão de ativos e otimização de rendimento para investidores cripto. Ela utiliza inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML) para oferecer Vaults Líquidos exclusivos que permitem o reequilíbrio automatizado e otimização de liquidez orientados por IA. Esses Vaults são estruturados para fornecer um ambiente seguro e não custodial para ativos digitais, permitindo que os usuários obtenham exposição a uma carteira diversificada enquanto minimizam os riscos associados à gestão manual.

As Vaults Líquidas são construídas para lidar com vários ativos digitais, cada um cuidadosamente selecionado e gerenciado por algoritmos avançados para garantir um bom desempenho. Modelos de aprendizado de máquina monitoram dados on-chain, padrões de transação e liquidez de mercado, fornecendo aos traders uma camada adicional de gerenciamento de risco.

O recurso de retenção de governança da plataforma permite que os usuários mantenham o controle sobre seus ativos depositados, tornando-a uma opção atraente para investidores que desejam gerenciamento e controle automatizados.

O que é Fyde?

Fyde é uma plataforma DeFi ao vivo na ETH Mainnet que combina AI e Machine Learning com soluções financeiras descentralizadas. Os Liquid Vaults da plataforma permitem que os usuários depositem vários ativos digitais em um ambiente seguro e não custodial, onde algoritmos avançados podem gerenciá-los. As funcionalidades dos vaults incluem rebalanceamento de portfólio impulsionado por AI, otimização de liquidez e gerenciamento de risco.

Os Liquid Vaults são projetados para lidar com as complexidades da alocação de ativos e gestão de liquidez. Os usuários podem depositar ativos na cúpula e o sistema de IA assume o controle, ajustando a carteira com base em dados de mercado em tempo real, condições de liquidez e métricas de risco, um processo automatizado ideal para investidores que procuram minimizar sua participação prática em gestão de ativos, permitindo que se beneficiem de soluções avançadas impulsionadas pela tecnologia.

Equipe de Desenvolvimento da Fyde e Parcerias

A equipe de desenvolvimento por trás da Fyde é composta por profissionais experientes altamente qualificados, com ampla experiência em tecnologia, finanças e blockchain.

Liderando a equipe está Andrey Stejko, PhD, que atua como líder de tecnologia, trazendo um amplo conhecimento técnico, incluindo experiência na NASA, onde conduziu pesquisas em heliofísica computacional. Seu trabalho em sistemas complexos e física aplicada se traduz na sofisticada infraestrutura de IA e aprendizado de máquina da Fyde. Apoiando-o estão membros da equipe como Bo Zhang, Chefe de Estratégia de Investimento, que anteriormente trabalhou como gestor de carteira no JP Morgan, trazendo insights valiosos para a gestão de investimentos.

Outros membros da equipe incluem Carlos Saavedra, CFA, que supervisiona o desenvolvimento do ecossistema, e Victoria Gong, especialista em finanças quantitativas. Sua experiência combinada abrange setores como fintech, ciência de dados e blockchain, permitindo que a Fyde.fi ofereça soluções DeFi avançadas, seguras e de alto desempenho.

A Fyde beneficia de uma rede de apoiadores que fornecem suporte financeiro e orientação estratégica. A Inception Capital liderou a rodada de financiamento inicial da Fyde, juntamente com investidores como Arrington XRP Capital, Merit Circle e Big Brain Holdings. Essas empresas trazem capital e expertise para apoiar o crescimento da Fyde no setor DeFi. A rodada inicial da Fyde arrecadou $3.2 milhões em dezembro de 2023, acelerando o desenvolvimento e expandindo seu ecossistema DeFi.

A Fyde formou parcerias estratégicas que aprimoram as capacidades de sua plataforma. Colaborações com empresas como Magna fortalecem a distribuição de tokens da Fyde e os processos de gerenciamento do tesouro. A parceria da Fyde com a Nektar também permite aos usuários apostar Ethereum (ETH) nos cofres da Fyde e ganhar recompensas por meio do programa Liquid Staking Token (LST) da Nektar, expandindo as opções de liquidez da Fyde e aprimorando seu ecossistema.

Recursos Técnicos

Uma das principais características da Fyde é seu sistema de reequilíbrio orientado por IA, que ajusta automaticamente as alocações de ativos dentro do cofre com base em parâmetros predefinidos. Os modelos de IA consideram fatores como volatilidade, tendências de desempenho e liquidez para determinar a melhor alocação para cada ativo. Em seguida, a IA garante que os cofres permaneçam alinhados com os níveis de desempenho desejados, visando reduzir os riscos de volatilidade e maximizar os retornos.

Otimização da Liquidez

A liquidez é muito importante no DeFi. Ela afeta todos os aspectos da capacidade dos usuários de negociar ou retirar ativos sem incorrer em deslizes significativos. Vários protocolos abordam esse problema, mas o Fyde usa algoritmos de aprendizado de máquina para analisar as pools de liquidez e ajustar a mistura de ativos dentro do cofre para manter os níveis ideais de liquidez. Essa funcionalidade é particularmente benéfica para investidores que negociam grandes volumes de transações, pois lhes permite acessar uma liquidez substancial sem afetar os preços de mercado.

Os modelos de ML usados para otimização de liquidez são programados para monitorar diferentes elementos de negociação, como volume de negociação e profundidade de liquidez, para garantir que os ativos no cofre permaneçam altamente líquidos. Ao fazer isso, a plataforma minimiza o deslizamento e aprimora a flexibilidade de seus cofres, permitindo que os usuários interajam com seus ativos de forma eficiente, mesmo durante períodos de volatilidade de mercado.

Gestão de Risco com Aprendizado de Máquina

Os algoritmos de Machine Learning (ML) usados nesta plataforma monitoram dados on-chain e padrões de transação para ajudar a identificar riscos potenciais antes que possam afetar os ativos armazenados no cofre. Os riscos podem incluir ataques de governança, manipulação de preços ou outros comportamentos de mercado anormais. Se o algoritmo detectar uma ameaça potencial, ele é treinado para tomar medidas preventivas, como ajustar a alocação de ativos ou isolar tokens afetados separadamente, para otimizar os resultados daquele cofre.

Os cofres estão sujeitos a um rigoroso processo de lista branca, garantindo que apenas ativos de alta qualidade sejam incluídos. Esse processo avalia os ativos com base em fatores como liquidez, capitalização de mercado e volatilidade histórica, ajudando a proteger as participações do cofre contra riscos imprevistos.

Retenção de Governança

Uma característica única dos Liquid Vaults da Fyde é a capacidade dos usuários de manterem direitos de governança sobre seus ativos depositados. Isso é possível porque, ao depositar tokens no cofre, os usuários têm a opção de criar tokens de governança, conhecidos como $govTRSY, que lhes permitem participar da governança do protocolo.

O recurso de retenção de governança cunha tokens $govTRSY que podem ser delegados a carteiras específicas ou espaços de votação, permitindo que os usuários participem das decisões sobre mudanças de protocolo, seleção de ativos e outros assuntos de governança. Ao permitir que os usuários mantenham os direitos de governança, a Fyde oferece uma solução flexível para aqueles que desejam tanto o gerenciamento automatizado de ativos quanto o controle sobre a governança do protocolo.

Como Fyde Funciona

Os Liquid Vaults da Fyde permitem que os usuários depositem vários tokens em lista branca. Os usuários receberão tokens $TRSY ao depositar seus ativos, representando sua participação na carteira do cofre. Esses tokens $TRSY são totalmente garantidos pelos ativos no cofre e podem ser negociados, mantidos ou resgatados a qualquer momento. O cofre utiliza estratégias baseadas em IA para gerenciar esses ativos, garantindo que a carteira permaneça equilibrada de acordo com as metas de alocação definidas.

O mecanismo de rebalanceamento do cofre é projetado para bloquear ganhos e minimizar perdas. Quando certos ativos superam o desempenho, a IA realoca uma parte dos ganhos para ativos com desempenho inferior ou os converte em ativos estáveis como $ETH. Isso ajuda a manter uma carteira equilibrada e fornece aos usuários um desempenho estável e ajustado ao risco.

Usuários que desejam manter os direitos de governança podem criar tokens $govTRSY, que lhes permitem participar das decisões de governança relacionadas ao cofre.

Um recurso importante do Fyde é o seu Otimizador de Portfólio de IA, que é responsável por criar uma lista branca de ativos elegíveis e garantir que apenas tokens de alta qualidade sejam incluídos no cofre. Este otimizador avalia os ativos antes de serem adicionados ao portfólio usando uma variedade de filtros cuidadosamente delineados, como capitalização de mercado, liquidez e análise de volatilidade. Através do reconhecimento de padrões e detecção de ameaças, o Otimizador de Portfólio de IA protege o cofre filtrando ativos que não atendem aos padrões de qualidade do Fyde.

Aumentando a Liquidez com Aprendizado de Máquina

Os algoritmos de ML da Fyde ajudam a melhorar a liquidez dentro do cofre. Esses algoritmos analisam os pools de liquidez e ajustam as alocações de ativos para minimizar o escorregamento e maximizar a acessibilidade. Isso é particularmente benéfico para investidores maiores, pois fornece um mecanismo para acessar a liquidez sem impactar significativamente o preço de mercado dos ativos.

O foco da plataforma na liquidez garante que os usuários possam interagir de forma eficiente com o cofre, mesmo durante períodos de volatilidade de mercado. Ao priorizar a liquidez, a Fyde oferece uma solução para usuários que necessitam de um ambiente de investimento estável e acessível. Os modelos de ML otimizam continuamente os níveis de liquidez, possibilitando que o cofre responda dinamicamente às mudanças nas condições de mercado.

O Token FYDE

O token FYDE é uma parte muito importante do ecossistema da Fyde, servindo como um ativo de utilidade e governança que aprimora o engajamento e a participação do usuário. Esse token permite que os detentores votem em vários aspectos da plataforma, como a seleção de novos ativos para os cofres, atualizações na estrutura de taxas e o desenvolvimento de novos recursos, permitindo que os usuários tenham voz na direção da plataforma.

Como um token de utilidade, o FYDE também é usado para cumprir diferentes funcionalidades dentro da plataforma Fyde, como pagar taxas de transação, acessar serviços premium e participar de recursos e eventos exclusivos. Isso melhora a experiência do usuário e o envolvimento com a plataforma. Essa utilidade se estende a várias estruturas de incentivo, incluindo programas de staking e mineração de liquidez, com o objetivo de recompensar os participantes ativos da comunidade.

Incentivos e Staking

Fyde oferece muitos incentivos de staking para os detentores de FYDE. Ao fazer staking de seus tokens, os usuários contribuem para a liquidez e governança da plataforma e recebem uma parcela das recompensas geradas pelas atividades do protocolo.

A receita gerada por taxas dentro do ecossistema Fyde - como penalidades de desequilíbrio e taxas de estratégia de rendimento - é parcialmente alocada para recompra de FYDE, criando um ciclo de feedback, onde a atividade aumentada da plataforma beneficia os detentores de FYDE ao reduzir o fornecimento circulante do token e impulsionar a demanda.

Os stakers ganham recompensas que se alinham com o desempenho da plataforma, incentivando a longo prazo a retenção e participação na governança. O staking FYDE suporta a estabilidade do protocolo, permitindo que os usuários bloqueiem seus tokens e protejam ainda mais os cofres da plataforma. Conforme a plataforma cresce, também crescerão as oportunidades de staking, com os detentores de tokens FYDE recebendo maiores responsabilidades e recompensas por manter e avançar o ecossistema.

Tokenomics da FYDE

Distribuição de Token

O fornecimento total de FYDE é limitado a 100 milhões de tokens, estruturado para atender às necessidades imediatas e futuras da plataforma, implantado no ETH mainnet.

Uma parte dos tokens é alocada para desenvolvimento, remuneração da equipe e investidores iniciais, com cronogramas de aquisição para alinhar incentivos no longo prazo. Por exemplo, os tokens alocados para a equipe e investidores iniciais são bloqueados por 12 meses e depois são adquiridos linearmente nos dois anos seguintes. 50% do FYDE é reservado para incentivos e crescimento do ecossistema, apoiando iniciativas como recompensas da comunidade, contratação e o andamento operacional da plataforma.

A receita gerada a partir de taxas de plataforma (de penalidades de desequilíbrio e taxas de estratégia de rendimento) é dividida, com 80% destinados a recompras de FYDE e 20% alocados para despesas operacionais e de desenvolvimento contínuo. Essa estrutura dupla alinha o crescimento da plataforma com a acumulação de valor do FYDE, garantindo que o aumento da atividade beneficie diretamente os detentores de tokens. Conforme o protocolo amadurece, os detentores de FYDE terão novas oportunidades para criar cofres personalizados, desenvolver estratégias exclusivas e votar em melhorias na plataforma, o que pode impulsionar ainda mais a demanda por tokens e o engajamento.

A distribuição dos tokens FYDE é estruturada para apoiar o crescimento da plataforma e incentivar a participação da comunidade. Uma parte dos tokens é alocada para a equipe de desenvolvimento para melhorias contínuas e esforços de marketing, enquanto outra é reservada para recompensas da comunidade. Vendas públicas e programas de mineração de liquidez também são usados para garantir a distribuição ampla do token.

Cronograma de Vesting

Conclusão

Os Vaults AI-rebalanceados e otimizados de liquidez da Fyde.fi representam uma combinação única de gerenciamento de ativos impulsionado por IA e otimização de liquidez dentro do cenário DeFi. Ao incorporar tecnologias avançadas como aprendizado de máquina, a Fyde.fi oferece aos usuários uma abordagem sofisticada e prática para o gerenciamento de ativos digitais. As estratégias de rebalanceamento e gerenciamento de risco da plataforma garantem que os usuários possam maximizar os retornos ao mesmo tempo em que mantêm uma carteira estável e diversificada. Além disso, o token FYDE oferece utilidade, governança e incentivos que aumentam o engajamento do usuário e contribuem para o ecossistema da plataforma.

À medida que a Fyde.fi continua a inovar, suas Liquid Vaults e recursos associados a tornam uma escolha atraente para investidores DeFi que buscam otimizar seus retornos por meio de soluções tecnológicas. Ao combinar a IA com um compromisso com o controle e a governança do usuário, a Fyde.fi oferece um ambiente flexível e seguro para gestão de ativos digitais. Com foco em eficiência, liquidez e mitigação de riscos, a Fyde.fi está bem posicionada para impactar significativamente o espaço DeFi, oferecendo uma solução de próxima geração para gestão automatizada de portfólio e otimização de rendimento.