Введение

В традиционных финансах управление активами опирается на посредников, которые контролируют и регулируют финансовые решения, обеспечивая стабильность рынка и сохранность средств клиентов. Эти нормативные процессы увеличивают операционные расходы и общие требования к капиталу компаний, занимающихся управлением активами. И наоборот, DeFi использует смарт-контракты на блокчейне для регулирования и посредничества. Управление активами DeFi упрощает требования к средствам, человеческому надзору и коду (смарт-контрактам).

Enzyme Finance выступает в качестве менеджера цифровых активов, который объединяет протоколы DeFi в единый интерфейс, предоставляя пользователям самостоятельность в разработке и реализации своих стратегий управления активами.

В этой статье мы расскажем о Enzyme Finance, ее ценностных предложениях, о том, как ориентироваться в интерфейсе, и о последних событиях.

Что такое энзимные финансы?

Enzyme finance лучше всего описать как децентрализованную платформу управления активами, которая предлагает упростить DeFi, встроив лучшие протоколы DeFi в единый интерфейс. Пользователям предоставляется круглосуточная отчетность о стоимости чистых активов, автоматизированные комиссии и программируемое управление рисками. Управляющие активами могут предоставлять разрешения на основе смарт-контрактов и устанавливать торговые роли внутри своей организации, т.е. делегировать торговые полномочия без доверия.

Пользователи могут выбрать доступ к протоколу через цепочку Ethereum или Polygon. Следует отметить, что каждая цепочка имеет свои недостатки: цепочка Ethereum обеспечивает больший пул активов, хотя создание хранилища может быть более дорогим. В цепочке Polygon создание хранилища обходится дешевле, хотя пул активов уменьшается.

Краткая история энзимных финансов

Компания Enzyme Finance, ранее известная как Melon Protocol, была основана в 2016 году Моной Эль Иза и Рето Тринклером как продукт компании Melonport AG. Мона Эль Иса - основатель Avantgarde Finance и бывший вице-президент Goldman Sachs, а Рито Тринклер - математик. Компания Melon провела ребрендинг, превратившись в Enzyme Finance в 2019 году, после того как Melonport распустил свою организацию и передал управление ею Enzyme Council, децентрализованной автономной организации (DAO).

Примеры использования

Enzyme Finance ориентирован на сектор управления активами как продукт, который можно использовать для управления фондами, индексами и казначействами для DAO. Управляющие активами могут участвовать в кредитовании, заимствовании, ставках, обмене и т.д., используя единый интерфейс, в то время как вкладчики могут делегировать поиск и принятие лучших инвестиционных стратегий профессионалам, сохраняя при этом полную ответственность за свои средства.

Уникальные особенности

Приложение Whitelabel App

Белая этикетка - это легальный процесс покупки продукта компании, чтобы выдать его за свой собственный. Функция "белой метки" Enzyme Finance позволяет управляющим активами настраивать свое хранилище на основе кода Enzyme, размещать его на независимом сайте и управлять им так, как это соответствует направлению их бренда.

Fiat On-Ramp

Функция Enzyme Onramper позволяет пользователям Enzyme покупать криптовалюту в приложении, поддерживая более 180 стран и более 95 фиатных валют. Onramper - это агрегатор фиатных и криптовалют, который позволяет пользователям покупать криптовалюты напрямую за фиатные валюты, рекомендуя наилучший маршрут для успешной транзакции. Он поддерживает таких провайдеров, как Coinify, Itez, Indacoin, MoonPay, Wyre, Xanpool и др.

Модель управления

Модель управления дает пользователям полный контроль над выбором версии продукта, хотя у них есть возможность воспользоваться улучшениями, внесенными в протокол, которые были проверены Советом по энзимам. Совет по ферментам как децентрализованная организация гарантирует, что решения принимаются в интересах пользователей, после тщательных проверок и анализа.

В состав Совета входят представители Технического совета по ферментам (ETC) и Представители пользователей ферментов (EUR) в соотношении 5:2 соответственно.

Технический совет по энзимам предоставляет технические рекомендации для сообщества и обеспечивает эффективность в процессах принятия решений, касающихся обновления протоколов, параметров сети и распределения ресурсов. Представители пользователей Enzyme обязаны собирать, определять приоритеты и передавать отзывы пользователей в Совет Enzyme от имени пользователей.

Как работают энзимы? Навигация по интерфейсу Enzyme

Источник: Enzyme Finance - Хранилища можно просматривать и оценивать по их AUM, производительности за последний месяц, неделю или день.

Enzyme Finance управляет настраиваемыми пулами активов, известными как хранилища. В хранилище можно объединить до 20 токенов с инвестиционными стратегиями, определяемыми менеджером. Для удобства работы Enzyme Finance объединяет различные протоколы и активы DeFi, включая Compound, Kyber Network, Yearn Finance, Uniswap, Balancer, Curve и многие другие.

Успешно созданные хранилища чеканят акции хранилища для вкладчиков, в которые они могут инвестировать. В следующем разделе приводится пошаговый процесс создания хранилища.

Как создать хранилище на Enzyme Finance (для менеджеров)

Источник: Enzyme Finance - Создание хранилища

Шаг 1: Посетите веб-приложение (app.enzyme.finance). Менеджеры, впервые подключающиеся к Enzyme, должны подключить свой кошелек к Ethereum или Polygon Chain. Также есть возможность войти в систему по электронной почте.

Шаг 2: Управляющие активами могут приступить к созданию хранилища, задать необходимые параметры (название, символ, номинал актива, комиссии, лимит депозита и т.д.), выбрать пул активов, в которые они хотели бы инвестировать, и сгенерировать адрес для депозитов.

Шаг 3: После того, как Вы настроите параметры хранилища, Вам будет предложено резюме Ваших решений. После тщательной проверки примите ''Правила и условия'' и нажмите кнопку Создать, чтобы начать процесс подписания транзакции. После того, как транзакция будет добыта, Вы должны увидеть кнопку покупки акций в правом верхнем углу экрана. Отсюда Вы можете инвестировать в свое хранилище с деноминированным активом или посеять его в уже существующий портфель.

Шаг 4: Вы можете уполномочить дополнительные адреса торговать от имени хранилища. Обратите внимание, что авторизованные адреса будут иметь право управлять Вашими позициями. Вы можете добавить эти разрешения и отозвать их позднее.

Как присоединиться/внести депозит в хранилище на Enzyme Finance (для вкладчиков)

Шаг 1: Те, кто впервые вносит деньги на Enzyme, должны подключить свой кошелек к цепочке Ethereum или Polygon, также есть возможность войти в систему по электронной почте.

Шаг 2: На странице "Discover" Вы можете изучить различные хранилища, действующие в экосистеме Enzyme, оценить их по производительности и просмотреть их портфели, прежде чем покупать акции в любом хранилище по Вашему выбору.

Шаг 3: Чтобы пополнить счет в Enzyme Vault (приобрести акцию), убедитесь, что у Вас есть немного собственных активов выбранной сети (ETH или MATIC) для оплаты газа, затем нажмите кнопку "Инвестировать" в правом верхнем углу страницы хранилища.

Источник: Enzyme Finance - Вы можете инвестировать в хранилище, используя ETH или MATIC (в зависимости от того, в какой сети находится хранилище) или деноминированный актив хранилища (эталонный актив, в котором измеряется хранилище), WMATIC на изображении выше.

Шаг 4: Выберите сумму для инвестирования и утвердите её; эта операция даёт хранилищу разрешение тратить активы в Вашем кошельке, и эта сумма вносится в обмен на акции хранилища.

Шаг 5: Право собственности на Enzyme Vault представлено токеном ERC-20, который позволяет Вам выкупить свои акции.

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ: Не отправляйте активы непосредственно на контрактный адрес хранилища; они не могут быть выкуплены в акции хранилища.

Контроль и погашение Ваших инвестиций

Источник: Enzyme Finance - После настройки Вашего счета, на приборной панели Вы можете просмотреть Ваши депозиты и показатели хранилищ, в которые Вы вложены.

Чтобы следить за своими вкладами, воспользуйтесь вкладкой "Вклады" на приборной панели: здесь Вы увидите общую стоимость всех Ваших вложений и таблицу с суммарными данными по Вашим позициям. Вы также можете найти Историю Ваших вкладов, которая показывает, когда Вы покупали и продавали акции.

Чтобы выкупить свои акции, выполните следующие действия:

Шаг 1: Зайдите в свое хранилище и перейдите на информационную страницу хранилища.

Шаг 2: Нажмите на кнопку 'Redeem' в правом верхнем углу страницы.

Шаг 3: Появится диалоговое окно с указанием Вашего текущего баланса и полем ввода для выбора количества акций, которые Вы хотите выкупить.

Шаг 4: Выберите нужную сумму и нажмите "Продолжить".

Шаг 5: Просмотрите информацию на следующей странице транзакции и нажмите 'Submit'.

Шаг 6: Ваш подключенный кошелек предложит Вам подтвердить транзакцию.

Шаг 7: После подтверждения транзакция будет обработана, и соответствующие остатки токенов будут отправлены на Ваш кошелек.

Типы хранилищ на Enzyme v4

Источник: Enzyme Finance; Типы смарт-хранилищ, доступных на Enzyme V4 (Sulu), и их особенности.

В последней версии программного обеспечения v4, также известной как Sulu, Enzyme Finance представляет три типа хранилищ, каждое из которых различается предварительно настроенными уровнями доверия между вкладчиками и управляющими. Эти хранилища делятся на государственные, частные и гибридные.

Общественное хранилище

В этом хранилище доверие между вкладчиками и менеджером хранилища не обязательно должно существовать, поскольку большинство его функций направлено на защиту вкладчиков, а доступ не ограничен, т.е. любой вкладчик может присоединиться к хранилищу.

Личное хранилище

Это хранилище с полным доверием, где вкладчики доверяют Менеджеру хранилища и наоборот. Вкладчики вступают в систему через реквизиты, процедура KYC и юридическая документация также включены для обеих сторон. Его функции приоритетны для доступа к деятельности DeFi. Рекомендуемый вариант использования казначейств DAO.

Гибридное хранилище

Это хранилище также имеет ограниченный доступ, и менеджер хранилища может одобрить вкладчиков. Приоритет отдается защите от злонамеренных вкладчиков. Обычно управляющий хранилищем - это доверенное лицо, и в дело могут быть вовлечены юридические документы.

Поддерживаемые интеграции

Источник: Enzyme Finance

Хранилище на Enzyme помогает взаимодействовать с деятельностью DeFi, интегрируя проекты DeFi. Некоторые интеграции сгруппированы здесь в соответствии с их услугами.

• Торговля: Curve Pools, Kyber Network, Paraswap, Uniswap 1inch, 0x Project
• Кредитование и заимствование: Maple, Compound, AAVE
• LP Pools, Staking, Yield Farming: Aura, Uniswap, Idle, Curve Pools

Примечание: Проверьте на сайте полный список поддерживаемых и новейших интеграций.

Что такое MLN Token?

Токен MLN - это полезный токен ERC-20, который предоставляет доступ к протоколу, а также используется для финансирования разработки, обслуживания и маркетинговой деятельности Enzyme Finance.

Токеномика

В обороте находится 2 365 228 токенов MLN, в год выпускается 300 600 токенов MLN, большая часть которых распределяется между проектами, разработчиками, сопровождающими и аудиторами, которые, по мнению Совета Enzyme, могут принести пользу экосистеме Enzyme. В редких случаях неизрасходованные жетоны сжигаются.

MLN также генерирует плату за доступ, рассчитываемую как 25 базисных пунктов (0,25%) от активов под Вашим управлением в протоколе; эти токены автоматически сгорают при получении. Пользователи, которые не платят взносы в MLN, рискуют размыть свои доли в хранилище на 50 базисных пунктов (0,5%).

Привлечение средств

Enzyme Finance привлекла $2,9 млн. в ходе первичного предложения монет (ICO) 15 февраля 2017 года, получив финансирование от венчурных фондов, включая Defiance Capital, Placeholder Ventures и Collab+Currency. Конкретный вклад каждой венчурной фирмы не разглашается.

Партнерство: Avantgarde Finance

Источник: Hub71

Avantgarde Finance - это команда опытных профессионалов в области децентрализованных и традиционных финансов. Они являются пионерами в разработке продуктов и услуг профессионального уровня для оптимизации процесса управления активами. Avantgarde Finance поручено основное развитие Enzyme Finance.

Является ли Enzyme Finance (MLN) хорошей инвестицией?

За семь лет компания Enzyme увеличила свой портфель до более чем 150 млн долларов США в активах под управлением. Управляемый DAO, Enzyme Finance зарекомендовал себя как надежный и заслуживающий доверия проект в пространстве DeFi. Что касается безопасности, то Великобритания сертифицировала главного разработчика Avantgarde Finance за выполнение тщательной программы управления безопасностью.

Инвесторам рекомендуется изучить и оценить свою толерантность к риску перед инвестированием в любую криптовалюту, поскольку, как и любые другие инвестиции, инвестиции в Enzyme Finance связаны с определенными рисками. Инвесторам следует учитывать волатильность криптовалютного рынка и возможные изменения в законодательстве.

Примечание: Инвестирование в Enzyme Finance или любой другой криптопроект не гарантирует получение прибыли и может привести к потере капитала.

Как стать владельцем MLN?

Чтобы владеть MLN, Вы можете воспользоваться услугами централизованной криптовалютной биржи. Начните с создания учетной записи Gate.io, ее верификации и получения финансирования. Затем Вы готовы выполнить шаги по покупке MLN.

Новости о финансах энзимов

Enzyme интегрирует StakeWise V3, чтобы предложить ставки на ETH без ограничений по минимальному депозиту

Источник: Enzyme Finance

31 января 2024 года компания Enzyme объявила о своей последней интеграции с StakeWise V3. Теперь управляющие активами могут делать ставки на любое количество ETH, отслеживать доходы в режиме реального времени и способствовать децентрализации сети Ethereum с помощью StakeWise V3.

StakeWise - это протокол ликвидного стейблинга, который позволяет не делать ставки на ETH для частных лиц и организаций. Она также предоставляет инструменты &, позволяющие любому человеку запустить свой пул ставок и зарабатывать, запуская валидаторы для других. Эта интеграция позволяет пользователям Enzyme находить лучшие условия ставок для своих ETH, позволяя им выбирать лучших операторов, самые низкие комиссии и наиболее децентрализованные системы.

Enzyme Finance намекает на расширение; подробности скоро

В сообщении на сайте X (бывший Twitter) от 5 февраля 2024 года основательница Avantgarde Мона Эль Иса подчеркнула, что управление фондами сейчас составляет менее 10% от общего объема использования Enzyme. Поэтому Enzyme необходимо развиваться и осваивать новые ниши.

Она отметила, что в то время как Avantgarde Finance будет продолжать фокусироваться на секторе управления фондами, пересмотренная программа грантов Enzyme будет стимулировать развитие новых вариантов использования.

Примите меры в отношении MLN

Проверьте цену MLN сегодня и начните торговать Вашими любимыми валютными парами:

• MLN/USDT