A tecnologia blockchain está avançando a um ritmo impressionante, atraindo atenção generalizada. Reconhecendo seu vasto potencial, as pessoas começaram a explorar soluções descentralizadas para desbloquear novas oportunidades. Em 2017, a blockchain do Ethereum popularizou o conceito de finanças descentralizadas (DeFi) com contratos inteligentes, despertando o interesse de outras blockchains para implementar tecnologias semelhantes. Esses contratos inteligentes visam fornecer acesso a serviços financeiros de forma mais transparente e democrática. O surgimento do DeFi representa uma mudança significativa nos paradigmas financeiros. O empréstimo, um aspecto fundamental das finanças tradicionais, tornou-se um componente essencial do ecossistema criptográfico. Agora, os produtos de empréstimo estão evoluindo de forma descentralizada, permitindo que as partes transacionem diretamente usando contratos inteligentes sem intermediários ou bancos. A Aave emergiu como líder nesse campo.

Stani Kulechov fundou a Aave em 2017 enquanto estudava direito em Helsinque. Embora sua formação educacional seja diferente de muitos fundadores de blockchain, Kulechov trouxe uma vasta experiência em desenvolvimento web e aplicações financeiras. Através de sua pesquisa sobre Ethereum e contratos inteligentes, ele procurou uma maneira de executar acordos legais automaticamente, contornando terceiros como advogados. Isso o levou a vislumbrar uma plataforma de empréstimo descentralizada que conectaria credores e mutuários peer-to-peer. Inicialmente chamada de ETHLend, a plataforma foi posteriormente renomeada para Aave.

Durante as fases iniciais, o progresso foi lento. Fazer a correspondência entre credores e mutuários em um sistema peer-to-peer levou tempo, resultando em liquidez limitada. A situação piorou durante o mercado de baixa, e o projeto logo perdeu impulso. No entanto, a introdução de contratos automatizados peer-to-peer e pools de liquidez resolveu o problema de liquidez, permitindo que mutuários e credores interagissem com contratos inteligentes. Isso revigorou o Aave e, em 2020, a plataforma foi lançada na mainnet do Ethereum, migrando o token LEND para AAVE, seguido pelo lançamento bem-sucedido da versão 2 do protocolo.

AAVE é agora um dos protocolos de empréstimo descentralizado mais inovadores e amplamente utilizados, gerenciando até $23 bilhões em ativos. A plataforma suporta várias criptomoedas, possui segurança robusta e recentemente integrou soluções de Camada 2 para melhor desempenho.

Como funciona Aave? Empréstimos com garantia e Empréstimos Flash

Aave conecta mutuantes e mutuários através de um sistema robusto de contratos inteligentes auditados de segurança.

Lenders, também conhecidos como provedores de liquidez, depositam fundos em pools de liquidez na plataforma, ganhando juros com base no tempo em que seus fundos são emprestados. As taxas de juros flutuam de acordo com as condições do mercado, e os usuários podem retirar seus fundos a qualquer momento. Uma vez que os fundos são depositados, os credores também podem solicitar empréstimos como mutuários.

Os mutuários devem depositar garantias no valor de pelo menos tanto quanto os ativos que desejam emprestar. O ativo emprestado não precisa corresponder à criptomoeda depositada como garantia. Após o depósito, os mutuários recebem uma quantidade equivalente de aTokens (por exemplo, emprestar ETH resultaria em aETH). Quanto mais longa for a duração do empréstimo, mais juros serão acumulados. Dada a volatilidade do mercado de criptomoedas, a Aave utiliza um processo de liquidação - se o valor da garantia cair abaixo da proporção requerida, a liquidação é acionada.

Aave também oferece empréstimos instantâneos não garantidos, que são particularmente atraentes para os negociantes. Essa funcionalidade permite que os usuários peguem emprestado e reembolsem em uma única transação, utilizando liquidez excedente e cobrando uma taxa de 0,09%. Se o empréstimo não for reembolsado, a transação é cancelada, eliminando o risco tanto para o mutuário quanto para o protocolo. Os empréstimos instantâneos são populares entre os negociantes de arbitragem que se aproveitam das diferenças de preço entre as exchanges.

O mecanismo de empréstimo garantido é a base da existência da Aave. Para proteger todo o mecanismo, a Aave criou um dispositivo de segurança chamado “Módulo de Segurança”. O Módulo de Segurança é um pool de depósito baseado em contratos inteligentes, contendo tokens AAVE, onde todos os detentores de tokens podem participar depositando fundos e ganhando recompensas. O papel principal do Módulo de Segurança é proteger o protocolo contra perdas financeiras inesperadas (também conhecidas como eventos de déficit), onde os provedores de liquidez estão em um estado de déficit no protocolo Aave. Se ocorrer um evento de perda financeira, os AAVE no Módulo de Segurança serão vendidos para cobrir o déficit.

Origem: aavenomics

Aave V4

Aave V4, programado para ser lançado em meados de 2025, representa uma grande atualização do protocolo, baseando-se nas melhorias do V3. O objetivo é aprimorar a experiência do usuário e promover ainda mais o desenvolvimento do DeFi, introduzindo várias características-chave:

1. Camada de Liquidez Unificada: Esta nova arquitetura racionaliza a gestão de liquidez, permitindo à Aave ajustar módulos de empréstimo, taxas de juros e incentivos sem migrar a liquidez, abordando o problema da liquidez fragmentada.

2. Taxas de juros controladas por fuzzy: projetadas para se ajustar dinamicamente com base nas condições de mercado, essa função otimiza as taxas de juros tanto para credores quanto para mutuários, respondendo às mudanças na demanda do mercado.

3.Prêmios de liquidez: A nova versão ajustará os custos dos empréstimos com base no perfil de risco das garantias, incentivando ativos mais arriscados.

4.Contas Inteligentes: Este recurso permite aos usuários gerenciar várias posições de empréstimo sob uma interface de carteira, simplificando o processo e melhorando a experiência do usuário em relação ao V3, que requer múltiplas carteiras para gerenciamento.

Rede Aave

A Aave Labs propôs a criação da Aave Network, que funcionaria como uma cadeia de aplicativos capaz de realizar uma variedade de funções. Nessa proposta, a Aave Labs também inclui considerações sobre governança on-chain:

• Usando GHO para pagamentos: Ao aproveitar o Validium na Rede Aave, micropagamentos eficientes podem ser habilitados, aprimorando a experiência do usuário
• Integração em nível de rede do Aave V4: O Aave V4 servirá como o hub de liquidez central da rede, simplificando a integração e o acesso para os desenvolvedores
• AAVE é o principal ativo de staking para validadores/ordenadores descentralizados
• Controle de governança sobre a interface entre a Rede Aave e o Ethereum por meio da Governança Aave V3
• Adoção generalizada da abstração de conta
• Herdando a segurança da rede Ethereum

Roteiro de três anos

Para gerenciar e implementar efetivamente a visão Aave 2030, a Aave Labs delineou metas claras e um cronograma:

Objetivos do primeiro ano:

• Lançar a nova identidade visual da Aave (redesigned the logo)
• Lançamento da estrutura Aave V4 (4º trimestre de 2024)
• Concluir o desenvolvimento do código do Aave V (Q2 2025)

Metas adicionais:

• Embarcar pelo menos um promotor inovador da GHO
• Suporte pelo menos uma blockchain não-EVM

Objetivos do segundo ano:

• Lançar a Rede Aave
• Estabelecer uma camada de liquidez entre cadeias
• Pesquisar e lançar produtos de Ativos do Mundo Real (RWA)
• Integrar com pelo menos uma blockchain não baseada em EVM
• Lançar pelo menos um produto da Aave Labs para impulsionar o crescimento da Aave/GHO

Propostas e Módulo de Segurança

TEMP CHECK

No espaço cripto, a Aave é conhecida por sua plataforma de empréstimos inovadora. A comunidade Aave propôs uma proposta "TEMP CHECK" para renovar o modelo econômico do token AAVE, potencialmente permitindo um mecanismo de troca de taxas para facilitar as recompras de tokens. Após esse anúncio, o preço dos tokens AAVE saltou de US$ 85 para mais de US$ 100.

A ideia central da proposta é um plano de “compra e distribuição” que usaria as receitas do protocolo para comprar tokens AAVE do mercado secundário e distribuí-los para os principais participantes do ecossistema. A proposta também sugere a introdução de um novo módulo de segurança, ativação de um mecanismo de segurança para Atokens, remoção do desconto na taxa de empréstimo GHO e a adição de um mecanismo de geração e queima anti-GHO para alinhar melhor os interesses dos detentores de AAVE e mutuários de GHO (GHO é a stablecoin da Aave).

O módulo de segurança da Aave permite o staking de AAVE, GHO ou ABPT V2. Em caso de perdas financeiras, até 30% dos ativos bloqueados podem ser usados para compensação. Se esses fundos não puderem cobrir todas as responsabilidades, um mecanismo de “Emissão de Recuperação” será acionado, emitindo temporariamente tokens AAVE para leilão.

Guarda-chuva

Bgd Labs propôs uma nova versão do módulo de segurança do Aave, chamado Umbrella, para resolver ineficiências como resolução lenta de dívidas ruins, baixa eficiência de capital, falta de transparência e flexibilidade nos mecanismos de redução e apostas/redução baseadas exclusivamente no Ethereum. O módulo Umbrella introduz novos ativos de apostas (stk aTokens), oferecendo cobertura total de rede e pool, um mecanismo de redução rápida automatizado e uma nova estrutura de incentivos. A proposta também inclui a atualização do atual módulo de segurança do AAVE para um novo modelo de apostas e o uso das receitas do protocolo para comprar tokens AAVE, fortalecendo as reservas do ecossistema. Essa abordagem não apenas criaria demanda consistente por tokens AAVE no mercado secundário, mas também melhoraria a sustentabilidade de longo prazo do protocolo.

À medida que a Aave continua a explorar e inovar em sua tokenomics, ela poderia inspirar outros projetos a repensar seus modelos de tokens, incentivando uma mudança de tokens que servem puramente como ferramentas de governança para ativos com utilidade real ou capacidades de compartilhamento de receitas. A iniciativa da Aave representa mais do que apenas uma exploração dos modelos econômicos atuais, mas envia uma forte mensagem ao mercado em geral - o valor do token não deve se limitar aos direitos de governança, mas deve estar mais intimamente ligado às receitas do projeto e aos benefícios do usuário. Isso poderia levar os participantes do mercado a reavaliar o valor potencial dos tokens e promover um pensamento mais profundo sobre a inovação em tokenomics.

O que é o Token AAVE?

AAVE é um token ERC-20 que alimenta a rede Aave. Seu fornecimento máximo é de 16 milhões de tokens. Em setembro de 2022, 14,1 milhões de tokens estavam em circulação, representando 88% do fornecimento total. A rede Aave era anteriormente conhecida como ETHLend, e seu token era LEND. Em 2020, quando a ETHLend foi renomeada para Aave, os tokens LEND foram convertidos para AAVE na proporção de 100:1.

O token AAVE tem dois propósitos principais: utilidade e governança.

Os detentores de AAVE podem apostar suas fichas para melhorar a segurança do protocolo e ganhar recompensas de AAVE. Os tomadores de empréstimo que utilizam AAVE como garantia também se beneficiam de taxas mais baixas do que outros ativos.

Além disso, todo detentor de AAVE pode participar da governança votando em decisões que afetam o protocolo. Como Aave é uma DAO (Organização Autônoma Descentralizada), certas decisões relacionadas a atualizações do protocolo, parâmetros do sistema e módulo de segurança são delegadas aos detentores de tokens. Cada token AAVE equivale a um voto.

O ecossistema Aave

O projeto Aave tem animado muitos na indústria DeFi. Como um dos primeiros projetos DeFi, Aave se destaca por sua singularidade. Embora Aave não tenha concorrentes diretos, recentemente melhorou sua interoperabilidade ao ser implantado em outras redes.

Em particular, a implantação da Aave na rede Polygon, lançada em 2021, chamou a atenção. Polygon é uma solução de Camada 2 e sidechain Ethereum, projetada para melhorar o desempenho e a escalabilidade do Ethereum. A Polygon opera de forma independente, mas interage com o Ethereum por meio de pontos de verificação, permitindo que o Ethereum mantenha o controle sobre suas operações. Em essência, Polygon e Ethereum trabalham em conjunto, com Polygon não afetando as funções principais do Ethereum.

A rede Layer 2 da Polygon melhora a escalabilidade e a taxa de transação (TPS) do Aave, ao mesmo tempo em que reduz significativamente as taxas de gás, ajudando a plataforma a atrair mais capital. Através da Polygon, os usuários podem negociar ativos como MATIC, WBTC, WETH e stablecoins no mercado Aave. As interações do Aave com outras blockchains atuam como uma “ponte”, permitindo que os ativos sejam movidos para a sidechain da Polygon.

AAVE é um Bom Investimento?

Aave é uma das plataformas DeFi mais amigáveis e de alto desempenho atualmente. Alimentado pela blockchain Ethereum e protegido pelo seu módulo de segurança (um grande fundo de segurança), Aave é altamente seguro. Com sua interface fácil de usar, o volume de transações no Aave provavelmente continuará crescendo. Além disso, a segurança do Aave é respaldada por numerosas auditorias. Dezessete empresas de segurança de TI auditaram os contratos inteligentes da Aave para reforçar ainda mais a sua segurança.

A expansão da Aave para outras blockchains também impulsionou sua base de usuários. O aumento significativo no volume de transações, graças à sua interação com a Polygon e outras redes, é um exemplo primordial.

Tokenômica

A tokenomics da Aave são fundamentais para sua plataforma de finanças descentralizadas (DeFi), que é projetada para oferecer aos usuários uma experiência aprimorada de empréstimo e direitos de governança. AAVE foi inicialmente emitido em 2017 com um fornecimento total de um bilhão de tokens, dos quais 77% foram alocados para investidores e 23% para o projeto e seus fundadores. Em 2020, Aave passou por uma troca de tokens, convertendo tokens LEND em AAVE na proporção de 1:100, melhorando sua funcionalidade e dando aos usuários mais controle sobre o protocolo.

Distribuição Inicial de Tokens

Os tokens AAVE desempenham um papel vital no ecossistema DeFi, oferecendo várias características e usos, incluindo:

1. Governança: Os detentores de AAVE podem votar em decisões importantes relacionadas ao desenvolvimento e mudanças do protocolo. Essa governança descentralizada garante que os detentores de tokens tenham voz nas operações do projeto.
2. Descontos de taxa: Os usuários que usam AAVE como garantia para empréstimos se beneficiam de taxas mais baixas. Além disso, os detentores de AAVE recebem descontos nas taxas, reduzindo o custo de uso da plataforma.
3. Empréstimos Flash: AAVE suporta empréstimos flash, que permitem aos usuários pegar empréstimos sem garantia, desde que o empréstimo seja pago dentro do mesmo bloco de transação. Essa funcionalidade é particularmente útil para traders de arbitragem, que podem aproveitar rapidamente as oportunidades de mercado.
4. aTokens: Quando os usuários depositam fundos, eles recebem uma quantidade correspondente de aTokens, que rendem juros ao longo do tempo. Os mutuários devem fornecer garantias para obter empréstimos, e todos os empréstimos são sobrecolateralizados para minimizar o risco.
5. Taxas de juros dinâmicas: O AAVE ajusta automaticamente as taxas de empréstimo com base no uso do pool de liquidez, equilibrando oferta e demanda. Esse sistema incentiva os usuários a fornecer liquidez, ao mesmo tempo em que oferece aos mutuários condições flexíveis de empréstimo.

Para aumentar ainda mais o valor do token, Aave propôs recentemente o 'AAVEnomics', um mecanismo de compartilhamento de receitas que distribuiria uma parte da receita do protocolo para os detentores de AAVE, aumentando a utilidade e o apelo do token. Aave continua a refinar seu modelo de segurança para mitigar os riscos causados pela volatilidade do mercado, garantindo a estabilidade de longo prazo do protocolo.

Você pode comprar Aave (AAVE) em exchanges de criptomoedas como a Gate.io. Veja como:

1. Faça login em sua conta: Acesse sua conta Gate.io. Navegue até Negociação: Passe o mouse sobre a opção 'Negociação' na barra de navegação e selecione 'Negociação Spot'.
2. Pesquisar por AAVE: Na caixa de pesquisa, digite "AAVE" para visualizar os pares de negociação disponíveis.
3. Faça um pedido: Escolha o par de negociação desejado (por exemplo, AAVE/USDT). Para uma ordem limite, insira o preço de compra e a quantidade desejada e clique em “Comprar AAVE”. Assim que o pedido for concluído, seus tokens AAVE serão creditados em sua carteira spot.

Além de adquirir AAVE através da negociação com outros tokens, a Gate.io também suporta a compra de AAVE via cartão de crédito/débito ou transferência bancária.

Após obter tokens AAVE, você pode optar por transferi-los para uma carteira não custodial ou mantê-los em sua conta Gate.io. Se optar pela última opção, você pode obter renda passiva por meio de serviços como staking e empréstimos. Atualmente, os tokens AAVE suportam ambos esses métodos de geração de renda.

Recursos Adicionais

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