Nas finanças tradicionais, ouvimos frequentemente falar de alertas bancários falsos, recibos falsos, cheques falsos e assim por diante. Essas são ferramentas usadas por fraudadores para roubar o dinheiro suado dos indivíduos. Curiosamente, temos algo semelhante a alertas falsos no ecossistema de criptomoedas, são flashcoins.

Os golpistas digitais usam flashcoins para manipular comerciantes desavisados. Curiosamente, há algumas más e boas notícias. A má notícia é que os golpes do Flashcoin podem ter como alvo qualquer pessoa. E a boa notícia é que você pode evitar golpes de flashcoin com sucesso. Mas como? Este artigo explica isso.

O que exatamente são golpes de Flashcoin?

Um flashcoin pode ser qualquer criptomoeda (Bitcoin, Ethereum ou qualquer outra moeda) enviada para sua carteira e que desaparece após algum tempo. Daí o nome _flash_coin. Você recebe uma notificação de que recebeu a criptomoeda em sua carteira. Ele até aumenta o seu saldo existente, mas só permanece o tempo suficiente para que comerciantes desavisados tenham seu dinheiro roubado antes de perceberem que foram enganados.

Como funciona?

Normalmente, golpistas e fraudadores usam métodos de negociação ponto a ponto para perpetuar golpes de flashcoin. Por exemplo, um comerciante pode pretender trocar moeda fiduciária por criptomoeda. O golpista envia a criptomoeda pretendida para o endereço da carteira do comprador. O comprador vê uma notificação, indicando uma transação bem-sucedida. Depois de um tempo, a moeda desaparece. Isso acontece porque as moedas enviadas são inválidas e foram rejeitadas pelos nós da rede da criptomoeda.

Veja como funciona a criptomoeda: uma transação blockchain válida é aprovada pelos nós. Os nós supervisionam e registram todas as transações em uma rede blockchain. Além disso, as transações são confirmadas em ‘blocos’ de blockchain. Mas como esses blocos facilitam a confirmação das transações?

Como uma transação Blockchain é confirmada

Uma vez iniciada uma transação blockchain, ela deve ser confirmada antes de ser considerada válida e final. Uma transação válida está contida em um bloco. Uma confirmação ocorre quando um minerador adiciona com sucesso um novo bloco ao blockchain.

Assim, as transações dentro do bloco são verificadas e passam a fazer parte do blockchain. Os blocos subsequentes adicionados à rede confirmam o(s) bloco(s) anterior(es). Portanto, se o bloco A contiver sua transação, por exemplo, e houver blocos B, C e D subsequentes após sua transação, você terá quatro confirmações.

Assim, quanto mais confirmações de bloco uma transação tiver, mais segura ela será. Quanto mais segura for uma transação, menores serão as chances de a transação ser revertida (irreversibilidade). Uma transação com zero confirmação pode ser revertida, que é a categoria em que os flashcoins se enquadram.

Um número maior de confirmações elimina a possibilidade de “gastos duplos”. O gasto duplo ocorre quando um golpista tenta enviar as mesmas moedas criptomoedas várias vezes. Os golpistas que enviam flashcoins para enganar outras pessoas podem usar o método de gasto duplo, modificando o blockchain de uma forma que lhes permita gastar as mesmas moedas criptomoedas duas vezes.

Como diferenciar uma transação blockchain atrasada de um golpe de Flashcoin

Às vezes, porém, uma transação válida pode ser atrasada por vários motivos. Diferenciar entre uma flashcoin e uma transação atrasada envolve compreender as características de ambos os cenários.

Hora de confirmação

Em uma transação blockchain legítima, o progresso da transação pode ser rastreado na rede blockchain. O atraso geralmente é causado por problemas técnicos (como atualizações de rede e aumento do volume de transações) ou congestionamento da rede.

No entanto, mesmo que uma transação flashcoin possa inicialmente aparecer como uma transação pendente quando verificada em um explorador de blockchain, ela tem apenas uma confirmação ou nenhuma. Na maioria das vezes, não tem confirmação.

Transparência e Informação

Mesmo que atrasadas, as transações legítimas podem ser rastreadas na blockchain com informações sobre o que está causando o atraso.

Os golpes de Flashcoin, no entanto, não fornecem informações transparentes ou precisas sobre a transação. Às vezes, nem há informações sobre a transação do flashcoin. O explorador de blockchain pode notificá-lo sobre um erro na transação e, eventualmente, a transação desaparecerá.

Em ambos os casos, quando você verifica a rede blockchain para verificar uma transação válida, mesmo que atrasada, ela indicaria expressamente o motivo da transação atrasada.

Um cenário de golpe de Flashcoin

Considere o exemplo de Daniel, que poderia ter sido vítima de um golpe de flashcoin. Ele queria trocar sua moeda fiduciária por Bitcoin no valor de US$ 2.000. Depois de enviar o endereço de sua carteira ao remetente, o remetente enviou US$ 2 em BTC para construir uma “suposta” confiança. Como o valor era baixo, Daniel pagou. Mais tarde, o remetente enviou US$ 2.000 em BTC e exigiu o pagamento. Mas desta vez Daniel esperou pela confirmação e pediu ao remetente que esperasse antes de pagar. Depois de algum tempo, Daniel verificou e viu um aviso da RBF que indicava que algo estava errado com a transação.

Captura de tela do aviso RBF (Fonte: [ medium.com/@Dexfiat]

Daniel tentou esperar pelo menos duas confirmações antes de pagar, mas as confirmações nunca chegaram. Ele decidiu colar seu endereço no explorador de blockchain e viu que a transação era inválida e era um caso de gasto duplo.

Captura de tela de detalhes de uma transação inválida do explorador de blockchain (Fonte: [ medium.com/@Dexfiat]

Daniel descobriu que o remetente tinha acabado de tentar enviar-lhe flashcoins e teria perdido seus fundos se não tivesse esperado pela confirmação antes de tentar pagar. Mas como você pode evitar golpes de flashcoin?

Como evitar golpes de Flashcoin

Já é uma má notícia ser enganado com flashcoins. Mas é uma notícia pior que os fundos perdidos por esse meio não podem ser recuperados, a menos que o golpista decida devolver seus fundos normalmente. Portanto, é melhor aprender a identificar e evitar golpes de flashcoin e não cair na armadilha.

Confirmando transações

O primeiro ponto de proteção é confirmar a autenticidade da transação na rede blockchain. Existem duas maneiras de fazer isso:

• Se o remetente alegar ter enviado as moedas criptomoedas e você recebeu uma notificação de recebimento, copie o endereço da sua carteira e cole-o em um explorador de blockchain. Lá, você pode verificar as atividades no endereço da sua carteira e verificar se há confirmações. Aqui estão três princípios de confirmação que você pode aplicar às suas transações criptográficas:
  1. Uma ou duas confirmações podem ser suficientes se o valor da transação for inferior a US$ 1.000. É preferível esperar pelo menos dois.
  2. Esperar por pelo menos três confirmações é melhor se o valor da transação variar entre US$ 1.000 e US$ 10.000.
  3. Se o valor da transação exceder US$ 10.000 ou mais, é melhor esperar por três a quatro ou até mais confirmações.

Aqui está um exemplo de como verificar os detalhes da transação de um endereço de carteira usando polygonscan:

Fonte: Polygonscan.com

Ao verificar os detalhes da transação no endereço da sua carteira, você pode confirmar se recebeu alguma criptomoeda e visualizar o bloco que contém a transação. Você também pode ver se há algum problema com uma transação pendente.

• Como alternativa, você pode solicitar o hash/ID do hash da transação (abreviado como tx hash ou txn hash) do remetente. Um hash/ID de hash de transação fornece prova ou registra que uma transação ocorreu. É como um recibo que você recebe depois de comprar produtos em uma loja.

  O hash da transação pode ser usado para rastrear o status e os detalhes de uma transação, como endereços do remetente e do destinatário, valor enviado, data da transferência, bloqueio, taxas pagas e número de confirmações de bloqueio.

Aqui está um exemplo de como usar um hash de transação para verificar o sucesso de uma transação usando etherscan.io.

Fonte: Etherscan.io

A imagem também mostra que houve 1.428.012 confirmações de bloco após o início desta transação. De acordo com a regra de confirmação, você deverá ver pelo menos duas ou mais confirmações de bloco para autenticar sua transação.

A melhor opção para confirmar transações é solicitar o hash da transação ao remetente e verificá-lo no blockchain. Afinal, um recibo não pode ser gerado se nenhuma compra tiver sido realizada.

Use uma troca P-2-P respeitável

Outra forma de reduzir a probabilidade de entrar em contato com um golpista é negociar em plataformas P-2-P confiáveis em bolsas de criptografia como Gate.io. No Gate.io, os fornecedores são examinados e avaliados antes de serem autorizados a negociar nas plataformas. Além disso, a bolsa garante que os procedimentos estabelecidos sejam implementados para garantir resoluções tranquilas caso surja algum problema durante a transação.

Evite o anonimato

Negocie apenas com comerciantes respeitáveis. Evite negociar com estranhos, especialmente em aplicativos de mídia social. Se você ainda deseja negociar P-2-P sem usar exchanges de criptomoedas, é melhor negociar com alguém que você conhece e em quem confia.

Perguntas frequentes

Um golpe de flashcoin pode ser revertido depois de desaparecer da minha carteira?

Os nós da rede Blockchain normalmente rejeitam transações inválidas. Depois que os flashcoins desaparecerem da sua carteira, eles não poderão ser revertidos porque são inválidos.

O que devo fazer se for vítima de um golpe de flashcoin?

Se você foi enganado, você pode seguir os seguintes passos:

1. Se você foi vítima de um golpe de flashcoin ao usar uma plataforma de câmbio, interrompa a transação e relate o incidente. Eles podem fornecer informações e tomar outras medidas para banir o golpista e impedir que ele use seus serviços no futuro.
2. Se você for vítima enquanto negociava em bolsas externas, relate o incidente às autoridades responsáveis pela aplicação da lei. Embora a recuperação seja difícil, a denúncia ajuda as autoridades a rastrear o golpista e a prevenir fraudes semelhantes no futuro
3. Eduque os outros. Compartilhe suas experiências com outras pessoas da comunidade para aumentar a conscientização e ajudar outras pessoas a evitar serem vítimas de táticas fraudulentas semelhantes no futuro.

Conclusão

Devido ao anonimato predominante nas criptomoedas, os golpes de flashcoin ameaçam gravemente as finanças. Este artigo detalhou como funcionam os golpes de flashcoin e oferece etapas fáceis para se proteger.

Confirme transações, use plataformas de câmbio confiáveis e escolha carteiras seguras. Ao compartilhar suas experiências, relatar incidentes e manter-se informado, você contribui para uma comunidade mais segura para o espaço das criptomoedas.