Introdução

A natureza da tecnologia blockchain não oculta completamente as identidades dos usuários, mas é pseudo-anônima e aberta a todos em todo o mundo. A movimentação de fundos pode ser rastreada e marcada usando um explorador de blockchain.

Isso é para alguns um verdadeiro recurso da tecnologia blockchain que é fundamental para o princípio do “livro público distribuído”. Enquanto alguns na família criptográfica maior acreditam que isso expõe as atividades comerciais dos usuários e, de certa forma, nega a privacidade e a segurança que a tecnologia blockchain procura alcançar, criando assim uma pista para criminosos e agentes da lei rastrearem e marcarem suas transações de criptomoeda e canal de fluxo.

Hackers muito habilidosos podem usar esse “lead” (informação) para monitorar cuidadosamente as transações dos usuários e podem lançar ataques maliciosos como ransomware, phishing e dusting nas contas dos usuários, daí a necessidade de mais privacidade e segurança extra.

Isso trouxe a necessidade dos Coin Mixers, que fornecem um caminho para investidores ou comerciantes de baleias e instituições para proteger sua identidade do escrutínio público enquanto transportam o movimento de fundos de um endereço de carteira para outro.

O que são misturadores de moedas?

Um misturador de moedas é definido como um serviço que combina vários fluxos de criptomoedas ou tokens em um pool automatizado, permitindo a transferência anônima de ativos digitais do remetente para o destinatário, mantendo as transações privadas e livres da atenção do público.

Além disso, a ideia dos misturadores de moedas no espaço criptográfico é preservar o anonimato dos usuários e evitar escrutínio e monitoramento indevidos. Além disso, o misturador de moedas emprega os serviços de empresas de software cuja responsabilidade é mediar entre dois ou mais comerciantes que procuram trocar criptomoedas ou tokens.

Assim, o serviço visa, em última análise, alterar a cadeia do fluxo de ativos digitais que vai do remetente ao destinatário, ofuscando assim a movimentação de fundos entre as partes envolvidas. Isso aumentou o anonimato idealizado pelos fundadores da tecnologia blockchain e também dificultou o rastreamento do fluxo de fundos, garantindo assim a privacidade e, em grande medida, a segurança dos envolvidos na transação.

Os misturadores de moedas oferecem grandes benefícios aos investidores e instituições baleias, garantindo o anonimato e a privacidade de suas transações; os cibercriminosos, por outro lado, também fazem uso deles para fins fraudulentos.

Os misturadores de moedas são legais ou ilegais?

Vários argumentos surgiram quanto à legalidade dos misturadores de moedas e questões sobre a lógica de misturar criptomoedas ou tokens foram levantadas várias vezes; enquanto os defensores da descentralização e anonimato das transações dos usuários acreditam fortemente que a mistura de moedas é um caminho a percorrer na atualização da privacidade e segurança dos usuários - os objetivos fundamentais por trás da tecnologia blockchain e das finanças descentralizadas (DeFi) - e bloqueando ainda mais o controle indevido de terceiros sobre as transações financeiras dos usuários.

Mas os especialistas argumentam que suas atividades encorajaram muito a criminalidade e frustraram o rastreamento e a apreensão de criminosos e terroristas que encontram uma aterrissagem suave com a mistura de moedas para perpetuar suas atividades nefastas. E também enfatiza os riscos envolvidos em confiar sua fortuna (ativos digitais) a uma agência anônima (terceiro), que pode influenciar o recebimento de seus fundos.

Geralmente, ambos os argumentos são válidos com o primeiro grupo apontando para os prós dos misturadores de moedas, enquanto o último se concentra nos contras. A questão subjacente é: qual é a porcentagem de atividades ilegais apoiadas por misturadores de moedas?

Um relatório recente da empresa de inteligência blockchain, Chainalysis, aponta para o fato de que há um aumento na lavagem de fundos ilícitos em misturadores, alimentando assim as atividades de cibercriminosos e hackers.

A empresa descobriu que “endereços ilícitos representam 23% dos fundos enviados aos mixers até agora em 2022, acima dos 12% em 2021”. ^[1] A maioria desses fundos era de “misturadores sancionados” auxiliando e incentivando a lavagem de dinheiro e outras atividades criminosas com colaborações bem conhecidas com a inteligência de algumas nações.

No entanto, os misturadores de moedas são legais em alguns países, incluindo os Estados Unidos, e operam com base em certas estruturas regulatórias. Muitos usuários e instituições nesses países os usaram para fins legítimos para ocultar suas transações. Enquanto alguns países proibiram totalmente as atividades de misturadores de moedas, argumentando que eles facilitaram atividades criminosas, como lavagem de dinheiro, mercado darknet e financiamento de atividades terroristas, entre outras. Portanto, nesses países, a mistura de moedas é altamente ilegal e não está em operação.

O relatório acima não favorece os misturadores de moedas, pode alimentar uma repressão e pode se tornar desfavorável aos comerciantes de criptomoedas genuínos que apenas desejam privacidade e anonimato. Como já previsto pela Chainalysis, “os misturadores de criptografia podem se tornar obsoletos em breve, à medida que a Chainalysis refina sua capacidade de descombinar transações”. ^[2]

Lavagem de Criptomoedas

A lavagem de criptomoedas está aumentando e muitos acreditam que está sendo alimentada por misturadores de moedas, pois os lavadores de dinheiro têm um lugar seguro para limpar seus fundos roubados, com o apoio de nações, institucionalizando assim a fraude cibernética e outras atividades criminosas.

Além disso, ter uma avenida onde os misturadores de moedas fornecem um serviço de limpeza para fundos ilícitos e uma cobertura para remetentes e destinatários aumentará ainda mais a lavagem de dinheiro e incentivará a criminalidade em grande escala.

Nos últimos tempos, a indústria do cibercrime, principalmente a cena do ransomware, se intensificou, tornando-se cada vez mais ativa do que antes. Os cibercriminosos estão aproveitando o Ransomware como serviço, um conceito abreviado como (RaaS), para roubar e esvaziar as carteiras dos comerciantes.

A boa notícia é que muitas agências de aplicação da lei em todo o mundo conseguiram perseguir cada pingo de dinheiro digital obtido de forma ilícita, tomando medidas rigorosas até mesmo em detrimento dos misturadores de criptografia e suas operações.

Como funcionam os misturadores de moedas?

Aqui está um algoritmo simples pelo qual a mistura de moedas funciona:

O proprietário envia moedas para o pool (misturador de moedas) conectando sua carteira, como Metamask ou Wallet connect, etc, ao misturador de moedas e deposita uma determinada quantidade de moedas que pretende misturar e enviar ao destinatário.

As moedas de outros usuários são misturadas a ela e, depois disso, a moeda mista seria transferida para um endereço de carteira designado. A implicação aqui é que não existe conexão entre a transação original e o endereço da carteira do destinatário.

É muito importante entender que independente do modelo de operação dos serviços de mixagem de moedas, existe uma taxa de transação de 0,25 a 3% que é cobrada por transação. Quanto maior o volume, mais cara a taxa de transação e vice-versa. A taxa de transação é para cobrir as margens de lucro e/ou o preço de manutenção do misturador.

Além disso, existem várias opções disponíveis para os usuários retirarem fundos para o endereço da carteira de sua escolha. Alguns mixers colocam medidas de segurança adicionais para garantir que certas transações permaneçam anônimas e algumas dessas medidas de segurança incluem Ring e zk-SNARKs.

Tipos de misturadores de moedas

Existem dois tipos de misturadores de moedas:

1. Misturadores centralizados (custodial)
2. Mixers descentralizados (não custodiais)

• Misturadores de moedas centralizados

Em misturadores de moedas centralizados, os misturadores baseados em ofuscação são fatores aplicados como parte do serviço de custódia, para ocultar as transações dos usuários. Isso permite que os usuários enviem seu Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) ou Solana (SOL) para o misturador de moedas e também enviem diferentes criptomoedas para o destinatário após pagar as taxas de transação.

A mistura centralizada de moedas é simples e eficaz para o uso de criptomoedas; é simplesmente uma maneira de rolar ou misturar moedas ou fichas. Eles podem lidar com todas as tarefas e complexidades operacionais, dando espaço para uma experiência simples e tranquila para os clientes. Exemplo; Blender.io.

Apesar das vantagens da mistura criptográfica centralizada de terceiros, também há desvantagens, por exemplo, os serviços fornecidos por esses misturadores de moedas geralmente têm taxas mais altas do que os serviços oferecidos por misturadores de moedas descentralizados.

Não há garantia de que o mixer de terceiros trará de volta os fundos dos usuários. Portanto, é altamente vulnerável, pois os fundos dos usuários são suscetíveis de serem roubados por ladrões. Outra questão é que o mixer tende a expor as conexões existentes entre remetentes e destinatários quando pressionado por agências de aplicação da lei.

A popularidade dos mixers centralizados está diminuindo, pois eles pertencem à primeira geração de mixers.

• Misturadores de moedas descentralizados ou ponto a ponto r

Os misturadores de moedas descentralizados dão espaço para que os usuários troquem moedas sem a necessidade de terceiros, pois as transações são automatizadas por meio de um contrato inteligente. Eles operam em uma rede de centenas ou milhares de computadores (nós).

Usando protocolos como CoinSwap, JoinMarket, CoinJoin ou SharedCoin, os clientes podem unir forças para realizar várias transações e, conforme o número necessário de participantes, eles fazem ajustes. Além disso, o mixer não armazena os endereços dos remetentes e destinatários, pois eles são programados para misturar e transferir fundos.

Outro benefício importante dos misturadores de moedas descentralizados ou ponto a ponto (P2P) é que eles oferecem o fornecimento de serviço não custodial, possibilitando que os usuários interajam com o misturador e tenham acesso completo aos seus fundos.

Não há necessidade de requisitos KYC em misturadores de moedas descentralizados, portanto, eles são sem borda e sem permissão. O protocolo pode redistribuí-los de maneira eficiente e justa, reunindo os fundos de vários usuários.

Plataformas de conhecimento zero (ZK) ou plataformas baseadas em ofuscação (OBF) tornaram-se a forma mais comum de misturadores de criptografia descentralizados. Não obstante, o problema associado às provas de conhecimento zero existe em sua complexidade criptográfica, e isso também é um problema relacionado ao dimensionamento dos produtos.

Tal como acontece com os serviços de mixagem centralizados, os protocolos de mixagem de criptografia descentralizada podem ajudar a ocultar e anonimizar o histórico de transações de criptomoeda.

Os protocolos descentralizados, assim como os protocolos centralizados, oferecem aos usuários acesso às finanças de sua escolha, o que os leva a assumir mais responsabilidades por conta própria. ConJoin, Wasabi Wallet, Sparrow Wallet são todos misturadores descentralizados que são os mais conhecidos na indústria criptográfica.

Como Funcionam: Mixers Centralizados e Descentralizados

Misturadores Centralizados

Nesse serviço de mixagem centralizado, os usuários trazem seus endereços de carteira eletrônica nas plataformas e, posteriormente, enviam o valor específico da criptomoeda que desejam “misturar” para a plataforma centralizada. Com isso, o usuário permite ao agente o controle absoluto de fazer várias transações destinadas a “misturar” os criptoativos do usuário. O que queremos dizer com agente é um algoritmo especializado que executa várias transações aleatoriamente.

Misturadores Descentralizados

Os usuários tentam eliminar intermediários neste serviço. Dessa forma, os usuários se reúnem para escolher os criptoativos que desejam “misturar”, para realizar pequenas transações entre usuários que operam na mesma plataforma. Nos Mixers Descentralizados, sabemos também, que quanto maior o número de usuários no serviço, maior o processo de randomização.

Diferenças entre mixers centralizados e descentralizados

Em termos de anonimato, os mixers descentralizados são os melhores. Isso ocorre porque os mixers descentralizados oferecem níveis mais altos de anonimato aos usuários do que os mixers centralizados. O mixer centralizado pode, sob pressão ou por alguns motivos egoístas, divulgar os dados dos usuários por causa do acesso ao seu endereço IP. Assim, em grande medida, o endereço do remetente e o do destinatário não são privados como pretendido.

Por outro lado, plataformas de mixagem descentralizadas podem ser suscetíveis a ataques que podem resultar na exposição dos dados do usuário, violando assim a privacidade e o anonimato.

Em poucas palavras, os misturadores descentralizados oferecem benefícios importantes quando comparados aos misturadores centralizados: primeiro, é a concessão de controle total dos ativos aos usuários, pois quando o processo de mixagem é concluído, ocorre uma verificação para saber se o valor que chega é equivalente ao montante misto realizado através de assinaturas. Ao fazer isso, eles podem facilmente evitar a perda de ativos criptográficos devido à mistura de moedas.

Do exposto, a devida diligência e uma pesquisa cuidadosa devem ser realizadas antes de escolher entre os dois, pois há tantos misturadores de golpes disponíveis.

Conclusão

Em muitos aspectos, os misturadores de moedas são importantes para proteger a identidade e a segurança dos traders de criptomoedas, permitindo que investidores e instituições de baleias realizem livremente atividades de negociação com a garantia de que sua segurança é garantida.

No entanto, o maior desafio enfrentado pelos misturadores de moedas é que eles fornecem cobertura para criminosos cibernéticos que acham mais fácil lavar fundos roubados. O relatório recente da Chainalysis sugere que muito precisa ser feito por todas as partes interessadas na indústria de criptomoedas, pois criminosos cibernéticos e hackers estão tirando vantagem indevida dos misturadores de moedas.

No entanto, os misturadores de moedas têm seus prós e contras, daí a necessidade de adotar tecnologias sofisticadas e implementar algumas regulamentações que visam prevenir atividades criminosas e incentivar o uso legítimo do serviço, pois não devemos jogar fora o bebê com a água do banho.