As instituições financeiras tradicionais também estão ingressando na Camada 2. O Deutsche Bank está lançando uma solução baseada em Ethereum chamada Projeto Dama 2. Sua versão de teste foi lançada em novembro, com o lançamento oficial previsto para o próximo ano após aprovação regulatória.

Autor: Weilin, PANews

As instituições financeiras tradicionais também estão se aventurando na Camada 2. Boon-Hiong Chan, Chefe de Inovação de Aplicação da Indústria da Deutsche Bank para a região da Ásia-Pacífico, revelou recentemente que o Deutsche Bank está lançando uma solução baseada em Ethereum na Camada 2 chamada Projeto Dama 2. Sua versão de teste foi lançada em novembro e o lançamento oficial está previsto para o próximo ano, após a obtenção da aprovação regulatória.

Esta movimentação não apenas significa uma exploração maior por parte das instituições financeiras tradicionais no espaço da blockchain, mas também pode iniciar uma nova tendência: soluções de blockchain seguras e conformes sendo integradas ao núcleo das finanças tradicionais, impulsionando ainda mais a adoção.

Construído na pilha ZKsync, atualmente está testando vários casos de uso.

O Projeto Dama 2 do Deutsche Bank faz parte do "Projeto Guardian" da Autoridade Monetária de Singapura (MAS). Esta iniciativa promove a colaboração entre formuladores de políticas e a indústria financeira para melhorar a liquidez e eficiência nos mercados financeiros através da tokenização de ativos.

O Projeto Guardião envolve 27 participantes do setor, incluindo Ant Group, ANZ, BNY Mellon, Citibank, DBS Bank, Fidelity, Franklin Templeton, HSBC, JPMorgan, Moody's, UBS, Standard Chartered, S&P Global e mais. Também inclui associações e organizações como SWIFT, além de bancos centrais e instituições de política como o Banco Mundial.

Memento Blockchain e Interop Labs são parceiros técnicos do Deutsche Bank, auxiliando no desenvolvimento do produto viável mínimo para o Projeto Dama 2. Especificamente, a Memento Blockchain construiu uma testnet totalmente funcional para a blockchain autorizada pelo público, Memento ZKchain. Esta testnet é construída na pilha ZKsync, suportada pela Matter Labs, e alcança a interoperabilidade entre cadeias através da rede Axelar, com suporte da Interop Labs.

As principais características do Memento ZKchain incluem:

· Identidade digital com Soulbound Tokens (SBTs): Um sistema de identidade seguro e à prova de adulteração para controle de acesso, facilitando KYC, AML, triagem de sanções e testes de adequação de investidores.

Funcionalidade do pagador: simplifica a gestão das taxas de gás através de métodos de pagamento tradicionais, fornecendo ao mesmo tempo um histórico claro de pagamentos de taxas de gás.

· Explorador de Blockchain Personalizado: Projetado para gerenciar a confidencialidade das transações on-chain mantendo ao mesmo tempo capacidades completas de auditoria regulatória.

· Criação e Emissão de Fundos Tokenizados: Habilitada através do Domani Protocol dApp, suportando a criação e distribuição de fundos de investimento tradicionais tokenizados, fundos híbridos combinando ativos digitais e tradicionais, ou fundos digitais totalmente nativos.

Interop Labs estabeleceu uma conectividade abrangente entre Memento ZKchain testnet, Avalanche Fuji e Stellar através da rede Axelar. Essa integração suporta mais de 69 redes blockchain, melhorando a acessibilidade, segurança, escalabilidade e personalização para aplicações financeiras.

Além disso, a Interop Labs estabeleceu uma conectividade abrangente entre cadeias entre a rede de testes Memento ZKchain, Avalanche Fuji e Stellar por meio da rede Axelar. Essa funcionalidade oferece suporte à integração com mais de 69 redes blockchain, aprimorando a acessibilidade, segurança, escalabilidade e personalização para aplicações financeiras.

Atualmente, a equipe do Projeto Dama 2 está testando vários casos de uso, incluindo emissão e distribuição de fundos tokenizados em uma ou várias blockchains, interoperabilidade entre ativos digitais e dinheiro digital, e liquidação quase em tempo real para melhorar a segurança de ativos e eficiência operacional.

Explorando Desafios de Conformidade para Instituições Financeiras Usando Blockchains Públicos

A solução de Camada 2 iminente do Deutsche Bank visa enfrentar os desafios de conformidade que as instituições financeiras enfrentam ao usar blockchains públicos, como a anonimidade dos validadores de transações, o risco de taxas de transação fluindo para entidades sancionadas e a ameaça de bifurcações que poderiam alterar significativamente o razão.

O líder do projeto acredita que blockchains públicas como o Ethereum representam riscos significativos para instituições financeiras regulamentadas. Esses riscos incluem a incerteza de 'quem está validando essas transações', se as taxas de transação poderiam ser pagas a entidades sancionadas e a ameaça de bifurcações inesperadas causando grandes mudanças no livro-razão.

Componentes da Camada 2 podem permitir que os bancos experimentem mais livremente com blockchains públicos. Isso permitiria que os bancos personalizassem uma “lista mais personalizada de validadores”, que processariam transações de ativos digitais para ganhar recompensas. Outros benefícios incluem o potencial de conceder aos reguladores—exclusivamente—“privilégios de super administrador”, significando que eles poderiam revisar o fluxo de fundos quando necessário. “Ao usar uma arquitetura de dupla cadeia, muitas dessas preocupações regulatórias deveriam poder ser abordadas”, disse ele.

Defensores, incluindo o Deutsche Bank, acreditam que a blockchain oferece uma oportunidade para lidar com a compressão de lucros na indústria de serviços financeiros. No entanto, ainda há perguntas sobre até que ponto os bancos devem se aprofundar no ecossistema de criptomoedas.

O especialista da indústria de criptomoedas AdrianoFeria.eth acredita que os níveis de conformidade regulatória exigidos por essas instituições não podem ser alcançados em nenhuma blockchain da Camada 1. Para instituições que precisam de supervisão rigorosa e interoperabilidade, a única opção pragmática é executar sua própria cadeia privada e autorizada da Camada 1 ou aproveitar o ecossistema da Camada 2 do Ethereum.

Deutsche Bank Continua a Expandir no Espaço Criptográfico

O Deutsche Bank tem estado ativo no espaço cripto ao longo de 2024. Já em junho, o banco forneceu à BitPanda uma solução de conta baseada em API, permitindo que a plataforma acesse o Número Internacional de Conta Bancária (IBAN) da Alemanha, um código reconhecido internacionalmente que ajuda os bancos a lidar de forma segura com transferências internacionais. A BitPanda planeja usar este serviço para aprimorar a eficiência e segurança de suas transferências de fundos.

Além disso, o Deutsche Bank ofereceu contas multi-moeda e serviços de câmbio para o market maker de criptomoedas Keyrock, ajudando a otimizar e expandir seus serviços de market making e de balcão (OTC) nas regiões EMEA, APAC e LATAM. Em 27 de novembro, o Deutsche Bank ingressou na rodada de financiamento da Série B da empresa de tecnologia financeira baseada em blockchain, Partior, como investidor estratégico, apoiando a Partior na expansão de suas capacidades de liquidação transfronteiriça e no desenvolvimento de recursos como swaps de forex instantâneos e pagamentos multi-banco.

Em 10 de dezembro, o Deutsche Bank anunciou uma parceria com a Crypto.com para oferecer serviços bancários corporativos em Singapura, Austrália e Hong Kong. Ambas as partes planejam expandir sua cooperação ainda mais no futuro.

Atualmente, apesar da cautela inicial de alguns bancos tradicionais em relação à tecnologia blockchain, devido a preocupações com instabilidade e incerteza regulatória, a crescente maturidade do ecossistema de criptomoedas agora apresenta aos bancos uma oportunidade de repensar os serviços financeiros tradicionais.

Por exemplo, em novembro deste ano, o UBS anunciou a criação e o piloto de uma solução de pagamento baseada em blockchain - UBS Digital Cash. No mesmo mês, o J.P. Morgan anunciou uma grande atualização em sua plataforma de blockchain, renomeando-a de Onyx para Kinexys. De acordo com o J.P. Morgan, os negócios de blockchain do banco executaram mais de $1,5 trilhões em transações desde sua criação em 2020, incluindo repos intraday e pagamentos internacionais, com um volume diário de transações superior a $2 bilhões. Seus clientes incluem corporações globais como Siemens, BlackRock e Ant Group.

Em geral, como apontou o especialista da indústria de criptomoedas Adriano Feria.eth, a entrada do Deutsche Bank na Camada 2 da Ethereum pode não ser um experimento isolado, mas sim parte de uma tendência mais ampla que eventualmente poderia trazer soluções de blockchain mais seguras e em conformidade para o cerne das finanças tradicionais. Outros membros do Projeto Guardian de Cingapura podem seguir o exemplo, incentivando mais instituições financeiras tradicionais a adotar tecnologias Web3 e soluções de blockchain.

Aviso legal:

1. Este artigo é reproduzido de [Panewslab)]. Os direitos autorais pertencem ao autor original [Weilin]. Se você tiver alguma objeção à reimpressão, entre em contato Gate Aprender) equipe, a equipe lidará com isso o mais rápido possível de acordo com os procedimentos relevantes.
2. Aviso Legal: As opiniões expressas neste artigo representam apenas as opiniões pessoais do autor e não constituem qualquer conselho de investimento.
3. A equipe de tradução do gate Learn traduz o artigo para outros idiomas. A menos que seja especificado o contrário, o artigo traduzido não pode ser copiado, distribuído ou plagiado.