El Foro Económico Mundial (FEM) publicó el libro blanco titulado "Vías para la regulación de los criptoactivos: un enfoque global" en mayo de 2023. Desde entonces, el FEM ha actualizado continuamente sus hallazgos para mantenerse al día con la forma en que varios países y regiones económicas abordan los desafíos planteados por la introducción de criptomonedas.

1. ¿Por qué el White Paper del WEF aboga por un marco global para la regulación de las criptomonedas?

Como señala Arushi Goel, experta en política de datos y blockchain, “Regular este ecosistema (activos criptográficos) es como caminar por una cuerda floja: equilibrar la prevención de daños, proteger a los usuarios y fomentar la innovación es un acto delicado.”

En los últimos años, la industria de las criptomonedas y la tecnología potencialmente transformadora detrás de ella han crecido rápidamente. A medida que la naturaleza sin fronteras de los activos criptográficos choca con el orden económico y social tradicional, se ha vuelto evidente la necesidad de un marco regulador unificado. Sin embargo, esto también presenta numerosos desafíos.

2. Desafíos que enfrenta la regulación global de criptomonedas

• Las diferentes jurisdicciones tienen definiciones, clasificaciones y tratamientos fiscales inconsistentes para los activos criptográficos. Esto a menudo confunde a los comerciantes de criptomonedas debido a malentendidos de conceptos y sistemas clave, lo que conduce a una comprensión incompleta de los riesgos financieros.
• El arbitraje implica comprar criptomonedas de una entidad y venderlas casi inmediatamente a otra. El objetivo es obtener ganancias de las diferencias de precios entre jurisdicciones con diferentes regulaciones y marcos financieros desarrollados de forma independiente. Esto supone un dolor de cabeza para los reguladores en diferentes jurisdicciones, que deben aplicar leyes fiscales y estándares legislativos variables a tales transacciones. Esto dificulta aún más el desarrollo de una regulación integral para el ecosistema cripto.
• La coordinación insuficiente entre varias agencias de cumplimiento obstaculiza la supervisión y gestión de la industria criptográfica, dificultando el establecimiento de un marco regulatorio coherente y consistente.

3. Progreso desde la publicación del Libro Blanco del Foro Económico Mundial

En respuesta a los desafíos mencionados anteriormente, algunos países y regiones han intentado desarrollar marcos regulatorios para los activos de cripto, logrando diferentes grados de éxito. Consulte los detalles en el gráfico a continuación.

4. Regiones avanzando en la regulación de criptomonedas

El Foro Económico Mundial destaca las siguientes actualizaciones sobre la regulación de criptomonedas en varios países y regiones desde la publicación de su libro blanco:

4.1 Desarrollos en la regulación de criptomonedas en EE. UU.

Si bien el WEF señala que la regulación de criptomonedas en Estados Unidos se encuentra actualmente en un punto muerto, ha habido hitos significativos:

• La Ley de Certidumbre Regulatoria de Blockchain fue revisada por el Comité de la Cámara a partir de julio de 2023 y fue publicada oficialmente en septiembre de 2023.
• La Cámara de Representantes de los Estados Unidos aprobó la Ley de Innovación Financiera y Tecnología (FIT21) en mayo de 2024.

4.2 Desarrollos en la regulación de criptomonedas de la UE

• En junio de 2023, la UE implementó MiCA (Regulación de Mercados de Activos Criptográficos), convirtiéndose en la primera región en implementar un marco regulatorio integral para criptomonedas.
• La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) completó una consulta pública de tres meses sobre la implementación de MiCA a fines de abril de 2024.
• La UE planea integrar completamente a MiCA en su marco regulatorio para diciembre de 2024. A partir de enero de 2026, todos los proveedores de servicios de negociación de criptomonedas deberán verificar y revelar las identidades del remitente original y el destinatario de cada transacción, independientemente de la cantidad.

4.3 Desarrollos en la regulación de criptomonedas en el Reino Unido

• Las entidades que deseen participar en transacciones de criptomonedas deben registrarse en la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), mientras que el Banco de Inglaterra (BoE) ha tomado una postura firme sobre la regulación de stablecoins.
• El BoE cree que estas nuevas regulaciones mejorarán la comodidad para los consumidores del Reino Unido y ayudarán a prevenir el delito financiero.

4.4 Desarrollos en la regulación de criptomonedas en Asia

Los países asiáticos están tomando enfoques diversos para la regulación de las criptomonedas:

• Japón ha reconocido las criptomonedas como medio legal de pago y recientemente ha introducido normas de verificación de identidad para los intercambios para combatir el lavado de dinero.
• Corea del Sur promulgó la Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales, que tiene como objetivo mejorar la seguridad de las transacciones de criptomonedas, efectiva a partir del 19 de julio de 2024.
• India levantó su prohibición sobre el comercio de criptomonedas en 2020, pero el progreso regulatorio se ha desacelerado desde entonces. Sin embargo, el proyecto de ley de regulación de criptomonedas y moneda digital oficial muestra promesa.

En América del Sur, Brasil implementó nuevas medidas de regulación de criptomonedas en junio de 2023.

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